Wiele osób próbuje wcześniej złożyć zeznanie podatkowe, aby rozpocząć planowanie pozostałych tegorocznych celów finansowych, takich jak naprawa samochodu i urlop. Jak najszybsze rozliczenie podatków może pomóc w szybkim uzyskaniu zwrotu podatku. A jeśli jesteś winien pieniądze, dowiedzenie się o tym wcześnie może dać ci czas na planowanie.
Rozliczając podatki w 2021 r., składasz zeznanie za dochód uzyskany w 2020 r. Robi się mylące, gdy 2020 i 2021 są używane zamiennie do opisania tego samego wydarzenia. Miej więc świadomość, że kiedy mówimy o 2021, tak naprawdę mówimy o podatku dochodowym w 2020 roku.
Związane z: Czy musisz złożyć zeznanie podatkowe?
Oto kluczowe szczegóły dotyczące rozliczania podatków i odpowiedzi na typowe pytania podatkowe.
Spis treści
- Kiedy można złożyć zeznanie podatkowe 2021?
- Kiedy upływa termin federalnego podatku dochodowego?
- Dlaczego powinieneś złożyć zeznanie podatkowe jak najwcześniej
- Inne terminy dotyczące podatku dochodowego, o których należy pamiętać
- Szacunki podatkowe dla osób samozatrudnionych i innych osób z dodatkowym zobowiązaniem podatkowym
- Mały biznes
- Jakich dokumentów podatkowych potrzebuję?
- Jak złożyć własne podatki?
- Czy powinienem wyszczególnić moje podatki?
- Czy mogę złożyć swoje podatki za darmo?
- Kiedy otrzymam zwrot podatku?
- Co to jest pożyczka na zwrot podatku?
- Wskazówki dotyczące zwrotu podatku 2020
- Płatności stymulacyjne
- Zasiłki dla bezrobotnych
- Odliczenie na cele charytatywne w wysokości 300 USD
- Czy mogę teraz złożyć swoje podatki?
- Streszczenie
Kiedy można złożyć zeznanie podatkowe 2021?
Chociaż zeznanie podatkowe możesz przygotować w dowolnym momencie po zakończeniu roku kalendarzowego 2020 – pod warunkiem posiadania wszystkich niezbędnych dokumentów i informacji – możesz nie być w stanie złożyć zwrotu od razu.
IRS rozpoczął przyjmowanie federalnych deklaracji podatkowych z 2020 r. 12 lutego 2021 r. Zwykle sezon podatkowy rozpoczyna się w styczniu, ale ma miejsce jeszcze w tym roku z powodu ostatniego porozumienia w sprawie ulgi COVID z grudnia 2020 r., która obejmuje drugą kontrolę bodźców.
Jeśli jesteś gotowy, aby zacząć przygotowywać swój zwrot tutaj możesz złożyć wniosek za darmo.
Kiedy upływa termin federalnego podatku dochodowego?
Termin federalnego podatku dochodowego upływa w poniedziałek, 17 maja 2021 r. (zwykle jest to 15 kwietnia, IRS ogłosił zmianę 17 marca) Twój termin stanu mógł się nie zmienić.
Jeśli jesteś winien pieniądze IRS ze zobowiązaniem podatkowym, płatność jest należna do tego dnia, aby uniknąć kar i odsetek.
Możesz złożyć automatyczne sześciomiesięczne przedłużenie podatku za pomocą Formularz IRS 4868 jeśli potrzebujesz więcej czasu na przygotowanie podatków. Ostateczny termin rozliczenia podatku za przedłużenie upływa 15 października 2021 r.
Jeśli jednak jesteś winien pieniądze na poczet opłat karnych IRS, zaczynają się w regularnym terminie – nawet jeśli jeszcze nie złożyłeś wniosku. Jeśli uważasz, że możesz mieć obowiązek podatkowy, możesz dokonać szacunkowej płatności przed 15 kwietnia, aby zminimalizować karę podatkową.
Jeśli kwalifikujesz się do otrzymania zwrotu podatku, możesz złożyć wniosek po terminie bez kar, ale przygotowanie podatkowe może kosztować więcej, ponieważ stawki rosną w miarę zbliżania się terminów składania wniosków.
15 kwietnia 2021 mija termin szacunkowe podatki od 1 stycznia do 31 marca 2021 r. Nie przeniesiono tego na 17 maja.
Stanowe terminy podatku dochodowego różnią się w zależności od stanu i mogą być późniejsze niż termin federalny.
Dlaczego powinieneś złożyć zeznanie podatkowe jak najwcześniej
Podczas gdy niektórzy podatnicy nawet nie zaczynają myśleć o rozliczeniu podatku dochodowego do marca – a dla niektórych nie do kwietnia – nie będzie to najlepsza strategia dla większości podatników.
Istnieją dwa główne powody, aby złożyć zeznanie podatkowe jak najwcześniej w roku:
Jak najszybciej otrzymać zwrot pieniędzy. Według IRS, średni zwrot podatku dochodowego w 2020 r. wyniósł 2476, a to nie obejmuje zwrotu podatku dochodowego ze stanu, do którego możesz być uprawniony. Według IRS zwroty otrzymało 123,4 mln podatników, czyli zdecydowana większość podatników w kraju.
Aby zminimalizować możliwość oszustwa dotyczącego zwrotu podatku dochodowego. Oszuści znaleźli sposoby na złożenie fałszywego zeznania podatkowego przy użyciu Twoich danych osobowych, które mogą obejmować Twoje imię i nazwisko, numer PESEL i adres. Zgłoszą zwrot bardzo na początku roku, żądając dużego zwrotu pieniędzy. Zgłaszając wcześniej, zmniejszysz możliwość takiego zdarzenia. Oto więcej na ten temat.
W pierwszym punkcie warto również zauważyć, że im wcześniej złożysz wniosek w sezonie podatkowym, tym szybciej zostanie rozpatrzony zwrot.
Na przykład, jeśli złożysz wniosek w lutym, prawdopodobnie otrzymasz zwrot pieniędzy w ciągu dwóch tygodni. Ale jeśli poczekasz do początku kwietnia, może to być opóźnione nawet o trzy lub cztery tygodnie. Dzieje się tak, ponieważ czas przetwarzania wydłuża się wraz ze składaniem większej liczby zwrotów. Dzięki wcześniejszemu złożeniu, strumień przychodzących zwrotów w IRS będzie lżejszy.
Inne terminy dotyczące podatku dochodowego, o których należy pamiętać
Chociaż indywidualny termin zgłoszenia podatku dochodowego (zwykle 15 kwietnia) i data przedłużenia zgłoszenia podatku (15 października) są dla większości podatników ważne są inne terminy podatkowe, które będą obowiązywać w 2021 r., tak jak we wszystkich innych podatkach lat. Ale te będą dotyczyć przede wszystkim osób samozatrudnionych, małych firm i każdego, kto oczekuje, że zapłaci dodatkowy podatek.
Przykłady osób, które mogą być winne dodatkowy podatek, obejmują:
- Freelancerzy.
- Pracownicy pełnoetatowi, którzy prowadzą również działalność poboczną.
- Osoby, które uzyskują znaczne dochody z inwestycji.
- Odbiorcy ubezpieczeń społecznych, rent i emerytur (chociaż potrącenie można zazwyczaj ustalić dla każdego rodzaju dochodu).
- Odbiorcy dużej ilości ubezpieczenie na wypadek bezrobocia. Będzie to szczególnie ważne w roku podatkowym 2020, ponieważ miliony Amerykanów otrzymywały zarówno federalne, jak i stanowe zasiłki dla bezrobotnych w pewnym momencie w ciągu roku.
- Każdy, kto otrzyma niespodziankę podlegającą opodatkowaniu, na przykład ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnej, niezabudowanego gruntu lub aktywów firmy.
Każda z powyższych czynności lub zdarzeń może skutkować dodatkowym zobowiązaniem z tytułu podatku dochodowego, co będzie wymagało: opłacenie oszacowań podatkowych ponad wszelkie potrącenia, które możesz mieć od swoich regularnych zarobków z zatrudnienie.
Szacunki podatkowe dla osób samozatrudnionych i innych osób z dodatkowym zobowiązaniem podatkowym
IRS oczekuje, że podatnicy zapłacą dodatkowe zobowiązanie podatkowe w kwartale, w którym zostały zarobione. Wiele osób samozatrudnionych, których zwroty są przygotowywane profesjonalnie lub samodzielnie korzystanie z oprogramowania do sporządzania podatków, zleca przygotowanie tych szacunków z wyprzedzeniem w oparciu o zobowiązanie podatkowe z roku poprzedniego.
Te szacunki muszą być opłacone czekiem, w tym Formularz IRS 1040-ESlub online przez IRS.gov Płacenie podatków.
Terminy płatności na pozostałą część roku podatkowego 2020 oraz nadchodzący rok podatkowy 2021 są następujące:
- 15 stycznia 2021 – czwarta i ostateczna kalkulacja podatkowa należna na 2020 rok.
- 15 kwietnia 2021 r. – pierwszy szacunek podatku należny za 2021 r. (nie zmieniło się)
- 15 czerwca 2021 r. – drugi szacunek podatku należny za 2021 r.
- 15 września 2021 r. – trzeci szacunek podatku należny za 2021 r.
- 15 stycznia 2022 – czwarta i ostateczna kalkulacja podatkowa na 2021 rok.
Mały biznes
Jeśli masz małą firmę i składasz dochody i wydatki biznesowe zgodnie z harmonogramem C swojego indywidualnego 1040, Twój biznesowy i indywidualny termin składania wniosków będzie taki sam – 15 kwietnia 2021 r.
Ale jeśli prowadzisz swoją działalność jako spółka osobowa lub korporacja S, będziesz zobowiązany do złożenia zeznania podatkowego dla swojej firmy do 15 marca 2021 r.
Będzie to obejmować Formularz IRS 1065, amerykański zwrot dochodów z partnerstwa dla partnerstw, lub Formularz IRS 1120-S, zeznanie podatku dochodowego w USA dla korporacji S dla korporacji z podrozdziału S.
Jeśli nie możesz złożyć żadnego zwrotu w terminie, będziesz mieć sześciomiesięczne przedłużenie do złożenia, co przesunie termin na 15 września 2021 r.
Ponieważ dochód zarówno ze spółek osobowych, jak i z korporacji S przepływa bezpośrednio do indywidualnego zeznania podatkowego, żadne zeznanie podatkowe nie będzie zazwyczaj wymagało zapłaty podatku.
Jednak powód, dla którego zeznania podatkowe należy złożyć co najmniej 30 dni przed indywidualnym dochodem zeznania podatkowe mają na celu przekazanie indywidualnemu podatnikowi ostatecznych numerów dochodów, które należy zgłosić w odniesieniu do jego osoby fizycznej powrót. Z tego powodu złożenie przedłużenia w zeznaniu podatkowym może również wymagać przedłużenia w zeznaniu indywidualnym – chyba że zeznanie podatkowe zostanie złożone przed 15 kwietnia.
Jakich dokumentów podatkowych potrzebuję?
Oto lista typowych formularzy potrzebnych do przygotowania podatków:
- Dochód z pracy (formularz W-2 lub formularz 1099)
- Odsetki od rachunku bankowego (1099-INT)
- Dochody z inwestycji (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Dochód z ubezpieczenia społecznego (1099-SSA)
- Dochód z bezrobocia (1099-G)
- Odsetki od kredytu studenckiego (1098-E)
- Dochód z wynajmu nieruchomości
Pracodawcy prześlą formularze W-2 do 31 stycznia 2021 r. Banki zazwyczaj wysyłają formularze 1099-INT do 31 stycznia.
Brokerzy online może nie wypełnić formularzy podatkowych przed połową lutego. Każdy broker ma inne terminy publikacji, a sprawdzenie ich centrum podatkowego pod kątem dat dostępności jest najlepszą opcją.
W przypadku mniej powszechnych inwestycji dochody z inwestycji są zgłaszane w harmonogramie K-1 zamiast w formularzu 1099. Przykłady obejmują spółki partnerskie na rynku nieruchomości lub akcje spółek naftowych i gazowych, które są Master Limited Partnership (MLP). Większość formularzy podatkowych K-1 rozdawana jest w połowie marca i pochodzi bezpośrednio od firmy, w której posiadasz udziały.
Jeśli możesz wyszczególnić swoje podatki, powinieneś również zebrać te dokumenty podatkowe:
- Darowizny na cele charytatywne (gotówkowe i rzeczowe)
- Płatności odsetek od kredytu hipotecznego w domu
- Lokalne i stanowe podatki od nieruchomości
- Wydatki na opiekę nad dziećmi
- Koszty leczenia
Jak złożyć własne podatki?
Najłatwiejszym sposobem rozliczania podatków jest korzystanie z oprogramowania podatkowego online.
Niektóre z najpopularniejszych opcji to:
- Turbopodatek (zobacz nasz Przegląd TurboTax)
- Blok H&R
- Ustawa podatkowa (zobacz nasz Przegląd ustawy podatkowej)
- Wolny podatekUSA (zobacz nasz Recenzja FreeTaxUSA)
- Podatek od karmy kredytowej (zobacz nasz Przegląd Credit Karma Tax)
TurboTax i H&R Block mogą być najdroższe, jeśli nie kwalifikujesz się do bezpłatnej opcji zgłoszenia. Ale te dwie platformy oferują więcej narzędzi i praktyczną pomoc, na przykład specjalistyczną pomoc podatkową.
Oprogramowanie do zniżek podatkowych ma mniej funkcji i może być nieco trudniejszy w użyciu niż droższe alternatywy. Możesz jednak uzyskać podobne wyniki i wydać mniej pieniędzy.
Czy powinienem wyszczególnić moje podatki?
Warto rozważyć wyszczególnienie swoich podatków, jeśli kwalifikujące się odliczenia przekraczają następujące kwoty:
- Kawaler lub żonaty/zamężna, składając osobno: $12,400
- Żonaty, składający wspólnie: $24,800
- Głowa rodziny: $18,650
Czy mogę złożyć swoje podatki za darmo?
Tak, rozliczenie podatkowe jest możliwe za darmo. Większość programów podatkowych umożliwia bezpłatne składanie prostych deklaracji podatkowych tylko wtedy, gdy dysponujesz tylko tymi danymi podatkowymi:
- Dochód W-2
- Dochód emerytalny
- Zasiłki dla bezrobotnych
- Odsetki od rachunku bankowego
- Dochód z dywidendy z inwestycji w akcje
Turbo Tax ma darmową wersję, z której możesz skorzystać, jeśli masz dochód W-2, ubiegasz się o standardowe odliczenie, masz ograniczone dochody z odsetek lub dywidend i kwalifikujesz się do zarobionego dochodu lub ulg podatkowych na dzieci.
Blok H&R pozwala złożyć wniosek za darmo, nawet jeśli masz odsetki od kredytu studenckiego lub podobne wydatki na edukację.
Większość platform wymaga zapłaty, jeśli uzyskujesz dochód freelancera/samozatrudnienia zgłoszony na formularzu 1099-MISC. Będziesz także musiał zapłacić za zgłoszenie, jeśli sprzedajesz inwestycje, kryptowalutę lub uzyskujesz dochód z wynajmu nieruchomości.
Jednakże, Podatek od karmy kredytowej umożliwia bezpłatne składanie złożonych zwrotów, w tym dochodów z samozatrudnienia lub sprzedanych inwestycji. Płacisz 0 USD, aby złożyć federalne i stanowe zeznanie podatkowe. To oprogramowanie podatkowe oferuje również bezpłatna obrona audytu.
Oto nasza pełna lista gdzie możesz złożyć swoje podatki za darmo lub ze zniżką.
Kiedy otrzymam zwrot podatku?
IRS przetwarza większość zwrotów podatku w ciągu 21 dni od przyjęcia deklaracji podatkowych złożonych drogą elektroniczną lub cztery tygodnie po wysłaniu zeznania podatkowego w formie papierowej.
Zgodnie z prawem IRS nie może wysłać pierwszych zwrotów podatku w sezonie podatkowym do 15 lutego 2021 r. Osoby ubiegające się o ulgę podatkową na podatek dochodowy (EITC) lub dodatkową ulgę podatkową na dziecko (ACTC) nie otrzymają zwrotu do pierwszego tygodnia marca – najwcześniej.
Status zwrotu możesz śledzić na Strona IRS.
Bezpośrednia wpłata na konto bankowe może być najszybszym sposobem otrzymania zwrotu pieniędzy. Możesz również otrzymać zwrot pieniędzy czekiem papierowym, co trwa dłużej.
Możesz skontaktuj się z IRS aby zbadać brakujący zwrot podatku, jeśli minęło więcej niż 21 dni w przypadku deklaracji w formie elektronicznej lub sześć tygodni w przypadku deklaracji w formie papierowej.
Co to jest pożyczka na zwrot podatku?
Niektóre programy do przygotowywania podatków oferują „pożyczki na zwrot podatku” lub „zaliczkę na zwrot”. Ta nieoprocentowana pożyczka zwykle od 500 USD i 4000 USD kwoty zwrotu podatku federalnego i zazwyczaj nie ma ukrytych opłat – ale zawsze podwójne sprawdzenie.
Oprogramowanie podatkowe ładuje zaliczkę zwrotną na a przedpłacona karta debetowa gdy IRS zatwierdzi zwrot podatku i kwotę zwrotu. Następnie IRS wysyła zwrot do przygotowującego podatek w celu spłaty zaliczki.
Dodatkowe opłaty są naliczane, jeśli płacisz opłaty za przygotowanie podatku wraz ze zwrotem podatku zamiast płacić z góry.
Wskazówki dotyczące zwrotu podatku 2020
W tym roku występują szczególne sytuacje podatkowe ze względu na Ustawa o opiece i inne środki stymulujące. Oto kilka tymczasowych zmian w prawie podatkowym, o których należy wiedzieć, składając zeznanie podatkowe 2020.
Płatności stymulacyjne
Ustawa CARES uchwalona w marcu 2020 r. była pierwszą z dwóch płatności stymulacyjne które trafiły do podatników. Druga runda płatności stymulacyjnych wyszła pod koniec grudnia 2020 r.
Te płatności stymulacyjne, zwane również „kredyt zwrotny” i „wypłata dochodu ekonomicznego” nie podlegają opodatkowaniu. Są to zaawansowana ulga podatkowa za zeznanie podatkowe złożone w 2021 r.
Zgłosisz całkowitą kwotę rabatu za odzyskanie, jaką otrzymałeś. Jeśli otrzymałeś tylko częściowy kredyt, otrzymasz pozostałą kwotę podczas rozliczania podatków.
Zasiłki dla bezrobotnych
Kolejną korzyścią wynikającą z ustawy CARES było cotygodniowe zwiększenie ubezpieczenia na wypadek bezrobocia o 600 dolarów. Fundusze stymulacyjne rozszerzyły również państwowe zasiłki dla bezrobotnych poza standardowy limit 26 tygodni, także dla osób samozatrudnionych.
Te federalne zasiłki dla bezrobotnych plus standardowe państwowe zasiłki dla bezrobotnych podlegają opodatkowaniu.
Raporty o dochodach z tytułu bezrobocia na formularzu 1099-G.
Formularz podatkowy zawiera całkowitą potrącony podatek, jeśli zdecydujesz się potrącać podatek dochodowy z góry.
Większość programów podatkowych umożliwia bezpłatne składanie wniosków, jeśli otrzymałeś dochód z bezrobocia. Twoja pozostała sytuacja podatkowa musi również kwalifikować się do bezpłatnej opcji zgłoszenia.
Potrzebujesz pomocy finansowej z powodu pandemii? Sprawdź te zasoby finansowe koronawirusa.
Odliczenie na cele charytatywne w wysokości 300 USD
Musisz zazwyczaj wyszczególnić, aby ubiegać się o pomoc charytatywną odliczenia podatkowe. Ale CARES Act pozwala osobom fizycznym odliczyć do 300 dolarów darowizn na cele charytatywne na rok kalendarzowy 2020. Wspólne zeznania podatkowe mogą ubiegać się tylko o 300 USD za 2020 r., Ale do 600 USD od podatków w 2021 r.
Aby ubiegać się o to ponadprzeciętne odliczenie od podatku, upewnij się, że masz dokumentację od organizacji charytatywnej otrzymującej, na przykład pokwitowanie podatkowe.
Nie przegap tych innych przeoczone korzyści wynikające z ustawy CARES.
Czy mogę teraz złożyć swoje podatki?
Tak, możesz teraz złożyć swoje podatki do zeznania podatkowego 2020. IRS zaczął przyjmować pierwsze zwroty 12 lutego 2021 r.
Oprócz zwykłych dokumentów podatkowych możesz skompilować dowolne formularze podatkowe dla tych specjalnych odliczeń i ulg podatkowych 2020:
- Płatności stymulacyjne
- 300 USD potrącenia na cele charytatywne powyżej linii
- Zasiłki dla bezrobotnych
- Dystrybucje kont emerytalnych związane z koronawirusem
Oprogramowanie podatkowe online podczas wywiadu podatkowego zapyta, czy masz którąkolwiek z tych sytuacji podatkowych. Jeśli nie masz pewności, do jakich ulg podatkowych i odliczeń podatkowych się kwalifikujesz, oprogramowanie do przygotowywania podatków pomoże Ci się dowiedzieć.
Jeśli jesteś winien zobowiązanie podatkowe, rozważ wniesienie tradycyjnej składki IRA, aby zmniejszyć skorygowany dochód brutto podlegający opodatkowaniu. Osoby fizyczne mogą zarobić do 5000 USD (6000 USD, jeśli mają 50 lat lub więcej) w połączeniu tradycyjnym IRA i Roth IRA składki roczne.
Termin wpłat na MAB upływa 15 kwietnia 2021 r. dla składek za rok kalendarzowy 2020. Nie jest jasne, czy termin ten został przedłużony, gdy termin składania wniosków został przedłużony.
Streszczenie
Teraz, gdy wiesz, kiedy możesz złożyć zeznanie podatkowe 2020, czas przygotować dokumenty podatkowe. Złożenie wniosku za pomocą oprogramowania podatkowego online może być najłatwiejszym sposobem na wypełnienie większości zeznań podatkowych, a więcej platform oferuje pakiety ekspertów podatkowych, które mogą być tańsze niż zatrudnienie osoby przygotowującej podatki.