Geld in Excel Review: maak kennis met het nieuwe Microsoft Money

Als u bekend bent met Microsoft Money, Geld in Excel kan je interesseren. Met de geüpgradede versie van Microsoft Money kunt u transacties bijhouden, budgetten maken en uw financiële doelen vaststellen en eraan werken. Deze Money in Excel-recensie behandelt alles wat u moet weten, van functies tot prijzen tot Money in Excel-alternatieven.

Inhoudsopgave

1. Wat is geld in Excel?
2. Wat doet geld in Excel?
3. Hoe werkt geld in Excel?
4. Geld in Excel-beveiliging
5. Geld in Excel-prijzen
6. Geld in Excel Voor- en nadelen
7. Geld in Excel-alternatieven
8. De bottom line over geld in Excel

Wat is geld in Excel?

Money in Excel is een financieel beheertool – in werkmapvorm – van Microsoft die werkt binnen Microsoft Excel. Hiermee kunt u uw financiële rekeningen koppelen aan Excel, waar u uw rekeningen op één plek kunt bekijken en beheren. Het biedt ook gepersonaliseerde inzichten in uw maandelijkse uitgavenpatronen om u te helpen uw financiële doelen te bereiken.

Money in Excel is ontworpen om Microsoft Money te vervangen, dat al meer dan tien jaar bestaat. Microsoft heeft wijzigingen en upgrades opgenomen in het nieuwe plan, ontworpen om Money in Excel een efficiëntere en aangenamere ervaring te maken dan Microsoft Money.

Geld in Excel werkt met Microsoft 365. Wanneer u zich aanmeldt voor 365, krijgt u toegang tot meer dan 1.000 premium sjablonen, afbeeldingen, pictogrammen en lettertypen van hoge kwaliteit. Hiermee kunt u de Money in Excel-werkmap volledig aanpassen.

U kunt aangepaste grafieken gebruiken - of uw eigen grafieken maken - om u te helpen uw geld beter te volgen en te beheren.

Ze hebben abonnementen beschikbaar voor zowel persoonlijk als zakelijk gebruik.

Wat doet geld in Excel?

Geld in Excel is niet alleen ontworpen voor financieel beheer, maar u kunt het ook aanpassen voor specifieke budgetplannen - a persoonlijk of gezinsbudget of aangepaste budgetten voor maandelijkse studiekosten, een huwelijksbudgettracker of zelfs een vakantie begroting.

Met de sjabloon voor het bruiloftsbudget kunt u bijvoorbeeld budgetten voor de receptie, muziek, kleding, decoraties en andere bruiloftgerelateerde uitgaven. Hiermee kunt u uw voortgang volgen bij het bereiken van uw budgettaire doelen voor het grote evenement.

Houd er rekening mee dat Money in Excel Personal and Family momenteel alleen beschikbaar is voor Amerikaanse abonnees. Het wordt ook voornamelijk aanbevolen voor desktopgebruik, omdat de mobiele ervaring "momenteel beperkt" is. Bijvoorbeeld, hoewel u kunt de app bekijken vanaf uw mobiele apparaat, u kunt geen transacties toevoegen, wijzigingen vastleggen of toegang krijgen tot het geld in Excel ruit.

Geld in Excel vereist minimaal Windows 10 of macOS Catalina, en ofwel Excel-versie, 2008 of hoger, of Excel voor Mac, 16.40 of hoger.

Hoe werkt geld in Excel?

Nadat u de werkmap hebt gedownload en uw aangepaste sjabloon hebt gekozen (of gemaakt), kunt u beginnen met het toevoegen van accounts. Het proces is eenvoudig en biedt u twee opties.

1. Kies op het tabblad Accounts om een ​​account toe te voegen, of
2. Kies Instellingen en selecteer vervolgens Een account toevoegen.

Het programma importeert transacties van de afgelopen 30 dagen wanneer u een account toevoegt. Die transacties verschijnen binnen enkele minuten na het toevoegen van de rekeningen in uw transactiefeed.

U kunt rekeningen verwijderen door het tabblad Rekeningen te selecteren, 'Bankinstellingen bewerken' en Bewerken naast de instelling die u wilt verwijderen. Als je dat eenmaal hebt gedaan, kun je op "Verwijder alle accounts" klikken om de accounts te verwijderen die je wilt verwijderen.

Synchronisatie. In tegenstelling tot de meeste budgetapps, biedt Money in Excel geen automatische accountsynchronisatie. Maar u kunt rekeningsaldi bijwerken, transacties importeren en wijzigingen opslaan in uw werkmap en e-mails voor uitgaven door Synchroniseren te selecteren op het tabblad Accounts. De synchronisatiebalk houdt de laatste keer bij dat Money in Excel de werkmap met uw gegevens heeft gesynchroniseerd.

Geld in Excel delen. U kunt ervoor kiezen om uw Money in Excel-bestand te delen met andere partijen. Als dat het geval is, kunnen ze het bestand openen en de inhoud in uw spreadsheets bekijken. Ze hebben echter geen toegang tot uw geld in Excel-venster om rekeningsaldi te bekijken of nieuwe transacties te laden. Ondertussen synchroniseert Money in Excel geen wijzigingen die ze in uw spreadsheets aanbrengen.

U kunt uw Money in Excel-gegevens alleen delen met andere Money in Excel-gebruikers die zijn verbonden met uw Microsoft-account.

Geld in Excel-beveiliging

Om ervoor te zorgen dat uw financiële gegevens privé blijven en dat u de enige bent die toegang heeft tot uw werkmap, zal Money in Excel u elke keer dat u de werkmap opent om uw identiteit vragen.

Microsoft werkt samen met Plaid om met uw toestemming koppelingen naar uw financiële rekeningen te verstrekken. Plaid maakt verbinding met meer dan 10.000 financiële instellingen en stuurt andere apps aan, waaronder Betterment, Acorns, Chime, Venmo en Wise.

Plaid heeft toegang tot rekeningsaldi, transactiegeschiedenis en bijbehorende accountinformatie, maar niet tot uw Microsoft 365-inloggegevens.

Ondertussen zal Microsoft uw gegevens niet verkopen of verhandelen, en ze verzamelen alleen informatie om u te helpen met uw persoonlijke financiële behoeften. Gegevens worden binnen de Verenigde Staten opgeslagen met behulp van de Azure-cloudservices van Microsoft.

Geld in Excel-prijzen

Geld in Excel is gratis als je al een Microsoft 365-abonnement hebt. U kunt Money in Excel downloaden van Microsoft 365. Als je Microsoft 365 nog niet hebt, kun je je aanmelden voor een abonnement en gebruikmaken van een van de drie verschillende abonnementen:

Microsoft 365 Persoonlijk – ontworpen voor één gebruiker en wordt geleverd met 1 TB cloudopslag om back-ups van bestanden en foto's te maken. Het is beschikbaar met zowel maandelijkse als jaarlijkse premies.

Microsoft 365-familie – kan door maximaal zes personen worden gebruikt en bevat tot 6 TB cloudopslag. Het is beschikbaar met zowel maandelijkse als jaarlijkse premies.

Kantoor Thuis & Studenten 2021 – ontworpen voor één gebruiker en wordt geleverd met 1 TB cloudopslag om back-ups van bestanden en foto's te maken. Beschikbaar tegen een eenmalige vergoeding.

De prijzen voor de drie abonnementen zijn als volgt:

Microsoft 365 Personal en Family omvat Teams, geavanceerde beveiliging voor e-mail en bestanden en doorlopende technische ondersteuning. Beide abonnementen zijn beschikbaar voor Windows-, macOS-, iOS- en Android-apparaten. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint en OneNote zijn premium-edities.)

Office Home & Student 2021 biedt alleen de klassieke versies van Outlook, Word, Excel, PowerPoint en OneNote.

Geld in Excel Voor- en nadelen

Pluspunten

• Ideaal voor fans van spreadsheetbudgettering
• Gratis voor bestaande Microsoft 365-abonnees
• Spreadsheets delen met andere gebruikers in uw account
• Handmatige accountsynchronisatie beschikbaar via samenwerking met Plaid

nadelen

• Mobiele app heeft beperkte functionaliteit
• Geen automatische synchronisatie beschikbaar
• Beperkt tot Amerikaanse gebruikers
• Moet betalen voor een Microsoft 365-abonnement om toegang te krijgen

Geld in Excel-alternatieven

Geld in Excel is een van de vele beschikbare tools voor budgettering en financieel beheer, en het is niet de enige die gratis is.

helmstok is een krachtige budgetteringstool die uw budgetteringsspreadsheets, bespaart u tijd. Als u liever budgetteert met spreadsheets, is de kans groot dat u Tiller geweldig zult vinden. Toen het voor het eerst werd gelanceerd, werkte Tiller alleen met Google Spreadsheets, maar sindsdien zijn ze uitgebreid met Microsoft Excel. Tiller is de eerste 30 dagen gratis, daarna is het $ 79 per jaar ($ 6,58 / maand). Er zijn geen verplichtingen en u kunt op elk moment opzeggen.

Persoonlijk kapitaal biedt zijn gratis financiële dashboard. U kunt uw verschillende financiële rekeningen koppelen en profiteren van budgettering en financieel beheer. Dat omvat een pensioenplanner en een vergoedingsanalysator om u te helpen uw pensioendoelen te bereiken.

Als u ten minste $ 100.000 te investeren heeft, kunt u ook profiteren van het Wealth Management-plan van Personal Capital. Het is een premium service die volledig beheer van de beleggingsportefeuille biedt.

Mint is een gratis budgetteringssoftware en een van de meest populaire. Het omvat budgettering en het volgen van facturen, maar het wordt ook geleverd met gratis kredietbewaking. Het is een perfecte keuze als u op zoek bent naar een gratis en uitgebreid budgetteringssysteem en uw kredietscore regelmatig wilt bijhouden.

Hoewel het geen gratis budgetteringsapp is, Elke Dollar is een premium service die u ook toegang geeft tot Dave Ramsey's Financial Peace University. De budgetteringsapp maakt volledig gebruik van de financiële principes van Dave Ramsey.

Concreet volgt EveryDollar Dave Ramsey's 7 Baby Steps:

1. Bespaar $ 1.000 voor een "starters" noodfonds.
2. Gebruik de "schuldensneeuwbal" (een concept van Dave Ramsey) om schulden af ​​te betalen.
3. En de kosten van levensonderhoud van 3 tot 6 maanden om uw noodfonds volledig te financieren.
4. Spaar 15% van uw inkomen voor uw pensioen.
5. Start een studiefonds voor uw kinderen.
6. Betaal uw hypotheek eerder af dan gepland.
7. Bouw rijkdom op en geef, waaronder op geloof gebaseerde tiende en geven aan liefdadigheidsinstellingen.

Als u op zoek bent naar een uitgebreider financieel beheersplan en bereid bent een bescheiden vergoeding te betalen, is EveryDollar misschien beter dan Money in Excel.

De bottom line over geld in Excel

Als Money in Excel u interesseert, kunt u: Begin hier. Onthoud dat als u een Microsoft 365-abonnee bent en op zoek bent naar een werkmap voor financieel beheer of een budgetteringstool, u zonder extra kosten Money in Excel kunt toevoegen. Het biedt functies die vaak worden aangetroffen in andere apps voor budgettering en financieel beheer om u te helpen uw financiën onder controle te houden en uw financiële doelen te bereiken.

Zodra uw rekeningen zijn opgenomen in Money in Excel, kunt u uw transacties en spreadsheets bijwerken door uw activiteiten regelmatig te synchroniseren. Hiermee kunt u uw hele financiële leven in de Money in Excel-werkmap zien en de noodzakelijke stappen ondernemen om uw financiën in de goede richting te houden.