Cadre Real Estate Investing Review – Inwestowanie w nieruchomości komercyjne z płynnością

Kadrowe Inwestowanie w Nieruchomości inwestuje w nieruchomości komercyjne, które są klasą aktywów o wysokim ryzyku / zysku. Chociaż zwroty z nieruchomości komercyjnych mogą być wyższe niż z akcji i obligacji, zwroty te będą oparte na każdej indywidualnej nieruchomości, a niekoniecznie na ogólnym rynku.

Ze względu na czynnik wysokiego ryzyka Cadre wymaga, aby uczestnicy byli inwestorami akredytowanymi. Oznacza to inwestorów, którzy mają środki finansowe, aby wchłonąć potencjalne ryzyko związane z tego rodzaju inwestowaniem.

Dla akredytowanych inwestorów, którzy chcą wejść na rynek nieruchomości komercyjnych, warto sprawdzić Cadre. W przeciwieństwie do innych platform do inwestowania w nieruchomości komercyjne, Cadre zapewnia rynek wtórny. Jeśli zdecydujesz się na wcześniejszą likwidację swojej inwestycji, możesz.

Spis treści

1. Co to jest Cadre Real Estate Investing?
2. Jak działa Cadre Real Estate Investing?
1. Cadre Real Estate Investing Performance and Track Record
2. Kadrowy Rynek Wtórny
3. Funkcje inwestowania w nieruchomości kadrowe
insta stories
4. Plany inwestycyjne Cadre Real Estate
1. Fundusz bezpośredniego dostępu do kadr
2. Kadra Kasa
3. Strefy możliwości
5. Cadre Real Estate Cennik Inwestycyjny
6. Jak zarejestrować się w Cadre Real Estate Investing
1. Dodatkowe wymagania weryfikacyjne
7. Kto powinien inwestować z Cadre Real Estate Investing?
8. Kto założył kadrę?
9. Cadre Real Estate Investing Plusy i minusy
1. Plusy:
2. Cons:
10. Dolna linia

Co to jest Cadre Real Estate Investing?

Kadrowe Inwestowanie w Nieruchomości została uruchomiona w 2014 roku jako platforma do inwestowania w nieruchomości komercyjne. Od momentu powstania firma zamknęła ponad 3 miliardy dolarów w transakcjach na rynku nieruchomości, generowanie średnio ponad 18% zwrotu netto z czterech zakończonych sprzedaży nieruchomości, jakie miał spotykać się z kimś. Od samego początku zapłacili inwestorom na platformie ponad 168 milionów dolarów.

Będziesz mieć możliwość inwestowania w pojedyncze oferty nieruchomości komercyjnych lub w zarządzany fundusz składający się z portfela nieruchomości.

Firma posiada ocenę A+ z Better Business Bureau, najwyższą ocenę w skali od A+ do F.

Jak działa Cadre Real Estate Investing?

Kadrowe Inwestowanie w Nieruchomości stosuje fundamentalne, oparte na wartościach podejście do inwestowania. Starają się identyfikować oferty nieruchomości komercyjnych oferujące atrakcyjną wartość skorygowaną o ryzyko. Mówiąc dokładniej, są one ukierunkowane na nieruchomości przynoszące dochód na głównych rynkach Stanów Zjednoczonych o atrakcyjnych podstawach.

W przeciwieństwie do wielu platform finansowania społecznościowego na rynku nieruchomości, Cadre dąży do poprawy wartości inwestycji poprzez aktywne zarządzanie nieruchomościami ze swojego portfela. Odbywa się to poprzez połączenie ulepszeń operacyjnych i kapitałowych. Spółka stara się również utrzymać zrównoważoną alokację, z 50% inwestowaniem w nieruchomości wielorodzinne, a pozostałą część w nieruchomości biurowe, przemysłowe i hotelowe.

Strategia ta stara się łączyć stabilność dochodów generowanych przez inwestycje wielorodzinne z większym potencjałem wzrostu nieruchomości komercyjnych.

Nieruchomości inwestycyjne obejmują budynki biurowe, wielorodzinne kompleksy mieszkaniowe oraz nieruchomości handlowe. Ze względu na charakter oferowanych inwestycji, inwestorom zaleca się, aby w celu uzyskania maksymalnych korzyści oczekiwali utrzymania swoich pozycji przez co najmniej 10 lat.

Firma dąży również do dywersyfikacji geograficznej, inwestując w nieruchomości zlokalizowane na 15 największych rynkach wzrostu w Stanach Zjednoczonych. Są to przede wszystkim miasta Sunbelt, takie jak Dallas, Atlanta, Miami i Charlotte, a także Seattle, Los Angeles, Denver i Waszyngton DC.

Będziesz mieć możliwość inwestowania z Cadre na podstawie transakcji indywidualnie, inwestując w indywidualne oferty podstawowe lub za pośrednictwem Cadre Direct Access Fund, który omówimy szczegółowo poniżej.

W przypadku poszczególnych inwestycji nieruchomościowych dla każdej nieruchomości prezentowane są migawkowe podsumowania projektów („Studia przypadków”):

Możesz również przejść do szczegółów, aby uzyskać głębsze i bardziej szczegółowe informacje o każdej nieruchomości oferowanej na platformie.

Dowiedz się więcej o Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Investing Performance and Track Record

Szczegółowe informacje dotyczące liczby, rodzaju i wartości inwestycji posiadanych przez Cadre Real Estate Investing są następujące:

Z powyższego zrzutu ekranu widać, że zwrot z inwestycji do tej pory wyniósł 18,2%. Nazywa się to wewnętrzna stopa zwrotu, lub IRR. Jest to połączenie otrzymanego dochodu netto z najmu oraz wpływów ze sprzedaży cenionych nieruchomości. W związku z tym inwestorzy nie zrealizują pełnej IRR inwestycji, dopóki nie zostaną sprzedane.

Zwroty te nie są gwarantowane i reprezentują jedynie zwroty, które Cadre Real Estate Investing zapewnia do tego momentu.

Kadrowy Rynek Wtórny

W przeciwieństwie do typowych platform finansowania społecznościowego nieruchomości, które wymagają utrzymania pozycji inwestycji do czasu jej zakończenia, Cadre zapewnia rynek wtórny dla pełnej lub częściowej likwidacji Twojej pozycja.

Po początkowym sześciomiesięcznym okresie utrzymywania nowej inwestycji, możesz być w stanie sprzedać swoją pozycję na platformę w docelowej cenie sprzedaży opartej na wartości aktywów netto inwestycji w momencie jej oferowania wyprzedaż. Jednak firma ostrzega, że ​​​​możliwość sprzedaży Twojej pozycji nie jest gwarantowana.

Możliwość sprzedaży inwestycji jest zazwyczaj udostępniana kwartalnie i w oknach ustanowionych przez Cadre. Okna te będą zwykle miały miejsce w połowie każdego kwartału i trwają około dwóch tygodni.

Cadre określi cenę sprzedaży Twojej inwestycji, która zostanie ustalona na podstawie określonych rabatów do ich „Wartości Markowej”. Ten proces wydaje się sugerować, że chociaż możesz zbyć swoje pozycje inwestycyjne, najprawdopodobniej zostanie to wykonane za mniej niż rzeczywista pełna wartość w momencie zbycia.

Sprzedaż inwestycji wymaga co najmniej 50 000 USD i może być zwiększana w krokach co 5000 USD. Jeśli dokonałeś częściowej sprzedaży, kolejne sprzedaże w tej samej nieruchomości muszą być oferowane w kwocie co najmniej 10 000 USD.

Oczekuje się, że wpływy ze sprzedaży Twoich pozycji inwestycyjnych zostaną przelane na Twoje konto bankowe w ciągu 45 dni od zakończenia.

Opłata rynku wtórnego: Obowiązuje opłata w wysokości 1,5% ceny transakcji brutto, którą płaci zarówno kupujący, jak i sprzedający w transakcji na rynku wtórnym – łącznie 3% opłaty.

Funkcje inwestowania w nieruchomości kadrowe

Minimalna wymagana inwestycja: 50 000 USD, co jest również minimalną inwestycją na transakcję lub w funduszu bezpośredniego dostępu.

Proces alokacji i zaangażowania: Inwestorzy mogą złożyć niewiążący wniosek o przydział, aby wziąć udział w różnych oferowanych inwestycjach. Przydziały są przyznawane po uwzględnieniu czasu konta, poziomu zainteresowania i ogólnej wielkości możliwości. Po zaakceptowaniu wniosku otrzymasz umowę subskrypcji online, którą należy wypełnić przed finansowaniem.

Dystrybucja dochodów: Dochód jest rozdzielany kwartalnie i deponowany na Twoim koncie bankowym. Wysokość dystrybucji będzie zależeć od wyników poszczególnych inwestycji.

Raportowanie podatku dochodowego: Wyniki inwestycji zostaną przekazane Tobie i IRS na formularzu IRS K-1. Będzie raportował dochód netto z najmu, dochód z odsetek oraz inne informacje o dochodach i wydatkach, w tym amortyzację.

Obsługa klienta: Telefonicznie i mailowo, od poniedziałku do piątku, od 9:00 do 18:00 czasu wschodniego.

Plany inwestycyjne Cadre Real Estate

Chociaż możesz inwestować w poszczególne nieruchomości na platformie, oferują one inwestycję zarządzaną opcji, a także oprocentowane konto pieniężne, które jest dostępne dla wszystkich inwestorów na Platforma.

Fundusz bezpośredniego dostępu do kadr

Przy pojedynczej inwestycji w wysokości 50 000 USD Twoje pieniądze zostaną podzielone między 15 a 20 rodzin wielorodzinnych, nieruchomości przemysłowe, biurowe i hotelowe zlokalizowane na rynkach o wysokim potencjale wzrostu w całym kraju.

Podobnie jak w przypadku inwestycji indywidualnych, fundusz stara się generować kombinację rocznych przepływów pieniężnych z wysokim potencjalnym wzrostem wartości nieruchomości.

Jak ma to miejsce w całej strategii inwestycyjnej Cadre, wykorzystują cztery różne cele inwestycyjne, z których każdy ma własną równowagę ryzyka i zysku. W przypadku Funduszu Bezpośredniego Dostępu ukierunkowują się konkretnie na „wartość dodaną”, która jest strategią średniego ryzyka/nagrody, z której przewidują średni roczny zwrot w zakresie od 10% do 12%.

Opłaty za Fundusz Dostępu Bezpośredniego: Strukturę opłat dla funduszu przedstawiono poniżej w części „Cadre Real Estate Investing Pricing”.

Kadra Kasa

Cadre Cash to oprocentowane konto bankowe prowadzone w ramach platformy Cadre Real Estate Investing. Jest on automatycznie dostępny dla wszystkich inwestorów i służy do ułatwienia przelewów na i z zewnętrznego konta bankowego oraz do finansowania inwestycji na platformie. Z tym kontem nie są związane żadne opłaty.

Środki pieniężne przechowywane na platformie Cadre za pośrednictwem Cadre Cash objęte są ubezpieczeniem FDIC w ramach Programu Multi-Bank. Konto zostanie otwarte dla Ciebie jako inwestora w Cadre Real Estate Investing. Dla konta nie jest wymagane minimalne saldo.

Pieniądze na koncie można wykorzystać do regularnych wypłat i wpłat, tak jak w przypadku osobistego konta bankowego. Dostępność jest jednak ograniczona do osób z USA i tylko tych z kontem bankowym w USA.

Obecny zysk na rachunku wynosi 0,001% RRSO. Nie ma żadnych opłat związanych z tym kontem, ani opłat za wypłaty lub przelewy.

Strefy możliwości

Cadre udostępnia inwestycje w kwalifikowanych strefach możliwości. W skrócie „QOZ” reprezentują nieruchomości zlokalizowane w społecznościach o trudnej sytuacji ekonomicznej, w których nowe inwestycje mogą kwalifikować się do preferencyjnego traktowania podatkowego.

ten IRS definiuje korzyści podatkowe w następujący sposób:

„Inwestorzy mogą odroczyć podatek od wcześniejszych kwalifikujących się zysków w zakresie, w jakim odpowiednia kwota zostanie na czas zainwestowana w kwalifikowany fundusz alternatywny. Odroczenie trwa do wcześniejszego dnia sprzedaży lub wymiany inwestycji w (fundusz) lub 31 grudnia 2026 r. Jeśli inwestycja jest utrzymywana przez co najmniej pięć lat, odroczone zyski podlegają 10% wyłączeniu. Jeśli jest utrzymywana przez co najmniej siedem lat, 10% wykluczenie staje się 15%… Jeśli inwestor posiada inwestycję przez co najmniej 10 lat, inwestor jest uprawniony do korekty podstawy inwestycji do jego godziwej wartości rynkowej w dniu sprzedaży inwestycji lub wymienione. W wyniku tej korekty podstawy aprecjacja inwestycji funduszu nigdy nie jest opodatkowana.”

Transakcje te nie są wstępnie zatwierdzane przez IRS, ale Cadre będzie co roku składać formularz IRS 8996, aby zgłosić zgodność z wymogami IRS.

Inwestorzy będą mogli wybrać odroczenie za pomocą formularzy IRS 8949 i 8897. Jeśli uczestniczysz w tym programie, musisz skonsultować się z doradcą podatkowym w sprawie określonych wymagań dotyczących raportowania.

Dowiedz się więcej o Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Cennik Inwestycyjny

Kadra pobiera dwie opłaty za każdą inwestycję, która przynajmniej częściowo jest oparta na ruchomej skali powiązanej z kwotą Twojej inwestycji w indywidualną nieruchomość lub w Fundusz Bezpośredniego Dostępu.

Pierwsza to opłata roczna, na którą składa się opłata za zarządzanie i opłata administracyjna. Połączenie tych dwóch opłat spowoduje roczną opłatę w wysokości 2% Twojej inwestycji poniżej 1 miliona USD lub 1,75% w przypadku inwestycji powyżej 1 miliona USD.

Istnieje również jednorazowa opłata za zaangażowanie, również oparta na kwocie Twojej inwestycji, która wynosi od 1% do 3,5% Twojej inwestycji.

Harmonogram opłat wygląda następująco:

Jak zarejestrować się w Cadre Real Estate Investing

Aby móc inwestować z Kadrowe Inwestowanie w Nieruchomości, musisz być inwestor akredytowany. Oznacza to, że musisz mieć roczny dochód w wysokości co najmniej 200 000 USD, jeśli jesteś singlem lub 300 000 USD, jeśli jesteś w związku małżeńskim. Alternatywnie, możesz się zakwalifikować, jeśli masz minimalną wartość netto w wysokości 1 miliona USD, nie licząc swojego głównego miejsca zamieszkania.

Możesz zarejestrować się w usłudze bezpośrednio ze strony internetowej, klikając przycisk „Rozpocznij”.

Następnie zostaniesz poproszony o wskazanie, czy jesteś inwestorem indywidualnym, czy doradcą finansowym.

Następnie będziesz musiał potwierdzić swój status akredytowanego inwestora, a następnie podać swoje imię i nazwisko, numer telefonu i kraj zamieszkania. Następnie podasz swój adres e-mail i ustawisz unikalne hasło, a będziesz w.

Stamtąd zostaniesz poproszony o szereg pytań, aby określić swoje cele inwestycyjne, wcześniejsze doświadczenie w inwestowaniu w nieruchomości, tolerancję ryzyka i horyzont czasowy.

Na koniec zostaniesz poproszony o podanie przybliżonej wartości netto (ale masz możliwość nieujawniania tych informacji). Po wykonaniu każdego z tych kroków uzyskasz dostęp do platformy inwestycyjnej.

Gdy uzyskasz dostęp do platformy, otrzymasz wiadomość e-mail od firmy i możesz umówić się na wstępną rozmowę telefoniczną, jeśli chcesz.

Do celów finansowania musisz połączyć bank z siedzibą w USA ze swoim kontem Cadre. Cadre nie może obecnie przyjmować osób spoza USA ani banków spoza USA.

Dodatkowe wymagania weryfikacyjne

Ponieważ będziesz otwierać konto bankowe za pośrednictwem Cadre Cash, będziesz musiał zweryfikować swoją tożsamość. Aby to zrobić, musisz przesłać prawo jazdy lub paszport, a także może być wymagane przedstawienie karty ubezpieczenia społecznego.

Należy również pamiętać, że Cadre ma obowiązek zweryfikować Twój status akredytowanego inwestora. Musisz przesłać dokumentację, która potwierdzi, że kwalifikujesz się do tego statusu. Mogą to być W-2, pełne zeznania podatkowe, pismo od brokera-dealera, zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego SEC, licencjonowanego prawnika lub CPA, stwierdzające, że jesteś akredytowanym inwestorem (znanym również jako list weryfikacyjny) lub poprzez indywidualne raporty BrokerCheck.

Jeśli nie jesteś akredytowanym inwestorem, ale nadal chcesz wejść na rynek nieruchomości, istnieją opcje. Oto nasz lista najlepszych portali crowdfundingowych na rynku nieruchomości — wiele z nich nie wymaga akredytacji.

Kto powinien inwestować z Cadre Real Estate Investing?

Cadre Real Estate Investing może być doskonałym wyborem dla akredytowanych inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele z akcji i obligacji na nieruchomości komercyjne.

Jest to okazja o wysokim ryzyku/wysokim zysku, ale jest to sposób na dywersyfikację w kierunku klasy aktywów, która nie jest bezpośrednio skorelowana z rynkami finansowymi. Daje również możliwość uzyskania dochodów portfelowych z nieruchomości i innych aktywów finansowych.

Cadre Real Estate Investing nie jest odpowiedni dla inwestorów, którzy nie są akredytowani lub dla tych, którzy rozumieją i nie rozumieją ryzyka związanego z nieruchomościami komercyjnymi.

Kto założył kadrę?

Kadrowe Inwestowanie w Nieruchomości została założona przez Ryana Williamsa, który jest również jej dyrektorem naczelnym. Przed założeniem Cadre Williams był zaangażowany w transakcje o wartości ponad 3 miliardów dolarów w dziale private equity The Blackstone Group.

Przed pracą w Blackstone pracował w grupie mediów technologicznych Goldman Sachs, pracując nad transakcjami o łącznej wartości ponad 5 miliardów dolarów.

Dowiedz się więcej o Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Investing Plusy i minusy

Plusy:

• Inwestuj w nieruchomości komercyjne, aby uzupełnić swój portfel akcji i obligacji.
• Możesz inwestować w pojedyncze nieruchomości lub poprzez opcję funduszu zarządzanego.
• Twoja inwestycja może zostać całkowicie lub częściowo zlikwidowana w regularnych odstępach czasu, co nie jest oferowane przez większość platform finansowania społecznościowego nieruchomości.
• Cadre Real Estate Investing działa na rzecz wywarcia pozytywnego wpływu społecznego poprzez współpracę z partnerami mniejszościowymi oraz w regionach dotkniętych kryzysem gospodarczym.

Cons:

• Do uczestnictwa w platformie wymagany jest status akredytowanego inwestora.
• Wysoka minimalna inwestycja w wysokości 50 000 USD.
• Ograniczona liczba dostępnych możliwości inwestycyjnych.

Dolna linia

Jeśli kwalifikujesz się jako akredytowany inwestor i chcesz dywersyfikować się z portfela składającego się wyłącznie z akcji i obligacji, nieruchomości komercyjne mogą pomóc Ci osiągnąć ten cel.

Cadre Real Estate Investing da Ci możliwość inwestowania w indywidualne oferty nieruchomości lub poprzez Fundusz Bezpośredniego Dostępu. Jeśli wolisz opcję portfela zarządzanego.