Slik åpner du Vanguard Roth IRA.
Jeg nylig åpnet en Roth IRA for første gang. For mer informasjon om Roth IRA, se det innlegget. I dag ønsket jeg å komme inn på litt mer detaljert om den prosessen, nærmere bestemt åpningsprosessen for Vanguard Roth IRA.
Som FYI kan disse skjermbildene endres over tid, men prosessen bør forbli den samme. Du må velge type investeringskonto, angi din personlige og bankinformasjon, velge et fond eller midler, og du er ferdig.
Her er Vanguard -hjemmesiden, der du bare trenger å klikke på "åpne en konto" -knappen under "Invester nå" -delen. Du kan se fra forsiden hva Vanguard verdsetter mest: det enkle budskapet om rimelige investeringer.
Vanguard holder det ganske enkelt med sin neste skjerm. Her må du angi om du vil åpne en ny konto (som jeg gjorde), og rullere en eksisterende 401k (veldig vanlig å ha en av disse tilbake hos en gammel arbeidsgiver), eller overføre investeringsmidler fra en annen regnskap. Du blir også bedt om å registrere deg hos Vanguard (men du kan utsette dette til slutten).
Den neste skjermen er nesten en gjentagelse av den forrige, bortsett fra at du har en seksjon på bunnen for å velge mellom å gå med Vanguard Mutual Funds, eller aksjer, obligasjoner og ikke-Vanguard-fond. Siden jeg er på Vanguard-stedet og leter etter rimelige midler, var dette valget ikke noe for meg.
Selv om dette er et godt tidspunkt å påpeke at du kan investere i omtrent alle typer investeringsprodukter i Roth IRA. Det trenger ikke bare å være aksjefond. Jeg endte opp med å investere i Vanguard Target Retirement 2040 Fund.
Ok, neste skjermbilde er når du begynner å skrive inn din personlige informasjon. Alt det grunnleggende, inkludert SSN er påkrevd. Hvis du er gift og både du og din ektefelle åpner en konto, må du sette inn en annen SSN når du åpner ektefellens konto.
Neste er skjermen der du skriver inn bankinformasjonen din. Dette er kontoen du vil ta ut investeringsinnskuddet ditt fra. En rask pålogging til min Capital One 360 kontoen gjorde at jeg kunne spore ruting og kontonumre.
OK, nå til det morsomme. Til høyre ser du standardalternativet, Prime Money Market Fund. Hvis du ennå ikke har undersøkt hvilket fond du vil investere i, kan dette pengemarkedsfondet være det beste stedet å huse den første pensjonsinvesteringer mens du lærer hvilket bestemt fond eller en gruppe fond du vil investere i.
Husk at de fleste midlene til venstre har et minimumsinnskudd på $ 3000. Så hvis du ikke er på det nivået ennå, må pengemarkedsfondet gjøre det.
Vær imidlertid oppmerksom på at disse midlene ikke vil være FDIC -forsikret. Så du vil kanskje sette et lite beløp her bare for å komme i gang og spare opp saldoen på $ 3000 i en FDIC -forsikret sparekonto med høy avkastning.
Når det gjelder verdipapirfondene til venstre, er valget helt opp til deg. Dette er definitivt et område jeg ikke er kvalifisert til å kommentere. La meg bare si at det er mange rimelige midler å velge mellom, og det er noe der for å oppfylle risikotoleransen og balansere eiendelstildelingen.
Det siste skjermbildet jeg må vise deg er siden nedenfor der du kan velge hvilket skatteår du vil at Roth IRA -bidraget skal gå til. Denne skjermen vil bare være aktiv fra 1. januar til 15. april hvert år, da det er den eneste gangen du kan bidra til begge skatteårene.
Etter at trinnet er fullført, vil du ha gjort din første investering. Du trenger bare å fullføre den elektroniske åpningsprosessen for kontoen.
Jeg vil ikke ta deg gjennom de siste trinnene fordi de er ganske rett frem. Jeg håper denne guiden vil gi noen verdi til de som ønsker å åpne en Roth IRA med Vanguard. Prosessen er veldig enkel og tar mindre tid enn du tror.
I slekt: Vår gjennomgang av Vanguard Personal Advisor Services: Få en menneskelig rådgiver til å gjennomgå planen din
Fortsett å lese:
Bedring vs. Vanguard: Begge er flotte, men hvilken er best for deg?
Roth IRA vs 401K: Hvilket er riktig for deg?
Kan du slutte å investere når du treffer pensjonsnummeret ditt?
048: Tidlig pensjonisttilværelse for å reise verden rundt med Jeremy fra GoCurryCracker
Philip Taylor, alias "PT", er en CPA, blogger, podcaster, ektemann og far til tre. PT er også grunnlegger og administrerende direktør for personlig finansindustriens konferanse og messe, FinCon.
Han opprettet Part-Time Money® tilbake i 2007 for å dele sine råd om penger, holde seg ansvarlig (mens betale ned over $ 75 000 i gjeld), og for å møte andre som brenner for å gå mot økonomisk selvstendighet.
Hei, jeg er Philip Taylor (aka "PT"), CPA, blogger og grunnlegger av FinCon.
Å starte en sidehas førte til fantastiske endringer i livet mitt.
Ekspertteamet og jeg bruker dette nettstedet til å dele vår lidenskap for forretninger, privatøkonomi, investering, eiendom og mer.
Vårt oppdrag er å hjelpe deg med å forbedre livet ditt ved å oppdage og skalere en mas eller en liten forretningsidé på deltid.