Vyzer Review 2023: Premium-investeringssporing, kontantstrøm og planleggingsverktøy

Når du først begynner å tjene penger, er det mange verktøy og tjenester du kan velge mellom. Markedet er enormt, så det er mange selskaper som konkurrerer om å være ditt budsjettverktøy eller ditt investeringsverktøy.

Etter hvert som nettoformuen din vokser, begynner antallet verktøy og tjenester å krympe. En stor grunn er fordi situasjoner blir mer komplekse.

For eksempel holder nye investorer seg vanligvis til det grunnleggende – robo-rådgivere og meglerhus. De kobles fint sammen med verktøy som Empower Personal Dashboard gjennom Plaid.

Ettersom investeringsuniverset ditt utvides, integreres mange plattformer ikke pent. Noen har ikke integrasjoner i det hele tatt.

Det er da en betalt tjeneste og verktøy som Vyzer gir mening.

Hvis du utfører mye av pengene dine for hånd fordi det ikke er noen verktøy som integreres med kontoene du har – kan Vyzer være løsningen.

Innholdsfortegnelse

1. Hvem er Vyzer?
2. Vyzer-funksjoner
1. Porteføljeautomatiseringer
2. Kontantstrømplanlegging
3. Formuesforvaltning
3. Vyzer-priser
4. Vyzer registreringsopplevelse
insta stories
5. Hvilke eiendeler kan Vyzer spore?
6. Net Worth Tracker Dashboard
7. Cashflow Dashboard
8. Hvordan legge til eiendeler
1. Legge til et meglerhus
2. Legge til eiendom
9. Er Vyzer.co verdt det?

🔃Oppdatert februar 2023 med tilleggsfunksjoner til administrasjon og behandling av lån og gjeld på kontoen din. Lån inkluderer nå en dashbordvisning som inkluderer en amortiseringstabell, saldoer, betalinger og andre detaljer.

Hvem er Vyzer?

Vyzer er et finansteknologiselskap basert i Netanya, Israel. Medstiftet i 2020 av Tomer Salvi, Litan Yahav, og Guy Vamzu, Vyzer er avhengig av tredjeparts kontoaggregatortjenester (Plaid, Yodlee, Salt Edge og Zabo) for å koble sammen kontoene dine (skrivebeskyttet).

Når det gjelder datasikkerhet, er dataene dine kryptert i hvile og under transport – de er ikke ende-til-ende-kryptert. Ende-til-ende-kryptering vil bety at dataene dine ikke kan leses av appen som får dem – noe som vil gjøre det umulig å gjøre noen av funksjonene Vyzer tilbyr. De krever to-faktor autentisering.

Jeg har snakket med Litan, og jeg ble fascinert av deres opprinnelseshistorie. Litan var en del av et team (som inkluderte Vyzer-medgründer Tomer Salvi) som var med på å grunnlegge et teknologiselskap som tok 3D-bilder av diamanter. De solgte det til R2Net, morselskapet til Blå Nilen og James Allen.

Fra det begynte han å investere og innså hvordan eksisterende finansiell dashbord og administrasjonsverktøy ikke tilfredsstilte behovene hans. De er gode for folk flest, men når du har nådd en viss nettoverdi, integreres ikke investeringene dine godt i eksisterende verktøy.

Som et resultat var han med å grunnlegge Vyzer. Jeg ble knyttet til Litan av en felles venn som, etter å ha solgt firmaet sitt, også var på jakt etter bedre verktøy.

Vyzer-funksjoner

Vyzer kategorierer hovedtrekkene som å falle inn i en av tre kategorier:

1. Porteføljeautomatiseringer
2. Kontantstrømplanlegging
3. Formuesforvaltning

Porteføljeautomatiseringer

Når du har mange private investeringer, er det ikke mange verktøy som integrerer dem i et fint dashbord. Hvis du bruker Empower Personal Dashboard, er sporingen din helt manuell fordi det ikke er noe Plaid kan hente inn fra andre kontoer.

For eksempel har jeg noen få private investeringer som forvaltes gjennom Carta. Carta er flott, bortsett fra at det ikke er noen måte for meg å trekke den informasjonen fra Carta inn i min Empower Personal Dashboard-konto. Plaid støtter det ikke, så du må spore det manuelt.

Vyzer tilbyr tre måter du kan koble til en konto på:

• Synkroniser en investorportal
• Synkroniser bank- og meglerkontoer
• Vyzer magisk boks
• (du kan også legge det til manuelt)

De to første gjøres gjennom tredjeparts aggregatortjenester Plaid, Yodlee, Salt Edge og Zabo.

Den magiske boksen

Den "magiske boksen"-funksjonen er det som skiller Vyzer fra alle andre tjenester. Det er også det som rettferdiggjør månedsavgiften. Med den magiske Vyzer-boksen laster du opp dokumenter og de lager en ressurs fra disse dokumentene. Ingen annen "online" tjeneste tilbyr dette. Akkurat nå vil et menneske analysere dokumentet for deg og opprette en ressurs og oppdatere den med påfølgende opplastede dokumenter.

Kontantstrømplanlegging

Når du har en W-2-inntekt, er kontantstrømplanlegging relativt enkel. Du blir betalt regelmessig, og du vet hva du kan forvente.

Når du legger på andre kontantstrømproduserende eiendeler, som utbytteaksjer eller utleieeiendom eller en seddel eller fond, blir kontantstrømplanlegging litt mer komplisert. Det kan vise seg vanskelig med andre verktøy fordi andre verktøy ikke er bygget for å styre kontantstrømmen på denne måten.

Når du legger til nye eiendeler, som vi skal se på senere, kan du legge til anslåtte kontantstrømdistribusjoner og Vyzer vil holde styr på dem:

På baksiden kan du også legge til lån og andre forpliktelser. Disse vil redusere kontantstrømmen din hver måned, og dette gjenspeiles også i diagrammene. De støtter en rekke lån, inkludert boliglån, boliglån, billån, bedriftslån, studielån, etc.

Dette er et eksempel på et boliglån det du ser hvis du setter opp et boliglån:

Hold markøren over den blå «Faktisk»-etiketten, og du kan redigere den for det som faktisk ble betalt, i tilfelle du har betalt ekstra.

Formuesforvaltning

Vyzer overvåker eiendelene dine og vil holde deg informert om en rekke hendelser (eller tapte hendelser). Hvis du for eksempel har en ressurs med en distribusjonsplan, vil den informere deg om en distribusjon ikke fant sted eller om den var over eller under den forventede målverdien.

Den vil også analysere investeringen og beregne om ytelsen du får oppfyller, overgår eller ikke lever opp til forventningene. Igjen, disse er alle basert på forutsetningene og tallene du oppgir når du setter opp eiendelen.

Til slutt kan du to rapporter:

• Balanse – En liste over alle dine eiendeler og forpliktelser for å beregne en total nettoverdi.
• Generell rapport – En liste over alle kontoene dine.

I fremtiden er det planer om å kunne generere et personlig regnskap også.

Vyzer-priser

Vyzer er ikke gratis fordi det er ganske mye manuelt arbeid som foregår bak kulissene. Det er $99 per måned når det faktureres månedlig og bare $79 per måned når det faktureres årlig ($948).

Det er en 30 dagers gratis prøveperiode og en 90 dagers pengene-tilbake-garanti. Jeg tror 90-dagers garantien eksisterer slik at du kan oppleve funksjonene i løpet av et kvartal, som er den typiske rapporteringsfrekvensen for mange private investeringer.

Vyzer er dyrere enn mange av verktøyene vi dekker på WalletHacks.com. Jeg synes prisen er berettiget gitt hva du får for den OG hvis situasjonen tilsier det.

👉 Finn ut mer om Vyzer

Vyzer registreringsopplevelse

Registreringsopplevelsen er ganske rask - du oppretter en pålogging med et passord og stiller deretter tre korte spørsmål.

1. Hva er du investert i? Syndikeringer, Eiendom, Private equity, Offentlige markeder, Startups, Crypto, Hedgefond, Annet
2. Funksjoner og verktøy jeg gjerne vil bruke? Spore kontantdistribusjoner, se investeringer fra en enhet, administrasjon av kapitalanrop, målytelse kontra faktisk, planlegging av kontantstrømscenarier, peer benchmarking
3. Er du en akkreditert investor? Ja, ikke ennå, jeg er ikke sikker

Etter disse tre raske spørsmålene får du vist en demokonto du kan spille med. Alt dette er gratis.

Hvilke eiendeler kan Vyzer spore?

Vyzer sporer ganske mange, når dette skrives har vi:

• Kontantkontoer - typiske innskuddskontoer som sjekk, sparing, pengemarked, kontantinnskudd og fysiske kontanter
• Eiendom – Alle eiendommer, fra hjemmet ditt til utleieeiendommer til syndikeringer
• Forvaltede fond – private equity-fond, eiendomsfond, hedgefond, venturekapital og gjeldsfond
• Private selskaper – eierskap som aksjer, opsjoner eller et tradisjonelt ikke-offentlig selskap
• Private lån – lån du sporer privat eller gjennom en peer-to-peer utlånsplattform
• Meglerkontoer
• Langsiktig sparing - pensjonssparing, høyskolefond og "andre"
• Krypto – mynter/tokens samt en børs eller lommebok
• Annet – samleobjekter, tidligere metaller, kjøretøy, etc
• Lån
• Kredittkort

Net Worth Tracker Dashboard

Når du har satt inn alle eiendelene dine, har Nettverdi-dashbordet (som de kaller My Wealth) nå din totale nettoverdi, eiendeler, gjeld, nåværende kontantposisjon, samt inntekt.

Hvis du kategoriserer dem riktig, vil de til og med gi deg en oppdeling i prosenter av hvor pengene dine ligger, samt en prognose. Anslagene er alle basert på forutsetningene du gjorde da du opprettet eiendelen.

Her er et eksempel på en med mange eiendeler lagt til:

Cashflow Dashboard

Cashflow-dashbordet er der du kan se din nåværende kontantposisjon, forventede innstrømninger og forventede utstrømmer. Hver gang du åpner dashbordet, vil det spørre deg om husstandens W-2-inntekt og månedlige utgifter.

Du trenger ikke å skrive inn dette, men det vil spørre hver gang med mindre du legger inn et tall (du kan legge inn $0 og det vil slutte å spørre). Hvis du trenger å endre dette tallet, kan du gjøre det ved å klikke på "Husholdnings levekostnader" nederst til venstre eller gå inn på din profil -> økonomiske innstillinger.

Til å begynne med er kontantstrømdashbordet ganske kjedelig (med mindre du legger inn en W-2-inntekt):

Hvordan legge til eiendeler

Vyzer vil spore en rekke forskjellige eiendeler, og denne informasjonen inkluderer alt du forventer, samt noen fine funksjoner for å hjelpe med kapitalanrop og kontantstrømanslag.

Noen eiendeler er ganske enkle å legge til. Du kan enten koble sammen kontoene dine og Vyzer vil trekke dem inn, eller du kan legge dem til manuelt. Når du velger et meglerhus som du kan koble til, vil det laste opp et påloggingsskjema fra Plaid. Du kan imidlertid velge å legge den til manuelt.

Legge til et meglerhus

Et manuelt meglertillegg har bare fire "sider:"

Generell informasjon:

• Institusjon
• Brukernavn
• Nåværende saldo

Projeksjon:

• Forventet årlig ytelse %
• Forventet månedlig bidrag

Opptreden:

• Kontoåpningsdato
• Total investering

Mer informasjon:

• Holdende enhet
• Notater

Det forventede månedlige bidraget vil bli inkludert som en "utgift" i kontantstrømprognoser.

Legge til eiendom

Hvis du for eksempel oppretter en ny utleieeiendom, er det et skjema på fem "sider" som fanger opp:

Generell informasjon:

• Sponsor / Operatør
• Eiendomsnavn
• Opprinnelig investering (og valuta)
• Eierskapsprosent (valgfritt)
• Kjøpsdato

Anslått kontantstrøm – distribusjoner:

• Forventet årlig kontantavkastning – start- og sluttdatoer, verdier
• Forventet distribusjonsperiode – månedlig, kvartalsvis eller årlig

Kapitalanrop:

• Ja eller nei
• Hvis ja, angir du total forpliktet kapital pluss anropsdatoene

Anslått ytelse:

• Forventet sluttdato
• Forventet IRR %
• Forventet multiplikator

Mer informasjon:

• Eiendomsadresse
• Holdende enhet
• Type – eiendelsklasse for eiendommen
• Notater

Etterpå oppretter den denne eiendelen under eiendom (dataene i dette skjermbildet er fabrikkert, jeg er ikke investert i et generisk navn Fundrise Fond):

Etter at du har opprettet en eiendel, kan du gå tilbake til Cashflow-dashbordet og se den inkludert i forventet kontantstrømdiagrammer:

Her er et eksempel med mange forskjellige eiendeler lagt til, inkludert scenarier de har lagt til:

Er Vyzer.co verdt det?

Hvis du har en ganske standard samling av kontoer og investeringer og ikke har hatt problemer med verktøy som Empower Personal Dashboard, Vyzer er en forbedring, men du må bestemme om det er $99 i måneden bedre (eller $948 i året bedre).

Hvis regnskapsføreren din har et regneark som sporer alle K-1-skjemaene du mottar hvert år og ofte spør deg hvor hver enkelt er, kan det være et signal om at du kan bruke Vyzer.

Når du begynner å investere i eiendeler som ikke passer inn på en meglerkonto, er det verdt det å holde dem alle organisert. Det vil avhenge av din økonomiske situasjon, men jeg synes Vyzer har gjort en god jobb med å tilfredsstille et behov som ikke blir fylt akkurat nå.

Heldigvis er det en 30-dagers gratis prøveperiode og en 90-dagers pengene-tilbake-garanti, slik at du kan se selv.

👉 Finn ut mer om Vyzer