Positiv anmeldelse: Tilpassede anbefalinger fra finansielle rådgivere

Å finne en likesinnet økonomisk rådgiver kan være vanskelig. Du kan tilbringe uker med å intervjue finansielle rådgivere før du finner en god match. Eller verre, begynn å jobbe med en rådgiver som du senere finner ut ikke var den beste for din situasjon.

Positivt er en online plattform som kan hjelpe deg med å finne personlig økonomisk rådgivning. Tjenesten tilbyr en gratis quiz om økonomisk personlighet og kan bruke resultatene dine til å koble deg til en kompatibel finansiell rådgiver.

Innholdsfortegnelse

1. Hva er positivt?
2. Hvordan fungerer positivt
1. Impact Investing Presentation
3. Positivt funksjoner
1. Gratis Quiz for finansiell personlighet
2. Personlige investeringsideer
3. Finn en finansiell rådgiver
4. Er positivt trygt?
5. Positivt fordeler og ulemper
1. Fordeler
2. Ulemper
6. Hvem bør bruke positivt?
7. Vanlige spørsmål
1. Er Positivt gratis?
2. Krever positivt en minimumssaldo?
3. Hvordan fungerer Advisor Matching Service?
4. Er positivt rådgivere lisensiert?
5. Krever positivt en spesifikk megling for administrert investering?
8. Sammendrag

Hva er positivt?

Positivt er en online -tjeneste som kan knytte deg til en finansiell rådgiver for å gi personlig investeringsveiledning.

Plattformen tilbyr tre primære tjenester for individuelle investorer:

1. Gratis quiz om finansiell personlighet
2. Personlige investeringsanbefalinger
3. Finne en kompatibel finansrådgiver 

Det er ikke noe krav om å melde seg på en rådgiver, og det er ingen høytrykkssalgsbaner. Du kan også bare bruke tjenesten for gratis personlighetsquiz for å lære mer om hvordan du tar investeringsbeslutninger.

Hvordan fungerer positivt

I stedet for bare å være en online katalog over finansielle rådgivere som følger visse prinsipper, Positivt bruker atferdsøkonomiske metoder for å hjelpe deg med å lære om din økonomiske personlighet og anbefale en SEC-registrert rådgiver som matcher ditt temperament.

Hvis du har brukt tid på å lete etter en finansiell rådgiver, vet du hvor tidkrevende det kan være å finne en rådgiver du har kontakt med, selv om de har mange års erfaring.

For det meste kan enhver erfaren rådgiver bidra til å forbedre din økonomiske situasjon. Men å finne en som deler tankegangen din, kan gi bedre resultater og lett bygge tillit.

For å hjelpe deg med å finne den beste rådgiveren, starter du med å ta en 3-minutters quiz om økonomisk personlighet. Denne quizen ligner en quiz for risikotoleranse din nettmegler kan tilby for å anbefale en modellinvesteringsportefølje.

I stedet for å motta en anbefalt risikobasert allokering (dvs. 80% lager og 20% obligasjoner), markerer quizresultatene fire dimensjoner av investeringsverdiene og beslutningstaking tendenser.

Deretter kan du be om en gratis porteføljeanalyse med en Postivly -rådgiver. Den matchende tjenesten kombinerer deg med en rådgiver som kan passe godt til quiz -poengsummen din. Denne gratis porteføljeanalysen kan hjelpe deg med å avgjøre om det er en god idé å ansette denne rådgiveren eller fortsette å søke.

Impact Investing Presentation

En egenskap som gjør Positivt annerledes enn andre rådgivningstjenester, er dens vekt på effektinvestering og ESG -investeringer (miljø, sosial og styring).

Mange investeringsrådgivere og robo-rådgivere anbefaler passive indeksfond for aksjer og obligasjoner. Disse midlene har bunnkostnader, men investerer også i selskapene som utarbeider referanseindeksen.

For eksempel har et S&P 500 indeksfond posisjoner i "store olje" -selskaper som Exxon Mobil og Chevron. Imidlertid vil du kanskje unngå selskaper med fossilt brensel på grunn av deres negative miljøpåvirkning.

En positiv rådgiver kan legge til ESG-vennlige investeringsanbefalinger i porteføljen din.

Lær mer om Positivt

Positivt funksjoner

Her er en nærmere titt på hva denne plattformen tilbyr.

Gratis Quiz for finansiell personlighet

Du begynn med å ta en gratis quiz om økonomisk personlighet består av 21 spørsmål og tar omtrent tre minutter.

Denne quizen bestemmer din økonomiske personlighet og kan hjelpe din finansielle rådgiver med individuelle investeringsråd.

Noen av quizspørsmålene inkluderer:

• Hva er den maksimale tilbaketrekningen av porteføljen du er komfortabel med under en børskorreksjon?
• Har du unngått å kjøpe varer på grunn av etiske, miljømessige eller sosiale årsaker?
• Vil du bare jobbe for et selskap som er i tråd med din visjon og hensikt?
• Hvor mange prosent av din årlige inntekt donerer du?
• Hvor mye inntekt ville du satse på en investeringside med høy overbevisning?
• Hvor ofte tenker du om de siste hendelsene i verden?

Etter å ha besvart disse spørsmålene, skriver du inn navn og e -postadresse for å se resultatene.

Quizresultatene ligner på Myers-Briggs-indikator (dvs. ENFJ, ISTJ, ESFP, etc.) for å lære om din sosiale personlighet. Du har tatt denne testen under høyskoleorientering eller et bedriftskulturskurs.

I stedet for å fortelle deg om du er en ekstrovert eller analyserer tankeprosessen din, kan Positiv -quizen hjelpe deg med å måle din kognitiv skjevhet med fire poengfaktorer for å bestemme dine investeringspreferanser.

De fire faktorene for måling av finansiell personlighet er:

• Hensikt: Verdibasert investering (dvs. ESG og effektinvestering)
• Sikkerhet: Foretrekker du stabile investeringer eller risikofyltere, vekstfokuserte investeringer?
• Ta på: Foretrekker du praktisk investeringsveiledning fra rådgivere og venner?
• Synspunkter: Investering i sektor-, geografiske eller tematiske fond

Quizresultatene viser PSTV -poengsummen din og en kort oppsummering av hvordan din personlighet forholder seg til hver faktor.

Resultatene fokuserer på din nåværende investeringsinnstilling i stedet for budsjetteringsstilen din eller ikke-investerende økonomiske prioriteringer. Så du kan lagre disse emnene for din finansielle rådgiver.

Personlige investeringsideer

Quizoppsummeringen din avsluttes med noen få investeringsideer som kan passe godt til din personlighet.

For eksempel kan du motta flere anbefalinger for ETFer som fremmer verdige årsaker som ren energi, bærekraft i vann eller reduserte karbonutslipp.

Du kan kjøpe disse midlene fra de fleste investeringsapper men du må utføre din egen forskning.

Investeringsidéer -delen anbefaler ikke en modellportefølje eller en eiendeltildeling.

Å se din økonomiske personlighet er den beste grunnen til å ta denne quizen. For investeringsråd er det fortsatt det beste alternativet å jobbe med en rådgiver.

Disse anbefalingene er ikke individuelle investeringsråd. Positivt viser mest sannsynlig de samme investeringsfondene til andre quiztakere med en lignende økonomisk personlighet.

For å få individualisert råd, må du jobbe med en lisensiert finansiell rådgiver.

Lær mer om Positivt

Finn en finansiell rådgiver

Etter å ha fullført quizen har du muligheten til å få en gratis porteføljeanalyse fra en finansiell rådgiver.

Denne tjenesten er valgfri, men er hovedårsaken til bruk Positivt. For å registrere deg, angir du telefonnummeret og postnummeret. Positivt anbefaler deretter en rådgiver som vil kontakte deg i de kommende dagene for et virtuelt møte.

Du vil ikke laste opp investeringsporteføljen din eller andre personlige opplysninger som alder og årlig inntekt til Positivly -plattformen for å be om en konsultasjon. I stedet lagrer du disse detaljene for rådgiveravtalen din.

Det ene spørsmålet Positivt stiller under quizen er din nåværende mengde investerbare eiendeler. Dette spørsmålet gir din potensielle rådgiver et innblikk i om du prøver å vokse rikdom eller overgå til en formuesforvaltningsstrategi.

Enten du bruker positivt eller en annen ressurs for å ansette en finansiell rådgiver, er en gratis første konsultasjon standard øv deg på å gå gjennom din nåværende økonomiske helse og avgjøre om rådgiveren kan hjelpe deg med å nå dine forskjellige mål.

Etter den første konsultasjonen kan rådgiveren hjelpe deg med å utvikle en økonomisk plan og administrere investeringsporteføljen din. Den økonomiske planleggingsprosessen og investeringsmeglermulighetene varierer fra rådgiver.

Risikojustert portefølje

En fordel med å bruke en rådgiver for å administrere investeringene dine er å ha et nytt sett med øyne. Først kan rådgiveren din se etter forbedringsområder for å redusere porteføljerisikoen.

Når de uunngåelige markedskorrigeringene inntreffer, kan rådgiveren din også gi en second opinion i flyktige tider for å forhindre panikksalg og andre forhastede beslutninger.

Forvaringsintegrering

Positivt er en relativt ny plattform, men integreres med tradisjonelle nettmegler.

Din rådgiver kan handle investeringsanbefalinger på disse plattformene:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Institutional

Hvis du for øyeblikket investerer et annet sted, kan du fortsatt bruke denne rådgivende samsvarstjenesten. Rådgiveren din kan ha forskjellige alternativer for direkte megling.

Tematisk investering

Du kan også vurdere å ansette en positivt rådgiver hvis du vil legge til tematiske investeringstemaer i porteføljen din.

Disse temaene kan hjelpe deg med å investere i eiendeler med en av disse egenskapene:

• Sektor: Invester i spesifikke bransjer som ren energi eller kunstig intelligens
• Geografisk: Få eksponering for et bestemt land eller kontinent
• Temaer: Invester i temaer som sunn livsstil, utdanning eller eiendom

Flere investorer vil at investeringsstrategien skal gjenspeile deres personlige verdier og unngå eiendeler som kan presentere en potensiell interessekonflikt.

Du kan investere i forskjellige investeringstemaer, og en rådgiver kan sammenligne alternativene dine og anbefale en ny aktivaallokering for porteføljen din.

Er positivt trygt?

Positivt matcher deg bare med en SEC-registrert rådgiver. Du kan bestemme deg for å utføre din egen undersøkelse av rådgiverens omdømme og legitimasjon før du godtar et pågående forhold.

Hvis du bestemmer deg for å ansette Positivly -rådgiveren, kan du begynne å motta skreddersydde råd for investeringsprodukter som krever en profesjonell service å anbefale.

Quizen Positiv økonomisk personlighet er også gratis å ta, samler ikke inn sensitiv personlig informasjon eller krever kjøp av tjenester eller abonnementer.

Mens quizen viser noen investeringsideer som kan være av interesse, bestemmer du deg for å kjøpe eller unngå disse anbefalingene.

Hvis du har spørsmål om Positivly-funksjonene, er live chat-støtte tilgjengelig mandag-fredag ​​fra kl. 10.00 til 19.00 øst.

Lær mer om Positivt

Positivt fordeler og ulemper

Her er noen av fordelene og ulempene ved å bruke denne tjenesten.

Fordeler

• Gratis, 3-minutters quiz om økonomisk personlighet
• Lær mer om investeringsverdiene dine
• Kan matche med en kompatibel finansiell rådgiver
• Administrerte investeringsporteføljer

Ulemper

• Må ansette en rådgiver for personlig råd
• Gratis quiz gir bare generell personlighetsinnsikt
• Gratis investeringsideer er grunnleggende anbefalinger
• Må kanskje intervjue flere rådgivere for å ansette en

Hvem bør bruke positivt?

Positivt er et utmerket alternativ hvis du ønsker å finne en uavhengig finansiell rådgiver som deler investeringsverdiene dine.

Det kan være mange rådgivere i ditt lokale område, men de vil kanskje ikke administrere porteføljen din på den måten du ønsker.

Denne plattformen kan hjelpe deg med å finne rådgivere som kan ha kunnskap om ESG og tematisk investering.

Selv om du er usikker på om du skal ansette en rådgiver, kan gratisquizen være spennende og gi annen innsikt enn tidligere undersøkelser du har gjort.

Vanlige spørsmål

Her er noen spørsmål vi kan avklare med denne Positively -anmeldelsen.

Er Positivt gratis?

Ja, spørrekonkurransen om finansiell personlighet og bruk av den første rådgivningen om samsvarende tjenester er gratis. Hvis du fortsetter å bruke den matchende rådgiveren, gjelder vanlige råd for rådgivning. Den enkelte rådgiver setter disse prisene.

Krever positivt en minimumssaldo?

Det er ingen minimumskrav for å ta quizen eller be om en rådgiverkamp. Sørg imidlertid for at du inkluderer en nøyaktig måling av dine investerbare eiendeler for å koble til en skikkelig rådgiver for formuesnivået ditt.

Hvordan fungerer Advisor Matching Service?

Etter å ha fullført den gratis økonomiske quizen, bruker Positivly din personlighetstype for å finne en lignende rådgiver. Du sender inn telefonnummer og e -post. Deretter kontakter en potensiell rådgiver deg for å planlegge en gratis porteføljeanmeldelse.

Er positivt rådgivere lisensiert?

Ja, alle rådgivere er registrert hos SEC. Sertifiseringene kan variere, men denne tjenesten fokuserer på å gi personlig investeringsråd.

Krever positivt en spesifikk megling for administrert investering?

Ikke nødvendigvis. Hver rådgiver har sine egne direkte meglerforbindelser.

Sammendrag

Positivt kan gi en klarere forståelse av dine økonomiske prioriteringer og gjøre det lettere å velge en finansiell rådgiver som kan gi personlig råd for dine forhold.

Tjenesten er gratis og verdt et forsøk hvis du vil ha et nytt sett på porteføljen din og ønsker praktisk hjelp med verdidrevne investeringsstrategier.