Hvordan investere i kunst: Er denne alternative investeringen riktig for deg?

Da jeg var yngre, gjorde jeg det ikke få Kunst.

Jeg ville tatt ekskursjoner med klassen min til museer i New York City ("byen") som Met, MoMA og Guggenheim. Jeg tok til og med AP Art History på videregående for AP-poengene. Jeg utviklet en forståelse for det, spesielt realisme og skulpturer, men det var ikke før senere jeg forsto det.

Du skjønner, kunst handler ikke om det som er foran deg. Det handler ikke om hva kunstneren skapte. Det handler om hvordan det kunstverket får deg til å føle, hva det får deg til å tenke.

Det er derfor kunst er viktig, og det er grunnen til at kunst kan se så "rar" ut, men fortsatt ha verdi for så mange mennesker.

Det som knytter seg til deg, kan kanskje ikke knyttes til noen andre. Men det vil alltid være nok folk med lignende smak til å heve verdien av et kunstverk.

Kunst er også begrenset, det kan bare være én original – så hvis flere ønsker det, tar tilbud og etterspørsel over, og den kunstens verdi øker.

Alt dette for å si, det er penger å tjene ved å investere i kunst. I følge

Art Basel og UBS, nådde det globale salget av kunst og antikviteter anslagsvis 64,1 milliarder dollar i 2019. Det er kjempestort!

Innholdsfortegnelse

1. Hvor kan du kjøpe Art
1. Delta på kunstauksjoner
2. Invester med Masterworks
3. Invester i digital kunst (NFT)
4. Besøk kunstmuseer
5. Reis til kunstmesser
6. Støtt kunstgallerier
7. Bla gjennom artistnettsteder
2. Fordeler med kunstinvestering
1. Det er et legitimt alternativt aktivum
2. Du kan se og berøre investeringen din
3. Mange investeringsalternativer
4. Mulighet til å investere i kultur
3. Ulemper med kunstinvestering
1. Løpende vedlikehold og gebyrer
2. Ikke en kortsiktig investering
3. Får ikke utbytteinntekt
4. Krever mer forskning
4. Art Investing Dos and Don'ts
1. Kjenn risikoene
2. Unngå reproduksjoner
3. Hold deg til det maksimale investeringsbeløpet ditt
4. Ikke regn med å tjene raskt
5. Ikke glem vedlikehold
5. Hvem er kunstinvestering best egnet for?

Hvor kan du kjøpe Art

Har jeg vekket din interesse for kunst som en investering? I så fall lurer du kanskje på hvordan du skal gå frem for å kjøpe kunstverk av investeringskvalitet. For å hjelpe deg med å styre deg i riktig retning, har jeg kommet opp med 7 måter å investere i kunst på og satt sammen en liste over fordeler og ulemper ved kunstinvestering. Klar? La oss komme i gang!

Delta på kunstauksjoner

Hvis du har en god forståelse av kunst og dens verdi, kan du gå direkte til selve auksjonene for å kjøpe den.

Artnet Auksjoner og Sotheby's er høyvolumsauksjoner verdt å se på. Selv om du ikke kjøper, er de flotte å forske på, mens de har en tendens til å holde seg til de mer kjente varene.

Artnet Auctions tilbyr kunstverk til en mer tilgjengelig pris. I skrivende stund (februar 2022) holdt de en 40 Under 10-auksjon – 40 utskrifter fra 1960 til i dag, alt verdsatt under $10 000 (det er en auksjon, så den endelige prisen kan lande hvor som helst).

Sotheby's viser kunst og andre samleobjekter som smykker, joggesko, diamanter og til og med brennevin. Den inneholder et vell av informasjon som kan være nyttig når du utfører undersøkelser.

Hvis du leser denne artikkelen, er sjansen stor for at du er som meg og er en som går på kunstauksjoner regelmessig. Hvis det er tilfelle, vil du sannsynligvis ikke senke en stor prosentandel av "kunstinvesteringsbevilgningen" i enkeltdeler du trenger å lagre selv. Hvis det er tilfelle, er det noen få alternativer for en mer diversifisert tilnærming.

Invester med Masterworks

Selvfølgelig er det et crowdfunding-alternativ! Hvis du kan investere i crowdfunded eiendom, er det fornuftig at du kan investere i kunst. Blant de tilgjengelige plattformene, Mesterverk er kanskje den mest kjente.

Masterworks lar deg eie brøkdeler av sjelden kunst med bare et minimum på $1000, og de investerer i kunstverk av kjente kunstnere ("blue-chip-kunstverk"). Hvis du ikke er en kunstelsker, har du sannsynligvis hørt om noen av navnene de har investert i som Andy Warhol, Banksy, Monet, Keith Haring, etc. – eller du er kjent med arbeidet deres.

Minimum $1000 er akkurat det du trenger på plattformen – du kan investere langt mindre i hver brikke. Aksjene starter på $20, så du kan, med $1k, investere i opptil 50 forskjellige kunstverk. Gebyrene er 1 % per år for å dekke kunstens lagring, forsikring og overføring. De tar også 20 % provisjon på fortjenesten fra kunstsalget.

Invester i digital kunst (NFT)

Ikke-fungible tokens (NFT-er) er et relativt nytt fenomen som vokste ut av blockchain-teknologi. Mens én bitcoin er den samme som en annen (akkurat som en én-dollarseddel kan byttes ut med en annen dollarseddel), er hver NFT unik.

Dette gjør det mulig å lage digital kunst i den forstand at hvert kunstverk er knyttet til sitt eget NFT – du kan kjøpe, selge, handle det – og registre holdes i blokkjeden. (her er en god grunning på NFT-er og kunst)

Dette fungerer for alle samleobjekter, en av de mest synlige implementeringene er NBA toppskudd. De har laget det som egentlig er samlekort, men i stedet for statiske bilder, samler du videoklipp. Når det er tilgjengelig, kan du kjøpe pakker med "kort" og deretter kjøpe og selge individuelle kort på markedsplassen.

Forskjellen med digital kunst er at du ikke eier originalen. Det kan være mange kopier med digital kunst, og skaperen kan fortsatt eie originalen. Når det er sagt, når alt beveger seg inn i metaversen, betyr det kanskje ikke så mye lenger. :)

Besøk kunstmuseer

Kunstmuseer kan med jevne mellomrom selge utstillingskunst for å samle inn penger og kjøpe forskjellige verk. Denne prosessen er kjent som fratredelse og fjerner et stykke permanent fra museumssamlingen.

Salgsreglene kan være strenge og variere etter land og den eksisterende kontrakten med kunstneren eller boet til den opprinnelige velgjøreren.

Et nylig eksempel er USC Pacific Asia Museum ga ut en offentlig kunngjøring som kunngjorde en kommende fratredelse. Gjenstandene ble donert til andre museer eller solgt på en offentlig auksjon.

Museer kan selge kvalifiserte gjenstander i flere grupper. De kan også samarbeide med et offentlig auksjonshus for å få mer eksponering fra potensielle kjøpere.

Reis til kunstmesser

Du kan kjøpe kunst fra høyprofilerte kunstmesser som The Palm Beach Show, Dallas Art Fair, Art Basel eller andre arenaer for å kjøpe verk fra utstillere. Ikke alle gjenstander vil være til salgs, men du kan oppdage mange artister og potensielle investeringstemaer.

Det er messer over hele USA og verden hver måned. Disse arrangementene kan ha et spesifikt fokus, og du kan vanligvis se hvilke artister som skal delta på forhånd.

Støtt kunstgallerier

Lokale og nettbaserte kunstgallerier kan hjelpe deg med å finne originale stykker for en bestemt sjanger eller region. De fleste artister vil ikke ha blue-chip navngjenkjenning, noe som betyr at investeringspotensialet ditt kanskje ikke er så høyt som å kjøpe noe på en Sotheby's-auksjon. Du kan imidlertid være i stand til å finne noen mindre liga-perler.

Bla gjennom artistnettsteder

Du kan også kjøpe direkte fra favorittartisten din. De fleste skapere har nettsteder på nett som viser nåværende verk tilgjengelig for salg.

Fordeler med kunstinvestering

Det er mange ting å like (og mislike) med kunstinvesteringer, og du bør forstå hva de er før du fortsetter å investere. For å hjelpe, har jeg kommet opp med følgende liste over fordeler og ulemper ved kunstinvestering.

Det er et legitimt alternativt aktivum

Kunstpriser kan ha en lav priskorrelasjon til aksjemarkedet og er en måte å diversifisere porteføljen din utover aksjer og obligasjoner. Alternative investeringer kan ha stabile eller stigende markedsverdier når aksjer er i et bjørnemarked.

Du kan se og berøre investeringen din

Kjøper du et fysisk kunstverk, får du se og ta på investeringen din. Digitale eiendeler, inkludert aksjeandeler, kan ikke gjøre det samme kravet. Hvis du er komfortabel med å ha den i hjemmet, kan du beundre investeringen din mens den er i din besittelse.

Mange investeringsalternativer

Du kan investere i mange forskjellige typer kunst (dvs. realisme, impresjonisme, abstrakt) og media (dvs. olje, skulptur, NFT). Du kan også velge mellom kjente og nye artister.

Mulighet til å investere i kultur

Kunst er en tidløs måte å reflektere en bestemt kultur eller historie på. Investeringer trenger ikke alltid være et nullsumsforhold der du utelukkende fokuserer på å tjene penger ved å investere i gode bedrifter.

Selv om å tjene penger kan være hovedprioriteten din når du investerer i kunst, kan du støtte en kunstner eller forfølge et kunsttema som ligger ditt hjerte nært. Du kan også ha noen engasjerende samtaler om kunst og andre livstemaer ved å samhandle med kunstmiljøet.

Ulemper med kunstinvestering

Det er også noen ulemper ved å kjøpe kunst som en investering. Her er listen jeg kom opp med:

Løpende vedlikehold og gebyrer

Planlegg å bruke en ryddig sum på å transportere, lagre og kjøpe forsikring for samlingen din. Vedlikeholdsgebyrene løper til du bestemmer deg for å selge.

Kjøps- og salgsgebyrene kan også være høye. IRS vil skattlegge investeringsgevinstene dine som et samleobjekt, en høyere skattesats enn kapitalgevinster for aksjer.

Ikke en kortsiktig investering

Du må investere i flere år for at varen din skal verdsettes nok. De fleste fysiske eiendeler deler denne samme iboende egenskapen, så du må være tålmodig.

I mellomtiden kan kunst med lovende vekstpotensial være et utmerket lager av rikdom. Hvis du ikke trenger å tjene penger raskt, kan en lang investeringsperiode ha minimal innvirkning.

Får ikke utbytteinntekt

Du vil ikke tjene tilbakevendende inntekter fra kunsten din utbytteaksjer eller produktive eiendeler som utleieeiendom eller jordbruksland.

Krever mer forskning

Kunstinvestering krever mer forskning enn et S&P 500- eller Total Stock Market-indeksfond, og det er færre tilgjengelige forskningsverktøy enn for individuelle aksjer.

Kunstmarkedsundersøkelser har fulgt priser på kunst siden 1976. Du kan også vurdere å bruke en anerkjent forhandler eller kunstrådgiver for å kurere potensielle investeringer.

Art Investing Dos and Don'ts

Nå som du forstår de forskjellige fordeler og ulemper, her er noen bør og ikke gjøre med kunstinvestering:

Kjenn risikoene

Før du investerer i noe nytt, er det viktig å forstå risikoen involvert.

Å investere i kunst kan være tiltalende fordi det er annerledes enn eiendomsinvestering eller aksjemarkedet. Du forventer ofte å holde kunstverk i mye lengre perioder, alt fra fem til ti år (eller mer). Det er mindre volatilt fordi det ikke er noe likvidt marked med hyppige transaksjoner. Markedet er imidlertid ikke ensartet. På samme måte som det er small-cap-, vekst- og blue-chip-aksjer, finnes det samme innen kunst.

Banksy og Picasso, og KAWS er ​​alle forskjellige. Vurder "store navn" fra fortiden, som Pablo Picasso og Vincent Van Gogh, som blue-chip-artister. Arbeidet deres vil sannsynligvis beholde verdien uavhengig av økonomien. Hvis du lærte om dem i AP Art History, er sjansen stor for at de er en blue-chip (eller ganske nær).

Så har du de moderne, fortsatt kjente, men mer det du kan betrakte som "small-cap"-artister. Du har sikkert hørt om disse artistene, ta Banksy for eksempel, men arbeidet deres har ikke samme tyngde som en Picasso.

Og så har du nyere stillartister, dine "startups", hvis navn du ikke engang vet ennå! Selv om det er en grov forenkling, er det et nyttig rammeverk for å tenke på kunst og andre samleobjekter.

Til slutt er det viktig å vite hva du går inn på for å unngå å bli brent.

Unngå reproduksjoner

Sjeldenhetsfaktoren kan være like viktig som artistens navn. Ikke overraskende er artistoriginaler de mest verdifulle siden de er unike, men også koster mest.

Du kan også vurdere å kjøpe utskrifter når originalen er utilgjengelig eller utenfor din prisklasse. Disse originale kopiene kan ha samleverdi da det er et begrenset antall og kan komme med et ekthetsbevis.

Unngå reproduksjoner – deres uendelige tilbud betyr at prisantydningen din bare kan være så høy som den lokale kunstgavebutikken din krever. Det er litt som å kjøpe en plakat. Du kan nyte skjønnheten til et dyrt stykke, men du vil ikke tjene penger.

Hold deg til det maksimale investeringsbeløpet ditt

For å unngå overforbruk og beskytte oppsidepotensialet til kunstinvesteringen din, anbefaler jeg å undersøke nylige salgspriser for lignende verk. Det er også en god idé å bruke flere plattformer for forskningen din. Bare det å ta ordet fra auksjonshuset eller forhandleren vil kanskje ikke virke til ulempe for deg.

Dette rådet kan være nyttig hvis du planlegger å kjøpe på auksjon. En fartsfylt budkrig kan gjøre det enkelt å by over kjøpsgrensen.

Ikke glem å beregne tilleggsgebyrer du kan pådra deg, for eksempel kjøpergebyrer, forsikring, lagring og transport. Disse kostnadene kan erodere profittpotensialet ditt hvis du først og fremst ser på kunstinvesteringer for å tjene penger.

Ikke regn med å tjene raskt

Vær klar til å holde maleriene dine i flere år før du kan selge dem med fortjeneste. Kunstmarkedet er ikke som aksjemarkedet, så du kan ikke utføre en swing-handel eller nyte en prisøkning fra WallStreetBets.

På toppen av det, er kunst naturlig nok en illikvid investering fin vin eller crowdfunded eiendom.

Så kjøp det du tror på og vær klar til å holde i flere år. Du vil trenge at eiendelens verdi øker nok til å dekke salgsgebyrene for å oppnå fortjeneste.

Ikke glem vedlikehold

Du er ansvarlig for å beskytte kunstinvesteringen din med mindre du bruker en delinvesteringsplattform som lagrer hver gjenstand i hvelvet.

Hvis du er stolt av samlingen din, kan du vise den frem i boligen din. Pass på at du beskytter maleriene dine mot overflødig sollys, fuktighet og temperatursvingninger.

Du kan også sette pris på bekvemmeligheten og sikkerheten ved forsikret lagring utenfor stedet. Selv om du ikke kan beundre stykket med middagsgjester, trenger du heller ikke bekymre deg for uhell eller hjemmeran.

Hvem er kunstinvestering best egnet for?

Ikke alle kommer til å tjene på å investere i kunst. Den ideelle investoren kan investere langsiktig, ha råd til vedlikeholds- og anskaffelseskostnadene og være komfortabel med å eie en illikvid fysisk eiendel.

Å være kunnskapsrik om samlekunst er også et stort pluss. Som et resultat kan forskningsprosessen være mer enkel – dette er ikke som å sette penger i en indeks fond eller måltidspensjonsfond og la fondsforvalter ta de daglige porteføljebeslutningene.

Hvis du har et begrenset budsjett eller foretrekker kortsiktige investeringer, kan du bestemme deg for å holde deg unna kunstrommet inntil videre. Husk at det er mange andre alternative eiendeler du kan investere i og nyt lignende avkastning.