Vi får hele tiden spørsmål om hva som er den beste investeringsporteføljestyringsprogramvaren. Her om dagen leste noen innlegget mitt om hvordan vi sporer vår nettoverdi og stilte meg et veldig enkelt spørsmål - hvordan sporer jeg våre aksjeinvesteringer?
Det korte svaret er... vel, det gjør jeg ikke.
Jeg sjekker investeringene mine en gang i måneden når jeg oppdaterer regnearket, og så ser jeg ikke på det. Jeg tenker på vår investeringspenger i tidskapsler så selv om noe skulle skje, vil jeg ikke bli fristet til å svare.
Jeg leser fortsatt økonomiske nyheter av og til, jeg liker å være klar over hva som skjer, så hvis det er en stor endring, blir jeg ikke overvåket. Men det er mest av psykologiske årsaker. Jeg har som mål å aldri røre investeringene utenfor rebalansering og annen bokføring.
Når det er sagt, har hvordan jeg sporer våre investeringer endret seg gjennom årene. Hvis du stilte dette spørsmålet for fem år siden, var det et klart skille mellom de beste av de beste og resten. Nesten alle verktøy brukte Yodlee til å skrape kontoinformasjonen din, så funksjonene var veldig like. Forskjellen var i grensesnittet og hvor gode oppstartdesignerne var.
I dag er separasjonen mye større. Bedrifter bruker disse gratis verktøyene som lokkemidler for noe større (vanligvis formuesforvaltning), og det har kommet alle til gode.
Inntil nylig brukte jeg Google Finance for et raskt øyeblikksbilde av investeringene mine. Google drepte porteføljefunksjonen, som alltid er en risiko med et gratis verktøy, så nå stoler jeg på Personal Capital for den øyeblikksbildet og planleggingen av store bilder.
Så hva er det beste verktøyet for å spore investeringer? Jeg skal fortelle deg hva jeg likte med hver av dem.
Innholdsfortegnelse
- Hva er en aksjeporteføljesporing?
- Morningstar porteføljeforvalter
- StockRover porteføljeforvaltning
- Personlig kapital
- SigFig
- Google Regneark med funksjoner
- Google Finance
- Endelig dom
Hva er en aksjeporteføljesporing?
For det første, hva snakker vi om når vi ber om de beste aksjeporteføljesporerne? Vi ønsker et verktøy som kan samle alle våre investeringer og gi oss en forståelse av hvordan det fungerer. I likhet med apper for personlig økonomi, ønsker vi at den skal være så sømløs som mulig og gi oss muligheten til raskt å analysere beholdningen vår på en rekke måter.
Når vi viser de beste alternativene nedenfor, tar vi hensyn til kostnaden for abonnementet (hvis det er et), samt hastigheten og brukervennligheten til plattformen.
Morningstar porteføljeforvalter
Jeg har ikke brukt det på lenge, men Morningstar porteføljeforvalter er et verktøy som har eksistert i evigheter. Det gir deg muligheten til å spore alle investeringene dine på ett sted, holde oversikt over prisendringer, trekke inn stjernevurderinger og andre Morgenstjernen data, samtidig som du gir deg innsikt og forskning fra Morningstar. Porteføljeforvalteren kobler ikke sammen kontoene dine, så du må skrive inn dataene dine manuelt (noe som kan være et pluss hvis du er bekymret for sikkerhetsrisikoen).
Det er tilgjengelig for gratis medlemskap. Hvis du er et premiummedlem, får du tilgang til flere av verktøyene - men sporing er gratis. Jeg skjønner at det hele er ganske vagt, men jeg ønsket å inkludere det på listen fordi de fortsatt tilbyr det, og det er noe å si for lang levetid.
Premium-tjenesten har også en 14-dagers gratis prøveperiode, så du kan sjekke den gratis i to uker for å se om den fungerer for deg. Også, gjennom lenken vår, du få opptil $ 100 rabatt på Morningstar Premium -abonnementsprisen hvis du bestemmer deg for å abonnere etter prøveperioden. Vi har en mer detaljert anmeldelse av Morningstar Premium her.
Ta en titt på Morningstar Portfolio Manager
StockRover porteføljeforvaltning
StockRover tilbyr muligheten til å koble meglerkontoen din og bruke sine kraftige analyseverktøy ved å bruke dine spesifikke meglerdata. Du vil kunne analysere porteføljen din mot benchmarks og ta viktige beslutninger ved hjelp av data, i stedet for magefølelse eller antagelser. Hvis du ikke vil koble meglerhuset ditt, kan du angi det manuelt eller bruke et regnearkimport også. De støtter tusenvis av kontoer, inkludert Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase og mer.
Når du har konfigurert det, kan du få daglige, ukentlige eller månedlige rapporter som viser ytelse, så vel som analysere den for en rekke metrikker som risikojustert avkastning, volatilitet, beta, IRR, Sharpe Ratio og mer. Det er omfattende og langt mer detaljert enn mange andre på denne listen. Det avhenger virkelig av hvor grundig du ønsker å gå.
StockRover har en gratis tier, men du får mer når du registrerer deg for de betalte tjenestene - les vår anmeldelse av Stock Rover for mer informasjon.
Sjekk StockRover Portfolio Management
Personlig kapital
Hvis du vil ha et raskt øyeblikksbilde av din generelle økonomi, gir dette verktøyet det ganske raskt når du kobler til alle datakildene dine. Selv om jeg vil si at du ikke bør sjekke økonomien hvert minutt hver dag (fordi det er en sløsing med tid), Personal Capital gjør det bare slik at sløsing med tid tar mye mindre faktisk tid.
Personal Capital er trygt, den har et investeringssjekkverktøy for å gi deg en ide om investeringene dine er i rute, og det har en ganske god pensjonskalkulator også basert på dataene dine. Hvis du trenger budsjettering, kan det også spore utgifter, men det er ikke så bra på det som dedikerte budsjetteringsverktøy.
Lær mer om personlig kapital
SigFig
SigFig var den første investeringssporeren jeg noen gang brukte. Jeg registrerte meg for lenge siden fordi det var den eneste som hadde forbindelse med E*Trade, TradeKing og Vanguard; de tre meglerne jeg brukte den gangen. Grensesnittet er veldig enkelt, det er sømløst å koble til kontoer, og de har utvidet verktøyene de tilbyr siden jeg først brukte det.
Inntil jeg flyttet til Personal Capital, brukte jeg SigFig fordi den har vakre diagrammer:
Jeg sluttet å bruke SigFig for over ti år siden, og siden har de lagt til noen nye funksjoner jeg ikke har utforsket grundig. De har også lagt til finansielle rådgivere som kan hjelpe deg med å administrere eksisterende investeringer, overvåke porteføljen din og hjelpe deg med å lage en plan. De er imidlertid ikke påtrengende, jeg har aldri blitt kontaktet om en konsultasjon.
Lær mer om SigFig
Google Regneark med funksjoner
Hvis du liker fullstendig tilpasning og dataene dine er sikre på Googles servere, kan du lage ditt eget Google -ark og trekke data ved hjelp av en funksjon levert av Google. Ulempen er at du må tilpasse den, og det vil være en veldig manuell prosess, men du kontrollerer den, og den vil alltid være gratis. Du risikerer at GoogleFinance -funksjonen endres under deg, men så langt har det ikke skjedd på mange år.
Kjernefunksjonen for å trekke aksjekurser er enkel:
= GoogleFinance ("TICKER", "pris")
Hvor TICKER er ticker -symbolet på aksjen du sporer. Disse dataene kan forsinkes opptil 20 minutter.
Hvis du vil sjekke Amazon, legger du dette inn i en celle og det fylles ut:
= GoogleFinance ("AMZN", "price")
Syntaksen til funksjonen er tilgjengelig her. Det er en enorm meny med ting du kan gjøre med funksjonen, inkludert vis historiske data, tabeller, etc. Det er veldig solid og har ikke endret seg mye, til tross for at Google Finance er tettere integrert i Google Søk.
Sjekk ut Google Regneark
Dessverre er ikke Microsoft Excel et godt alternativ fordi det ikke er noen gode funksjoner å hente inn data.
Google Finance
Dette var den første porteføljesporeren jeg noen gang brukte.
Jeg liker Google Finance fordi hjemmesiden gir deg en håndfull store historier (som overskriften alene gir deg nok informasjon), og deretter vil porteføljesporingen trekke inn de viktigste historiene til deg beholdninger.
Jeg la til beholdningene mine da jeg kjøpte dem, jeg fjernet dem da jeg solgte dem, og jeg brukte ikke kontantsporing for disse kjøpene og salgene. Det som er fint med dette oppsettet er at det er så enkelt.
Men de ble nylig kvitt porteføljesporingsfunksjonene. Du kan fortsatt spore selskaper, det ser bare rart ut, du vil bare ikke kunne holde styr på grunnlaget ditt.
Jeg har aldri brukt den til å spore porteføljen min helt, for eksempel å spore kontantinnstrømninger og utstrømninger. Jeg brukte den bare for å se hvordan bestemte beholdninger presterte på daglig og generelt nivå. Mange av mine individuelle aksjebeholdninger nærmer seg nå sitt 10-årsmark (oppkjøpt under den store lavkonjunkturen), så det er grønt over hele linjen (og dermed ikke spesielt nyttig).
Sjekk Google Finance
Endelig dom
Du vil kunne finne en aksjeporteføljesporer fra et av alternativene ovenfor.
Hvis du vil ha noe relativt lett og praktisk, kan Personal Capital analysere porteføljen din og hjelpe deg å forstå om du er på vei til å trekke deg med eiendelene du trenger. Morningstar og Stock Rover finnes for de som ønsker mer informasjon og større detaljer om investeringsbeholdningen.
Og for regnearksjunkiene har du alltid Google Regneark eller dine egne regneark som du kan tilpasse til akkurat det du vil. Det handler om hva du håper å oppnå og hvor mye fiks du må gjøre for å komme til det.
Hvordan sporer du investeringene dine?