Et av de største investeringsmeglerfirmaene i verden, T. Rowe Price har investeringskunder i 43 land rundt om i verden. Selskapet ble grunnlagt i 1937 og har mer enn 6000 tilknyttede selskaper og har en forvaltning på 776,6 milliarder dollar.
T. Rowe Price er kanskje best kjent for sine aksjefond. De tilbyr 126 ubelastede aksjefond, inkludert 54 aksjefond, 34 obligasjonsfond, 34 aktivaallokeringsfond, 25 måldatofond og 8 pengemarkedsfond. Enda viktigere, selskapet hevder at over 85% av sine aksjefond slo sitt 10-årige Lipper-gjennomsnitt (fra 30.09.16).
Hver kunde har tilgang til dedikerte investeringsspesialister, som er en komplementær veiledningstjeneste. Investeringsspesialister vil jobbe tett med deg for å identifisere dine økonomiske mål og gjennomgå din nåværende investeringsstrategi. De er erfarne investeringsfolk som kan hjelpe deg med ulike investeringsbehov inkluderer porteføljevurdering og omdisponering, sammenligning og valg av fond, overføring av kontoer og IRAer.
Åpne en konto hos T. Rowe Price
Åpne en konto hos T. Rowe Price bruker en firetrinnsprosess:
- Trinn 1: Opprett profilen din og velg kontotype - Du skriver inn din adresse og kontaktinformasjon, deretter velger du kontotypen du ønsker.
- Trinn 2: Velg investeringstyper - Du velger en liste over aksjefond. Du får også lov til å forske på verdipapirfond før du starter prosessen.
- Trinn 3: Bestem finansiering - For å gjøre deg i stand til å investere elektronisk, må du oppgi ditt personlige bankkontonummer og bankens rutenummer. Du må også svare på noen få spørsmål for å bekrefte identiteten din. Men hvis du foretrekker det, kan du også sende en sjekk for å finansiere kontoen din.
- Trinn 4: Gjennomgå og send inn - Her oppretter du et brukernavn og et passord som gjør at du kan se kontoen din umiddelbart.
Når kontoen din er opprettet, kan du deretter bruke tjenesten Automatic Asset Builder (AAB) til å betale månedlige bidrag på så lite som $ 100 per transaksjon, etter at minimum for å åpne en konto er tilfredsstilt (se minimumsinformasjon om konto nedenfor).
T. Rowe prisegenskaper og fordeler
Her er bare et sammendrag av noen av de mer viktige funksjonene og fordelene som tilbys av T. Rowe Pris:
Tilgjengelige kontotyper. Du kan velge mellom to kontotyper, T. Rowe Price Mutual Funds og T. Rowe Price meglerhus. T. Rowe Price Mutual Funds er spesielt for å holde T. Rowe Price aksjefond, mens T. Rowe Price Brokerage -konto kan inneholde alle typer investeringer.
T. Rowe Price tilbyr både individuelle og felles kontoer, samt depot og tillitskontoer. De tilbyr også tre typer høyskole spareplaner, inkludert T. Rowe Price College Savings Plan, University of Alaska College Savings Plan og Maryland College Investment Plan.
For pensjonering tilbyr de tradisjonelle og Roth -IRAer, inkludert IRA -er som ruller over. For selvstendig næringsdrivende og småbedriftseiere tilbyr de SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) planer, individuelle 401 (k) s (“Solo 401 (k) s”) Og småbedrifter 401 (k) planer.
Investeringer tilbys. Som en investeringsplattform i verdensklasse har T. Rowe Price tilbyr hele spekteret av skatteeffektive, kommunale, rentefond og globale verdipapirfond, individuelle aksjer, ETFer, obligasjoner, CDer og edle metaller.
T. Rowe Price aksjefond.
Du kan velge mellom 126 T. Rowe Price aksjefond uten belastning. Disse inkluderer midler investert i amerikanske og internasjonale aksjer, obligasjoner, blandede eiendeler og pengemarkedsfond og andre investeringsporteføljer som er designet for å møte de varierte og endrede behovene og målene til personlige investorer.
Måldato midler.
Hvert av de aktivt forvaltede valgene er en diversifisert fond-av-midler-portefølje, som profesjonelt klarer å oppfylle en bestemt pensjonsdato.
Exchange Traded Funds (ETFer).
T. Rowe Price tilbyr enhver ETF som handles på en børs gjennom T. Rowe Price meglerhus. De vanligste ETFene inkluderer:
- iSHARES - Tilby investorer tilgang til en av de bredeste utvalgene av indekser som er tilgjengelige gjennom ETFer.
- QQQ aksjer - Representerer ytelsen til Nasdaq 100.
- SPDR-Noen ganger kalt "Edderkopper", er dette en serie ETFer som investerer i S&P 500, S&P MidCap 400 og forskjellige stilspesifikke sektorer.
- DIA (eller DIAMONDER) - Disse midlene er knyttet til resultatene til Dow Jones Industrial Average.
- HOLDRs - Tilbys av Merrill Lynch, som er porteføljer som sporer en valgt gruppe aksjer som representerer bestemte markedsundersektorer, for eksempel bioteknologi. De er strukturert som en tillitsgiver og er ikke registrert hos eller regulert av Securities and Exchange Commission.
T. Rowe Price sitt online meglersenter gir tilgang til verktøy og forskning for å hjelpe deg med å gjøre de riktige ETF -valgene for porteføljen din. Dessuten er reinvestering av utbytte tilgjengelig for ETF -investeringer, med visse begrensninger.
Minimum første innskudd.
Minimumsbeløpet som trengs for å åpne en konto er $ 2500 for en vanlig investeringskonto (uten pensjon). Depotkontoer krever et førsteinnskudd på minimum $ 1000. IRA -kontoer krever også et innledende minimumsinnskudd på $ 1000.
Rådgivende planleggingstjenester.
Dette er en tjeneste som tilbys av T. Rowe Price til kunder som har minst $ 100 000 på depositum hos selskapet. Det kan hjelpe deg med å gi deg råd om pensjonistplanene dine, eller å gjøre en porteføljeevaluering.
Den tilbyr følgende tjenester:
- En-til-en-diskusjoner med en rådgiver for å gjennomgå din økonomiske situasjon og identifisere dine investerings- og pensjonsmål.
- Sofistikert analyse som tester strategien din gjennom mange markedsscenarier.
- Spesifikke råd for å hjelpe deg med å nå pensjonsmålene dine ved å gi en anbefalt sparerate, porteføljeallokering og pensjonsstrategi.
- Løpende årlige kontroller for å sikre at strategien din er på sporet for å nå dine mål.
Kundeservice.
Du kan kontakte en investeringsspesialist via gratis telefon, hverdager fra 8.00 til 20.00 Østlig tid. Du kan kontakte dem via sikker e -post, men du må logge inn for å gjøre dette.
Du kan også bruke Tele*Access, T. Rowe Price 24-timers automatiserte telefontjeneste som kan hjelpe deg med å få tilgang til kontoinformasjonen din, inkludert saldo, sjekke priser, avkastning og total avkastning for alle T. Rowe Price aksjefond, kjøp og salg av verdipapirer og opsjoner, eller hent tilbud i sanntid.
T. Rowe Price mobilapp.
Du kan velge mellom T. Rowe Price Personal App for iPad eller iPhone. Selskapet tilbyr to mobiloptimaliserte nettsteder, T. Rowe Price mobilnettsted og mobilvennlig arbeidsplass pensjonistnettsted.
Med T. Med Rowe Price -mobilapper kan du se kontosaldoer, vise allokeringer og historiske diagrammer. utføre transaksjoner i kontoene dine, gjennomføre investeringsundersøkelser og sjekke både statusen til nylige og ventende transaksjoner.
Eiendomsbeskyttelse.
T. Rowe Price og Pershing (T. Rowe Prices oppklaringsbyrå) er medlemmer av Securities Investor Protection Corporation (SIPC), noe som betyr at kontoen din er beskyttet for opptil $ 500 000 (hvorav $ 250 000 kan være krav om kontanter som venter på reinvestering). SIPC beskytter ikke mot tap på grunn av svingninger i markedet, men snarere ved meglersvikt.
I tillegg til SIPC, gir Pershing også dekning utover SIPC -grenser fra Lloyd's of London, sammen med andre forsikringsselskaper. Overskuddet av SIPC-dekning gir følgende beskyttelse for eiendeler som er i varetekt av Pershing og dets selskap i London, Pershing Securities Limited:
- En samlet tapsgrense på 1 milliard dollar for kvalifiserte verdipapirer - over alle kundekontoer.
- En tapgrense per klient på 1,9 millioner dollar for kontanter som venter på reinvestering - innenfor den samlede tapsgrensen på 1 milliard dollar.
Kontosikkerhet.
T. Rowe Price bruker Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) teknologi for å etablere en kryptert forbindelse mellom nettleseren din og våre webapplikasjoner. De bruker også verifisering av nettstedet ved å kreve at du velger et bilde og skriver inn en setning. De bruker en tofaktorautentisering, som krever at du angir passordet ditt pluss en engangskode for å gi større sikkerhet under påloggingsprosessen.
Noen av verktøyene og kalkulatorene som T. Rowe Price -tilbudene inkluderer:
Verdipapirfonds sammenligningsverktøy. Dette verktøyet lar deg sammenligne fondet ditt fra over 15 000 fondfamilier basert på ytelse, utgifter og gebyrer, fondskarakteristika og volatilitet.
Morningstar porteføljeforvalter. Dette verktøyet lar deg overvåke porteføljens ytelse og se de underliggende beholdningene med røntgen- og aksjekryssfunksjonene på skjermen.
Fremtidens vei. Dette er en ny pensjonsplanlegging ressurs som hjelper deg å forstå dine økonomiske mål og utvikle en plan for å nå dem. Den beregner et personlig tall som hjelper deg å overvåke fremdriften din mot å nå pensjonsmålene dine.
Beregningene er basert på ulike innganger, inkludert din nåværende lønn, pensjonisttilskudd, forutsigbar pensjonsinntekt kilder (for eksempel trygd og eventuelle pensjonsinntekter du kan ha krav på), dine fremtidige inntektsbehov og ønsket pensjon alder.
Future Path bruker et analytisk verktøy kjent som Monte Carlo for å modellere fremtidig usikkerhet basert på sannsynlighet. Det lar Future Path evaluere et bredt spekter av potensielle investeringsresultater ved å simulere hvordan de kan prestere under 1000 forskjellige markedsscenarier. Monte Carlo vurderer for eksempel avkastning på ulike eiendeltildelinger, investeringskostnader og forventet inflasjonshastighet i utviklingen av dine fremtidige inntekter og anslagsprognoser.
Mutual Fund Research Tool. Dette verktøyet filtrerer midler etter kategori, mål eller Morningstar -vurdering. Du kan sortere ved å rulle over et aksjefond og bruke pilene til å finne nøkkelinformasjon om hvert fond. Den lar deg sammenligne viktig informasjon, for eksempel fondsprestasjoner og allokering av eiendeler, ved å rulle over individuelle midler og klikke på "Legg til for sammenligning" -boksen.
Stock Screener. Du kan utføre søk basert på bransje, ytelse, størrelse, vekst, verdi, inntektsprognoser og mer.
ETF Screener. Lar deg utføre søk basert på fondsklassifisering, eiendeltype, ytelse, risiko, markedsverdi, sektor og mer.
T. Rowe Prisgebyrer
Årlige avgifter. En årlig avgift på $ 20 belastes for hver T. Rowe Price aksjefondskonto med en balanse under $ 10.000. Investorer kan kvalifisere for fraskrivelse av kontotjenestegebyret på en av følgende tre måter:
- Abonner på elektronisk levering av uttalelser, bekreftelser og prospekter og aksjonærrapporter,
- Oppretthold en individuell kombinert saldo på $ 50 000 eller mer for alle T. Rowe Price -kontoer (inkludert aksjefond, meglerhus og pensjonsordninger for småbedrifter),
- Kvalifiser deg til T. Rowe Price Select Client Services basert på høyere aktivanivåer på $ 100 000 eller mer.
Aksjer og børshandlede fond. $ 9,95 per handel for kontoer med mer enn 30 utførte handler i løpet av de foregående 12 månedene eller kunder som kvalifiserer for T. Rowe Price Velg programmet Client Services. Hvis ikke, er det et gebyr på $ 19,95 per handel for alle andre kontoer
Verdipapirfond. Ingen midler til transaksjonsgebyr-ingen kostnad. Last penger - kun angitt belastning. Ellers $ 35 per handel.
Alternativer. $ 9,95 pluss $ 1 per kontrakt for kontoer med mer enn 30 utførte handler de siste 12 månedene eller kunder som kvalifiserer for T. Rowe Price Velg programmet Client Services. Hvis ikke, er det et gebyr på $ 19,95 pluss $ 1 per kontrakt for alle andre kontoer
Obligasjoner og innskuddssertifikater (CDer). Gjeldende gebyrplan for obligasjoner og CDer er som følger:
- Treasury Bills, $ 50
- Agency (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury og kupongnotater og obligasjoner, Treasury 0% kupongobligasjoner, $ 1 per $ 1000 obligasjon
- GNMAer og CMOer (minimum $ 25 000), $ 1 per $ 1000 obligasjon
- Bedriftsobligasjoner, $ 5 per obligasjon på $ 1000
- Kommuner (minimum $ 5000), $ 5 per $ 1000 obligasjon
- CDer kjøpt til pari ($ 1000)
Dyrebare metaller. Inkluderer gull, sølv, palladium og platina, med provisjoner basert på handelsbeløpet. For eksempel:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- $ 100 000 og over, 0,0075%
T. Rowe Price Investment Management -alternativer
Du er alltid fri til å investere gjennom T. Rowe Price på en selvstyrt basis. Men hvis du er ute etter profesjonell kapitalforvaltning, kan T. Rowe Price tilbyr det også. Faktisk har de fire forskjellige nivåer av investeringsforvaltning, basert på størrelsen på investeringsporteføljen din som holdes hos selskapet. Hver tilbyr sine egne fordeler.
Foretrukket - Med totale investeringer på - $ 100 000+ - tilbyr følgende tjenester:
- Utførlig sammendrag av porteføljeytelsen
- Rabatterte meglerhandler ($ 9,95 per handel)
- Gratis Morningstar Premium -medlemskap - en verdi på $ 199/år
Personlig - Med totale investeringer på - $ 250 000+ - tilbyr følgende tjenester:
- Tilgang til erfarne klientledere
- Dedikert bistand med komplekse finansielle transaksjoner
- Gratis TurboTax online produkter
Forbedret personlig - Med totale investeringer på - $ 1.000.000+ - tilbyr følgende tjenester:
- Frafall avgifter for rådgivende planleggingstjenester
- Personlig assistanse med påkrevde minimumsdistribusjoner (RMD)
- Gratis tilgang til The Wall Street Journal Online - en verdi på $ 348/år
Private Asset Management -Med totale investeringer på -$ 3,000,000+ - Dette nivået gir skjønnsmessige forvaltningstjenester for kunder som ønsker at eiendelene deres skal forvaltes profesjonelt i en egen portefølje. Private Asset Management tilbyr separat administrerte porteføljer for enkeltpersoner og deres familier, så vel som for stiftelser, legater, stiftelser og institusjoner.
De utvikler forholdet til deg gjennom personlige møter og konsultasjoner for å få full forståelse for investeringen din mål, avkastningsbehov, risikotoleranse, tidshorisont, likviditetsbehov, skattehensyn og andre kritiske faktorer som definerer investeringen din retningslinjer. De gjennomfører også regelmessige møter ansikt til ansikt for å måle fremskritt mot mål eller for å justere investeringsretningslinjer i forhold til endrede behov. Du vil motta kvartalsvise investeringssammendrag, resultatdata og investeringsbrev som en del av tjenesten.
Vil T. Rowe Price fungerer for deg?
T. Rowe Price er en utmerket investeringsmegling hvis du er fokusert på langsiktig investering, i stedet for å handle. De spesialiserer seg på verdipapirfond, og fondsfamilien er en av de beste og mest populære på markedet.
De tilbyr også profesjonelle investeringsforvaltningstjenester, som er tilgjengelige for kontoinnehavere basert på progressive kontostørrelser. Dette gjør at servicenivået ditt kan vokse etter hvert som porteføljen din vokser. Kombinasjonen av både selskapets egne aksjefond, blandet med andre investeringer, pluss profesjonelle ledelse, er en utmerket blanding for langsiktig investeringssuksess for investoren som har en mer passiv investering nærme seg.
Hvis du er en aktiv handelsmann, T. Rowe Price er sannsynligvis ikke det beste valget. Handelskommisjonene deres ligger i den høyere enden av serien med store investeringsmegler. Og du vil sannsynligvis ikke ha stort behov for investeringsforvaltningstjenestene heller.
Men for alle andre investorer, T. Rowe Price kan være et utmerket valg. Du kan starte en konto hos dem - enten en fondskonto eller en meglerkonto - ved å gå til T. Rowe Price nettsted.