Firma LearnVest została założona w 2009 roku przez Alexę von Tobel w celu zapewnienia kobietom planowania finansowego. W końcu rozszerzyliby swój rynek docelowy, aby obejmował wszystkich. Kiedyś uważano, że jest to domena bogatych, wielu Amerykanów uważało, że profesjonalne planowanie finansowe jest poza zasięgiem – LearnVest został zaprojektowany, aby to przezwyciężyć.
Dzięki edukacji online i zestawowi narzędzi do inwestowania i budżetowania firma LearnVest zebrała nieco poniżej 25 milionów dolarów, mając na uwadze ten cel.
W 2015 roku firma LearnVest została przejęta przez Northwest Mutual za zgłoszoną kwotę 250 milionów dolarów.
W 2018 roku dowiedzieliśmy się, że LearnVest będzie się w pewnym stopniu obracać, chociaż nie jest jasne, gdzie będzie ich przyszłość – oto wiadomość na ich stronie głównej:
W LearnVest wszyscy skupiamy się na postępie, a nie na perfekcji.
A my też jesteśmy w toku. Pracujemy nad przeniesieniem naszych treści na wyższy poziom, ale wkrótce wrócimy, aby pomóc Ci w osiąganiu postępów w zakresie Twoich pieniędzy.Jeśli w międzyczasie możemy coś zrobić, aby pomóc, możesz skontaktować się z nami pod adresem [email protected].
Jeśli szukasz alternatywy dla LearnVest, istnieje kilka opcji, które pomogą Ci śledzić wydatki i inwestowanie, chociaż nie znam żadnych firm, które oferowałyby swój podstawowy produkt w postaci planu finansowego 299 USD plus 19 Opłata miesięczna. Całkowite ich zastąpienie będzie trudne, ale możesz znaleźć kilka pomysłów na poniższej liście.
Spis treści
- Kapitał osobisty
- Doskonalenie
- Mennica
- JasnyPlan
Kapitał osobisty jest najbliższy bezpłatnej wersji LearnVest. Oferuje wszystkie te same narzędzia inwestycyjne i budżetowe, a także: narzędzie do planowania emerytury na podstawie tych danych. Istnieje bogaty zestaw narzędzi, które przypomną Ci wiele o LearnVest. Jest to bezpłatna usługa, nawet do automatycznej agregacji transakcji, i możesz otrzymać bezpłatną rozmowę z ekspertem finansowym.
Personal Capital ma również usługę doradczą podobną do wersji Premium firmy LearnVest. Zarządzają aktywami o wartości ponad 6,5 miliarda USD, a Ty jesteś osobistym doradcą, którego koszt wynosi 0,89% dla zarządzanych aktywów powyżej 100 000 USD (0,79% do 0,49% dla aktywów powyżej 1 miliona USD). Ten doradca i jego zespół pomogą Ci opracować plan podobny do wersji Premium firmy LearnVest.
Nie jest tak kompleksowa jak oferta LearnVest, ale LearnVest pobierała 299 USD plus opłata miesięczna. Kapitał osobisty jest darmowy, aspekt planowania opiera się na zarządzanych aktywach.
Betterment jest jednym z największych robo-doradców, a dzięki ich narzędziom możesz stworzyć spersonalizowany plan finansowy, który obejmuje wszystko, od zakupu domu, posiadania dzieci, przejścia na emeryturę i jeszcze.
Po zbudowaniu tego planu, który jest całkowicie darmowy, możesz przekazać im swoje oszczędności do zarządzania lub połączyć swoje konta zewnętrzne, aby zobaczyć, jak postępuje Twój plan. Możesz połączyć wszystko, od rachunków inwestycyjnych po rachunki bankowe, aby uzyskać pełny obraz (a nawet mogą wydawać zalecenia, aby poprawić Twoją sytuację finansową).
Dokonaliśmy pełnego przeglądu Betterment, który zawiera znacznie więcej szczegółów na temat ich oferty.
Siłą Mint jest narzędzie do budżetowania (ale również śledzą inwestycje, ale nie tak dobrze, jak niektóre inne, takie jak Kapitał Osobisty). Jeśli używałeś LearnVest głównie jako narzędzie do budżetowania i wydawania pieniędzy, będziesz chciał dać Mint wygląd, ponieważ jest jednym z najsilniejszych w śledzeniu budżetu. Niestety, ostatnio odebrali jeden ze swoich największych atutów, Bill Pay, ale ich inne usługi są nadal dość mocne.
BrightPlan to planer oparty na celach, który umożliwia tworzenie różnych celów, łączenie kont i sprawdzanie, czy jesteś na dobrej drodze do ich osiągnięcia. Podczas gdy planista finansowy może zapytać Cię o Twoje cele, obliczyć, ile będziesz potrzebować i ustalić plan oszczędnościowy i inwestycyjny, aby to osiągnąć, BrightPlan wykorzystuje algorytmy, aby przyspieszyć ten proces. Będą zarządzać Twoimi pieniędzmi, jeśli chcesz (na koncie z TD Ameritrade) lub po prostu podaj sugestie dotyczące alokacji zasobów.
Oto krótki film marketingowy ich usług:
Ich usługa kosztuje 20 USD miesięcznie.