SeedInvest Review 2022: Oppstartsinvestering gjort enkelt

Tidligere var det nesten umulig for vanlige mennesker å investere i private equity. For å komme inn på venturekapitalavtaler (VC) trenger du vanligvis enorm kapital og de riktige forbindelsene. Og selv om du finner plattformer som støtter aksjebasert investering, er de vanligvis reservert for akkrediterte investorer.

Men med SeedInvest kan hver investor delta i private equity-aksjoner. Med et minimumsinvesteringsbeløp på $1 000 og en grundig vurderingsprosess, gir denne crowdfunding-siden tilgang til kvalitetsstartups du kan legge til i porteføljen din.

Imidlertid er oppstartsinvestering utrolig risikabelt. Vår SeedInvest-gjennomgang dekker disse risikoene, fordeler og ulemper, og hvordan du bestemmer om denne crowdfunding-plattformen er verdt å bruke.

Fordeler ulemper

Hva er Seedinvest?

SeedInvest er et equity crowdfunding-selskap som startet i 2012 med mål om å gjøre private equity-investeringer mer tilgjengelige for hverdagsinvestorer. Siden den gang har plattformen vokst til over 600 000 investorer og hjulpet 250+ selskaper med å skaffe over 410 millioner dollar.

Historisk sett, investere i startups har krevd å jobbe i risikovillig kapital og ha en enorm mengde midler til rådighet. Men SeedInvest har et minimumsinvesteringskrav på $1000 for mange avtaler, noe som gjør private equity-verdenen betydelig mer nybegynnervennlig.

Hvem er Seedinvest for?

Hvis du ønsker å investere i godkjente startups på samme vilkår som store VC-er og engleinvestorer, er SeedInvest noe for deg.

Videre har plattformen investeringsmuligheter for begge akkreditert og ikke-akkrediterte investorer, noe som ikke er vanlig for private equity. Ikke-akkrediterte investorer kan møte lavere totale investeringsgrenser enn akkrediterte investorer som varierer etter avtale, men SeedInvest er fortsatt mer tilgjengelig enn mange alternative investeringsplattformer.

Merk at SeedInvest sier at det støtter investorer fra hele verden, men avhengig av lokale lover kan det hende du ikke kan investere med plattformen. For eksempel er kanadiere ikke kvalifisert til å investere gjennom SeedInvest for øyeblikket, så det er kanskje ikke tilgjengelig i ditt land.

Hvordan fungerer SeedInvest?

Startups pitcher SeedInvest for muligheten til å samle inn penger. Dette gir bedrifter tilgang til en pool av akkrediterte investorer, engleinvestorer, familiekontorer, venturekapitalfirmaer og institusjonelle investorer.

I følge nettstedet må selskaper passere en undersøkelses- og due dilligence-fase for å bli notert på SeedInvest. Bare 1% eller så av selskapene klarer det, så selskapene du finner som investor er de beste startupene der ute. Og det er to forskjellige måter du kan begynne å investere på.

Invester i individuelle startups

SeedInvest-nettstedet lar deg bla gjennom tilgjengelige startups du kan investere i. I skrivende stund er det sju muligheter og én kommende oppstart.

Det som er fint med SeedInvest er at du finner startups fra en rekke sektorer. For eksempel, her er noen av de nåværende investeringsmulighetene for oppstart på plattformen:

• • Cytonics Corporation: Et biofarmasøytisk selskap som utvikler medisiner for slitasjegikt og andre inflammatoriske tilstander.
  • Drikk mandag: Et drikkevaremerke som lager alkoholfrie cocktailer.
  • Friske mager: Et snackmerke som lager sunne, velsmakende snacks som er kulturelt inspirert.
  • iPost: Et markedsføringsautomatiseringsselskap som fokuserer på franchisetakere, foreninger og utgivere.
  • LØNN: En digital jobbnettverksplattform for konsertarbeidere og deres arbeidsgivere.

Når du klikker på en oppføring, kan du dykke ned i tilleggsinformasjon om selskapet for å hjelpe med due diligence. Du ser for eksempel beløpet som er hevet, minimumsinvesteringskrav og verdivurdering før penger. Du kan også lese vilkårsarket og informasjon om tidligere pengeinnsamlinger, pitchdekket, grunnleggerlaget og hvordan inntektene skal brukes.

Selvfølgelig er det også fornuftig å gjøre din egen due diligence siden SeedInvest tar et kutt fra høyninger, så det har en interesse i å promotere disse selskapene best mulig. Dette betyr å lese nyhetsrapporter, pressemeldinger og gjøre så mye etterforskning som mulig.

Men på slutten av dagen presenterer SeedInvest mange interessante startups å investere i. Og dens strenge undersøkelsesprosess bidrar til å sikre at du kun vurderer toppkandidater.

Invester på autopilot

SeedInvests mest unike funksjon er Auto Invest-funksjonen som lar deg lage en mangfoldig portefølje av startups. Det er nesten som en robo-rådgiver, bare for private equity, som ikke er noe du finner så lett.

Slik fungerer Auto Invest fra SeedInvest:

1. Minimum innskudd: Start med et minimumsinnskudd på $1000.
2. Investere: Invester automatisk i startups når de oppfyller visse terskelverdier for høyningen deres ($250 000 hvis under regel D/CF eller $2 millioner hvis under regel A+). Det er et minimum investeringsbeløp per investering på $200, så startinnskuddet ditt kan teoretisk investere i fem forskjellige selskaper med dette startbeløpet.
3. Tildel midler: SeedInvest lar deg sette opp forhåndsbestemte regler for hvor mye du vil investere i nye selskaper.
4. Utvid porteføljen din: Invester jevnt og trutt i en mangfoldig portefølje av startups jo lenger du bruker Auto Invest.

Du kan også sette på pause eller starte Auto Invest på nytt. Og hvis det er et selskap du ønsker å investere mer penger i, kan du alltid investere gjennom hovedavtalesiden. Det er ingen gebyrer for bruk av Auto Invest. Imidlertid betaler du standard SeedInvest 2% behandlingsgebyret, begrenset til $300 per handel.

SeedInvest avgifter og priser

Investorer betaler et transaksjonsgebyr på 2 % på SeedInvest som er begrenset til $300. Denne avgiften returneres hvis du investerer i et selskap som ikke ender opp med å fullføre økningen. Og du betaler ikke administrasjonsgebyrer, renter eller administrative gebyrer, noe som er forskjellig fra de fleste crowdfunding-plattformer.

Grunnen til at investorer ikke betaler andre gebyrer er fordi SeedInvest belaster startups med et kontantgebyr på 7,5 % av verdien av verdipapirer kjøpt i en økning og et gebyr på 5 % konvertible sedler eller aksjer. For eksempel, hvis et selskap samler inn 200 000 dollar på SeedInvest på en publikumsseddel på 10 millioner dollar, tjener SeedInvest 15 000 dollar i kontantgebyr og 10 000 dollar av publikumsseddelen.

Historisk ytelse

Siden oppstarten har SeedInvest hjulpet over 250 startups med å skaffe kapital. Og hvis du leser den side for casestudie, finner du noen store suksesshistorier som Heliogen, som samlet inn 1,6 millioner dollar på SeedInvest i 2017 til en verdsettelse på 20 millioner dollar og endte opp med å bli børsnotert i 2021 til en verdsettelse på 2 milliarder dollar. Det er også mange mindre selskaper som ikke nådde status som enhjørning, men som likevel genererte betydelig avkastning.

Og når du ser på noen av de andre investorene i disse selskapene, finner du navn som Bill Gates, Mark Cuban og en rekke VC-fond.

Kort sagt, selskapene som er listet på SeedInvest er blant de aller beste startupene der ute. Men som SeedInvest forklarer på sin investorrisikoside, oppstartsinvestering garanterer ikke avkastning. Faktisk er det betydelige risikoer, inkludert fullstendig tap av kapital, utvanning og fullstendig forretningssvikt.

Alternative aktivainvesteringer som å investere i startups er mer spennende enn å holde seg til aksjer eller ETFer. Men du må forstå din risikotoleranse og hvilken prosentandel av porteføljen din du potensielt ønsker å investere i oppstartsaksjer. Og invester aldri penger du ikke har råd til å tape siden dette er en utrolig risikabel investering, selv om selskaper virker solide.

Likviditet

Dine investeringer gjennom SeedInvest er svært illikvide investeringer. Startups er privateide selskaper, så du kan ikke selge aksjene dine gjennom en offentlig børs. Og SeedInvest har heller ikke en sekundær markedsplass for å selge aksjer. I tillegg har ikke selskaper et krav om å betale utbytte, så det kan hende du ikke ser avkastning i en betydelig periode før selskapet potensielt blir børsnotert eller kjøper tilbake aksjer.

Med andre ord, ikke invester penger i SeedInvest som du kanskje trenger på kort sikt. Dette er en langsiktig investeringsstrategi det er både risikabelt og svært illikvidt.

Hvordan kontakte SeedInvest

Du kan kontakte SeedInvest ved å sende en e-post til [email protected]. Det er også en live chat-widget på nettstedet når du oppretter en konto og logger på. Kundestøtte er tilgjengelig fra 9.00 til 18.00 EST, mandag til fredag.

Hvordan åpne en konto

Du åpner en konto ved å skrive inn fullt navn og e-post. Du må også bekrefte at du er en akkreditert investor. De to vanligste måtene å oppnå akkrediteringsstatus på inkluderer:

• Å ha en nettoformue på minst 1 million dollar (ekskludert hovedboligen).
• Å ha en arbeidsinntekt på minst $200.000 (eller $300.000 med en ektefelle) for de to foregående årene og en tilsvarende inntektsforventning for inneværende år.

Investorer bekrefter også kontoen sin for å låse opp hele plattformen. Dette betyr å skrive inn adresse, telefonnummer, fødselsdato og informasjon om arbeidsstatusen din. Finansieringsaktiviteten din settes på vent til SeedInvests overholdelsesteam bekrefter informasjonen du sender inn.

Beste alternativer

Vi liker SeedInvest som en investeringsplattform for oppstart på grunn av dens vurderingsprosess og lave gebyrer for investorer. Men det er langt fra den eneste oppstartsfokuserte crowdfunding-siden der ute. Og avhengig av målene dine, kan flere alternativer være bedre alternativer.

OurCrowd

I likhet med SeedInvest er OurCrowd en annen crowdfunding-plattform som lar deg investere i kontrollerte, raskt voksende startups. OurCrowd er også tilgjengelig for investorer fra hele verden. Og det unike salgsargumentet er at OurCrowd lar deg investere i en rekke oppstartsfond slik at du lettere kan diversifisere porteføljen din.

Du må være en akkreditert investor for å registrere deg, så husk dette. Det er også et investeringsminimum på $10 000 for individuelle avtaler; 10 ganger høyere enn SeedInvests minimum. Men du får mer utvalg, og OurCrowd har en streng kontrollprosess og aksepterer bare rundt 1% til 2% av søkerne.

Merk at OurCrowd belaster investorene variable administrasjons- og administrasjonsgebyrer pluss renter på fortjeneste. Du kan lese vår OurCrowd-anmeldelse for fullstendig sammenbrudd.

YieldStreet

Yieldstreet er en alternativ investeringsplattform som noen ganger inkluderer tilbud som pre-IPO-investeringer. Det lar også medlemmer investere i aktivaklasser som kunstverk, gjeld, eiendom, og krypto. Det er et startnivåfond på $500 som er tilgjengelig for ikke-akkrediterte investorer. Andre tilbud krever akkreditering og har vanligvis et minimumsinvesteringskrav på $10 000 til $15 000.

Vi liker Yieldstreet fordi det gir så mange forskjellige aktivaklasser å vurdere. Hvis du vil at egenkapital pluss mange andre aktivaklasser skal bevege seg bort fra tradisjonelle investeringer, kan det være den perfekte plattformen.

Plattformen har hatt en netto annualisert avkastning (IRR) på 9,71 % siden oppstarten i 2014. Årlige forvaltningshonorarer varierer etter investering, men kan nå opptil 2,5 %, så dette er en ulempe i forhold til SeedInvest.

Mainvest

Samtidig som Mainvest gir gjeldsbaserte investeringsmuligheter i stedet for aksjebaserte investeringer, er det fortsatt et utmerket alternativ til SeedInvest for å diversifisere porteføljen din.

Med Mainvest hjelper du med å finansiere voksende småbedrifter over hele USA. Til gjengjeld mottar du jevnlige rentebetalinger fra bedrifter inntil lånet ditt er betalt tilbake og litt til. Mainvest har som mål 10 % til 25 % avkastning for investorer og har kun et minimumskrav på 100 USD.

Bedriftstypene du finner på plattformen inkluderer vanligvis bryggerier, kafeer, restauranter og andre små lokale bedrifter. Dette er ikke startups som ønsker å oppnå en enhjørning-verdi. Men du kan fortsatt bruke Mainvest til å diversifisere porteføljen din og skape en ny inntektsstrøm.

Bunnlinjen

Hvis du leter etter kvalitetsstartups å investere i, er SeedInvest en av de beste crowdfunding-plattformene der ute. Det er vanskelig å finne alternativer som er tilgjengelige for ikke-akkrediterte investorer. I tillegg betyr minimum $1000 for mange tilbud at nesten alle kan begynne å investere. Når du legger til innovative funksjoner som Auto Invest, er det tydelig hvorfor SeedInvest er så populært.

Bare husk: Private equity-investeringer er både ekstremt risikable og illikvide. Du bør aldri investere penger du trenger på kort sikt eller penger du ikke har råd til å tape. Og hvis du trenger veiledning, ikke nøl med å spørre en finansiell rådgiver for mer personlig råd.