Aktivaklasser: Tradisjonelle vs alternative aktivaklasser

Vi vet alle at diversifisering er nøkkelen for å minimere risiko. Når det gjelder allokering og diversifisering av eiendeler, hjelper det å faktisk vite hva de tilgjengelige eiendelalternativene er, hvis du vil lage en lukrativ portefølje. Det er også viktig å forstå hvilken type som er best for dine behov og økonomiske situasjon. La oss diskutere både tradisjonelle og alternative aktivaklasser og hva hver av dem betyr.

Tradisjonelle aktivaklasser

Tradisjonelle eiendeler er de den typiske investoren ville tenke på når han hørte ordet "investering". De tradisjonelle aktivaklassene inkluderer de grunnleggende kategoriene aksjer, obligasjoner, og penger. La oss gå gjennom hver av disse i detalj.

Aksjer

Aksjer er verdipapirer som representerer eierskap i et selskap. Det er to store aksjeklassifiseringer:

1. Felles aksjer -. Eierne av aksjer kan vanligvis stemme på aksjonærmøter og motta utbytte.
insta stories
2. Foretrukne aksjer - Eierne av foretrukket aksje kan vanligvis ikke stemme, men har et høyere krav på eiendeler og inntjening enn vanlige aksjeeiere gjør.

Aksjetyper inkluderer verdi, utbytte, vekst, small-cap, mid-cap, large-cap, innenlands, utenlandsk og emerging. Her er en rask oversikt over hver:

Videre lesning: Hvordan komme inn i aksjer

Obligasjoner

Obligasjoner er en gjeldsinvestering -investoren låner pengene som er betalt tilbake av låntakeren til en fast rente. Låntakerne pleier å være selskaper eller offentlige enheter. Obligasjonstyper inkluderer søppel, investeringsgrad, myndigheter, bedrifter, kortsiktige, mellomliggende, langsiktige, innenlandske, utenlandske og nye. Her er en rask oversikt over hver:

• Junk Bond: har høyere misligholdsrisiko enn obligasjoner av investeringsgrad, men gir høyere avkastning
• Investeringsgrad: har lav risiko for mislighold
• Statsobligasjon: utstedt av regjeringen for å støtte offentlige utgifter
• Bedriftsobligasjon: utstedt av et selskap
• Kortsiktig obligasjon: modnes sannsynligvis innen 3 år
• Mellomobligasjon: modnes sannsynligvis innen 3 til 10 år
• Langsiktig obligasjon: sannsynligvis modnes om mer enn 10 år
• Innenlandske obligasjoner: i et selskap i landet der investoren er bosatt
• Utenlandsk obligasjon: i et selskap i et annet land enn der investoren er bosatt
• Nye obligasjoner: av et selskap i et utviklingsland

Videre lesning: Hvordan investere i obligasjoner

Penger

Kontanter og kontantekvivalenter er de mest likvide eiendelene. De inkluderer faktiske kontanter, samt ekvivalenter som enkelt kan konverteres til kontanter, for eksempel pengemarkeder og Skattesedler.

Alternative aktivaklasser

Alternative eiendeler er mindre tradisjonelle og mer uventede investeringsalternativer. Alternative aktivaklasser inkluderer varer, eiendom, samleobjekter, utenlandsk valuta, forsikringsprodukter, derivater, venturekapital, private equity og verdipapirer i nød.

Varer

Varer er salgbare varer produsert for forbrukernes beste. De kan vanligvis ikke skilles fra den ene til den andre, uansett hvem som produserer dem. Eksempler på varer inkluderer edle metaller, jordbruk og energi. Få mer informasjon på vår hvordan investere i råvareguide.

Eiendom

Eiendom kan omfatte nærings- og boligeiendommer, så vel som REITs. Eiendom er tomt og alt permanent festet til nevnte land. REITs, eller eiendomsinvesteringstruster, er selskaper som eier og driver eiendom som sannsynligvis gir inntekt. Få mer informasjon på vår Slik investerer du i eiendomsguide.

Samleobjekter

Samleobjekter er gjenstander verdt mer enn deres ikke-samleobjekter på grunn av sjeldenhet eller etterspørsel. Samleobjekter kan inkludere kunstverk, antikviteter, vintage vin, klassiske biler, frimerker og mynter.

Ytterligere alternative klasser

• Utenlandsk valuta er valuta som vanligvis ikke brukes i investorens hjemland. Få mer informasjon på vår Hvordan investere i Forex guide.
• Forsikringsprodukter inkluderer livsforsikring (for eksempel hele livet) og livrenter. En livrente opprettes når en person betaler en livsforsikringspremie som vil bli delt tilbake til den enkelte over tid.
• Derivater er finansielle kontrakter som får sin verdi fra ytelsen til en annen eiendel eller rente. Disse kontraktene kan inneholde futures, terminer og/eller opsjoner.
• Risikokapital er penger investert for oppstart og små bedrifter som har et vekstpotensial på lang sikt. Det er en høy risiko, høy belønning, og kommer vanligvis fra relativt velstående investorer.
• Private equity består av investeringer gjort privat, og ikke sitert offentlig. Investorer gjør disse investeringene direkte til private selskaper. Denne kapitalen samles vanligvis inn for å finansiere ny teknologi eller kjøpe.
• Bekymrede verdipapirer er fra selskaper som går gjennom konkurs eller nær konkurs (og vi hadde mye i 2020). Selv om de har høy risiko, er de billige å kjøpe og kan være lønnsomme hvis selskapets situasjon ikke er så alvorlig som markedet tror det er.

Enten du bestemmer deg for å investere i tradisjonelle eiendeler, eller tradisjonelle og alternative eiendeler, diversifisering er viktig. Ved å vite hva hver av aktivaklassene er, vil du være bedre rustet til å velge investeringene som passer best for dine behov.