Interactive Brokers og TD Ameritrade er to velkjente investeringsmeglere, med spesielle styrker og svakheter. Det er ingen tvil om at TD Ameritrade er det bedre valget for nybegynnere. Erfarne investorer foretrekker kanskje interaktive meglere, spesielt de som handler internasjonalt og daytradere.
La oss ta en titt på de to og sammenligne slik at du kan bestemme hvilken som er best for dine investeringsbehov. Her er våre interaktive meglere vs. TD Ameritrade sammenligning.
Oversikt over interaktive meglere vs. TD Ameritrade
Interaktive meglere og TD Ameritrade er to av pionerene innen nettmeglerverdenen. Disse plattformene inneholder flere likheter enn forskjeller, men disse forskjellene kan avgjøre hvilken som er best for den enkelte trader. Her er en grunnleggende sammenligning:
| Trekk | Interaktive meglere | TD Ameritrade |
| Premarket og utvidede åpningstider | Ja | Ja |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Minimum innskudd | $0 | $0 |
| Dagshandel | Ja | Ja |
| Marginpriser | 0,75 % til 2,58 % | 7,5 % til 9,5 % |
| Kommisjon | $0,0005 – $0,0035 for aksjer og ETFer; $0,15 – $0,65 for opsjonskontrakter; $0,25 – $0,85 for futureskontrakter | $0 for aksjer og ETFer; $0,65 for opsjonskontrakter; $2,25 for futureskontrakter |
| betalingsmetoder | Ledning, kontroll, ACH | Overføring, sjekk, ACH, overføringer fra et annet firma, overføring av aksjesertifikater |
| Sikkerhetsegenskaper | Ja | Ja |
| Minimum og maksimal handel | Nei | Nei |
| Regulator | SEC | SEC |
Hvordan hver tjeneste fungerer
Interaktive meglere
Interactive Brokers ble grunnlagt i 1993 og har lenge vært et toppvalg for avanserte tradere. IBKR Pro-plattformen ble designet for disse kundene, men i 2019 la den til IBKR Lite for private investorer, inkludert enkeltpersoner, felleseiere, trust- og pensjonskontoer.
Minste innskuddsbeløp hos Interactive Brokers er $100. Imidlertid anbefaler selskapet et minimumsinnskudd på $25 000 for de som planlegger å investere i en rekke porteføljer eller i porteføljer som handles tungt. Dette minimum på $25 000 kan forhindre låsing av kontoen under Securities and Exchange Commission (SEC) mønsterdagshandelsregler.
Interaktive megleres unike funksjoner
Få meglere tilbyr like mange produkter, inkludert tilgang til nesten 26 000 aksjefond. Kunder kan utføre handler i mer esoteriske kategorier, inkludert:
- Warranter
- Kombinasjoner
- Strukturerte produkter
- Fysiske metaller
- Spredninger mellom råvarer
Du kan også handle kryptovalutaer på plattformen. Provisjoner på store mynter som Bitcoin starter på 0,12 %, som er en av de laveste provisjonene i bransjen.
I tillegg tilbyr Interactive Brokers' Traders Academy gratis og strenge nettkurs, komplett med tester. Så du kan øke investeringskunnskapen din uansett hvor erfaren investor du er.
TD Ameritrade
TD Ameritrade ble grunnlagt i 1975, kort tid etter at SEC eliminerte faste meglerprovisjoner. Selskapet ble kjøpt av Charles Schwab i 2019, men så langt er TD Ameritrade fortsatt et eget produkt.
I tillegg til investeringsalternativene, tilbyr TD Ameritrade også kontanthåndteringstjenester, inkludert nettbetaling av regninger og debet- og kredittkort.
TD Ameritrades unike funksjoner
TD Ameritrade tilbyr førsteklasses utdanningsmateriell for nye investorer. Mens Interactive Brokers også tilbyr utdanningsmuligheter, er de rettet mot sofistikerte handelsmenn i stedet for nybegynnere.
TD Ameritrades fullstendig oppslukende læreplan er gratis og lett å forstå. Investorer kan lære på egenhånd og dra nytte av kurs sammen med relevante webcasts, samt hjelp fra en utdanningscoach.
Du kan ikke handle kryptovalutaer på plattformen for øyeblikket, men du kan investere i kryptofutures.
Hvordan er de like?
Totalt sett er utvalget av tilbud på disse plattformene likt. Begge tilbyr robo-rådgivere, avanserte handelsplattformer og muligheten til å handle aksjer, børshandlede fond (ETF), opsjoner og futures. De har begge også alternativer for kryptohandel, selv om TD Ameritrade bare lar deg investere i kryptofutures.
Hvordan er de forskjellige?
Interactive Brokers tilbyr langt flere verdipapirfond uten belastning uten gebyr enn TD Ameritrade, med tilgang til mer enn 40 000 fond. I 2020 lanserte Interactive Brokers Impact Dashboard, som lar kunder identifisere og investere i selskaper som deler verdiene deres.
Totalt sett er det enklere å komme i gang med TD Ameritrade enn med Interactive Brokers. Læringskurven for sistnevntes proprietære handelsprogramvare er mye brattere enn den førstnevnte.
Den andre forskjellen er kostnadene. Det er litt billigere å handle aksjer og ETF-er på TD Ameritrade ettersom Interactive Brokers krever en flat rate og TD Ameritrade ikke gjør det. Imidlertid tar TD Ameritrade mer for å handle futures, til $2,25 en kontrakt mot $0,25 - $0,85 hos Interactive Brokers. Interactive Brokers tar imidlertid opptil $5 for kryptofutures.
Interaktive megleres priser og planer
Interactive Brokers tilbyr tre distinkte planer og prisstrukturer, som kan være litt forvirrende å forstå.
Dens volumdelte priser har en lav meglerprovisjon som reduseres avhengig av volum, sammen med relaterte børs-, regulerings- og clearinggebyrer. Hvis en utveksling gir en rabatt, blir noen av pengene returnert til kunden. I USA er minimum per ordre $0,35, mens maksimum er 1 % av handelsverdien.
Fastrenteplanen krever en lav, fast renteprovisjon, enten per aksje eller for en forhåndsinnstilt prosentandel av handelens verdi. Når du handler med amerikanske aksjer, ETFer og warranter, overføres disse avgiftene på alle aksjesalg. Minimumsgebyret per bestilling er $1, mens maksimum er 1% av handelsverdien.
Forex og obligasjonshandel er tilgjengelig til prisnivåer. For IBKR Lite faller alle andre typer handler, med unntak av provisjonsfrie amerikanske børsnoterte aksjer og ETFer, under fastprising. IBKR pro-handlere kan velge mellom faste eller lagdelte priser.
Det er ingen gebyrer for porteføljeinnløsning. Inaktivitetsgebyrer på $1 per måned belastes for IBKR Pro-handlere med kontominimum under $1000. Provisjoner på verdipapirfond utenfor fondene uten transaksjonsgebyr er 3 % av handelsverdien eller $14,95 per handel, avhengig av hva som er lavere.
TD Ameritrades priser og planer
Det er ingen plattform- eller dataavgifter og ingen handelsminimum. Mens online lagerbestillinger ergratis, klienter som bruker det interaktive telefonsystemet for å utføre handler belastes $5, og de som velger meglerhjelp vil betale $25.
Traders betaler en provisjon på 6,95 USD for netthandel med over-the-counter (OTC) aksjer, som ikke er notert på amerikanske børser. TD Ameritrade belaster opptil $74,95 for verdipapirfond utenfor tilbudene uten transaksjonsgebyr. Det pålegger ikke inaktivitetsgebyrer.
Sammenligning av papirhandel
Nybegynnere bør ha tilgang til en simulator, slik at de kan "papirhandel” og lære å utvikle handelsstrategier før du bruker sine egne midler. Interactive Brokers' papirhandelskonto lar kunder bruke hele spekteret av handelsfasiliteter i en simulert miljø, men er kun tilgjengelig for de hvis vanlige handelskontoer er godkjent og finansiert. Demoer er tilgjengelige på nettsiden slik at potensielle kunder kan få en oversikt over systemets funksjonalitet.
TD Ameritrade tilbyr sin virtuelle aksjemarkedsimulator for paperMoney. Designet for de som lærer en ny strategi - for eksempel opsjonshandel, eller futures eller valutamarkeder — paperMoney er tilgjengelig på thinkorswim-handelsplattformen. Sammen med papirhandel kan de som bruker simulatoren undersøke aksjer utenfor kunnskapsbasen og eksperimentere med ulike aktivaklasser.
Sammenligning av mobilapper
TD Ameritrade har to mobilapper. TD Ameritrade-appen, med sin intuitive design, lar deg enkelt handle aksjer, ETFer og opsjoner. Denne appen tilbyr muligheten til å sette opp prisvarsler, motta sanntidstilbud, få tilgang til overvåkningslister og søke i integrerte diagrammer med indikatorer. Brukere kan også få tilgang til tredjeparts forsknings- og analytikerrapporter.
Aktive handelsmenn kan sette pris på TD Ameritrades thinkorswim-mobilapp. Denne appen inneholder alle standardappens funksjoner, sammen med muligheten til å handle multi-leg opsjonsspreads og forex i adskilte underkontoer. Kartleggingen og analysen lar kundene bygge sin egen ordreutførelse. Brukere har tilgang til thinkScript, et proprietært programmeringsspråk, for å teste algoritmer for svært spesifikke resultater.
Interactive Brokers sin IBKR-mobilapp lar kunder få tilgang til mer enn 135 globale markeder. Kunder kan handle aksjer, futures, opsjoner, fremtidige opsjoner og forex mens de er på farten, mens de mottar samme institusjonelle kvalitetsforskning og mer enn 50 datakolonner tilgjengelig på sin desktop trading plattform.
Sammenligning av utenlandske investeringer
Når det kommer til internasjonal handel, er Interactive Brokers den klare vinneren, siden TD Ameritrade kun tillater handel i amerikanske markeder. Det gir tilgang til 135 børser i 33 land og 23 valutaer.
Interactive Brokers kundeservice
Interactive Brokers tilbyr 24-timerskundeservice på virkedager. Online chat-tjenester er tilgjengelige for nåværende kunder.
TD Ameritrade kundeservice
Kunder kan nå TD Ameritrade'skundeservice på telefon 24/7 for live chat, en sjeldenhet i nettmeglerverdenen. Teknisk støtte er tilgjengelig mandag til fredag, kl. 07.00 til 18.00. ET.
Hvor trygge er de?
Som medlemmer av Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker og TD Ameritrade klienteiendeler er beskyttet opp til $500 000 i verdi, som inkluderer $250 000 i kontanter som venter reinvestering. Skulle et SIPC-medlemsfirma mislykkes og miste evnen til å oppfylle forpliktelsene til verdipapirkunder, gir SIPC også beskyttelse for slike foretak mot tap.
I tilfelle en meglerinsolvens, gir TD Ameritrade også hver klient med 149,5 millioner dollar av beskyttelse for verdipapirer og $2 millioner beskyttelse for kontanter via tilleggsdekning gjennom London forsikringsselskaper.
Når det gjelder sikkerhetsfunksjoner, tilbyr TD Ameritrade en aktivabeskyttelsesgaranti hvis kontanter eller verdipapirer går tapt på grunn av uautorisert handel. Den tilbyr en rekke sikkerhetsnedlastinger for å beskytte klientkontoer, inkludert TrendMicroTM HouseCall og Symantec sikkerhetssjekk.
Interactive Brokers-sikkerhet har et sikkert påloggingssystem, et ekstra lag med sikkerhet, uten kostnad for kundene. Dette systemet krever bruk av en gratis fysisk sikkerhetsenhet eller en digital sikkerhetsapp for smarttelefoner. Det sikre påloggingssystemet krever et ekstra trinn når du logger på kontoen ved å taste inn en tilfeldig generert sikkerhetskode.
Hvem er de best for?
Aktive handelsmenn og investorer som ønsker tilgang til globale markeder vil sannsynligvis foretrekke interaktive meglere. Deres lave marginsatser gjør daglig handel billigere på lang sikt.
Nybegynnere og mellominvestorer kan finne TD Ameritrade det bedre valget. Plattformen tilbyr ytterligere pedagogiske ressurser så vel som murstein-og-mørtel-grener der de som nettopp har startet kan få råd personlig.
Bunnlinjen: Hvilken er best?
Hvilken plattform som er best avhenger av investorerfaring og mål. Nybegynnere vil sannsynligvis sette pris på TD Ameritrades brukervennlige plattform og forskningsverktøy. Investorer med mer erfaring foretrekker kanskje Interactive Brokers på grunn av deres mange fond og flere handelsalternativer, for eksempel muligheten til å kjøpe internasjonale aksjer. Den har imidlertid en komplisert gebyrstruktur, som kan være forvirrende for noen brukere.