Hemmeligheter ved å investere under et børskrasj

Når mennesker rundt om i verden begynner å forstå full økonomisk virkning av koronaviruset, har globale aksjemarkeder krasjet etter over et tiår med gevinster. Selv om dette er et tøft øyeblikk for langsiktige investorer, er det viktig å huske på at aksjemarkedskriser har skjedd før.

Et stort fall i aksjemarkedet skurrer for nye investorer, men erfarne investorer som har vært gjennom bjørnemarkeder tidligere, kjenner hemmelighetene til suksess. Nybegynnere og erfarne investorer reagerer ofte annerledes når markedet tanker.

Nybegynnere tar pengene sine og løper

Ved det første tegnet på rystelser i markedet, mange uerfarne investorer ta pengene sine og løp mot åsene. Det er lett å se hvorfor. Når du tror du kan tape penger, vil du bare kutt tapene dine heller enn å ri ut hva markedene gjør neste.

Det største problemet med denne strategien er at de fleste nybegynnere ikke selger før det allerede er for sent. Hvis du selger etter et stort fall i markedet, brøt du en grunnleggende regel for å investere:

Kjøp lavt og selg høyt. Ved å selge lavt låser du et tap i porteføljen din som kanskje aldri kommer seg.

For å øke smerten ved å selge til feil tid, kan de fleste investorer, både nybegynnere og eksperter, ikke nøyaktig se bunnen av markedet. Fordi de solgte når aksjene var nede og ikke gjenoppbygde, vil de ikke få fordelen når prisene til slutt kommer tilbake og klatrer til nye høyder i fremtiden.

Erfarne investorer ser en mulighet til å kjøpe aksjer med rabatt

Erfarne investorer kjenner en viktig trend i aksjemarkedshistorien. Historisk sett, hver gang markedet tumler, kommer det tilbake med hevn. Markedet har alltid gjort mer enn å komme seg. Hver oppgang har ført til store gevinster og nye høyder for aksjekursene.

Fordi langsiktige markedstrender alltid har gått opp, ser erfarne investorer på store fall i markedet som en mulighet til å kjøpe enda mer.

Det er nesten umulig å time markedene og gjette nøyaktig topp og bunn. Til og med på heltid forvaltere av investeringsfond underpresterer markeds benchmarks mesteparten av tiden. Folk som gikk til Harvard og MIT tilbringer lange dager på Wall Street med å prøve å slå markedet, og kan ikke gjøre det mesteparten av tiden. Så hvorfor tror vi at vi kan når vi gjør det bare på deltid?

Over en lengre periode, S&P 500 har returnert rundt 10% per år. Hvis du kjøper når aksjene er lave, har du en bedre posisjon til å utnytte den langsiktige trenden.

Store aksjemarkedsfall og volatilitet kan være skummelt, men kraften i amerikansk økonomi har alltid snudd hvert bjørnemarked, lavkonjunktur og depresjon med nye høyder på bare 5 til 10 år.

Selvfølgelig er tidligere prestasjoner ingen garanti for fremtidig ytelse. Men historien har en tendens til å gjenta seg selv, og erfarne investorer vinner ofte stort ved å kjøpe når andre selger.

Hva slags aksjer kan du kjøpe?

Når aksjemarkedet faller, er det et par forskjellige grep å gjøre hvis du ønsker å kjøpe. Disse inkluderer å investere i bred aksjemarkedsindeksfond eller velge individuelle aksjer du tror vil fungere godt gjennom børskrisen og utover. Selv om hver krise er forskjellig, er det noen få sektorer å huske på under den pågående koronaviruspandemien.

• Atferdsinvestering: I den nåværende koronakrisen kan leveringstjenester, dagligvarebutikker, store boksforhandlere, forbrukerstifter, nettarbeid og digitale underholdningsselskaper klare seg godt. Tenk på selskapene alle bruker når de er låst inne i hjemmene sine. Det er de som sannsynligvis vil overgå når resten av aksjemarkedet lider.
• Blue-chip-investering:Blue chip -aksjer er store selskaper med en sterk balanse. Disse titanene i industrien og pilarene i økonomien overlever generelt kortsiktig volatilitet i markedet og gir jevn, pålitelig langsiktig gevinst. Selskaper du har hørt om som 3M, Ford, Disney, McDonald's og Walmart er ofte de beste investeringene under et børskrasj.
• Small-cap investering: Mindre selskaper med lavere markedsverdi har flere muligheter for rask vekst enn større blue-chip aksjer. Imidlertid er mindre aksjer sannsynligvis mer volatile og har større risiko sammenlignet med sine større kolleger.
• Indeksinvestering: De mest aktivt forvaltede fondene underpresterer sammenlignet med det totale markedet. Så det kan være lurt å bare kjøpe deg inn i det totale markedet. Du kan gjøre det med indeksfond, helst med en veldig lav avgift. Hvis du ikke kan slå markedet, kan du like godt kjøpe markedet! Majoriteten av min egen portefølje forblir i en rekke lavt gebyr indeksfond.

Hva kan du gjøre for å lære av de større investorene?

Kjente investorer liker Warren Buffett deler ofte nøyaktig hva de gjør når markedet går på skinner. Faktisk uttrykte Buffett investeringsstrategien sin rett når han ble spurt om hvordan han forvalter den massive investeringsporteføljen til Berkshire Hathaway:

Vi prøver bare å være redde når andre er grådige og å være grådige bare når andre er redde.

Under finanskrisen 2007–2008 tjente Buffett en formue ved å investere i nødlidende selskaper. Selv om de fleste av oss ikke kan tilby en kredittgrense på flere milliarder dollar til banker i bytte mot foretrukket aksje, kan vi fortsatt få en god avtale etter Buffetts råd.

For eksempel, da bankaksjer falt midt i sammenbruddet i boliglånemarkedene, kunne smarte investorer ha fulgt Buffetts eksempel og investert i selskaper som Goldman Sachs og Bank of America. I mars 2009 kunne du kjøpe Bank of America -aksjer for mindre enn $ 3 per aksje. På slutten av 2019 var disse aksjene verdt mer $ 35 hver. Det er en retur på 12 ganger i løpet av et tiår. I november 2008 gikk Goldman Sachs for mindre enn $ 50. I januar 2020 toppet prisen seg til over $ 250 per aksje. Det er en retur på mer enn fem ganger.

Nødfylte aksjer i dag inkluderer de i reiselivs- og underholdningsindustrien. Flyselskaper og hoteller har blitt hardt rammet av viruset. Flyselskapets aksjer faller kraftig ettersom flyreiser er kansellert og inntektene stuper. Lageret av konsertpromoter og billettselger LiveNation falt med mer enn 50% ettersom hendelser har blitt avlyst rundt om i verden. Hvis disse selskapene kan klare stormen, kan de være rimelige i dag.

5 investeringstips for nybegynnere fra erfarne investorer

1. Invester i sterke selskaper

Du bør bare investere i et selskap hvis du tror det vil være på lang sikt. Invester i penny -aksjer er lik gambling, som det er dagshandel hvor du prøver å tjene penger på volatilitet i markedet. Å investere i blue chips og tilsvarende sterke selskaper med en sunn balanse er kanskje ikke spennende, men det er en pålitelig måte å bygge en solid portefølje som kan overleve lavkonjunkturer og aksjemarked kriser.

2. Hold et langsiktig fokus

Kortsiktig volatilitet i markedene ved starten av koronavirus-krisen er nok til å få noen til å føle seg urolige. Det største børsfallet på én dag i historien skjedde 16. mars 2020. Men den største daglige gevinsten noensinne var bare åtte dager senere, 24. mars. Fra og med 24. mars 2020 har alle de fem største dagsdropene vært midt i børskrasjen i 2020. Og alle fem av de største gevinstene på en dag har vært i løpet av denne samme tiden.

Støyen fra daglig markedsbevegelse kan distrahere deg fra langsiktige mål som pensjon. Med mindre du nærmer deg alderen der du må bruke investeringer for levekostnader, bør du fokusere på når du faktisk trenger midlene.

3. Sett opp en automatisk investeringsplan

Kyndige investorer setter opp porteføljene sine slik at de kan investere uten å tenke på det. Automatiske investeringsplaner og automatiserte overføringer kan hjelpe deg med å få mest mulig ut av porteføljen din. Noen investorer kaller denne strategien gjennomsnittlig dollar-kostnad, ettersom du kjøper et bestemt beløp regelmessig. Dette gjennomsnittsprisen over tid i stedet for å gjøre et stort kjøp. Hvis du har en 401 (k) plan eller lignende pensjonsplan på jobb, er det et perfekt sted å bruke en automatisk investeringsstrategi.

4. Ikke kjøp eller selg på et innfall

Hot stock tips høres bra ut, men de fungerer ikke alltid slik du planlegger. Å kjøpe eller selge på et innfall kan være en kostbar feil. Utenom vanlig, automatisert investering er det en god idé gjøre noen analyser før du tar en investeringsbeslutning. Fundamental analyse er en god måte å avgjøre om et selskap er verdt å kjøpe eller selge. Teknisk analyse bruker nylig markedsaktivitet for å avgjøre om en aksje går opp eller ned.

5. Hold følelser utenfor investeringen

Når du ser at aksjeporteføljen din raskt faller i verdi, kan tarminstinktet fortelle deg å selge før den faller enda mer. Hvis det er tilfelle, legg instinktene til side og lytt til hodet ditt. Hvis du følger følelsene dine, vil du sannsynligvis kjøpe høyt og selge lavt. Du kan selge når dråpen nærmer seg slutten. Og du kan kjøpe tilbake en aksje for sent etter å ha gått glipp av et rally. Ikke la følelsene dine diktere hvordan du investerer pengene dine. Fokuser på tallene, og du vil sannsynligvis finne bedre resultater.

Lær av ekspertene

Aksjemarkedsfall kan gi magen din den samme følelsen som en berg- og dalbane. Men i motsetning til de store dråpene i en fornøyelsespark, er store dråper på børskontoen din ikke morsomt i det hele tatt. Med et langsiktig fokus og smart investeringsstrategi, kan nybegynnere investorer finne stor suksess i aksjemarkedet.

Hvis du vil dra nytte av den nåværende nedgangen i markedet, er det på tide å gjøre det. Finn en finansiell rådgiver som Fisher Investments eller åpne en meglerkonto hos en finansinstitusjon som TD Ameritrade