Een van de grootste investeringsmakelaars ter wereld, T. Rowe Price heeft investeringsklanten in 43 landen over de hele wereld. Het bedrijf, opgericht in 1937, heeft meer dan 6.000 medewerkers en heeft $ 776,6 miljard aan activa onder beheer.
T. Rowe Price is misschien het best bekend om hun beleggingsfondsen. Ze bieden 126 onbelaste beleggingsfondsen, waaronder 54 aandelenfondsen, 34 obligatiefondsen, 34 activatoewijzingsfondsen, 25 doeldatumfondsen en 8 geldmarktfondsen. Belangrijker is dat het bedrijf beweert dat meer dan 85% van hun beleggingsfondsen hun 10-jaars Lipper-gemiddelde (vanaf 30/09/16) versloeg.
Elke klant heeft toegang tot Dedicated Investment Specialists, een aanvullende begeleidingsdienst. Investment Specialists zal nauw met u samenwerken om uw financiële doelen te identificeren en uw huidige investeringsstrategie te herzien. Het zijn ervaren beleggingsprofessionals die u kunnen helpen met verschillende beleggingsbehoeften die: omvatten portefeuillebeoordeling en hertoewijzing, fondsvergelijking en -selectie, rekening-rollovers, en IRA's.
Een rekening openen bij T. Rowe-prijs
Een rekening openen bij T. Rowe Price gebruikt een proces in vier stappen:
- Stap 1: Maak uw profiel aan en selecteer het accounttype – U voert uw adres- en contactgegevens in en selecteert vervolgens het gewenste accounttype.
- Stap 2: Selecteer investeringstypes – U selecteert een lijst met beleggingsfondsen. U mag ook beleggingsfondsen onderzoeken voordat u met het proces begint.
- Stap 3: Financiering bepalen – Om u in staat te stellen elektronisch te beleggen, geeft u uw persoonlijke bankrekeningnummer en de routeringsnummers van uw bank op. U moet ook een paar vragen beantwoorden om uw identiteit te verifiëren. Maar als u wilt, kunt u ook een cheque sturen om geld op uw account te storten.
- Stap 4: Beoordeel en verzend – Hier stelt u een gebruikersnaam en een wachtwoord in waarmee u direct uw account kunt bekijken.
Zodra uw account is aangemaakt, kunt u de Automatic Asset Builder (AAB)-service gebruiken om maandelijkse bijdragen te doen van slechts $ 100 per transactie, nadat aan het minimum om een rekening te openen is voldaan (zie minimuminformatie hieronder).
T. Rowe Prijskenmerken en voordelen
Hier is slechts een samenvatting van enkele van de meer belangrijke functies en voordelen die worden aangeboden door T. Rowe-prijs:
Beschikbare accounttypen. U heeft de keuze uit twee soorten rekeningen, T. Rowe Price Mutual Funds en T. Rowe Prijsmakelaardij. T. Rowe Price Mutual Funds is specifiek bedoeld om T. Rowe Price beleggingsfondsen, terwijl de T. Rowe Price Brokerage-account kan alle soorten investeringen bevatten.
T. Rowe Price biedt zowel individuele als gezamenlijke rekeningen aan, evenals bewaar- en vertrouwensaccounts. Ze bieden ook drie soorten: college spaarplannen, waaronder de t. Rowe Price College Savings Plan, het University of Alaska College Savings Plan en het Maryland College Investment Plan.
Voor pensionering bieden ze traditionele en Roth IRA's, inclusief rollover IRA's. Voor zelfstandigen en eigenaren van kleine bedrijven bieden ze SEP IRA's, SIMPLE IRA's, 403(b) plannen, individuele 401(k) s (“Solo 401 (k) s” ) en 401 (k) -plannen voor kleine bedrijven.
Investeringen aangeboden. Als een investeringsplatform van wereldklasse, T. Rowe Price biedt het volledige aanbod van fiscaal voordelige, gemeentelijke, vastrentende en wereldwijde beleggingsfondsen, individuele aandelen, ETF's, obligaties, cd's en edele metalen.
T. Rowe Price beleggingsfondsen.
U heeft de keuze uit 126T. Rowe Price onbelast beleggingsfondsen. Deze omvatten fondsen die zijn belegd in Amerikaanse en internationale aandelen, obligaties, gemengde activa en beleggingsfondsen op de geldmarkt en andere beleggingsportefeuilles die zijn ontworpen om te voldoen aan de uiteenlopende en veranderende behoeften en doelstellingen van persoonlijke investeerders.
Streefdatum Fondsen.
Elk van de actief beheerde keuzes is een gediversifieerde dakfondsportefeuille, professioneel beheerd om te voldoen aan een specifieke pensioendatum.
Exchange Traded Funds (ETF's).
T. Rowe Price biedt elke ETF die op een beurs wordt verhandeld via T. Rowe Prijsmakelaardij. De meest voorkomende ETF's zijn:
- iShares – Bied beleggers toegang tot een van de breedste reeksen indexen die beschikbaar zijn via ETF's.
- QQQ-aandelen – Vertegenwoordigen van de prestaties van de Nasdaq 100.
- SPDR's– Soms ook wel "Spiders" genoemd, dit zijn een reeks ETF's die beleggen in de S&P 500, de S&P MidCap 400 en verschillende stijlspecifieke sectoren.
- DIA (of DIAMANTEN) – Deze fondsen zijn gekoppeld aan de performance van de Dow Jones Industrial Average.
- HOLDR's – Aangeboden door Merrill Lynch, dit zijn portefeuilles die een geselecteerde groep aandelen volgen die bepaalde subsectoren van de markt vertegenwoordigen, zoals biotechnologie. Ze zijn gestructureerd als een concessieverlener en zijn niet geregistreerd bij, of gereguleerd door, de Securities and Exchange Commission.
T. Het online brokeragecentrum van Rowe Price biedt toegang tot tools en onderzoek om u te helpen de juiste ETF-selecties voor uw portefeuille te maken. Ook is herbelegging van dividend beschikbaar voor ETF-beleggingen, met bepaalde beperkingen.
Minimale eerste storting.
Het minimumbedrag dat nodig is om een rekening te openen is $2.500 voor een reguliere beleggingsrekening (niet-pensioen). Bewaarrekeningen vereisen een minimale eerste storting van slechts $ 1.000. IRA-accounts vereisen ook een eerste minimale storting van $ 1.000.
Advisering Planningsdiensten.
Dit is een service van T. Rowe Price aan klanten die ten minste $ 100.000 in deposito hebben bij het bedrijf. Het kan u helpen bij het geven van advies over uw pensioenplannen of bij het maken van een portfolio-evaluatie.
Het biedt de volgende diensten:
- Een-op-een gesprekken met een adviseur om uw financiële situatie te beoordelen en uw investerings- en pensioendoelen vast te stellen.
- Geavanceerde analyse die uw strategie test door middel van vele marktscenario's.
- Specifiek advies om u te helpen uw pensioendoelen te halen door een aanbevolen spaarpercentage, portefeuilletoewijzing en pensioeninkomensstrategie te bieden.
- Doorlopende jaarlijkse controles om ervoor te zorgen dat uw strategie op schema blijft om uw doelen te bereiken.
Klantenservice.
U kunt op werkdagen van 08.00 uur tot 20.00 uur gratis contact opnemen met een Beleggingsspecialist. Oosterse tijd. U kunt via beveiligde e-mail contact met hen opnemen, maar u moet hiervoor inloggen.
U kunt ook de Tele*Access, T. Rowe Price's 24-uurs geautomatiseerde telefoonservice die u kan helpen toegang te krijgen tot uw accountinformatie, inclusief saldi, het controleren van prijzen, opbrengsten en totaalrendement voor alle T. Rowe Price beleggingsfonds, het kopen en verkopen van effecten en opties, of het ophalen van realtime koersen.
T. Rowe Prijs mobiele app.
Je hebt de keuze tussen T. Rowe Price Persoonlijke App voor iPad of iPhone. Het bedrijf biedt twee voor mobiel geoptimaliseerde websites, T. Mobiele website Rowe Price en mobielvriendelijke website voor pensioenen op de werkplek.
Met T. Met Rowe Price mobiele apps kunt u rekeningsaldi bekijken, activatoewijzingen en historische grafieken bekijken. verricht transacties binnen uw rekeningen, doe beleggingsonderzoek en controleer zowel de status van recente als lopende transacties.
Bescherming van activa.
T. Rowe Price en Pershing (T. Rowe Price’s clearing agency) zijn lid van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), wat betekent dat uw account is beschermd tot $ 500.000 (waarvan $ 250.000 claims voor contant geld in afwachting van herinvestering). SIPC beschermt niet tegen enig verlies als gevolg van marktfluctuaties, maar eerder in het geval van een faillissement van een makelaar.
Naast SIPC biedt Pershing in samenwerking met andere verzekeraars ook dekking boven de SIPC-limieten van Lloyd's of London. Het eigen risico van SIPC-dekking biedt de volgende bescherming voor activa die in bewaring worden gehouden door Pershing en haar in Londen gevestigde filiaal Pershing Securities Limited:
- Een totale verlieslimiet van $ 1 miljard voor in aanmerking komende effecten - voor alle klantaccounts.
- Een verlieslimiet per klant van $ 1,9 miljoen voor contanten in afwachting van herinvestering - binnen de totale verlieslimiet van $ 1 miljard.
Accountbeveiliging.
T. Rowe Price gebruikt Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) technologie om een versleutelde verbinding tot stand te brengen tussen uw browser en onze webapplicaties. Ze maken ook gebruik van websiteverificatie door u te vragen een afbeelding te selecteren en een zin in te voeren. Ze gebruiken een 2-Factor Authentication, waarvoor u uw wachtwoord plus een eenmalige toegangscode moet invoeren om meer veiligheid te bieden tijdens het inlogproces.
Enkele van de tools en rekenmachines die T. Rowe Price-aanbiedingen zijn inclusief:
Vergelijkingstool voor beleggingsfondsen. Met deze tool kunt u uw fonds van meer dan 15.000 fondsfamilies vergelijken op basis van prestaties, kosten en vergoedingen, fondskenmerken en volatiliteit.
Morningstar portefeuillemanager. Met deze tool kunt u de prestaties van uw portefeuille volgen en de onderliggende posities bekijken met de functies X-Ray en Stock Intersection op het scherm.
Toekomstige pad. Dit is een nieuwe pensioen planning bron die u helpt uw financiële doelen te begrijpen en een plan te ontwikkelen om deze te bereiken. Het berekent een persoonlijk aantal dat u helpt uw voortgang bij het behalen van uw pensioendoelen te volgen.
De berekeningen zijn gebaseerd op verschillende inputs, waaronder uw huidige salaris, pensioenbijdragen, voorspelbaar pensioeninkomen bronnen (zoals sociale zekerheid en eventuele pensioeninkomsten waar u mogelijk recht op hebt), uw toekomstige inkomensbehoeften en uw gewenste pensioen leeftijd.
Future Path gebruikt een analytisch hulpmiddel dat bekend staat als Monte Carlo om toekomstige onzekerheid te modelleren op basis van waarschijnlijkheid. Het stelt Future Path in staat om een breed scala aan potentiële beleggingsresultaten te evalueren door te simuleren hoe deze kunnen presteren onder 1.000 verschillende marktscenario's. Monte Carlo houdt bijvoorbeeld rekening met rendementspercentages op verschillende assetallocaties, investeringskosten en verwachte inflatie bij het ontwikkelen van uw toekomstige inkomsten en vermogensprognoses.
Onderzoeksinstrument voor beleggingsfondsen. Deze tool filtert fondsen op categorie, doelstelling of Morningstar-rating. U kunt sorteren door een beleggingsfonds door te rollen en de pijlen te gebruiken om belangrijke informatie over elk fonds te vinden. Hiermee kunt u belangrijke informatie vergelijken, zoals fondsprestaties en activaspreiding door afzonderlijke fondsen door te rollen en op het vak "Toevoegen om te vergelijken" te klikken.
Stock Screener. U kunt zoekopdrachten uitvoeren op basis van branche, prestaties, omvang, groei, waarde, winstprognoses en meer.
ETF-screener. Hiermee kunt u zoekopdrachten uitvoeren op basis van fondsclassificatie, activatype, prestaties, risico, marktkapitalisatie, sector en meer.
T. Rowe-prijstoeslagen
Jaarlijkse vergoedingen. Er wordt een jaarlijkse vergoeding van $ 20 in rekening gebracht voor elke T. Rowe Price beleggingsfondsrekening met een saldo van minder dan $ 10.000. Beleggers kunnen op een van de volgende drie manieren in aanmerking komen voor vrijstelling van de accountservicekosten:
- Abonneren op elektronische levering van verklaringen, bevestigingen en prospectussen en aandeelhoudersrapporten,
- Houd een individueel gecombineerd saldo van $ 50.000 of meer aan voor alle T. Rowe Price-accounts (inclusief beleggingsfondsen, makelaardij en pensioenregelingen voor kleine bedrijven),
- Kwalificeren voor T. Rowe Price Selecteer Client Services op basis van hogere activaniveaus van $ 100.000 of meer.
Aandelen en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's). $ 9,95 per transactie voor accounts met meer dan 30 uitgevoerde transacties in de voorgaande 12 maanden of klanten die in aanmerking komen voor de T. Rowe Price Select Client Services-programma. Zo niet, dan is er een vergoeding van $ 19,95 per transactie voor alle andere accounts
Beleggingsfondsen. Geen transactiekosten - geen kosten. Laad fondsen - alleen aangegeven lading. Anders $ 35 per transactie.
Opties. $ 9,95 plus $ 1 per contract voor accounts met meer dan 30 uitgevoerde transacties in de voorgaande 12 maanden of klanten die in aanmerking komen voor de T. Rowe Price Select Client Services-programma. Zo niet, dan is er een vergoeding van $ 19,95 plus $ 1 per contract voor alle andere accounts
Obligaties en depositocertificaten (CD's). Het huidige tariefschema voor obligaties en cd's is als volgt:
- Schatkistbiljetten, $ 50
- Agentschap (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury en Coupon Notes en Obligaties, Treasury 0% Coupon Bonds, $1 per $1.000 Obligatie
- GNMA's en CMO's (minimaal $ 25.000), $ 1 per $ 1.000 obligatie
- Bedrijfsobligaties, $ 5 per $ 1.000 obligatie
- Gemeenten (minimaal $ 5.000), $ 5 per obligatie van $ 1.000
- Cd's gekocht voor par ($ 1.000)
Edelmetalen. Omvat goud, zilver, palladium en platina, met commissies op basis van het dollarbedrag van de transactie. Bijvoorbeeld:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- $ 100.000 en meer, 0,0075%
T. Rowe Price Investment Management-opties
U bent altijd vrij om te beleggen via T. Rowe Price op zelfgestuurde basis. Maar als u op zoek bent naar professioneel vermogensbeheer, dan is T. Rowe Price biedt dat ook. In feite hebben ze vier verschillende niveaus van beleggingsbeheer, gebaseerd op de omvang van uw beleggingsportefeuille die bij het bedrijf wordt aangehouden. Elk biedt zijn eigen reeks voordelen.
Voorkeur – Met totale investeringen van – $100.000+ – biedt de volgende diensten aan:
- Uitgebreid overzicht van portfolioprestaties
- Verdisconteerde makelaarstransacties ($ 9,95 per transactie)
- Gratis Morningstar Premium-lidmaatschap - een waarde van $ 199 per jaar
Persoonlijk – Met totale investeringen van – $250.000+ – biedt de volgende diensten aan:
- Toegang tot ervaren Client Managers
- Toegewijde hulp bij complexe financiële transacties
- Vrij TurboTax online producten
Verbeterd persoonlijk - Met totale investeringen van - $ 1.000.000+ – biedt de volgende diensten aan:
- Vrijgestelde vergoedingen voor adviesplanningsservices
- Gepersonaliseerde hulp bij vereiste minimumverdelingen (RMD's)
- Gratis toegang tot The Wall Street Journal Online – een waarde van $ 348 per jaar
Private Asset Management -Met totale investeringen van – $ 3.000.000+ – Dit niveau biedt discretionaire vermogensbeheerdiensten voor klanten die hun vermogen professioneel willen beheren in een aparte portefeuille. Private Asset Management biedt afzonderlijk beheerde portefeuilles voor individuen en hun families, maar ook voor trusts, schenkingen, stichtingen en instellingen.
Ze ontwikkelen de relatie met u door middel van persoonlijke ontmoetingen en overleg, om een volledig inzicht te krijgen in uw investering doelstellingen, rendementsbehoeften, risicotolerantie, tijdshorizon, liquiditeitsbehoeften, belastingoverwegingen en andere kritische factoren die uw investering bepalen richtlijnen. Ze houden ook regelmatig persoonlijke ontmoetingen om de voortgang in de richting van doelen te meten of om investeringsrichtlijnen aan te passen aan veranderende behoeften. U ontvangt driemaandelijks investeringsoverzichten, prestatiegegevens en investeringsbrieven als onderdeel van de service.
Zal t. Rowe Price voor u werken?
T. Rowe Price is een uitstekende beleggingsmakelaardij als u zich richt op langetermijnbeleggen in plaats van handelen. Ze zijn gespecialiseerd in beleggingsfondsen en de fondsfamilie is een van de beste en meest populaire op de markt.
Ze bieden ook professionele beleggingsbeheerdiensten, die beschikbaar zijn voor rekeninghouders op basis van progressieve accountgroottes. Hierdoor kan uw serviceniveau groeien naarmate uw portfolio groeit. De combinatie van zowel de eigen beleggingsfondsen van het bedrijf, vermengd met andere investeringen, plus professionele management, is een uitstekende mix voor succes met beleggen op lange termijn voor de belegger die een meer passieve belegging heeft nadering.
Als u een actieve handelaar bent, kan T. Rowe Price is waarschijnlijk niet de beste keuze. Hun handelscommissies bevinden zich aan de bovenkant van het bereik van grote investeringsmakelaars. En u zult waarschijnlijk ook niet veel behoefte hebben aan de diensten voor vermogensbeheer.
Maar voor alle andere investeerders, T. Rowe Price kan een uitstekende keuze zijn. U kunt een account bij hen starten - ofwel een beleggingsfondsrekening of een effectenrekening - door naar de T. Rowe Price-website.