Wzloty i spadki na giełdzie w 2020 roku inspirują wielu inwestorów do inwestowania aktywa alternatywne jak złoto.
Posiadanie metali szlachetnych może być doskonałym sposobem zabezpieczenia się przed zmiennością na giełdzie i inflacją waluty papierowej. Osiągnięcie złota nowy rekord wszech czasów w lipcu 2020 r. również wzbudza zainteresowanie nauką inwestowania w złoto.
Istnieje kilka różnych sposobów kupowania złota. Na przykład możesz kupić fizyczne sztabki złota lub inwestując w akcje metali szlachetnych.
Czy inwestowanie w złoto to dobry pomysł?
Istnieje kilka dobrych powodów, aby inwestować w złoto. Jednym z powodów jest to, że złoto jest bardzo stabilną inwestycją w długim okresie. Historycznie bardzo dobrze trzyma swoją wartość. Ma długą historię jako waluta i znak bogactwa wielu cywilizacji.
Innym powodem inwestowania w złoto jest to, że jest to zabezpieczenie przed inflacją. Pieniądz papierowy z czasem traci swoją siłę nabywczą, a złoto nie. Uncja złota rozkaże więcej dolarów, gdy wartość tych dolarów spadnie.
Złoto to także wspaniały sposób na dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Wartość złota ma tendencję do wzrostu, gdy rynek spada i na odwrót. Z tego powodu złoto staje się popularną inwestycją w okresach niepewności gospodarczej.
Rozważ to… Warren Buffett niedawno kupił około 1% udziałów w Barrick Gold (NYSE: GOLD), drugiej co do wielkości kopalni złota na świecie. Choć na pierwszy rzut oka ta inwestycja wydaje się nudna, „Oracle of Omaha” wielokrotnie był niedźwiedzi o inwestowaniu w złoto.
Czy powinieneś inwestować w złoto, bo tak jest Warren Buffett? Po pierwsze, powinieneś przeanalizuj swoje portfolio i zdecyduj, czy złoto pasuje do Twojej strategii inwestycyjnej. Prawdopodobnie nie powinieneś sprzedawać wszystkich swoich funduszy indeksowych i kupować metali szlachetnych, ale niewielka pozycja może pomóc zdywersyfikować Twój portfel.
Złoto może zasługiwać na miejsce w Twoim portfelu, ale pamiętaj o jednym. Metale szlachetne nie zarabiać pasywny dochód takie jak akcje dywidendowe lub odsetki od konta bankowego. Większość inwestycji w złoto zarabia tylko wtedy, gdy ceny aktywów rosną, a Ty sprzedajesz z zyskiem – kupuj tanio i sprzedawaj wyżej.
Jaki jest najlepszy sposób inwestowania w złoto?
Chociaż istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, każda opcja wiąże się z innym ryzykiem i korzyściami. Jak zawsze, dołóż należytej staranności i zrozum, jak działa inwestowanie w złoto.
Złote kruszce i złote monety
Kupowanie złota kruszcowego które możesz dotknąć i przechowywać w skarbcu lub sejfie osobistym, może być najlepszą opcją. Inwestując w akcje i fundusze złota, spółka holdingowa posiada złoto i nie pozwoli ci wymienić akcji na fizyczne złoto.
Sztabki złota i monety kolekcjonerskie mają zwykle najwyższy poziom czystości i popyt inwestorów.
Jednak kupowanie fizycznego złota może być drogie. Nawet renomowani dealerzy pobierają premię do 5% powyżej aktualnej ceny spot za sztabki złota i monety.
Oto niektóre z legalnych miejsc, w których można kupić fizyczne złoto.
Sklepiony
Sklepiony umożliwia kupowanie ułamkowych udziałów fizycznych sztabek złota przechowywanych w Royal Canadian Mint. Niezależnie od tego, czy inwestujesz jednorazowo 10 USD, czy kupujesz całą uncję, płacisz konkurencyjną opłatę transakcyjną 1,8%. Istnieje również roczna opłata za utrzymanie w wysokości 0,40%, podobna do ETF-ów złota.
Za pośrednictwem FedEx możesz wysyłać do Ciebie fizyczne sztabki złota w Vault. Przeczytać pełna recenzja w sklepie tutaj.
Korzystaj z usług renomowanych sprzedawców złota
Istnieje wiele miejsc sprzedających złoto online, w tym prywatni sprzedawcy w serwisie eBay. Ale powinieneś trzymać się renomowanego dealera, aby uniknąć kupowania „fałszywego złota”.
JM Bullion oraz APMEX to dwóch renomowanych dealerów bulionów i monet. Jeśli monety (a nie sztabki) są twoją rzeczą, możesz również rozważyć David Hall Rzadkie monety.
Złote fundusze powiernicze ETF i fundusze powiernicze
Decydując o tym, jak inwestować w złoto, możesz zacząć od złotych funduszy powierniczych. Bardzo brokerzy online pozwalają kupować złote fundusze ETF, które przechowują złoto w sztabkach.
Ten niewymagający wysiłku i opłacalny sposób może być tańszy niż kupowanie fizycznych sztabek złota, ponieważ unikasz premii transakcyjnych. Jednak większość funduszy powierniczych w złocie nie pozwala wymieniać swoich udziałów na fizyczny kruszec, taki jak Sklepiony.
Podobnie jak inne fundusze powiernicze ETF, twoje inwestycje polegają na aprecjacji cen spot złota, aby zarabiać pieniądze, ponieważ nie zarabiasz dywidend ani tantiem. Te fundusze ETF mają również stosunkowo wysokie wskaźniki kosztów między 0,20% a 0,50% – zwłaszcza wyższe niż fundusze akcji i indeksów.
Trzy z najczęściej posiadanych funduszy ETF na złoto to:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Istnieją również fundusze ETF i fundusze inwestycyjne, które posiadają co najmniej jeden inny metal szlachetny – zwykle srebro. Możesz preferować tę opcję, jeśli chcesz natychmiastowej dywersyfikacji i masz ekspozycję na inne metale szlachetne.
Firmy zajmujące się strumieniowaniem złota
Firmy streamingowe nie są właścicielami kopalń, ale pomagają finansować projekty wydobywcze. Firma otrzymuje tantiemy z produkcji. Kupowanie akcji firm zajmujących się strumieniowaniem złota pozwala zarobić dochód z dywidendy z projektów wydobycia złota na całym świecie. Jest to bardziej tradycyjna inwestycja, na którą wpływają ruchy na giełdzie. Szeroka wyprzedaż na giełdzie, jaką widzieliśmy w marcu 2020 r., może wpłynąć na cenę akcji spółek streamingowych.
Inwestowanie w firmy streamingowe może być mniej ryzykowne niż bezpośrednie inwestowanie w kopalnie złota, których fortuny mogą wzrosnąć lub spaść, może zależeć od sukcesu pojedynczego projektu wydobywczego.
Ciąg niepowodzeń projektów lub brakujące oczekiwania analityków może skutkować potencjalnymi stratami inwestycyjnymi. Większość firm streamingowych inwestuje również w inne metale, więc nie inwestujesz tylko w złoto.
Firmy streamingowe nie są wolne od ryzyka, ale mogą uzupełniać posiadanie złota.
Firmy wydobywcze złota
Jednym z bardziej ryzykownych sposobów inwestowania w złoto jest kupowanie akcji spółek wydobywczych złota. Przed zakupem musisz znać różnicę między starszymi i młodszymi firmami wydobywczymi.
“Starsi górnicysą mniej niestabilne, mają doświadczenie w wydobywaniu złota i mają więcej gotówki. Barrick Gold jest jednym z największych starszych górników, którego akcje posiada Berkshire Hathaway Warrena Buffetta. Ta klasa akcji górniczych może również wypłacać dywidendy oprócz innych aktywa przynoszące dochód w swoim portfolio.
“Młodsi górnicy„może być bardzo ryzykowne” i są to akcje groszowe z cenami akcji wynoszącymi 5 USD lub mniej. Większość młodszych firm wydobywczych to firmy poszukiwawcze, które szukają nowych projektów górniczych. Gdy już zabezpieczą projekt wydobywczy i uzyskają niezbędne pozwolenia, cena akcji może poszybować w górę, ponieważ starsi górnicy i inni inwestorzy kupują akcje.
Jedną z opcji jest kupno akcji poszczególnych spółek górniczych. Możesz preferować tę opcję, jeśli masz czas na zbadanie ich bieżących projektów wydobywczych, bieżących celów eksploracyjnych oraz towarzyszących im zagrożeń geopolitycznych i rynkowych.
Drugą opcją jest kupowanie ETF-ów na wydobycie złota, a fundusze inwestycyjne inwestują w większość firm wydobywczych. Niektóre ETF-y skupiają się na starszych górnikach, a inne trzymają tylko młodszych górników. Ponieważ wydobycie złota jest wysoce cykliczne, te fundusze ETF są łatwym sposobem na zysk, gdy ceny akcji kopalni złota rosną. Ale ceny akcji mogą gwałtownie spaść, gdy branża wejdzie w bessę.
Większość inwestorów zajmujących się wydobyciem złota nie „kupuje i nie utrzymuje” tego aktywa na dłuższą metę.
Kontrakty terminowe i opcje na złoto
Bardzo doświadczeni inwestorzy z dużą ilością gotówki mogą rozważyć handel kontraktami terminowymi i opcjami na złoto. Inwestujesz w kontrakty futures i opcje, które przewidują, czy ceny złota wzrosną, czy spadną.
Ta opcja inwestycyjna może być bardziej ryzykowna niż kupowanie młodszych akcji górniczych, gdy korzystasz z handlu depozytami zabezpieczającymi. Jeśli handel pójdzie na Twoją niekorzyść, możesz stracić znaczną część zmian. Być może będziesz musiał nawet odebrać fizyczne złoto, jeśli handlujesz kontraktami terminowymi.
Złota biżuteria
Być może masz już w swoim domu symboliczną kopalnię złota lub skrzynię z biżuterią. Złoto ma wiele typowych zastosowań, w tym: dobra biżuteria, elektronika i implanty dentystyczne.
Istnieje kilka sposobów na sprzedaż złomu złota i szybkie zarobienie pieniędzy.
Jedną z opcji jest pójście do lokalnych sklepów wymiany złota lub lombardów. Możesz również rozważyć sprzedaż biżuterii i wartościowej dla Gotówka za złoto USA.
Ważne jest, aby pamiętać, że podmioty zajmujące się recyklingiem złota mogą płacić tylko za wartość złota w twoich sztukach. Jeśli masz niechciany pierścionek, który zawiera klejnoty, takie jak diamenty, możesz uzyskać więcej pieniędzy, sprzedając go w sklepie jubilerskim lub nawet na Facebook Marketplace.
Inwestowanie w złotą biżuterię może brzmieć ekscytująco, ponieważ przedmioty te mogą mieć bardziej praktyczne zastosowanie niż gromadzenie sztabek złota. Jednak decydowanie o wartości rynkowej jako sprzedawca jest bardziej skomplikowane niż sprzedaż fizycznego złota lub zapasów złota.
Kilka zmiennych wpływa na wartość rynkową złotej biżuterii, w tym:
-
Poziom czystości złota: Większość złotej biżuterii ma ocenę od 8 do 24 karatów.
- 24k złoto to „czyste złoto”
- Wartość stopu: Jubilerzy mierzą wagę złotej biżuterii w gramach. Ocena w karatach całkowita waga złota oblicza wartość stopu.
- Wartość innych metali szlachetnych i kamieni szlachetnych: Obecność innych metali szlachetnych i kamieni szlachetnych może zwiększyć wartość przedmiotu powyżej wartości stopionego złota.
- Aktualne zapotrzebowanie rynku: Popularne projekty biżuterii mogą być warte więcej niż mniej korzystne projekty, nawet jeśli masz ten sam poziom czystości i wartość stopu.
Potencjalny nabywca może również oferować wartość mniejszą niż rynkowa, dzięki czemu może zarobić. Warto poświęcić czas na kilka ofert cenowych, aby wybrać najlepszą ofertę.
Możesz rozważyć zainwestowanie w złotą biżuterię, jeśli jesteś dobry w przerzucaniu przedmiotów. W przeciwnym razie inwestowanie w akcje złota lub kupowanie kruszcu fizycznego może być lepsze.
Streszczenie
Dobrym pomysłem może być posiadanie odrobiny złota, aby zdywersyfikować swój portfel. Musisz zdecydować, czy chcesz posiadać fizyczne złoto, takie jak kruszce, monety lub biżuterię, czy też chcesz bardziej tradycyjną inwestycję, kupując udziały w firmach streamingowych lub wydobywczych.