Jak wypełnić formularz W-4 (bez błędów)

TMyślisz, że wiesz, jak wypełnić formularz W-4 jak własną kieszeń? Być może będziesz musiał ponownie pomyśleć.

Forma W-4 zmieniła się znacząco w 2020 roku, jest to pierwsza poważna modernizacja od 30 lat. Zmiany mają na celu uczynienie formularza bardziej prostym i dokładnym. Ale wypełnienie go po raz pierwszy może nadal być mylące, zwłaszcza jeśli korzystasz ze starego formularza od lat.

Formularz W-4 informuje pracodawcę, jaka kwota podatku powinna zostać pobrana z Twojej wypłaty. Jedną z największych zmian w formularzu W-4 2020 jest to, że nie ma więcej uprawnień. Zamiast tego podatnicy zasadniczo wypełniają mini zeznanie podatkowe, zaznaczając wszystkie odliczenia i kredyty, do których się kwalifikują. W nowym formularzu zwraca się również większą uwagę na pomaganie pracownikom mającym wiele stanowisk w lepszym przewidywaniu prawidłowego potrącenia podatku u źródła.

Przyjrzyjmy się bliżej, czym jest W-4, jak zmienił się formularz i jak go wypełnić.

Co to jest formularz W-4?

Kiedy zaczynasz pracę dla pracodawcy W-2, jednym z pierwszych dokumentów, o wypełnienie których zwykle proszą Cię, jest W-4. Ten formularz informuje pracodawcę, ile podatków należy potrącać z Twojej wypłaty.

Wypełnienie dokładnego W-4 jest ważne, ponieważ jeśli Twój pracodawca odmawia za mało, możesz być winien pieniądze IRS, kiedy składasz zeznanie podatkowe (i ewentualnie także kary podatkowe).

A z drugiej strony, jeśli zbyt wiele podatek jest potrącony, możesz otrzymać duży zwrot pieniędzy. Niekoniecznie jest to straszne, ale oznacza to, że zasadniczo udzielisz IRS dużej, nieoprocentowanej pożyczki.

Jak zmienił się nowy formularz W-4 2020?

Jeśli korzystasz ze starego formularza W-4 przez długi czas, oto dwie największe zmiany, które prawdopodobnie zauważysz, gdy zobaczysz nowy formularz.

Pobierz kopię nowego formularza z IRS tutaj, jeśli chcesz to sprawdzić na własne oczy.

Eliminacja zasiłków

Największą zmianą w formularzu W-4 jest to, że nie ma już „dodatków”. W starym formularzu im więcej zasiłków się ubiegasz, tym mniej podatku zostanie potrącone z twojej wypłaty. Ale ulgi były częściowo oparte na zwolnieniach osobistych, co jest problemem, ponieważ zostały wyeliminowane, gdy w 2017 r. uchwalono ustawy o obniżkach podatków i zatrudnieniu.

Ale nawet jeśli osobiste zwolnienia nie zostały wyeliminowane, cała koncepcja uprawnień była dość zagmatwana. Doskonale pamiętam, jak pracowałem nad moim pierwszym formularzem W-4 i byłem całkowicie zaskoczony pytaniem o dodatki. W trosce o prostotę i przejrzystość potrzebny był więc nowy system.

Należy jednak podkreślić, że „prostsze” i „łatwiejsze do zrozumienia” niekoniecznie oznacza krótszy. Nowa forma W-4 jest zdecydowanie dłuższa niż stara forma.

Zostaniesz poproszony o podanie dodatkowych informacji o swoich dochodach, potrąceniach i kwalifikujących się kredytach, aby pomóc Ci dokładnie określić kwotę potrącenia. W rzeczywistości praca nad nowym formularzem W-4 przypomina wypełnianie mini-deklaracji podatkowej.

Nowy arkusz roboczy „Wiele zadań”

Kolejną dużą zmianą w W-4 jest dodanie dodatkowego arkusza roboczego, w którym możesz zsumować swoje dochody z wielu miejsc pracy. Dokładne oszacowanie kwoty potrącenia może być trudne dla drobnych handlarzy z dwoma lub trzema dochodami. Więc ten nowy arkusz ma w tym pomóc.

Związane z: 52 sposoby na zarobienie dodatkowych pieniędzy

Jak wypełnić nowy formularz W-4 2020

Istnieje pięć możliwych kroków do wypełnienia nowego formularza W-4 2020. Krok 1 i 5 jest wymagany dla wszystkich. Ale musisz wykonać tylko kroki 2-5, jeśli dotyczą Ciebie. Oto, co musisz wiedzieć.

1. Wprowadź dane osobowe

Ten krok jest dość prosty. Najpierw musisz podać swoje imię i nazwisko oraz dane adresowe.

Po drugie, musisz wybrać swój status zgłoszenia. Formularz W-4 ma do wyboru trzy statusy zgłoszenia: osoba samotna lub żonaty/zamężna składa oddzielnie, żonaty/zamężna składa wniosek wspólnie (lub kwalifikująca się wdowa (er)) lub głowa gospodarstwa domowego.

Technicznie rzecz biorąc, są to wszystkie informacje, które musisz wypełnić w formularzu W-4. Jeśli kroki 2-4 nie dotyczą Ciebie, możesz przejść do kroku 5 (Podpisz i opatrz datę). Istnieje jednak duża szansa, że ​​przynajmniej jeden z tych kroków „pomiędzy” będzie dotyczył Ciebie.

2. Wiele prac lub współmałżonków (opcjonalnie)

Musisz wypełnić drugą część, jeśli masz więcej niż jedną pracę lub współmałżonek pracuje i planujesz to rozliczać podatki wspólnie.

Ten krok można wykonać na dwa sposoby. Jednym ze sposobów jest użycie nowego Arkusza wielu zadań, który znajduje się na stronie 3 nowego formularza W-4.

Ale co, jeśli nie chcesz, aby główny pracodawca wiedział, że masz drugą pracę?

W takim przypadku możesz zamiast tego użyj estymatora IRS. W rzeczywistości IRS zaleca, aby jeśli chcesz uzyskać najdokładniejsze potrącenie, powinieneś użyć ich estymatora. Ponadto, jeśli masz tylko jedną dodatkową pracę, a Twoje dochody z obu są podobne, możesz po prostu zaznaczyć pole pokazane poniżej.

Ale aby ten skrót działał, musisz upewnić się, że zaznaczyłeś to pole w formularzach obu pracodawców.

3. Zależni od roszczeń (opcjonalnie)

Następnie musisz ubiegać się o kwalifikujące się osoby na utrzymaniu. Aby ta sekcja miała zastosowanie do Ciebie, Twój dochód musi być niższy niż 200 000 USD (lub 400 000 USD w przypadku wspólnego rozliczania podatków przez małżeństwo).

Za każde kwalifikujące się dziecko w wieku poniżej 17 lat pomnożysz przez 2000 USD. I pomnożysz liczbę innych osób pozostających na utrzymaniu przez 500 dolarów. Więc jeśli masz 2 kwalifikujące się dzieci i 1 dodatkową osobę na utrzymaniu, całkowita kwota odliczenia za ten krok wyniesie 4500 USD.

4. Inne korekty (opcjonalnie)

Ten czwarty krok ma na celu uwzględnienie mniej powszechnych korekt dochodów. Na tym etapie możesz polecić pracodawcy potrącanie podatków od dochodów innych niż praca, takich jak odsetki i dywidendy.

Czy planujesz wyszczególnić swoje odliczenia zamiast korzystać ze standardowego odliczenia? Jeśli tak, możesz to uwzględnić również w tym kroku. Aby dokładniej przewidzieć kwotę odliczenia dla przedmiotów, W-4 2020 zawiera nowy „Arkusz odliczeń” (również na stronie 3).

Jeśli chcesz, aby Twój pracodawca potrącał dodatkowy podatek za każdy z jakiegokolwiek innego powodu, możesz również w tej sekcji wprowadzić konkretną kwotę.

5. Podpisz i Data

Ten krok nie wymaga wyjaśnień. Po prostu dodaj swój podpis i zaznacz datę.

To wszystko, właśnie wypełniłeś formularz W-4! Dolną część wypełni Twój pracodawca. Nie było tak źle, prawda?

Czy każdy musi wypełnić nowy formularz W-4?

Nie, niekoniecznie. Tylko pracownicy, którzy rozpoczną pracę u nowych pracodawców w 2020 roku, zobowiązani są do wypełnienia nowego formularza W-4.

Jeśli pracujesz dla tego samego pracodawcy co w zeszłym roku, mogą oni nadal potrącać tę samą kwotę, którą poleciłeś im potrącać podczas wypełniania starego formularza.

Jednak zmiany w życiu, takie jak ślub lub posiadanie dzieci, mogą zmienić kwotę, którą powinieneś potrącać. Dlatego IRS zaleca, aby podatnicy rozważyli wypełnianie nowego formularza W-4 każdego roku, aby upewnić się, że kwota potrącanych podatków jest nadal odpowiednia dla ich sytuacji.

Dolna linia

Nowy W-4 Form 2020 może wydawać się na pierwszy rzut oka bardziej zniechęcający. Ostatecznie jednak zmiany powinny skutkować dokładniejszymi kwotami potrąceń i pomóc w uniknięciu dużych deficytów podatku dochodowego lub zwrotów w okresie rozliczeniowym. Ale jeśli Ty kończą się dużym zwrotem podatku, oto 9 świetnych sposobów na jego spędzenie.

Czy spotkałeś się już z nowym W-4?

O Philipie Taylorze, CPA

Philip Taylor, aka „PT”, jest CPA, blogerem, podcasterem, mężem i ojcem trójki dzieci. PT jest również założycielem i dyrektorem generalnym konferencji i targów branży finansów osobistych, FinCon.

Stworzył Part-Time Money® w 2007 roku, aby dzielić się swoimi radami na temat pieniędzy, być odpowiedzialnym (gdy spłacić ponad 75 tys niezależność.