Et børshandlet fond (ETF) er en type investeringsbil som sporer en samling av underliggende eiendeler og handler på en børs som en vanlig aksje. Det er en håndfull ETFer som sporer ytelsen til S&P 500. Disse ETF-ene gir deg fordelen av enkelt å investere i og nyte avkastningen til de 500 største børsnoterte amerikanske selskapene. Når du sammenligner de beste S&P 500 ETFene, vær oppmerksom på deres litt forskjellige handelspriser og utgiftsforhold.
I denne veiledningen:
Hva er de beste ETF-ene på S&P 500?
Det er tre store S&P 500 ETFer som sporer indeksen som helhet. Fordi de alle sporer ytelsen til den samme indeksen, er det mange likheter mellom de tre. Men det er også viktig å merke seg forskjellene. Her er en rask sammenligning av de tre store ETFene:
| SPDR S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF | VANGUARD S&P 500 ETF | |
|---|---|---|---|
| Ticker-symbol | SPION | IVV | VOO |
| Selskap | State Street Global Advisors | Svart stein | fortropp |
| Totale eiendeler | 331,05 milliarder dollar | 249,65 milliarder dollar | 194,97 milliarder dollar |
| Utgiftsforhold | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| Tidligere sluttkurs | $383.63 | $385.07 | $352.69 |
| År-til-dato retur | 2.60% | 2.60% | 2.60% |
Hvordan fant vi ut den beste ETFen?
De tre store S&P 500 ETFene er bemerkelsesverdig like. Og dette gjør det vanskelig å velge den rette. Den gode nyheten er at på grunn av likhetene deres, du vil ikke merke noen vesentlig forskjell i kostnadene eller avkastningen. La oss snakke om noen få faktorer du bør vurdere når du velger riktig fond for deg.
1. Sjekk utgiftsforholdene
De utgiftsforhold av en ETF er et mål på hvor mye av et fonds aktiva som brukes til drifts- og administrasjonskostnader. Det er funnet ved å dele de totale fondskostnadene på de totale fondsmidlene.
Fordi en S&P 500 ETF passivt sporer en bestemt indeks, kommer disse fondene med lavere utgiftsforhold enn aktivt forvaltede fond. Slik det er nå, to av de store S&P 500 ETFene gir det laveste kostnadsforholdet. Både Vanguard S&P 500 ETF (VOO) og iShares Core S&P 500 ETF (IVV) har kostnadsforhold på bare 0,03 %.
2. Se etter høy likviditet
Likviditet refererer til hvor enkelt det er å kjøpe og selge en eiendel. Jo mer likvid en ETF er, desto lettere er det å konvertere aksjene dine til kontanter ved å selge dem.
De viktigste faktorene for å bestemme likviditeten til en ETF er a) antall aksjer i dets underliggende eiendeler og b) den ETFs handelsvolum. Siden alle S&P 500 ETF-er følger samme indeks, er antallet underliggende aksjer det samme.
Så vi ser på ETF-handelsvolumene, som er en sekundær faktor for å bestemme ETF-likviditeten. Fra 5. mars 2021 har SPDR S&P 500 ETF (SPY) det høyeste gjennomsnittlige volumet, noe som sannsynligvis gjør det til det mest likvide.
3. Se etter sporingsfeil for lav indeks
Tracking error refererer til forskjellen mellom avkastningen til et fond og avkastningen til referanseindeksen det sporer. For å fastslå dette sjekker vi ytelsen til ETFen i en viss tidsperiode (for eksempel noen måneder eller ett år) og sammenligner den med avkastningen til de underliggende eiendelene for samme periode. For de tre ETFene nevnt ovenfor, vil vi sammenligne avkastningen til hvert fond med S&P 500-indeksen.
Du kan kanskje enkelt finne denne informasjonen på fondets side på selskapets nettside. For eksempel har Vanguards nettsted et diagram som sammenligner sporingsfeilen mellom S&P 500 og dets S&P 500 ETF. Fra slutten av februar 2021 er det ingen forskjell mellom år-til-dato (YTD) avkastning av de to.
4. Vær oppmerksom på handelskostnader
Handelskostnader består av provisjoner og andre transaksjonskostnader du betaler når du kjøper ETF-aksjer. Mange store nettmeglere tilbyr nå provisjonsfri handel. Så dette er kanskje ikke en bekymring. Men før investere i en ETF, sjekk med megleren din for å finne ut om de krever provisjon.
Meglere som tilbyr provisjonsfri handel inkluderer:
- E*HANDEL
- Ally Invest
- Robin Hood
- Offentlig.com
- fortropp
- gjengivelse
- Charles Schwab
Imidlertid tilbyr mange meglere provisjonsfri handel på sine egne ETFer men krever et gebyr hvis du kjøper et annet selskaps fond. For eksempel kan du kjøpe Vanguard S&P 500 ETF (VOO) fra Vanguard uten å betale en provisjon, men du kan forvente å betale en provisjon når du kjøper aksjer i et konkurrerende fond.
5. Laveste pris
Det er ikke en vesentlig forskjell mellom prisen på en større S&P 500 ETF og den neste. Men det er verdt å vurdere før du kjøper. Fra 5. mars 2021 varierer prisene på disse ETF-ene fra $352,69 til $385,07.
Når du leter etter den rette ETFen for deg, bør du vurdere hvor mange aksjer du kan kjøpe for pengene dine. Slik prisene står i skrivende stund, vil $1500 gi deg fire aksjer i Vanguard S&P 500 ETF (VOO), men bare tre av iShares Core S&P 500 ETF (IVV), forutsatt at du kjøper full og ikke brøkandeler.
Estimert avkastning og avkastning
Fordi alle S&P 500 ETFer spor den samme indeksen, vil det sannsynligvis ikke være en betydelig forskjell i avkastningen fra ett fond til det neste. Fra 5. mars 2021 har hver av de store S&P 500 ETF-ene samme YTD-avkastning på 2,6 %.
Men hvis du ser på det større bildet, du vil merke små forskjeller i avkastningen fra ett fond til det neste. I løpet av de siste fem årene har Vanguard S&P 500 ET (VOO) for eksempel en totalavkastning på 111,6 %. Avkastningen for SPDR S&P 500 ETF (SPY) var 110,8 % for samme periode.
Hvordan se etter de laveste avgiftene
Før du kjøper en ETF - eller en investering, for den saks skyld - er det viktig å se nærmere på gebyrene du betaler. Oftest, fees inkluderer handelsgebyrer og utgiftsforhold. Mens mange meglere nå tilbyr provisjonsfri handel, vil du fortsatt være på kroken for fondets utgiftsforhold.
Start med å kontakte megleren din for å spørre om de krever provisjon på handler. Hvis du jobber med en finansiell rådgiver, kan de kreve enten en provisjon eller en prosentandel av porteføljen din. Så husk å spørre. Finn så ETFs utgiftsforhold enten ved å sjekke med megleren din eller besøke fondets side på leverandørens nettside.
Hvor mange ETFer bør du kjøpe?
En av de viktigste prinsippene for å investere er diversifisering. Med andre ord, ikke legg alle eggene dine i én kurv. Så du lurer kanskje på om du bør diversifisere ved å kjøpe flere S&P 500 ETFer.
Fordi hver S&P 500 ETF følger samme indeks, er det ikke nødvendig å kjøpe mer enn én. Du har allerede tilgang til 500 forskjellige selskaper gjennom ett av disse fondene. Å kjøpe en annen S&P 500 ETF vil ganske enkelt bety at du kjøper deg inn i de samme 500 selskapene igjen.
Hvis du er bekymret for diversifisering, utforsk andre investeringsalternativer.
Videre lesning: Hvordan investere pengene dine
Bunnlinjen
Det er tre store ETFer som sporer ytelsen til S&P 500. Fordi de sporer samme indeks, er alle tre ganske like. Men før du kjøper, sørg for å sammenligne hvert fonds utgiftsforhold, likviditet og handelspris. Og spør megleren din om eventuelle handelskostnader.
Erin Gobler er en freelance personlig økonomi basert i Madison, Wisconsin. Etter syv år å jobbe i statspolitikk, dro hun for å fortsette å skrive på heltid. Nå skriver hun om økonomiske emner, inkludert boliglån, investering og mer for store publikasjoner som Fox Business og NextAdvisor. I tillegg til finansskriving, tilbyr Erin også finansielle coachingtjenester der hun jobber med enkeltpersoner for å hjelpe dem å nå sine pengemål.