Naarmate blockchain-technologie vordert en populairder wordt, blijven we interessantere manieren vinden om het te gebruiken. En beveiligingstokens zijn een goed voorbeeld.
Beveiligingstokens worden met hetzelfde gekocht en verkocht blockchain-technologie zoals cryptocurrencies en non-fungible tokens (NFT's). Deze digitale technologie wordt echter gebruikt om het eigendom van een actief aan te duiden, vergelijkbaar met een aandeel.
Hier is een nadere blik op hoe beveiligingstokens werken en waar u op moet letten bij het beleggen in deze relatief nieuwe activaklasse.
De korte versie
- Beveiligingstokens zijn het blockchain-equivalent van aandelen of pre-IPO-aandelen, die eigendom van een bedrijf of project vertegenwoordigen.
- Elk aandeel dat op de aandelenmarkt wordt verhandeld, kan worden omgezet in een beveiligingstoken (een tokenized genoemd) aandelen), maar waar beveiligingstokens vooral handig kunnen zijn, is om te investeren in bedrijven voordat ze beursgang.
- Pre-IPO-beveiligingstokens kunnen zeer riskant zijn omdat ze kenmerken van startup-investeringen combineren met cryptocurrencies.
Wat is een beveiligingstoken?
Een beveiligingstoken is een digitaal valutaactivum dat het eigendom van een onderliggend bedrijf of project vertegenwoordigt. Elke token wordt opgeslagen in een digitale portemonnee met behulp van blockchain-technologie, vergelijkbaar met cryptocurrencies en NFT's. Sterker nog, ze gebruiken vaak dezelfde software als bestaande blockchainprojecten.
Terwijl cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum handelen meer als fiat-geld in die zin dat u ze gebruikt om andere activa te kopen en verkopen, beveiligingstokens vertegenwoordigen een deel van het eigendom van een activa, waardoor ze meer op een aandeel lijken.
Elk aandeel dat op de aandelenmarkt wordt verhandeld, kan worden omgezet in een tokenized aandeel. In feite zijn er al tokenized aandelen voor veel populaire bedrijven zoals Tesla en Amazon. Waar beveiligingstokens echter bijzonder nuttig kunnen zijn, is voor investeringen in bedrijven vóór de beursgang.
De toegang tot pre-IPO-aandelen was traditioneel beperkt tot durfkapitaalondernemingen. Maar beveiligingstokens maken het voor iedereen gemakkelijk om vóór de beursgang in een bedrijf te investeren. Nog altijd, investeren in beveiligingstokens brengt veel van dezelfde risico's met zich mee als: beleggen in pre-IPO-aandelen. U kunt uw investering 10x of meer zien groeien. Maar uw investering kan ook instorten als het project niet doorgaat of failliet gaat.
Hoewel u een enorm rendement kunt behalen, kunt u ook alles verliezen. Met de risico's en potentiële voordelen in gedachten, moet u voorzichtig zijn bij het investeren in pre-IPO-beveiligingstokens.
Lees meer >>> Hoe u uw risicotolerantie kunt bepalen?
Hoe werken beveiligingstokens?
Beveiligingstokens zijn blockchain-activa die worden bijgehouden met behulp van een openbaar grootboek dat bekend staat als een blockchain. Als u niet bekend bent, zijn blockchains gedistribueerde databases. Veel computers over de hele wereld, 'miners' genoemd, werken samen of concurreren met elkaar om nieuwe transacties te verwerken en te valideren. Dit leidt tot een betrouwbare, onbetwiste bron voor de eigendomsgeschiedenis van alle activa op die blockchain.
Net als cryptocurrencies worden beveiligingstokens bewaard met behulp van digitale portemonnee. Elke digitale portemonnee bestaat uit een openbaar adres en een privésleutel die wordt gebruikt om transacties te verzenden en te ontvangen. Als u een cryptocurrency-portemonnee bezit die compatibel is met de gewenste token, kunt u deze waarschijnlijk kopen met cryptocurrency, en kan het eigendom van dat activum blijven bewijzen door uw digitale te beheren portemonnee.
Wanneer tokens voor het eerst aan het publiek worden verkocht, mag de verkoper alle opbrengsten van die verkoop houden. Net als wanneer een bedrijf naar de beurs gaat met een IPO, worden deze fondsen vaak gebruikt om te helpen investeren in het project en het laten groeien. De cryptocurrency-industrie is er echter rijp voor oplichters.
Wees u zeer bewust van en voorzichtig met cryptocurrency-projecten die mogelijk willen profiteren van uw zuurverdiende geld en die er heel weinig voor teruggeven.
Iets is immers alleen waard wat een ander ervoor betaalt. Als het cryptocurrency-beveiligingstoken dat u koopt oplichterij blijkt te zijn, kunt u uw volledige investering verliezen.
Blijf daar veilig >>> Hoe u oplichting met cryptovaluta kunt vermijden
Voorbeelden van recente lanceringen van beveiligingstokens
In april 2022, make-upbedrijf ODDITY aangekondigd de lancering van zijn beveiligingstoken dat draait op de Ethereum-blockchain. Als Oddity naar de beurs gaat, worden de tokenaandelen omgezet in gewone aandelen met een korting van 20% op de IPO-prijs. Maar tot die tijd zijn ze niet verhandelbaar.
In juni 2022 heeft het op blockchain gebaseerde investerende private equity-bedrijf Realio onthuld dat het secundaire handel van de Realio Security Token (RST) op het alternatieve handelsplatform tZERO ATS mogelijk zou maken. Het bedrijf zegt dat RST de "'s Werelds eerste DeFi hybride equity-token."
Zijn beveiligingstokens legaal?
Omdat beveiligingstokens eigendom van effecten vertegenwoordigen, moeten ze dezelfde wetten volgen als aandelen en worden ze gereguleerd door de Beveiligingen en Uitwisselingen Commissie (SEC). Om een token legaal te laten zijn, moet het zich registreren bij de Securities and Exchange Commission en alle SEC-richtlijnen en andere toepasselijke overheidsvoorschriften volgen.
Sommige cryptocurrencies zijn ervan beschuldigd in strijd te zijn met deze regelgeving. Het meest opvallende is misschien Rimpeling. Ook bekend als XRP, is Ripple ervan beschuldigd op te treden als een niet-geregistreerde effectenaanbieder. Dit is de reden waarom het voor nieuwe kopers zo moeilijk is om Ripple te vinden op exchanges die gericht zijn op gebruikers in de Verenigde Staten.
Om samen te vatten, beveiligingstokens kan legaal zijn, maar dat zijn ze niet altijd legaal. Als u overweegt er in te investeren, is het van cruciaal belang om voldoende due diligence te doen om ervoor te zorgen dat de investering legitiem is. Dat geldt ook voor het opereren binnen de grenzen van de wet.
Voor- en nadelen van beveiligingstokens
voordelen
- Beveiligingstokens bieden een innovatieve methode om eigendomsaandelen in een bedrijf vrij te geven aan het grote publiek.
- Beveiligingstokens democratiseren de toegang tot initiële aanbiedingen voor nieuwe projecten en bedrijven die effectenmakelaars anders zouden kunnen reserveren voor rijke beleggers.
- Dankzij de blockchain behouden beveiligingstokens een sterke geschiedenis van eigendom en mag er geen discussie zijn over wie momenteel de activa bezit.
nadelen
- Er is een verhoogd risico op oplichting, fraude en verliezen in de sector van effectentokens.
- Digitale activa vereisen enige technische kennis en computervaardigheden om te gebruiken.
- Deze nieuwere beleggingsklasse is onderworpen aan minder regelgeving en toezicht.
Het komt neer op
Veel aanbiedingen van beveiligingstokens zijn bedoeld voor kleine projecten die ongeschikt zijn voor de meeste beleggers. Maar een paar blockchain-gerelateerde bedrijven hebben stappen ondernomen om beveiligingstokens voor hun bedrijven aan te bieden of andere aandelen te tokeniseren die gebruikers als tokens kunnen kopen en verkopen.
Met beveiligingstokens kunt u uw vriend of familielid met hetzelfde gemak een aandeel in aandelen sturen als een NFT of bitcoin. Naarmate technologie en regelgeving zich verder ontwikkelen, is dit een opwindende ontwikkeling voor de toekomst van de aandelenmarkt.
Verder lezen:
- Wat staat Blockchain in 2022 te wachten?
- De SEC beboet BlockFi voor $ 100 miljoen - dit is waarom dat een groot probleem is
- Hoe cryptocurrency in minder dan 30 seconden uit te leggen?
Eric Rosenberg is een schrijver van financiën, reizen en technologie in Ventura, Californië. Hij is een voormalig bankmanager en professional op het gebied van bedrijfsfinanciën en boekhouding die in 2016 zijn dagelijkse baan opgaf om zich fulltime bezig te houden met zijn online bijbaan. Hij heeft diepgaande ervaring met schrijven over bankieren, creditcards, beleggen en andere financiële onderwerpen en is een fervent reishacker. Als hij niet achter het toetsenbord zit, geniet Eric ervan de wereld te verkennen, met kleine vliegtuigen te vliegen, nieuwe ambachtelijke bieren te ontdekken en tijd door te brengen met zijn vrouw en kleine meisjes.