Kiedy Microsoft Money został zamknięty w 2009 roku, pozostawił wiele osób na lodzie.
Narzędzie, którego być może używałeś, nie będzie już obsługiwane, funkcjonalność online zniknie (nie będzie więcej automatycznych aktualizacji) i to tylko kwestia czasu, zanim banki przestaną eksportować do formatów Microsoft Money (żadne z moich kont bankowych nie obsługuje teraz Microsoft Money).
Kiedy musiałem znaleźć alternatywę dla Microsoft Money (a bądźmy szczerzy, nie możesz korzystać z Microosft Money Plus Zachód słońca na zawsze… banki i inne instytucje finansowe przestaną go wspierać, jeśli już tego nie zrobiły), zastanawiałam się Ożywiać. Użyłem nawet Mint do rozciągnięcia.
Ale w końcu wyrosłem z obu i znalazłem taki, którego myślę, że będę używał przez jakiś czas.
To jest nazwane Kapitał osobisty. (i to za darmo)
Dlaczego kapitał osobisty
Personal Capital oferuje wszystkie funkcje budżetowania i prognozowania dochodów Microsoft Money, Quicken i Mint oraz potężne narzędzia inwestycyjne.
Kiedy po raz pierwszy pracowałem, moim głównym celem było budżetowanie. Na co wydaję pieniądze, na co tracę pieniądze i jak to zmienić, aby móc więcej zaoszczędzić na przyszłość i emeryturę.
W końcu mój budżet został względnie ustalony. Podobały mi się powiadomienia, gdy każdego miesiąca zbliżałem się do moich celów w moich kategoriach wydatków… ale szczerze mówiąc, wiedziałem, że już byłem blisko.
Ponieważ mniej czasu spędzałem zastanawiając się, gdzie spędzam, tym bardziej skupiałem się na tym, gdzie jestem inwestowanie.
Wtedy pojawiło się narzędzie takie jak Kapitał Osobisty. Kapitał osobisty ma narzędzia do budżetowania i śledzenia wydatków, ale główną siłą są narzędzia inwestycyjne. Możliwość pobierania danych z kilku domów maklerskich (w moim przypadku TradeKing i Vanguard) oznaczała, że mogłem zobaczyć wszystkie moje inwestycje na jednym ekranie i regularnie je aktualizować.
Trudno jest zobaczyć alokację aktywów między kontami maklerskimi. Ale na pierwszy rzut oka wiem, że mam 65,61% w akcjach amerykańskich i 12,5% w obligacjach amerykańskich.
Chcesz wiedzieć, w jakim sektorze się znajdujesz? Tak, to też możesz zobaczyć… w kilka sekund.
Wreszcie, patrzenie na swoje inwestycje jest świetne i wszystko, ale co z radą? Możesz uzyskać to wszystko – plus spersonalizowane porady ekspertów (jeden na jeden telefon), jeśli naprawdę tego chcesz.
Dlaczego nie przyspieszyć?
Quicken jest zwykle pierwszym narzędziem, które przychodzi na myśl, ale jest drogie, ma własne problemy z obsługą i synchronizacją oraz nie ma bezpłatnej wersji próbnej. Zrezygnowałem z Quickena lata temu, ponieważ problemy z synchronizacją po prostu nie były warte kłopotów.
Jeśli chcesz znaleźć alternatywę dla Microsoft Money i wierzysz mi, kiedy mówię, że Quicken i Mint po prostu nie ma kotletów inwestycyjnych na rozwój w przyszłość, powinieneś dać Kapitał Osobisty Popatrz. Jest w 100% darmowy.
Jeśli chcesz dokładniej przyjrzeć się Kapitałowi Osobistemu, sprawdź moja recenzja.