Przegląd pozyskiwania funduszy: Inwestuj w nieruchomości komercyjne • Part-Time Money®

Tradykalnie były tylko dwa sposoby inwestowania w nieruchomości komercyjne. Możesz zacząć od (stosunkowo) niskiej inwestycji finansowej, jeśli osobiście utrzymywałeś nieruchomość. Możesz też zainwestować znaczną część zmian w rozwój nieruchomości jako formę dochodu pasywnego.

Ale żadna z tych opcji nie pozwoliła przeciętnemu Joe z pracą na dzień zainwestować skromną kwotę. Bez czasu i poważnych pieniędzy inwestowanie w nieruchomości było dla większości z nas zamknięte.

Uwielbiamy Fundrise, ponieważ ta platforma finansowania społecznościowego nieruchomości pozwala każdemu dodać nieruchomości komercyjne do swojego portfela za jedyne 500 USD. Dzięki temu przeciętni inwestorzy mogą dostać się do nieruchomości za niewielką inwestycję bez konieczności zostania właścicielem.

Przeczytaj naszą recenzję i zdecyduj, czy Platforma inwestycyjna pozyskiwania funduszy jest właśnie dla Ciebie:

Jak działa zbiórka pieniędzy

Podobnie jak inne platformy inwestycyjne finansowania społecznościowego, Pozyskiwanie funduszy

pozwala mniejszym inwestorom łączyć swoje aktywa, aby skorzystać z inwestycji, które w innym przypadku mogłyby być poza zasięgiem. Dzięki Fundrise przeciętni inwestorzy mogą czerpać korzyści z pasywnego inwestowania w nieruchomości przy inwestycji tak niskiej, jak 500 USD.

W przeciwieństwie do innych platform finansowania społecznościowego, Fundrise nie wymaga od Ciebie bycia akredytowanym inwestorem, aby wziąć udział.

Akredytowani inwestorzy zarabiają więcej niż 200 000 USD rocznie (300 000 USD za składanie wniosków małżeńskich) łącznie) lub mają wartość netto większą niż 1 milion dolarów pojedynczo, nie licząc kapitału podstawowego w rezydencja. Brak wymogu akredytowanych inwestorów otwiera Fundrise na znacznie większą część potencjalnych inwestorów.

Zacznij korzystać z Fundrise tutaj.

Kiedy inwestujesz za pomocą Fundrise, platforma wykorzystuje te pieniądze do tworzenia, nabywania i/lub zarządzania różnorodnością nieruchomości, w tym biurowców, apartamentowców, galerii handlowych, powierzchni przemysłowych osiedle.

Platforma osiąga swoje zyski na dwa główne sposoby: pobierając dochody z najmu oraz poprzez aprecjację aktywów nieruchomościowych.

Oznacza to dla Ciebie brak płynności Twojej inwestycji. Twoje pieniądze zostaną związane w twoim Inwestycje w fundusze przez okres czasu (zazwyczaj pięć lat). Nie inwestuj żadnych pieniędzy, do których nie możesz stracić dostępu przez ten okres.

Związane z:Sekrety inwestowania sukcesu i budowania bogactwa z autorem dr Danielem Crosby

Portfele Fundrise

Dla inwestorów Fundrise dostępne są trzy różne plany portfelowe. Każdy plan inaczej dywersyfikuje Twoją inwestycję, w zależności od Twoich celów.

Portfele startowe (minimalna inwestycja 500 USD): Te portfele są dla inwestora, który chce tylko zmoczyć nogi. Twój portfel będzie zawierał zdywersyfikowany plan obejmujący od pięciu do dziesięciu projektów nieruchomościowych zlokalizowanych w całych Stanach Zjednoczonych. Dużym atutem Portfela Startowego jest 90-dniowa gwarancja satysfakcji. Jeśli nie będziesz zadowolony ze swojej inwestycji w dowolnym momencie w ciągu pierwszych 90 dni, Fundrise odkupi Twoją inwestycję za pierwotną kwotę, którą zapłaciłeś.

Zacznij już od 500 USD tutaj.

Plany podstawowe (minimalna inwestycja 1000 USD): Te portfele planu podstawowego oferują większą dywersyfikację, ponieważ Twoje pieniądze zostaną zainwestowane w 40 lub więcej projektów dotyczących nieruchomości w ramach portfela. Podstawowe plany są dostępne w trzech odmianach: dodatkowy dochód, zrównoważone inwestycje i długoterminowy wzrost.

1. Plan dodatkowych dochodów koncentruje się na nieruchomościach inwestycyjnych, które generują dochód z czynszu lub odsetek. To świetna opcja dla każdego, kto szuka źródła stałego dochodu pasywnego. Możesz oczekiwać, że będziesz otrzymywać kwartalne dywidendy z portfela podstawowego planu dodatkowego dochodu.
2. Zrównoważony plan inwestycyjny oferuje mieszankę dodatkowego dochodu i długoterminowego wzrostu. Możesz spodziewać się kwartalnych dywidend, które są niższe niż te, które otrzymasz z plan dochodów uzupełniających, ale możesz również spodziewać się długoterminowej aprecjacji swojego początkowego inwestycja.
3. Długoterminowy plan rozwoju koncentruje się na nieruchomościach, które mają wzrosnąć, a nie na nieruchomościach przynoszących dochód. Chociaż w ramach tego planu nadal możesz otrzymywać pewne dywidendy, istnieje większe prawdopodobieństwo, że z czasem zobaczysz wyższe zwroty dzięki długoterminowej aprecjacji portfela nieruchomości.

Plany zaawansowane (minimalna inwestycja 10 000 USD): Te portfele planów oferują największą dywersyfikację z ponad 80 projektami reprezentowanymi w Twoim portfelu. Zaawansowane portfele planów wykorzystują również bardziej wyrafinowane strategie inwestycyjne, które mogą potencjalnie zwiększyć Twoje długoterminowe zyski.

Program Reinwestycji Dywidend (DRIP)

Kolejny ważny aspekt Oferty inwestycyjne Fundrise to możliwość reinwestowania swoich dywidend poprzez DRIP (Program Reinwestycji Dywidendy). Kiedy zarabiasz kwartalne dywidendy, masz możliwość automatycznego reinwestowania tych pieniędzy z powrotem w oferty na platformie Fundrise. Inwestorzy mogą wybrać oferty, w które chcieliby przeznaczyć swoje reinwestycje DRIP.

DRIP daje inwestorom możliwość zwiększania dochodów z platformy inwestycyjnej i zwiększania ich zwrotów w czasie.

Dodaj nieruchomości do swojego portfela z Fundrise tutaj.

Jak działa crowdfundingowa inwestycja w nieruchomości

Niezależnie od tego, który plan portfelowy wybierzesz, Twoje pieniądze zostaną zainwestowane w eREIT i eFUND, z których oba są zastrzeżonymi ofertami Fundrise.

Aby zrozumieć ofertę eREIT Fundrise, zacznijmy od podstawowego funduszu inwestycyjnego na rynku nieruchomości (REIT). REIT to podmiot, który umożliwia akcjonariuszom nabywanie udziałów w przynoszących dochód inwestycjach w nieruchomości komercyjne.

Tradycyjne REIT są albo giełdowe, publiczne nienotowane, albo prywatne.

REIT w obrocie publicznym są płynne, ale mają wysokie opłaty i są narażone na zmienność.

Publiczne nienotowane REIT nie są płynne, ale zapewniają większą stabilność i wzrost. Mogą jednak mieć również wysokie opłaty.

Prywatne REIT nie muszą spełniać wymagań SEC. Oznacza to, że możesz zobaczyć większe zwroty z prywatnych REITów ze względu na wolność od wymogów SEC. Musisz jednak przeprowadzić własne badania i upewnić się, że całkowicie rozumiesz inwestycję, ponieważ nie ma nadzoru ze strony SEC.

W wielu przypadkach REIT-y wymagają wysokich minimalnych nakładów inwestycyjnych i oferują albo płynność i zmienność, albo brak płynności i stabilność. Czasami mogą również wiązać się z dość wysokimi opłatami i od tego czasu niekoniecznie oferują duże uznanie kapitału ich struktura wymaga zwrotu 90% dochodu inwestorom. REIT może być również dość złożoną inwestycją dla inwestora indywidualnego.

Zobacz też:6 sposobów inwestowania w nieruchomości

eREITy i e-fundusze Fundrise

Fundrise przyjrzał się tym opcjom REIT i zdecydował, że musi być lepszy sposób. Stworzyli Fundrise eREIT i Fundrise eFUND. Każdy wybrany portfel będzie zawierał kombinację tych dwóch rodzajów inwestycji.

eREIT jest podobny do tradycyjnego publicznego nienotowanego REIT, z wyjątkiem tego, że Fundrise stworzył pojazd o niższej minimalnej inwestycji, potencjale kwartalnej płynności i niskich opłatach.

Oprócz eREIT, Fundrise oferuje eFUND, które są również dostępne wyłącznie na platformie. Fundrise wykorzystuje fundusze elektroniczne do zakupu ziemi. Teren przeznaczony jest pod nieruchomości mieszkalne i sprzedawany nabywcom domów. Trzy eFundy, które oferuje Fundrise, koncentrują się na popycie na mieszkania miejskie w Waszyngtonie, DC, Los Angeles i innych dużych miastach w całym kraju. Podobnie jak eREIT, eFundy obiecują również niską minimalną inwestycję, kwartalną płynność i niskie opłaty.

Omówiliśmy już niską minimalną inwestycję i omówimy więcej o opłatach poniżej, ale spójrzmy teraz na kwartalną płynność.

Płynność kwartalna

Możliwość szybkiego odzyskania inwestycji może być główną przeszkodą dla inwestorów. Nigdy nie wiadomo, kiedy 25 000 $, które zainwestowałeś w niepłynną inwestycję, może być pieniędzmi, których potrzebujesz, aby odeprzeć nadchodzącą apokalipsę zombie. Jest to jeden z powodów, dla których przepisy rozporządzenia SEC A+, które pozwalają na indywidualne inwestycje w: fundusze typu Crowdfunded REIT nie pozwolą inwestorom indywidualnym zainwestować więcej niż 10% aktywów netto lub brutto roczny dochód. Większość przeciętnych inwestorów musi mieć dostęp do większości swoich pieniędzy, gdy nieumarli zaczynają wychodzić z grobów.

Pozyskiwanie funduszy chcieli rozwiązać problem płynności, który można znaleźć w tradycyjnych REIT z ich ofertami eREIT. Wbudowali w swoje oferty potencjał kwartalnej płynności, choć potencjał to nie to samo, co gwarancja.

Dla inwestorów oznacza to, że możesz zażądać umorzenia swoich akcji raz na kwartał, ale w zależności od tego, jak długo posiadasz inwestycję, możesz być zobowiązany do uiszczenia opłaty. Fundrise oblicza opłatę jako procent rabatu od wartości ceny akcji. Oto rozkład opłat według czasu:

• Zrealizuj w ciągu 90 dni: 0% zniżki
• Po 90 dniach do trzech lat: 3% zniżki
• Od trzech lat do czterech lat: 2% zniżki
• Od czterech do pięciu lat: 1% zniżki
• Po pięciu latach: 0% zniżki

Krótko mówiąc, nie inwestuj swoich pieniędzy Zombie Apocalypse - ani żadnych innych pieniędzy, bez których nie możesz żyć przez co najmniej pięć lat - w Fundrise. Ich eREIT-y mogą być bardziej płynne niż publiczne REIT-y nienotowane, ale nadal są inwestycją niepłynną.

Opłaty

Może być trochę trudno dokładnie określić, ile będziesz płacić w ramach Fundrise, chociaż obiecują one niższe opłaty niż tradycyjne REIT-y. Bez brokera-dealera obsługującego Twoje konto, nie musisz się martwić o opłaty pośredników, które często się gryzą inwestycje. Jest to bardzo jasne, że zapłacisz 0,85% rocznej opłaty za zarządzanie aktywami, a także 0,15% rocznej opłaty za doradztwo inwestycyjne, co daje łącznie 1,00% rocznej opłaty.

Możesz również łatwo znaleźć opłaty, które zapłacisz za przedterminowy wykup swoich akcji, jeśli będziesz musiał dokonać likwidacji przed wstrzymaniem inwestycji przez pięć lat.

Mogą jednak istnieć różne dodatkowe opłaty, które mogą być nieco trudniejsze do wyśledzenia. Fundrise nie jest jedynym, który jest nieco mniej przejrzysty w kwestii tych opłat. FINRA, organ regulacyjny branży finansowej, ma wydał ostrzeżenie dla inwestorów o znaczeniu sprawdzania opłat od publicznych nienotowanych REIT-ów.

Okólnik ofertowy dla każdego eREIT i eFUND, w który zainwestujesz, będzie zawierał te dodatkowe opłaty, chociaż możesz odkryć informacje ukryte głęboko w okólnikach. Do Ciebie należy dokładne przejrzenie okólników, aby upewnić się, że dokładnie rozumiesz, ile możesz płacić, gdy inwestujesz.

Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji online, weź obietnice na krzykliwej stronie głównej witryny za pomocą ziarnko soli i upewnij się, że dokładasz należytej staranności, czytając drobny druk i ofiarę okólniki.

Zobacz też:Chroń swoje dochody z inwestycji przed osłabieniem

Czy możesz zarabiać dzięki fundrise?

Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, wielkim włochatym pytaniem jest, czy możesz oczekiwać przyzwoitych zysków. Krótka odpowiedź, zgodnie z historycznymi danymi o zwrotach Fundrise, brzmi: tak:

Teraz, zanim zaczniesz widzieć w swoich oczach znaki dolara, pamiętaj, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują przyszłych zwrotów. Dotyczy to każdej inwestycji, nie tylko Pozyskiwanie funduszy, ale wystarczy powtórzyć (lub nawet wyhaftować na poduszce).

Oprócz tej uniwersalnej prawdy o historycznych zwrotach musisz skontekstualizować informacje Fundrise. W tym kontekście będziesz miał lepsze wyobrażenie o tym, czego możesz się spodziewać, inwestując z nimi.

Fundrise oblicza średni roczny zwrot w wysokości 9,11% w 2018 r. bez opłat. Oznacza to, że jest to zwrot, którego doświadczyli inwestorzy po uiszczeniu opłat. Kalkulacja ta zakłada również, że inwestorzy reinwestowali swoje dywidendy, zamiast je wypłacać. Przyjmowanie kwartalnych dywidend w gotówce zmniejszy Twój zwrot.

Wreszcie, te obliczone zwroty są oparte na poniesione zwroty zamiast zwroty zapłacone. Ponieważ nie wszystkie zwroty są wypłacane, Fundrise oblicza średnie roczne zwroty przy użyciu średnich ważonych. Oznacza to, że niektóre z ich produktów są ważone wyżej niż inne w tych obliczeniach.

Innymi słowy, Twój przebieg może się różnić.

To powiedziawszy, historyczne zwroty Fundrise były solidne, a inwestorzy wydają się zadowoleni z ich wyników.

Czy powinieneś inwestować z Fundrise?

Mimo że Pozyskiwanie funduszy zamierza przybliżyć inwestowanie w nieruchomości przeciętnemu Joe, niekoniecznie jest to właściwa okazja dla wszystkich. Oto jak ustalić, czy Fundrise będzie dla Ciebie odpowiedni.

Idealny inwestor Fundrise:

• Posiada długoterminowy horyzont inwestycyjny. Powinieneś czuć się komfortowo, pozwalając swoim pieniądzom rosnąć przez następne pół dekady. Chociaż możesz potencjalnie zlikwidować swoją inwestycję przed tym czasem, zapłacisz za przywilej.
• Chce inwestować w nieruchomości bez konieczności osobistego wybierania lub zarządzania nieruchomościami. Fundrise zajmuje się wszystkimi aspektami wyszukiwania i ubezpieczenia nieruchomości. A ponieważ REIT są naturalnie przywiązanymi do inwestycji inwestycjami w nieruchomości, ta platforma jest dobrym rozwiązaniem dla początkującego inwestora w nieruchomości.
• Musi zdywersyfikować swoje strategie inwestycyjne. Nieruchomości Fundrise są mniej skłonne do skorelowania z wynikami giełdowymi, w przeciwieństwie do REIT-ów notowanych na giełdzie. To sprawia, że ​​Fundrise jest dobrym rozwiązaniem dla każdego, kto chce zwiększyć dywersyfikację swojego ogólnego portfela inwestycyjnego.
• Jest gotów przeprowadzić rozeznanie, aby dokładnie dowiedzieć się, do jakiej wysokości poniosą opłaty. Większość informacji dotyczących opłat i innych informacji, których możesz potrzebować, można łatwo znaleźć na stronie internetowej Fundrise. Aby jednak dokładnie wiedzieć, ile zapłacisz opłat za poszczególne eREIT i eEFUND, musisz uważnie przeczytać okólniki ofertowe dla każdego z nich. Chcesz się upewnić, że dokładnie wiesz, na jakie opłaty się zapisujesz. Musisz chcieć trochę poczytać, aby upewnić się, że to wiesz.

Jeśli te cechy Cię nie dotyczą, lepiej wiedzieć, zanim się zaangażujesz.

Wow, więc 500 $ w moim @fundusz Konto obecnie zarabia dwa razy więcej niż moje 4% konto na rynku pieniężnym (z większą ilością pieniędzy). #inwestowanie osobiste#zarabiać pieniądze Detale: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

— Izzy West (@theIzzyWest) 10 października 2018

Zalety i wady pozyskiwania funduszy w skrócie

Plusy	Cons
Niska minimalna inwestycja	Nie w pełni płynna inwestycja
Oferuje dywersyfikację nieruchomości	Inwestycje oparte na nieruchomościach mogą reagować na wahania na rynku nieruchomości
Niskie opłaty za zarządzanie aktywami i doradztwo	Opłaty w ramach poszczególnych eREIT i eFUND nie są do końca jasne
90-dniowa gwarancja odzyskania pieniędzy
Płynność kwartalna
Program Reinwestycji Dywidend (DRIP)
Historyczne zwroty są dobre

Dolna linia

Przy minimalnej inwestycji wynoszącej zaledwie 500 USD i możliwości reinwestowania dywidendy, Fundrise zapewnia przeciętnym inwestorom platformę, której potrzebują, aby rozpocząć działalność na rynku nieruchomości. Dodaj do tego 90-dniową gwarancję satysfakcji, a w testowaniu jest wiele do polubienia nieruchomości inwestycyjne wody z Fundrise. Po prostu bądź gotów pozostawić swój fundusz nietknięty przez pięć lat lub uiścić opłatę za dostęp do nich.

Dzięki Fundrise nie musisz być akredytowanym inwestorem ani zaangażowanym właścicielem nieruchomości, aby czerpać korzyści z inwestowania w nieruchomości. Musisz tylko być doświadczonym inwestorem, który chce przeprowadzić badania i dokonywać mądrych wyborów.

Zacznij inwestować w nieruchomości z Fundrise tutaj.

Zainwestowałeś z Fundrise? Opowiedz nam o swoim doświadczeniu w komentarzach?