CrowdStreet Review 2021: Crowdfundowane inwestycje w nieruchomości komercyjne

Czy chcesz zainwestować w nieruchomości, ale nie jesteś całkowicie przekonany o idei Real Estate Investment Trusts (REITs)? Jeśli tak, możesz przyjrzeć się bliżej CrowdStreet.

CrowdStreet jest częścią nowej i szybko rozwijającej się klasy pojazdów inwestujących w nieruchomości, często określanych mianem nieruchomości crowdfunding, w ramach którego inwestorzy spotykają się, aby inwestować swoje pieniądze w projekty nieruchomościowe oferowane przez nieruchomości sponsorzy.

CrowdStreet oferuje nie tylko możliwość inwestowania w nieruchomości, ale także w jedną z najpopularniejszych inwestycji w nieruchomości wśród instytucji i osób zamożnych: nieruchomości komercyjne. Nieruchomość ma tę zaletę, że potencjalnie zapewnia zarówno stabilny, regularny dochód, jak i wzrost wartości kapitału po ostatecznej sprzedaży nieruchomości bazowych.

Po co inwestować w nieruchomości komercyjne? Według NAREIT, inwestycje kapitałowe w nieruchomości zarobiły 12,87% w latach 1978-2016. Porównaj to z porównaniem do S&P500, który zarobił 11,64% w tym samym okresie. Widać, dlaczego nieruchomości są tak atrakcyjną inwestycją.

CrowdStreet to jeden ze sposobów inwestowania w nieruchomości komercyjne i czerpania korzyści z tych potencjalnych zwrotów.

Kim jest CrowdStreet?

z siedzibą w Portland w stanie Oregon, CrowdStreet działa na rynku od 2014 roku. Choć może to nie brzmieć długo, zrozum, że cała działalność związana z finansowaniem społecznościowym nieruchomości nie istniała przed upływem Ustawa Jumpstart Our Business Startups (JOBS) w 2012. Jednym z głównych rezultatów tej ustawy było otwarcie dostępu do inwestycji private equity, w tym projektów nieruchomości komercyjnych, dla większej liczby inwestorów.

Do tego czasu dostęp do inwestowania w nieruchomości komercyjne był ograniczony do bogatych inwestorów i pieniędzy instytucjonalnych, takich jak firmy emerytalne i ubezpieczeniowe.

W ciągu zaledwie sześciu lat CrowdStreet sfinansował ponad 430 ofert inwestycji w nieruchomości komercyjne, pozyskując kapitał o wartości ponad 1,22 miliarda dolarów. Trzydzieści trzy z tych projektów zostały wycofane (sprzedane).

Czy CrowdStreet jest tylko dla akredytowanych inwestorów?

Krótka odpowiedź brzmi: tak. Ze względu na charakter inwestycji CrowdStreet o wysokim ryzyku/wysokim zysku, wymagany jest status akredytowanego inwestora.

Aby zakwalifikować się do status inwestora akredytowanego, musisz spełnić wymagania dotyczące rocznego dochodu lub wartości netto w następujący sposób:

1. Mieć roczny dochód osobisty w wysokości co najmniej 200 000 USD (lub 300 000 USD wspólnie z małżonkiem) w każdym z ostatnich dwóch lat, z uzasadnionym oczekiwaniem osiągnięcia tego samego dochodu w bieżącym roku, lub
2. Mieć minimalną wartość netto w wysokości 1 miliona dolarów, nie licząc miejsca zamieszkania.

W przeciwieństwie do niektórych platform inwestycyjnych, które wymagają jedynie samodzielnego poświadczenia statusu akredytowanego inwestora, CrowdStreet wymaga niezależnej weryfikacji. Możesz to zrobić za pomocą VerifyInvestor.com za pośrednictwem Centrum Transakcyjnego CrowdStreet lub certyfikowanego przez niezależnego weryfikatora zewnętrznego, takiego jak CPA, prawnik lub doradca majątkowy. Strona trzecia może zapewnić weryfikację, dostarczając pismo weryfikacyjne, które jest dostępne w formie szablonu za pośrednictwem CrowdStreet.

Należy pamiętać, że przesyłanie formularzy poświadczeń własnych, takich jak składanie deklaracji podatkowych, formularzy W-2 lub sprawozdań finansowych, nie jest akceptowalną formą weryfikacji.

Jeśli nie jesteś akredytowanym inwestorem, ale interesujesz się inwestowaniem w nieruchomości, rozważ Streitwise. Oferują kapitałowe REIT i nie wymagają akredytacji. Oto nasza pełna recenzja.

Zacznij korzystać z CrowdStreet

Minimalna inwestycja początkowa

Typowe minimum to 25 000 USD, chociaż niektóre transakcje mogą wymagać co najmniej 100 000 USD. Minimalne inwestycje są zwykle wymienione w szczegółach poszczególnych inwestycji.

Jeśli nie masz teraz 25 000 USD na zainwestowanie w nieruchomości, oto kilka sposobów na rozpoczęcie pracy już od 1000 $.

Oferowane typy kont

Crowdstreet oferuje indywidualne lub wspólne rachunki inwestycyjne lub IRA, jeśli są zawarte w wyspecjalizowanym samodzielnym IRA (SDIRA). Nie są to zwykłe samoobsługowe konta IRA, takie jak te oferowane przez domy maklerskie. Zwykle są to wysoce wyspecjalizowani powiernicy IRA, którzy pracują w szczególności z inwestycjami alternatywnymi, w tym z nieruchomościami komercyjnymi typu private equity.

CrowdStreet opracował integrację online z Millennium Trust, Entrust i Equity Trust specjalnie dla kont IRA.

Częstotliwość dystrybucji dochodów

W zależności od umowy, niektórzy inwestorzy mogą otrzymywać wypłaty dochodu w okresie wstrzymania, ale większość wypłat ma miejsce, gdy nieruchomość zostaje sprzedana.

Dostępność inwestycyjna

Oferty CrowdStreet są dostępne we wszystkich 50 stanach i otwarte dla inwestorów z USA.

Obsługa klienta

Obsługa klienta jest dostępna tylko przez e-mail na miejscu. Nie jest wskazany kontakt telefoniczny i nie ma aplikacji mobilnej.

Ochrona Konta

Podobnie jak w przypadku większości inwestycji, CrowdStreet nie jest chroniony przez FDIC ani SIPC.

Inwestycje CrowdStreet

CrowdStreet inwestycje są pozyskiwane i weryfikowane przez zespół profesjonalistów z branży nieruchomości z ponad 60-letnim doświadczeniem doświadczenie na rynku nieruchomości private equity i zaangażowanie w nieruchomości o łącznej wartości ponad 6,5 miliarda USD transakcje.

Każda oferta nieruchomości oferowana na platformie musi przejść trzyetapowy proces:

1. Weryfikacja sponsora. W tym przypadku doświadczenie i doświadczenie dewelopera lub operatora nieruchomości są badane i oceniane pod kątem profesjonalizmu. Obejmuje to dogłębne weryfikacje przeszłości, weryfikacje referencji i przegląd poprzednich projektów sponsora. Sponsorzy będą klasyfikowani jako nowi, doświadczeni, przedsiębiorstwa lub stali.
2. Kontrola transakcji. Ten krok obejmuje ocenę samej inwestycji. CrowdStreet stara się zapewnić, że proponowana inwestycja jest zgodna z doświadczeniem sponsora i ogólną tezą inwestycyjną CrowdStreet.
3. Przegląd warunków oferty. Warunki proponowanej oferty i powiązane dokumenty są sprawdzane pod kątem standardowej macierzy kryteriów warunków transakcji inwestorskich CrowdStreet. Ten krok może spowodować, że sponsor zmieni pewne szczegóły lub transakcja zostanie całkowicie odrzucona.

Na przykład, wszyscy sponsorzy transakcji muszą współinwestować w transakcję i podać kwoty współinwestycji w oferty akcji.

Dopiero po spełnieniu wszystkich trzech kryteriów na platformie zostaną udostępnione oferty do inwestowania.

Oferty na CrowdStreet dzielą się na cztery kategorie ryzyka. Dwie oferują bardziej konserwatywne zwroty – i mniejsze ryzyko – podczas gdy dwie inne mają zarówno wyższe zwroty, jak i wyższy poziom ryzyka.

Cztery profile ryzyka obejmują:

Okazjonalne okazje

Są to inwestycje w nieruchomości, które mają na celu najwyższe zwroty, ale również wiążą się z największym ryzykiem. Kategoria ta obejmuje projekty od podstaw, które mają niewielki lub zerowy przepływ środków pieniężnych i często reprezentują bardzo złożone plany biznesowe.

Do tej pory CrowdStreet opublikował 102 oportunistyczne transakcje, z których siedem zostało sprzedanych i całkowicie wycofanych.

Oferty z wartością dodaną

To kolejny profil ryzyka, którego celem jest znaczne zwiększenie wartości nieruchomości. Odbywa się to poprzez wprowadzanie ulepszeń na dużą skalę do nieruchomości.

CrowdStreet zaoferował inwestorom udział w 227 transakcjach o wartości dodanej, z których 23 zostało sprzedanych i zakończonych.

Oferty Core-Plus

Inwestycje typu Core-plus to wysokiej jakości nieruchomości, które są w większości zajęte, ale mają pewien miesięczny dochód przeznaczony na przyszłą konserwację i modernizację. Innymi słowy, są to bardziej konserwatywne inwestycje o niższych potencjalnych rocznych zwrotach. Z 70 ofert trzy zostały wycofane.

Podstawowe oferty

Transakcje podstawowe charakteryzują się stabilnymi, przewidywalnymi przepływami pieniężnymi, są zlokalizowane na głównych rynkach i zazwyczaj są w pełni zajęte i nie wymagają większych ulepszeń.

Mniej powszechna oferta na Rynku, CrowdStreet opublikowała tylko pięć podstawowych ofert, z których żadna nie została jeszcze zakończona.

Zacznij korzystać z CrowdStreet

Inwestowanie z CrowdStreet

Inwestując z CrowdStreet, będziesz mieć możliwość inwestowania w indywidualne transakcje i/lub fundusze i pojazdy.

Oferty indywidualne

Jeśli inwestujesz w poszczególne nieruchomości, platforma udostępnia szczegółowe informacje na temat konkretnych parametrów każdej transakcji. Na przykład podadzą pięć podstawowych informacji:

• IRR inwestora docelowego – przewidywany średni roczny zwrot po zakończeniu transakcji, biorąc pod uwagę zarówno średnie roczne przepływy pieniężne, jak i zwrot z kapitału w okresie posiadania.
• Docelowy kapitał wielokrotny – skumulowane rozproszone zwroty podzielone przez kwotę wpłaconego kapitału. Na przykład, jeśli zainwestujesz 100 000 USD w transakcję i oczekujesz, że po jej zakończeniu otrzymasz 200 000 USD całkowitego zwrotu, docelowy wielokrotność kapitału wyniesie 2X.
• Docelowa średnia rentowność gotówki – przewidywana roczna stopa zwrotu z podziału dochodu, który otrzymasz z inwestycji.
• Docelowy okres inwestycji – przewidywany czas między inwestycją początkową a sprzedażą nieruchomości. W zależności od indywidualnej umowy może to być od dwóch do dziesięciu lat, przy średniej od trzech do pięciu lat.

Będziesz mógł wybrać poszczególne nieruchomości, w które chcesz zainwestować na podstawie powyższych kryteriów i tego, jak dobrze wpisują się w Twoje własne oczekiwania inwestycyjne.

Platforma oferuje również filtrowanie wyszukiwania, które pozwoli Ci zawęzić wybór inwestycji w oparciu o IRR, warunki transakcji, dochód częstotliwość dystrybucji, minimalna wielkość inwestycji i struktura inwestycji (dług, kapitał własny, dług mezzanine, portfel, kapitał uprzywilejowany lub REIT).

Możesz także filtrować według regionu geograficznego w kraju i typu nieruchomości – np. grunt, hotelarstwo, przemysł, gabinet medyczny, wielorodzinny, handel detaliczny, mieszkania studenckie lub senioralne lub mieszane nieruchomości.

Fundusze i pojazdy

CrowdStreet oferuje również fundusze nieruchomości komercyjnych. Składają się z inwestycji rozłożonych na wiele nieruchomości w ramach jednego, zdywersyfikowanego portfela.

Fundusze od jednego sponsora są zarządzane przez jedną firmę zajmującą się nieruchomościami i koncentrują się na jakiejkolwiek specjalizacji tej firmy. Może to być oparte na regionie geograficznym lub określonym typie nieruchomości komercyjnej, takiej jak sklepy, biura lub kompleksy wielorodzinne.

Funduszami CrowdStreet zarządza sam CrowdStreet. Oferowane są różne fundusze oparte na różnych strategiach inwestycyjnych.

Zalety i wady CrowdStreet

Plusy:

• Możliwość inwestowania w nieruchomości komercyjne, które są jedną z najbardziej dochodowych inwestycji długoterminowych.
• Potencjał wysokich zwrotów – typowa inwestycja ma docelową IRR na poziomie 22% przy rocznych dystrybucjach i wzrost wartości kapitału przy sprzedaży nieruchomości są uwzględnione, ale musisz to przeanalizować w każdym przypadku z osobna podstawa.
• Będziesz mieć możliwość inwestowania w poszczególne nieruchomości lub fundusze inwestycyjne.
• Możesz wybrać zarówno lokalizację geograficzną, jak i konkretne typy nieruchomości, w które chcesz zainwestować, w tym duże kompleksy mieszkaniowe, powierzchnie handlowe lub biurowe, hotelarstwo, mieszkania studenckie i inne.

Cons:

• Status inwestora akredytowanego jest wymagany i zostanie zweryfikowany.
• Wysoka minimalna inwestycja początkowa, zaczynająca się od 25 000 USD.
• Brak płynności – jest to wspólne dla wszystkich inwestycji crowdfundingowych na rynku nieruchomości, ponieważ każda z nich jest samodzielną transakcją, która nie oferuje publicznej wymiany na wcześniejsze wyjście.
• Zaangażowanie inwestycyjne – terminy mogą trwać od minimum dwóch lat do nawet 10 lat.
• Bardzo ograniczony kontakt – tylko kontakt e-mailowy, nie jest oferowany kontakt telefoniczny.
• Brak aplikacji mobilnej do śledzenia inwestycji.
• Nie jest oferowane żadne ubezpieczenie, takie jak FDIC lub SIPC. Jednak Twoja inwestycja jest zabezpieczona nieruchomością bazową, do której jest powiązana.

Czy oferty na CrowdStreet to dobra inwestycja?

Tylko Ty możesz określić, jaka inwestycja jest dla Ciebie dobra, na podstawie własnej tolerancji na ryzyko, celów inwestycyjnych, horyzontu czasowego i osobistych preferencji.

Nawet jeśli kwalifikujesz się jako akredytowany inwestor, powinieneś inwestować tylko niewielki procent swojego portfela za pośrednictwem CrowdStreet lub innego pojedynczego finansowanie społecznościowe nieruchomości Platforma. Nieruchomości powinny stanowić procent całkowitej alokacji kapitału portfela i dobrze jest zdywersyfikować tę kwotę, aby rozłożyć ją na kilka inwestycji. Będzie to szczególnie ważne, jeśli inwestujesz w indywidualne oferty nieruchomości.

Ale jeśli masz środki finansowe i chcesz dodać do swojego portfela prawdziwą alternatywną inwestycję – taką z oczekiwane zwroty znacznie powyżej średniej i korzystnie konkurują z akcjami – CrowdStreet powinien znajdować się na Twojej krótkiej liście możliwości.

Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji lub chcesz zainwestować, odwiedź Strona internetowa CrowdStreet.

Zacznij korzystać z CrowdStreet

Zastrzeżenie:
Ten post zawiera link partnerski. CrowdStreet nie zatwierdził tego posta. Jeśli jednak zarejestrujesz się w CrowdStreet za pośrednictwem tego linku partnerskiego, WalletHacks.com może otrzymać opłatę za polecenie bez żadnych kosztów.