Możesz być zaskoczony, gdy dowiesz się, że forex – handel międzynarodowymi walutami, a nawet metalami szlachetnymi – jest jednym z największych rynków finansowych na świecie. Jest nawet większy niż giełda. Mimo to forex nie ma tak wielu uczestników, jak rynek akcji. Podczas gdy dziesiątki milionów inwestorów na całym świecie inwestuje w akcje, tylko garstka angażuje się w handel na rynku Forex. W tym artykule skupimy się na handlu forex i omówimy najlepsze platformy transakcyjne forex.
W tym przewodniku:
Co to jest handel na rynku Forex?
Forex to sytuacja, w której trader wykorzystuje zmiany wartości walut dla zysku. Na przykład inwestor może skupić się na określonych parach walutowych, takich jak dolar amerykański (USD) i euro (EUR) lub euro i jen japoński. Małe wahania wartości walut względem siebie mogą generować duże zyski.
Ale może też generują duże straty, dlatego forex jest uważany za bardzo wysokie ryzyko działalność handlowa. To również pomaga wyjaśnić, dlaczego tak niewiele osób w nim uczestniczy.
Jednak przynajmniej część tego ryzyka można zmniejszyć, współpracując z odpowiednią platformą transakcyjną forex. Dzięki odpowiednim narzędziom i informacjom zwiększysz szansę na osiągnięcie zysków, jednocześnie zmniejszając prawdopodobieństwo strat.
Z tego powodu przygotowaliśmy tę listę najlepszych brokerów forex w USA. Niektórzy są dedykowani ściśle do handlu forex, podczas gdy inne oferują zróżnicowane możliwości inwestycyjne wraz z forex handlowy.
Najlepsi brokerzy Forex w USA
1. Interaktywni Brokerzy
 Interaktywny przegląd brokerów
|
Minimalne konto: $0
Opłaty: Plan IDEAL PRO (handlowy): 0,00002 wartości waluty handlowej (handel o wartości 1 miliona USD, 20 USD) z minimalną prowizją 2,50 USD. Plan IDEAL (konwersje): 0,00001 USD wartości waluty handlowej, z minimalną prowizją 2,50 USD.
Najlepszy dla: Inwestorzy na rynku Forex, którzy preferują stałą prowizję od spreadów bid/ask.
Przegląd InteractiveBrokers
InteractiveBrokers daje inwestorom forex możliwość handlu 23 walutami. Możesz także zasilać swoje konto i handlować aktywami denominowanymi w wielu walutach. InteractiveBrokers oferuje handel ponad 100 parami walutowymi. Ponadto otrzymujesz wiodące w branży narzędzia inwestycyjne i badania, a także dostęp do danych rynkowych 24 godziny na dobę, sześć dni w tygodniu.
Możesz handlować na rynku Forex z FXTrader, który zapewnia notowania strumieniowe w czasie rzeczywistym, wskaźniki w górę i w dół, wolumeny transakcji, transakcje oczekujące, egzekucje, pozycje i średnią cenę plus zysk i stratę.
Dla traderów forex dostępne są dwa plany kont.
- IDEALNY Pro jest przeznaczony dla handlowców powyżej 25 000 $ (lub równowartość).
- IDEAŁ służy do przeliczania walut poniżej 25 000 USD.
W obu planach oferują prowizje zryczałtowane, dzięki czemu struktura opłat jest zarówno przejrzysta, jak i przewidywalna. Różni się to od większości brokerów forex, którzy pobierają spread bid/ask przy zakupie i sprzedaży, zwiększając ułamkowo wartość zamiast prowizji.
Poza rynkiem forex, InteractiveBrokers oferuje kompletne usługi maklerskie. Obejmuje to handel akcjami, opcjami, kontraktami terminowymi, metalami, obligacjami, funduszami, a nawet inwestowanie w fundusze hedgingowe. Jeśli wolisz opcję zarządzaną, InteractiveBrokers oferuje dziesiątki aktywnie i pasywnie zarządzanych portfeli za pośrednictwem InteractiveAdvisors, a minimalne kwoty zaczynają się od 100 USD.
Plusy
- Prowizje ryczałtowe dla transakcji na rynku Forex, oferujące bardziej pewną strukturę opłat niż bardziej powszechna wycena oparta na spreadach
- Potężna platforma handlowa forex
- Narzędzia handlowe wysokiego poziomu i informacje dla inwestorów
- Zdywersyfikowany broker inwestycyjny
Cons
- Struktura opłat jest mniej atrakcyjna dla mniejszych posiadaczy kont (<100 000 USD)
2. Forex.com
 |
Opłaty: Spread bid/ask lub wąskie spready z prowizją 0,1 lub 0,2, w zależności od wielkości portfela. Prowizje albo ustalone na 5 USD za 100 000 USD w obrocie, albo zmienne, zaczynające się od 60 USD za milion.
Najlepszy dla: Ci, którzy chcą zarabiać odsetki od salda konta i rabaty gotówkowe/zdyskontowane prowizje na podstawie planu handlowego.
Przegląd Forex.com
Jak sama nazwa wskazuje, Forex.com specjalizuje się w handlu forex. Jednak oferuje: handluj i inwestuj w złoto, srebro i przyszłość. Możesz handlować ponad 80 parami walutowymi oraz złotem i srebrem. Płaci również odsetki w wysokości 1% od średniego dziennego dostępnego salda depozytu zabezpieczającego, jeśli otworzysz konto o wartości co najmniej 10 000 USD lub dokonasz transakcji o wartości 50 milionów USD w miesiącu kalendarzowym.
Handel depozytami zabezpieczającymi na parach walutowych opiera się na określonych walutach i może być aż 50: 1. Forex.com zapewnia możliwości handlowe 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu. Jak wskazano powyżej, oferuje elastyczne harmonogramy opłat, w tym rabaty i rabaty gotówkowe (do 15%) w zależności od wolumenu transakcji.
Plusy
- Oferuje obniżone prowizje lub rabaty gotówkowe w oparciu o aktywność handlową.
- Możesz zarobić 1% odsetek od salda konta z możliwością uzupełnienia depozytu.
- Elastyczny harmonogram opłat, który pozwala na wybór cen.
Cons
- Nie oferuje bardziej konwencjonalnych inwestycji, takich jak akcje czy fundusze.
3. Saxo Bank
 |
Opłaty: Spread bid/ask waha się od niskiego 0,6 PIP (procent w punkcie) do 1,2 PIP
Najlepszy dla: Platforma forex z największą liczbą par walutowych
Przegląd Saxo Bank
z siedzibą w Danii, Saxo Bank jest zdywersyfikowanym brokerem inwestycyjnym, oferowanie akcji, fundusze giełdowe (ETF), fundusze inwestycyjne i kontrakty na różnice kursowe (CFD), oprócz forex. Łącznie Saxo Bank oferuje ponad 40 000 instrumentów handlowych, w tym handel 182 parami walutowymi. Oferuje również handel społecznościowy i handel kopiami.
SaxoTraderGo to jedna z najbardziej zaawansowanych platform do handlu forex w branży, oferując ponad 50 wskaźników technicznych, zintegrowane sygnały handlowe i innowacyjne narzędzia zarządzania ryzykiem.
Chociaż Saxo Bank stosuje bardziej typową strukturę opłat za spread bid/ask, spready są niskie dla przemysłu, zaczynając od 0,6 PIP. To o 40% mniej niż bardziej typowe 1,0 PIP pobierane przez inne forex brokerzy.
Plusy
- Handluj ponad 180 parami walutowymi.
- Chociaż Saxo Bank stosuje metodę wyceny spreadów bid/ask, wiele par walutowych jest mocno przecenionych.
- Oferuje jedną z najlepszych platform handlu forex w branży.
- Obsługuje inne inwestycje, oprócz forex.
Cons
- Wysoka minimalna inwestycja początkowa, 10 000 USD.
- Nie zarejestrowany NFA (patrz Jak sprawdzić, czy broker jest regulowany w USA poniżej).
4. Inwestuj w sojusznika
 Odwiedź Ally Invest
|
Opłaty: Spready bid/ask już od 1 do 2 PIP.
Najlepszy dla: Kompleksowe inwestowanie, w tym zarówno transakcje na rynku Forex, jak i inwestycje kapitałowe i o stałym dochodzie.
Inwestuj w sojusznika Przegląd
Inwestuj w sojusznika jest dobrze znany z bez prowizji inwestowanie akcji, fundusze ETF i opcje. Ale bank oferuje również handel na rynku Forex. Możesz handlować ponad 80 parami walutowymi, a także złotem i srebrem w czasie rzeczywistym. Obsługa klienta i handel są dostępne 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu.
Ally oferuje zaawansowaną platformę handlową, w tym narzędzia do tworzenia wykresów premium, 18 wskaźników technicznych oraz dostęp do obszernej edukacji, informacji i badań. Ally Invest Advanced Desktop oferuje bardzo intuicyjny interfejs użytkownika z możliwością dostosowania środowiska transakcyjnego. Pomoże Ci dostrzec trendy i zaplanować kolejną transakcję, a także zautomatyzować strategie handlowe.
Plusy
- Mnóstwo zasobów edukacyjnych, które pomogą nowym i średniozaawansowanym traderom forex.
- Możliwość utrzymywania innych inwestycji, takich jak akcje i fundusze, a także opcji portfela zarządzanego.
- Oferuje aplikację mobilną ze wszystkimi funkcjami aplikacji internetowej.
Cons
- Może nie być tak zaawansowane, jak platformy transakcyjne tylko na rynku Forex.
5. TD Ameritrade
 Odwiedź TD Ameritrade
|
Opłaty: Spread oferty/zapytania
Najlepszy dla: Obsługa klienta
Przegląd TD Ameritrade
TD Ameritrade jest zdywersyfikowanym brokerem inwestycyjnym, który oferuje również większość innych inwestycji, w tym akcje, opcje i fundusze. A ponieważ oferuje również handel na rynku Forex, możesz zachować wszystkie swoje działania inwestycyjne u tego samego brokera. TD Ameritrade oferuje ponad 70 różnych par walutowych.
TD Ameritrade prowadzi handel zarówno na komputerach stacjonarnych, jak i mobilnych za pośrednictwem swojej znaku towarowego aplikacji handlowej Thinkorswim. Zapewnia profesjonalne narzędzia i technologie umożliwiające dostęp do każdego głównego rynku walutowego. Handel jest dostępny od 20:00 do 20:00, od niedzieli do piątku.
Plusy
- Lepiej znane niż wiele platform inwestycyjnych dedykowanych forex.
- Pełen zakres oferowanych inwestycji, w tym akcje, obligacje i opcje.
- Obsługa klienta 24/7.
Cons
- Brak oferty kopiowania.
- Bardziej ograniczone godziny handlu niż u innych brokerów na tej liście.
6. Grupa IG
 |
Opłaty: Spread bid/ask zaczynający się już od 0,6 PIP
Najlepszy dla: Inwestorzy zagraniczni
Przegląd grupy IG
IG Group z siedzibą w Londynie obsługuje inwestorów w 17 krajach, w tym w USA, ale na rynek amerykański weszli dopiero w 2019 roku, co czyni z nich jednego z nowszych graczy w kosmosie. Jednak IG Group świadczy usługi dla międzynarodowych inwestorów od 1979 roku.
IG Group uczestniczy w ponad 80 rynkach forex, umożliwiając handel ponad 80 parami walutowymi. Oferują wiele platform transakcyjnych, a także mobilną aplikację transakcyjną i całodobową obsługę klienta. Marża jest dostępna przy spreadach od 20:1 do nawet 50:1, w zależności od pary walutowej.
Plusy
- Całodobowa obsługa klienta
- Dostępne dla klientów spoza USA
Cons
- Niezarejestrowany NFA
Co wziąć pod uwagę przy wyborze brokera Forex
Liczba oferowanych par walut
Mimo że większość traderów forex skupia się tylko na trzech lub czterech parach walutowych, możesz chcieć rozszerz swoje działania o mniej popularne pary. Nie będzie to tak ważne, gdy dopiero zaczynasz, ale może stać się preferencją, gdy zdobędziesz doświadczenie. Więcej par daje więcej miejsca na wzrost Twoich działań handlowych.
Użyteczność platformy handlowej
Chcesz wybrać brokera z platformą handlową, która jest zarówno wszechstronna, jak i przyjazna dla użytkownika. Powinien oferować wszystkie podstawowe narzędzia potrzebne do handlu na rynku Forex, bez trudności w użyciu lub zrozumieniu.
Na szczęście wielu brokerów forex oferuje programy demonstracyjne, które pozwalają przetestować ich platformy. Powinieneś skorzystać z tej funkcji, gdziekolwiek jest oferowana.
Struktura opłat
Ponieważ cała idea handlu forex polega na wykorzystaniu niewielkich zmian w wycenach walut do generowania zysków, to, ile zapłacisz opłat, będzie miało istotny wpływ na wynik finansowy. Im niższe opłaty, tym bardziej opłacalne będą Twoje transakcje.
Jeśli planujesz być traderem o dużym wolumenie, teraz lub w przyszłości, powinieneś również poszukać brokera oferującego obniżone prowizje lub spready dla handlu o większym wolumenie.
Margines dostępności
Marża jest podstawową potrzebą handlu na rynku Forex, ponieważ dźwignia jest potrzebna do zwiększenia niewielkich zysków. Praktycznie wszyscy brokerzy oferują depozyt zabezpieczający, więc musisz skoncentrować się na tych, którzy oferują najwyższą dźwignię na parach walutowych, którymi najprawdopodobniej będziesz handlować.
Obsługa klienta
Nawet jeśli jesteś samowystarczalnym inwestorem, będą chwile, kiedy będziesz potrzebować pomocy. A jeśli to zrobisz, prawdopodobnie będziesz tego szybko potrzebować. Należy wziąć pod uwagę dostępność obsługi klienta, nawet jeśli nie sądzisz, że będziesz na niej mocno polegać.
Narzędzia i zasoby edukacyjne
Są one szczególnie ważne dla początkujących i średniozaawansowanych traderów, choć mogą pomóc zaawansowani traderzy poprawiają swoje wyniki. W najlepszym przypadku broker zaoferuje narzędzia i zasoby edukacyjne dla wszystkich, od: początkujący inwestor dla zaawansowanych traderów.
Jak sprawdzić, czy broker jest regulowany w USA
Jako inwestor z USA powinieneś sprawdzić, czy broker forex jest zarejestrowany w Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych (NFA). NFA nie tylko egzekwuje wymagania dotyczące licencjonowania forex, ale także wymaga od uczestników zachowania wymogów kapitałowych i w razie potrzeby podejmie działania dyscyplinarne.
Dealing Desk vs. Broker agencyjny: co wybrać?
Broker dealing desk jest zasadniczo animatorem rynku w handlu forex. Kiedy zajmujesz pozycję w handlu, broker zajmuje pozycję kontrową. Jako animator rynku broker ustala cenę kupna i sprzedaży transakcji. W rzeczywistości to czyni brokera Twoim konkurentem. Ich zysk pochodzi przecież z kupowania po niższych cenach i sprzedaży po wyższych cenach — za co zapłacisz.
Brokerzy agencyjni (powszechnie określani jako brokerzy bez pośrednictwa sprzedaży) są również czasami określani jako brokerzy sieci łączności elektronicznej (ECN). Ten typ brokera nie zajmuje pozycji w handlu, a zatem nie będzie czerpał zysków z Twojej transakcji.
Brokerzy agencyjni z dostawcami płynności, aby dopasować handlowców do innych handlowców, którzy są po przeciwnych stronach tej samej transakcji. Stwarza to bardziej konkurencyjne i tańsze środowisko spreadów bid/ask, co jest korzystne dla tradera forex.
Minusem jest jednak to, że spready mają tendencję do bycia ruchomym celem, dostosowującym się do warunków rynkowych. W niektórych środowiskach możliwe jest, że spready ECN przekroczą spready brokerów dealing desk.
Rozważania dla początkujących vs. Zaawansowani handlowcy
Jako początkujący będziesz chciał podkreślić dostępność edukacyjnych narzędzi szkoleniowych i zasobów, a także obsługę klienta. A konto demo (rachunki papierowe) pomoże Ci również poczuć się komfortowo z platformą handlową i nauczyć się podstaw handlu na rynku Forex.
Jako zaawansowany trader będziesz przede wszystkim zainteresowany liczbą oferowanych par walutowych, wskaźnikami marży i strukturą opłat — szczególnie jeśli jesteś aktywnym traderem.
Ale niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy zaawansowanym traderem, możesz również rozważyć, jakie inne inwestycje oferuje broker. Jeśli handel na rynku Forex jest tylko jedną z Twoich czynności inwestycyjnych, możesz preferować brokera, który również oferuje zdywersyfikowane inwestycje. Mogą to być akcje, obligacje, fundusze i opcje.
Stamtąd możesz zdecydować, czy chcesz zachować wszystkie swoje inwestycje na tej samej platformie, na której angażujesz się w handel forex. Możesz też chcieć zachować inne inwestycje na oddzielnym koncie, jednocześnie utrzymując dedykowanego brokera dla swoich działań handlowych na rynku forex.
Dolna linia
Jeśli inwestujesz głównie w akcje i fundusze, będziesz chciał powoli przejść do handlu na rynku Forex. Jest to klasyczna działalność inwestycyjna o wysokim ryzyku/wysokich korzyściach, a strona wysokiego ryzyka musi być dokładnie rozważona. Jest to szczególnie prawdziwe, biorąc pod uwagę, że margines jest zaangażowana, co może zwiększyć straty na niestabilnym rynku.
Jeśli chcesz rozpocząć inwestowanie na rynku Forex, zrób to z niewielką ilością pieniędzy. Zdecydowana większość twoich udziałów powinna być w bardziej konwencjonalnych inwestycjach. Zmniejszy to ryzyko utraty części, którą zainwestowałeś w handel na rynku Forex.
Gdy już zdecydujesz, ile zainwestujesz, następnym krokiem jest kształcenie się i wybór najlepszej platformy do handlu forex. Lista w tym przewodniku zawiera jedne z najlepszych w branży i możesz sprawdzić, która z nich będzie dla Ciebie najlepsza.