Gratis checklist voor belastingvoorbereiding: 7 dingen die u moet doen voordat u een dossier indient

Tbijl tijd. Het is een jaarlijks seizoen waar velen van ons het hele jaar door bang voor zijn. Helaas is onze belastingwet onnodig complex. En de zaken kunnen nog ingewikkelder worden als u een bijbaantje heeft of een bedrijf heeft.

U kunt uw belastingen minder stressvol maken door voorbereid te zijn met een checklist voor belastingvoorbereiding. Voordat u uw belastingaangifte doet, moet u rekening houden met eventuele veranderingen in uw leven of belastingwetten die vorig jaar hebben plaatsgevonden en die van invloed kunnen zijn op uw belastingaanslag. Het kan ook zijn dat u een extra bijdrage op uw pensioenrekening wilt storten. Ten slotte moet u uw belastinggerelateerde documenten verzamelen voordat u uw belastingvoorbereider kiest.

In deze belastingvoorbereidingsgids zullen we elke stap van het belastingaangifteproces gedetailleerder beschrijven.

7 dingen die u moet doen voordat u uw belastingaangifte doet

Klaar om het uzelf gemakkelijker te maken op belastinggebied? Deze zeven stappen voor belastingvoorbereiding kunnen u helpen uw angst te minimaliseren en uw aftrekposten en tegoeden te maximaliseren.

1. Zoek een kopie van de aangifte van vorig jaar

Er zijn verschillende redenen waarom u het belastingvoorbereidingsproces wilt starten door de belastingaangifte van het voorgaande jaar op te zoeken. Ten eerste kan dit u helpen uw geheugen op te frissen over de formulieren die u nodig heeft en de belastingaftrek of -tegoeden waarvoor u vorig jaar in aanmerking kwam.

Als u uw belastingen zelf wilt voorbereiden en van plan bent om een ​​elektronische aangifte te doen, moet u uw aangifte valideren door uw aangepast bruto-inkomen (AGI) uit de aangifte van vorig jaar in te voeren.

Als u een online belastingvoorbereider heeft gebruikt, hebben zij een elektronische kopie van de aangifte van vorig jaar beschikbaar die u kunt downloaden en bekijken. Veel aanbieders van belastingsoftware voeren automatisch de AGI van het voorgaande jaar in wanneer u met uw nieuwe aangifte begint.

Als u van uw belastingadviseur geen kopie van de belastingaangifte van vorig jaar kunt krijgen, kunt u dat alsnog doen Bestel een transcriptie bij de belastingdienst gratis. Als u echter een daadwerkelijke kopie van uw retourzending bij de IRS wilt bestellen, wordt er een vergoeding van $ 50 per kopie in rekening gebracht.

2. Zorg ervoor dat uw archiveringsstatus niet is gewijzigd

Uw indieningsstatus is van invloed op de inkomensgrenzen van uw belastingschijf en kan ook van invloed zijn op de aftrekposten en tegoeden waarvoor u in aanmerking komt. Zorg er dus voor dat u de juiste status kiest voor de aangifte van dit jaar, om te voorkomen dat u fouten maakt waardoor u in de problemen kunt komen met de IRS.

Dit zijn de vijf archiveringsstatussen:

• Enkel
• Gehuwd indienen gezamenlijk
• Gehuwd afzonderlijk indienen
• Hoofd van het huishouden
• In aanmerking komende weduwe(re) met kind ten laste

Uw burgerlijke staat heeft vooral invloed op uw dossierstatus en of er al dan niet gezinsleden ten laste in uw woning wonen. Als u vorig jaar getrouwd bent, is uw aanvraagstatus waarschijnlijk gewijzigd.

Voor degenen die vorig jaar gescheiden of weduwe zijn geworden, kan ook een wijziging in de status van de aanvraag plaatsvinden. Als uw echtscheiding vóór 31 december vorig jaar is afgerond, komt u niet langer in aanmerking voor de status van gehuwde aanvraag gezamenlijk of afzonderlijk van de gehuwde aanvraag.

Bent u vorig jaar weduwe of weduwnaar geworden en heeft u een inwonend kind ten laste, dan kunt u kiezen voor de Kwalificerende weduwe(re) met het statuut van afhankelijk kind. Met deze indieningsstatus kunt u de voordelen van de gehuwde indieningsstatus nog twee jaar extra behouden.

Ten slotte: als u een alleenstaande bent die vorig jaar een baby heeft gekregen, zal uw dossierstatus hoogstwaarschijnlijk veranderen in Hoofd van het huishouden. Klinkt verwarrend? Maak je geen zorgen. Als u online belastingsoftware zoals H&R Block gebruikt, zullen zij u meestal een reeks vragen stellen om u te helpen beslissen welke aangiftestatus voor u geschikt is.

3. Maak uzelf vertrouwd met recente wijzigingen in de belastingwetgeving

Hier zijn een paar belangrijke aanpassingen die van invloed kunnen zijn op u.

• Hogere standaardaftrek: De standaardaftrek voor alleenstaande indieners steeg naar $12.9500 en voor getrouwde indieners die gezamenlijk belastingbetalers indienen naar $25.900
• Inflatieaanpassingen Naast de hogere standaardaftrek heeft de IRS verschillende andere wijzigingen aangebracht in de belastinglimieten om de inflatie bij te houden. inclusief wijzigingen in de bijdragelimieten voor het pensioenplan, inkomenslimieten voor de belastingschijf, het alternatieve minimale belastingvrijstellingsbedrag, en meer. Zie de recente inflatieaanpassingen.

4. Overweeg recente levensgebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op uw belastingen

We hebben al eerder vermeld dat trouwen of kinderen krijgen een groot effect kan hebben op uw belastingaanslag, omdat beide gebeurtenissen uw aangiftestatus kunnen veranderen.

Maar het krijgen van kinderen kan uw belastingen op verschillende manieren veranderen. U kunt nu bijvoorbeeld in aanmerking komen voor de kinderbelastingkorting of de kinder- en afhankelijke zorgkorting.

Een andere gebeurtenis die grote gevolgen kan hebben voor uw belastingaangifte is het kopen van een huis. Als u vorig jaar een huis heeft gekocht, zijn er een aantal aftrekposten waar u mogelijk gebruik van kunt maken.

Talrijke andere levensgebeurtenissen kunnen ook uw belastingen veranderen, zoals naar de universiteit gaan of een erfenis ontvangen. Gelukkig zullen de meeste grote aanbieders van belastingsoftware veel vragen stellen om u te helpen de levensgebeurtenissen van vorig jaar te ontdekken die van invloed kunnen zijn op uw belastingen.

5. Doe een extra bijdrage aan uw pensioenrekening

De meeste mensen weten dat het bijdragen aan een pensioenrekening vóór belastingen, zoals een traditionele IRA of een 401k, hun belastbaar inkomen verlaagt. Maar één ding dat je misschien niet weet, is dat je tot 15 april (of de uiterste datum voor belastingaangifte) van het volgende jaar om een ​​aftrekbare bijdrage te betalen.

Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u vorig jaar $ 4.000 hebt bijgedragen aan uw IRA. U heeft tot 15 juli (of de belastingdeadline) de tijd om de rest van de limiet voor het afgelopen belastingjaar nog bij te dragen aan uw IRA. En u zou nog steeds een volledige premielimiet hebben voor het volgende belastingjaar.

Dus als u vorig jaar uw IRA-, 401 (k) of zelfstandige pensioenregeling niet maximaal heeft benut, wilt u misschien een extra bijdrage leveren voordat u uw belastingaangifte indient.

6. Verzamel uw benodigde documenten

Oké, nu je hebt nagedacht over je dossierstatus en de belangrijkste veranderingen in je leven, is het tijd om te beginnen met het verzamelen van je belastingdocumenten. Hieronder vindt u een kort overzicht van de zaken die u mogelijk nodig heeft voor het indienen van uw belastingaangifte.

Deze lijst zal werken, ongeacht of u dat bent met behulp van een CPA of een andere belastingprofessional, of dat u het zelf doet via een dienst als TurboTax.

Hoewel het lijkt alsof de IRS alles wil, van uw bloedgroep tot uw eerstgeborene, zijn er over het algemeen slechts vier soorten informatie die u hoeft te verzamelen om doe je belastingen:

Persoonlijke en afhankelijke informatie

Dit zijn zaken als het burgerservicenummer of belastingnummer van uw gezin en personen ten laste. U heeft ook uw bankrekening- en routeringsnummer nodig, zodat u uw teruggave direct kunt laten storten.

Inkomen

Dit is vrij eenvoudig als u en uw partner een traditionele baan hebben en elk jaar een W-2 ontvangen. Als u een online belastingdienst gebruikt, kunt u uw W-2 mogelijk automatisch importeren door uw werkgeversidentificatienummer (EIN) in te voeren of er zelfs een foto van te maken.

Maar het wordt veel ingewikkelder als u freelance-inkomsten, huurinkomsten, pensioeninkomsten, beleggings- of dividendinkomsten verdient, of als u in 2018 een werkloosheidsuitkering ontving. In dat geval heb je mogelijk meerdere 1099's die je moet verzamelen.

Inhoudingen

Hier kan het echt ingewikkeld worden, vooral als je de trotse eigenaar bent van een schoenendoos vol ongesorteerde bonnetjes. Zelfs als u de standaardaftrek neemt en niet specificeert, zijn er nog steeds enkele dingen die van invloed kunnen zijn op uw belastingdruk waarvoor u documentatie nodig heeft.

Een korte lijst met die informatie omvat:

• Informatie over IRA-bijdragen
• Onderwijsinformatie (betaald collegegeld, betaalde rente op studieleningen, enz.)
• Hypotheekrente betaald
• Medische kosten
• Kosten voor het zoeken naar een baan en verhuisgerelateerde kosten
• Charitatieve donaties

Verwant:Vaak over het hoofd geziene belastingaftrek

Betaalde belastingen

Als u geschatte belastingen per kwartaal betaalt, moet u documentatie van uw betalingen overleggen. Ook als u staats- en/of lokale inkomstenbelasting verschuldigd bent (anders dan wat er op uw salaris wordt ingehouden), of Als u voertuigbelasting heeft betaald, moet u deze informatie mogelijk bij de hand hebben indienen.

7. Kies uw belastingvoorbereider

Als u een eenvoudige belastingsituatie heeft, kunt u wellicht volledig aan de slag gaan door zelf een papieren aangifte in te vullen of de IRS gratis e-bestandsproduct. Onthoud dat het enige dat u krijgt als u deze route volgt, de invulbare formulieren zijn. Het is niet de bedoeling van de IRS om u te helpen uw potentiële aftrekposten en tegoeden te maximaliseren.

Als alternatief kunt u een lokale belastingprofessional, zoals een CPA of een geregistreerde agent, inhuren om uw belastingen af ​​te handelen. Dit kan een goede optie zijn als u een groot bedrijf heeft of een vermogende persoon bent.

De meesten van ons bevinden zich echter ergens tussen deze twee uitersten. We hebben niet per se de volledige CPA-behandeling nodig, maar we voelen ons geïntimideerd door 100% doe-het-zelf te doen.

Als u dat bent, vinden aanbieders van belastingsoftware een mooi evenwicht door technologie te gebruiken om uw aftrekposten en tegoeden te optimaliseren. Bovendien kunt u een beetje extra betalen om hulp te krijgen van een menselijke belastingprofessional wanneer u die nodig heeft.

Elk jaar lijken online belastingadviseurs meer hulp- en ondersteuningsopties te bieden voor degenen die het nodig hebben.

Het komt neer op

Als u er eenmaal de gewoonte van heeft gemaakt om het benodigde papierwerk het hele jaar door onmiddellijk in een van deze drie mappen te bewaren, zult u merken dat gaan zitten om uw belastingen te doen - hetzij alleen, met de hulp van een online belastingvoorbereidingsdienst, of in het kantoor van een CPA - is bijna een plezierige ervaring ervaring.

Met georganiseerd papierwerk kunt u de checklist voor belastingvoorbereiding snel en efficiënt doorlopen en doorgaan naar het volgende. Want wie wil er uiteindelijk meer tijd besteden dan nodig is aan het indienen van zijn belastingaangifte?