Morningstar Review 2021: Czy Premium jest tego warte?

Jeśli inwestujesz od dłuższego czasu, prawdopodobnie słyszałeś o Morningstar. Firma słynie z wystawiania ocen funduszy inwestycyjnych, które cieszą się powszechnym szacunkiem i zaufaniem w całej branży.

Ale teraz z Poranna Gwiazda Premium, będziesz mógł skorzystać ze spostrzeżeń i analiz dostarczanych przez firmę, które pomogą Ci poprawić wyniki inwestycyjne.

Następne pytanie, które możesz zadać: „Czy subskrypcja Morningstar jest tego warta?” Jesteśmy tutaj, aby powiedzieć tak z powodu najwyższej klasy narzędzia badawcze, pełne narzędzie do badania funduszy, szczegółowa analiza kosztów/opłat funduszy, regularnie aktualizowane oceny oraz wiele więcej. Przeczytaj resztę tego artykułu, aby dowiedzieć się, dlaczego warto wykupić subskrypcję.

Co to jest Gwiazda Zaranna?

Firma Morningstar z siedzibą w Chicago, założona w 1984 roku, zajmuje się badaniami inwestycyjnymi. Jest uważany za jeden z najbardziej wpływowych w branży. Firma zapewnia oceny i inne informacje, a także narzędzia, które pomagają inwestorom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.

Jako firma zarządzająca aktywami zarządza aktywami o wartości ponad 220 miliardów dolarów.

Co oznacza ocena w postaci gwiazdek Morningstar? Według Morningstar jest to miara zwrotu funduszu skorygowanego o ryzyko w stosunku do podobnych funduszy. Fundusze są oceniane od 1 do 5 gwiazdek, przy czym najlepsi gracze otrzymują 5 gwiazdek, a najgorsi gracze otrzymują jedną gwiazdkę.

Poranna Gwiazda Premium, czyli produkt, który będziemy recenzować, zapewnia inwestorom indywidualnym dostęp do aktualności, analiz i badań akcji, obligacji, fundusze giełdowe (ETF) i fundusze inwestycyjne.

Uzyskaj 14-dniowy bezpłatny okres próbny plus do 100 USD zniżki na Morningstar Premium

Jak działa Morningstar Premium

Poranna gwiazda zapewnia analiza i ratingi poszczególnych papierów wartościowych jak akcje, obligacje i fundusze ETF; ale jego głównym celem są fundusze inwestycyjne. Z usługi skorzystają przede wszystkim długoterminowi inwestorzy typu buy-and-hold, których działalność inwestycyjna będzie najlepiej obsługiwana przez fundusze inwestycyjne.

Morningstar Premium to usługa abonamentowa, która zapewni inwestorom dostęp do szczegółowych informacji na temat różnych rodzajów inwestycji. Zapewni również oceny funduszy inwestycyjnych, które pomogą Ci wybrać te, które najlepiej sprawdzą się w Twoim portfelu.

Usługa zawiera narzędzia przesiewowe, które pomogą Ci określić, w które fundusze możesz chcieć zainwestować. Usługi są dostępne zarówno dla kont darmowych, jak i premium.

Jak widać, bezpłatna usługa jest dość ograniczona, ale wystarczy, abyś mógł ją poczuć. Jeśli potrzebujesz raportów analityków i najlepszych inwestycji, Morningstar Premium kosztuje 199 USD rocznie. Tam jest rabat od ceny subskrypcji Morningstar Premium jeśli wykupisz subskrypcję na wiele lat.

Co otrzymujesz z Morningstar Premium?

Serwis udostępnia narzędzia i arkusze kalkulacyjne, które pomogą Ci przygotować się do inwestowania. Przykłady obejmują a arkusz budżetu, arkusz planowania celów, arkusz wartości netto i osobiste sprawozdanie z przepływów pieniężnych. To jasne, że Morningstar skupia się na Twojej ogólnej sytuacji finansowej.

Oferują również to, co nazywają „Morningstar Investing Classroom”, kurs do samodzielnej nauki, który uczy o: akcjach, funduszach inwestycyjnych, funduszach ETF, obligacjach, a nawet właściwej konstrukcji portfela. Będziesz także mieć pomoc w zapoznaniu się z setkami terminów dotyczących inwestowania dzięki „Słownikowi inwestycyjnemu”.

Raporty analityków

Raporty analityczne zawierają szczegółowe podsumowanie tego, co analitycy Morningstar myślą o danej inwestycji. Analitycy przedstawiają wybiegającą w przyszłość ocenę perspektyw inwestycji. Porównują go zarówno do kategorii Morningstar, jak i do benchmarku.

Raport Morningstar jest dość obszerny, ale wartość znajduje się w pełnej analizie. W ciągu zaledwie kilku minut możesz dowiedzieć się na bieżąco o stanie firmy, a także o tym, gdzie może być i prawdopodobnie będzie zmierzać.

Pełna analiza obejmuje:

• Notatka analityka
• Strategia biznesowa i perspektywy
• Fosa Gospodarcza
• Czynniki decydujące o wartości godziwej i zysku
• Ryzyko i niepewność
• Zarządzanie

Na przykład, raport Apple’s Analyst Note, napisany przez Abhinava Davuluri (stratega sektorowego) podsumowuje również ostatni kwartalny raport finansowy jako integrowanie wszystkiego, co Apple powiedział, prowadząc do tego, na przykład kiedy zrewidowali (i w tym przypadku odwołali) wytyczne dotyczące zarobków i projekcje. To coś więcej niż tylko podsumowanie rozmowy o zarobkach, którą można znaleźć wszędzie, to umieszcza ją w kontekście.

Perspektywy biznesowe i strategiczne z dnia 30 października 2019 r.; jest również napisany przez Davuluri, ale umieszcza wszystko w kontekście, dzięki czemu można zrozumieć, dlaczego stoi za firmą. Dlaczego Apple radzi sobie dobrze? „Przewaga konkurencyjna Apple wynika z możliwości pakowania sprzętu, oprogramowania, usług i aplikacji innych firm w eleganckie, intuicyjne i atrakcyjne urządzenia. Ta wiedza pozwala firmie uzyskać premię na swoim sprzęcie, w przeciwieństwie do większości jej konkurentów”.

Jeśli zauważyłeś, Apple ma tylko dwie gwiazdki na powyższej liście. To nie jest oskarżenie firmy, ale wycena. Dla każdej akcji obliczają wartość godziwą (3 gwiazdki) i ustalili, że Apple jest przeszacowany przy 20% premii – zatem jest to tylko dwugwiazdkowy wybór akcji. Dzięki Premium otrzymujesz również ocenę w gwiazdkach, fosę ekonomiczną, stopień zarządzania i niepewność wartości godziwej.

Gdybyś nic nie wiedział o Apple, przeczytanie tej pełnej analizy dałoby ci zrozumienie, że nigdzie indziej nie możesz dostać się tak szybko.

Nie każda firma posiada raporty analityczne. W niektórych przypadkach, takich jak ADT Inc, Morningstar wykorzystuje oceny ilościowe, aby porównać firmę z innymi firmami, które mają oceny. Obok oceny w postaci gwiazdek zobaczysz małe Q:

Najlepsze inwestycje i analiza funduszy

Jeśli zmagasz się z wyborem najlepszych funduszy dla swojego portfela, ta funkcja zapewnia to, co Morningstar określa jako najlepsze pomysły inwestycyjne opracowane przez 220 niezależnych analityków. Kategorie obejmują akcje pięciogwiazdkowe, fundusze ETF, fundusze, obligacje wysokodochodowe, podstawowe fundusze obligacji, zagraniczne fundusze obligacji, USA fundusze indeksowe, zagraniczne fundusze indeksowe, fundusze indeksowe obligacji, „bojownicy inflacji”, fundusze daty docelowej i starter fundusze.

Co Morningstar mówi nam o funduszach inwestycyjnych? Zagłębmy się w VOO, Fundusz ETF S&P 500 firmy Vanguard:

Analiza funduszu obejmuje podsumowanie, a następnie spojrzenie na proces funduszu, ludzi, rodzica, wyniki i cenę. Sekcja Proces dotycząca funduszu indeksowego nie jest aż tak interesująca, ponieważ po prostu śledzi indeks, ale ciekawie było przeczytać Ludzie, którzy omawiają zarządzających funduszami.

Szczerze mówiąc, nigdy nie patrzyłem na zarządzających funduszem, a już na pewno nie funduszem indeksowym. Ciekawie było przeczytać, jak Vanguard to robi („Vanguard ma kulturę promowania od wewnątrz, jako członkowie zespołu ds. analityki indeksów zostali awansowani na stanowisko zarządzania portfelem i handlu.”, ale nie jest to coś, czego potrzebuję inwestować.

Jeśli wolisz pojedyncze firmy, inny sposób na przyjrzenie się niektórym z ich najlepszych typy to spojrzenie na 5-gwiazdkowe akcje – są to firmy, które według Morningstar są wyceniane poniżej ich wartości godziwej. Następnie możesz posortować te firmy według niepewności wartości godziwej pod kątem poziomu zmienności, który chcesz zaakceptować w inwestycji.

Menedżer portfela

Menedżer portfela pozwala śledzić inwestycje, oceniać strategię i tworzyć listy obserwacyjne potencjalnych możliwości. Wartość polega na tym, że pobiera raporty Morningstar jako linki do tabeli, dzięki czemu można je łatwo zobaczyć na stronie. To jeden z powodów, dla których umieszczamy go na lista najlepszych analizatorów portfela.

Wstawiłem testowe portfolio:

Portfolio X-Ray

Po zbudowaniu portfela to narzędzie ocenia alokację aktywów, a także wagi sektorów. Wygląda na to, że ujawnia skoncentrowane pozycje, a także stany akcji w twoich funduszach powierniczych. Pomoże Ci to uniknąć powielania tych samych spółek w Twoim portfelu (lub przynajmniej da Ci znać, kiedy to nastąpi).

Nasze portfolio testowe samego Apple nie daje tak interesującego zdjęcia rentgenowskiego! 🙂

Przesiewacze

Poranna gwiazda oferuje swój „Basic Fund Screener”. To narzędzie, które umożliwia wyszukiwanie i filtrowanie funduszy inwestycyjnych według kategorii, ocen lub wyników. Możesz skorzystać z przesiewacza, aby znaleźć najlepsze fundusze, które pasują do wybranych przez Ciebie kryteriów inwestycyjnych.

„Premium Fund Screener” umożliwia wyszukiwanie i filtrowanie funduszy inwestycyjnych według kategorii, ocen analityków lub wyników. Określone kryteria obejmują ocenę i ryzyko Morningstar, zrównoważony rozwój, roczne zwroty, zwroty końcowe, zwroty skorygowane o obciążenie, współczynnik kosztów podatkowych, zysk i wiele innych kryteriów. (To narzędzie nie jest dostępne w bezpłatnej wersji).

Innym cennym narzędziem jest funkcja „Podobne fundusze”. Dostarczy ci listę funduszy podobnych do tych, które wyodrębniłeś za pomocą skanerów funduszy, co daje większy wybór funduszy.

Istnieje również przesiewacze dostępne dla akcji i ETF-ów.

Archiwum artykułów

Poranna Gwiazda Premium oferuje różne narzędzia do planowania. Obejmuje planowanie podatkowe, finanse osobiste, oszczędzam na studia i emeryturę, a także inwestowanie na emeryturę. Większość z tych narzędzi planistycznych obejmuje serię artykułów związanych z konkretnym działaniem planistycznym.

Podobne fundusze

Innym przydatnym narzędziem przesiewowym jest narzędzie Podobne fundusze, które pomaga znaleźć fundusze inwestycyjne podobne do funduszu docelowego. Może to być bardzo przydatne, jeśli próbujesz wykonać kilka zbieranie strat podatkowych obniżyć podatek od zysków kapitałowych.

Narzędzie pokaże Ci fundusze, które są podobne pod względem wydajności, alokacji i stosunku obciążenia do wydatków. To szybki sposób na znalezienie środków zastępczych, z których możesz skorzystać.

Aplikacje na iPada / iPhone'a

Morningstar ma bezpłatną aplikację, która umożliwia synchronizację portfeli z interfejsu witryny, dzięki czemu masz dostęp, gdziekolwiek jesteś. Aplikacja nadal pozostaje w tyle pod względem funkcjonalności strony internetowej, co jest świetne, jeśli masz pomysł i chcesz zrobić szybkie rozeznanie bez konieczności poruszania się po stronie w telefonie.

Powiązanie kapitału osobistego

Kiedy po raz pierwszy zarejestrujesz się w usłudze, będziesz mieć możliwość indywidualnego przeglądu finansowego z licencjonowanym doradcą za pośrednictwem Kapitał osobisty. Wymaga to minimalnego portfela inwestycyjnego w wysokości 100 000 USD. Wraz z recenzją otrzymasz również bezpłatny Kapitał osobisty narzędzia ułatwiające zarządzanie inwestycjami.

Jeśli jesteś tym zainteresowany, nie musisz przechodzić przez Morningstar, ponieważ jest to oferowane każdemu nowo zarejestrowanemu użytkownikowi Kapitał osobisty który ma ponad 100 000 USD w połączonych aktywach.

Plany cenowe Morningstar Premium

Ile kosztuje Morningstar Premium?

Poranna Gwiazda Premium ma 14-dniowy bezpłatny okres próbny, który pozwala ocenić usługę. Jeśli zdecydujesz się kontynuować, opłata za subskrypcję wynosi 29,95 USD miesięcznie lub 199 USD rocznie. Płacenie rocznej subskrypcji oznacza oszczędność 160 USD miesięcznie.

Jeśli zarejestrujesz się za pomocą linku tutaj, otrzymasz 30 USD zniżki na roczną subskrypcję, więc to tylko 169 USD.

Jeśli chcesz zobowiązać się do dwóch lat, normalna cena to 349 USD. Jeśli zarejestrujesz się przez link tutaj, otrzymasz 70 USD zniżki, a to tylko 279 USD.

Jeśli możesz zobowiązać się do trzech lat, zwykle jest to 449 USD. Jeśli zasubskrybujesz przez link na tej stronie, możesz uzyskać 100 USD zniżki, a to tylko 349 USD.

Uzyskaj 14-dniowy bezpłatny okres próbny plus do 100 USD zniżki na Morningstar Premium

Morningstar Premium Plusy i minusy

Plusy:

• Morningstar jest uważany za jedno z najbardziej szanowanych źródeł informacji, analiz i ocen funduszy w poszczególnych papierach wartościowych. Dzięki Morningstar Premium będziesz mieć pełny dostęp do tych informacji.
• Narzędzia do badania funduszy pomogą Ci zawęzić bardzo duży obszar funduszy do łatwo przyswajalnej liczby wyborów.
• Usługa zapewni zestawienie kosztów i opłat związanych z funduszami, w które planujesz zainwestować, co pozwoli Ci zobaczyć pełny wpływ tego, co będziesz płacić za posiadanie tych funduszy.
• Oceny są regularnie aktualizowane, dzięki czemu zawsze będziesz mieć dostęp do najnowszych informacji.
• Platforma posiada wiele narzędzi, które pomagają nowym lub lekko doświadczonym inwestorom poprawić ich grę.

Cons:

• Serwis koncentruje się przede wszystkim na funduszach inwestycyjnych, a tylko w mniejszym stopniu na ETF-ach i poszczególnych akcjach.
• Miesięczna opłata abonamentowa w wysokości prawie 30 USD będzie wysoka dla małych inwestorów.
• Dostępna jest bezpłatna wersja („Podstawowa”), ale nie zapewnia ona dostępu do profesjonalnych raportów i ocen analityków. To daje usługę tylko minimalną wartość.

Jeśli chcesz zobaczyć narzędzie na własne oczy, Morningstar oferuje 14-dniowy bezpłatny okres próbny, który daje pełny dostęp do produktu Premium. To także w pełni funkcjonalna wersja próbna – dzięki czemu możesz przetestować narzędzie.

Ponadto, przez ograniczony czas, oferują dużą zniżkę na cenę członkostwa – do 100 USD zniżki. Zniżka zależy od długości Twojego członkostwa. Możesz uzyskać 30 USD zniżki na roczne członkostwo, 70 USD na dwuletnie członkostwo i 100 USD na trzyletnie członkostwo.

W abonamencie rocznym obniża to roczną cenę ze 199 USD do 169 USD – czyli około 14 USD miesięcznie. Jest to cena, w której prawdziwym pytaniem jest użyteczność. Jeśli możesz korzystać z Morningstar Premium, jest to bardzo przystępne cenowo. Najlepszym sposobem, aby się tego dowiedzieć, jest spróbować!

Zawodnicy Morningstar

Kiedy szukam konkurentów Morningstar, jeśli chodzi o narzędzia dla inwestorów indywidualnych, trudno znaleźć podobną usługę.

Jeśli potrzebujesz porady giełdowej, wyboru i analizy – Doradca ds. akcji Motley Fool to prawdopodobnie najlepsza opcja. Zwykle jest to 199 USD rocznie, ale dyskontują go do 99 USD rocznie z 30-dniowym okresem zwrotu 100% członkostwa. Mają obszerną bibliotekę rekomendacje i analizy magazynowe z nowymi typami akcji każdego miesiąca. Typy są tylko częścią członkostwa, mają również obszerny zbiór kolumn z poradami, które koncentrują się na różnych tematach, takich jak rozpoczęcie inwestowania, najlepsze zakupy, wiadomości rynkowe itp. Okres zwrotu oznacza, że ​​rejestrujesz się i jeśli nie będziesz zadowolony w ciągu pierwszych 30 dni, otrzymasz pełny zwrot pieniędzy.

Mamy również kompleksowy przegląd usługi Motley Fool Stock Advisor to idzie bardziej szczegółowo.

(Doradca giełdowy to tylko jedna z ich usług premium, możesz zobaczyć cała lista usług Motley Fool Premium tutaj)

W witrynach dla inwestorów instytucjonalnych i profesjonalnych mamy firmy takie jak Bloomberg, FactSet i Thomson Reuters Eikon. Terminale Bloomberg są dobrze znane w branży, ale kosztują około 24 000 USD rocznie – to poza przedziałem cenowym inwestorów indywidualnych. FactSet i Thomson Reuters Eikon nie są tak rozpoznawalne jak Bloomberg, ale oferują podobne dane na poziomie instytucjonalnym z opłatami abonamentowymi w zakresie pięciu cyfr rocznie.

W przypadku inwestorów indywidualnych nie uzyskasz szczegółowych informacji dostępnych dla subskrybentów Morningstar Basic, ale MarketWatch i Reuters to obie strony oferujące badania dla inwestorów indywidualnych. Są nowsze niż Morningstar, z większym naciskiem na ogólne finanse osobiste i treści inwestycyjne, ale to najbliższe porównanie.

W obszarze narzędzi możesz uzyskać podobne narzędzia do zarządzania portfelem z innych witryn, ale będziesz tracić materiał badawczy. Dokonujemy porównania pięć najlepszych dostępnych darmowych narzędzi portfela inwestycyjnego Dziś.

Czy subskrypcja Morningstar jest tego warta?

Poranna Gwiazda Premium jest przeznaczony przede wszystkim dla inwestorów samodzielnych. Nie robi za Ciebie inwestycji (to jest robodoradca), ale zapewni Ci wszystkie narzędzia, badania i analiza musisz być lepszym inwestorem.

Najlepiej nadaje się również dla inwestorów długoterminowych, szczególnie tych, którzy wolą inwestować za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych. W tym zakresie usługa oferuje jeden z najbardziej kompleksowych pakietów dostępnych w branży. Oferowane przez nich narzędzia przesiewowe pomogą Ci wybrać fundusze – a nawet akcje – w które chcesz zainwestować, a także zasugerują porównywalne papiery wartościowe. Zawierają również zestawienie rocznych opłat za ETF i fundusze wzajemne.

Narzędzie X-Ray może być nieocenione dla samokierujących się inwestorów, ponieważ nie jest możliwe zagłębienie się w zasoby każdego funduszu inwestycyjnego w celu ustalenia dokładnego zestawu aktywów. Jeśli posiadasz zarówno pojedyncze akcje, jak i fundusze, może się okazać, że Twój portfel ma nadmierną alokację w niektórych akcjach. Dzieje się tak, ponieważ posiadane przez Ciebie fundusze mogą również obejmować duże pozycje w tych samych pojedynczych akcjach, które posiadasz gdzie indziej. Ich narzędzie może pomóc Ci uzyskać taką widoczność bez przeszukiwania raportu o zasobach każdego funduszu.

Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji lub zapisać się na okres próbny, odwiedź stronę Strona internetowa Morningstar Premium. Pamiętaj, że jeśli użyjesz linku na naszej stronie, możesz uzyskać 100 USD zniżki.

Uzyskaj 14-dniowy bezpłatny okres próbny plus do 100 USD zniżki na Morningstar Premium