Crowdfundingsites voor onroerend goed bieden een marktplaats waar beleggers online onroerendgoeddeals kunnen kopen. Ze werden populair nadat de JOBS Act van 2012 van kracht werd.
Aanvankelijk stonden deze platforms alleen geaccrediteerde investeerders toe om deel te nemen, maar het landschap is veranderd en nu hebben veel sites aanbiedingen voor iedereen, ongeacht de accreditatiestatus.
Hieronder onze top zeven vastgoedbeleggingssites voor niet-geaccrediteerde beleggers (in alfabetische volgorde op bedrijfsnaam). Aan het einde van het artikel staat een handige tabel die hun aanbod samenvat.
Beste vastgoedbeleggingssites voor niet-geaccrediteerde beleggers
Crowdstreet
 Bezoek CrowdStreet
|
Tot voor kort, Crowdstreetaccepteerde alleen geaccrediteerde investeerders met een minimale initiële investering van $ 25.000. Onlangs opende het twee REIT's specifiek voor niet-geaccrediteerde beleggers:
De Impactbehuizing REIT
fonds verwerft en beheert appartementsgebouwen en heeft een minimale investering van $ 1000 met een minimale investeringstermijn van vijf jaar.DeMedaillewinnaar gediversifieerde REIT bezit en beheert meergezinshotels, hotels met beperkte service, flex-industriële gebouwen en verankerde winkelpanden in het zuidoosten van de VS. De REIT vereist een investering van $ 5000 en een termijn van zeven jaar.
Crowdstreet rekent een jaarlijkse vergoeding voor vermogensbeheer van 1,4% voor de Medalist Diversified REIT, en de Impact Housing REIT rekent een vergoeding van 1,75% per jaar. Het beoogde investeringsrendement voor beide fondsen is 7% na aftrek van kosten.
| Residentieel of commercieel? | Reclame |
| Type investering | REIT |
|
Minimale investering |
$1000/$5000 |
| Minimale investeringsduur | 5 jaar/7 jaar |
| Investeringsdoel | Inkomen |
| Doel-ROI | 7% |
| kosten | Jaarlijkse vergoeding van 1,5-1,75% |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde fondsen |
| Distributiefrequentie: | Per kwartaal |
Fondsenwerving
 Bezoek Fundrise
|
Fondsenwervingbestaat al sinds 2010 en is een van de bekendere vastgoedbeleggingssites voor niet-geaccrediteerde beleggers. Iedereen kan aandelen van particuliere REIT's op het platform kopen om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. U kiest zelf in welke kant-en-klare portefeuille u wilt beleggen, stort uw geld en profiteert vervolgens van de passief inkomen.
De minimale investeringsperiode is vijf jaar (hoewel vervroegde aflossingen zijn toegestaan tegen een vergoeding van 1%). Dividenduitkering vindt plaats volgens een driemaandelijks schema, hoewel de site is opgezet om dividenden van beleggers automatisch te herinvesteren.
Fondsenwerving biedt een "Starter" -plan gericht op nieuwkomers en vereist een minimale investering van $ 10. Voor een minimale investering van meer dan $ 1.000 kunt u upgraden naar de abonnementen 'Basic', 'Core', 'Advanced' of 'Premium'. Ongeacht het niveau, de jaarlijkse adviesvergoeding is 0,15% en er is een jaarlijkse vergoeding voor vermogensbeheer van 0,85%.| Residentieel of commercieel? | Voornamelijk commercieel, enige residentiële diversificatie |
| Type investering | REIT |
|
Minimale investering |
$500/$1000 |
| Minimale investeringsduur | 5 jaar, met een optie om kortere liquiditeit te verkrijgen |
| Investeringsdoel | Inkomen en waardering |
| Doel-ROI | 8-12% |
| kosten | 1% per jaar |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde portefeuilles, geen individuele eigendommen |
| Distributiefrequentie: | Geautomatiseerde herbelegging van dividend |
RealtyMogul
 Bezoek RealtyMogul
|
RealtyMogulinvesteert in commercieel vastgoed. Het biedt twee gediversifieerde REIT's aan niet-geaccrediteerde beleggers.
RealtyMogul Inkomen REITbelegt in schuld en schuldachtige effecten met een jaarlijks rendement van 6-8%.
RealtyMogul Growth REIT is een aandelenfonds dat belegt in meergezinsappartementencomplexen. Het rendement op jaarbasis is lager (ongeveer 4,5%) omdat de structuur van het fonds beleggers in staat stelt te profiteren van langetermijnwaardering en jaarlijkse cashflow-uitkeringen.
De minimale investering voor beide is $ 5.000, en er is geen minimale investeringstermijn. RealtyMogul streeft ernaar investeerders te behagen en te verleiden om belegd te blijven door een benijdenswaardige ROI op de lange termijn te leveren.
RealtyMogul hanteert conservatieve en strikte selectiecriteria voor activa om veilige en consistente rendementen aan beleggers te bieden. Het belegt alleen in eigendommen die al cashflow opleveren. En Realty Mogul werkt alleen samen met een selecte groep sponsors met een bewezen staat van dienst.
RealtyMogul werd gelanceerd in 2013 en heeft consistente resultaten opgeleverd. De vergoedingen zijn een transparante 1% per jaar.
| Residentieel of commercieel? | Reclame |
| Type investering | REIT |
|
Minimale investering |
$5,000 |
| Minimale investeringsduur | Geen minimum |
| Investeringsdoel | Inkomen en waardering |
| Doel-ROI | 4.5%; 6-8% |
| kosten | 1% per jaar |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde meergezinsprojecten |
| Distributiefrequentie: | Maandelijks; per kwartaal |
dakbedekking
 Bezoek Roofstock
|
dakbedekkingis een marktplaats waar u kunt investeren in individuele huurwoningen. Het team van Roofstock onderzoekt de eigendommen en beveelt vervolgens een lokale, gecertificeerde vastgoedbeheerder aan om de dagelijkse activiteiten namens u te beheren. Hoewel u eigenaar bent van het onroerend goed, is uw investering bedoeld om passief te zijn nadat u het onroerend goed heeft gekocht en een vastgoedbeheerder hebt gekozen.
Met dakbedekking, u investeert niet in een REIT (een vooraf gebouwde vastgoedportefeuille), maar koopt u een particulier huurwoning van uw keuze. De site biedt due diligence en details die u helpen een weloverwogen keuze te maken.
Aangezien uw aankoop een huurwoning is, zorgt uw investering vanaf dag één voor cashflow. Bij de meeste eigendommen moet u in eerste instantie 20% neerleggen om het onroerend goed te verwerven. Roofstock brengt vervolgens een marktplaatsvergoeding van 0,5% in rekening wanneer uw aanbod wordt geaccepteerd. Er is ook een afsluitprovisie van 3% op de aankoopprijs. U moet verbinding maken met een Property manager die een jaarlijkse beheervergoeding in rekening brengt (meestal tussen 6-10% van uw maandelijkse huurinkomsten).
Roofstock bestaat sinds 2015 en biedt twee garanties voor investeerders:
- Lease-up garantie. Hoewel de meeste aangeboden woningen al verhuurd zijn, als de woning niet verhuurd is op het moment van aankoop en niet binnen 45 dagen verhuurd, zal Roofstock de 75% van de markthuur dekken voor maximaal zes maanden.
- 30-dagen geld terug garantie. Roofstock zal in aanmerking komende eigendommen terugkopen binnen de eerste 30 dagen als u van gedachten verandert - dit is ongehoord bij elke andere directe aankoop van onroerend goed,
Bij direct eigendom van onroerend goed bestaat uw rendement vaak uit reguliere huurinkomsten en vermogenswaardering als de woning zich in een gebied bevindt waar de huizenprijzen stijgen. Het rendement verschilt natuurlijk per woning. Het platform van Roofstock biedt momenteel echter woningen aan in meer dan 25 staten met plannen om uit te breiden.
| Residentieel of commercieel? | residentieel |
| Type investering | Direct eigendom |
|
Minimale investering |
Geen minimum |
| Minimale investeringsduur | Geen minimum |
| Investeringsdoel | Inkomen en waardering |
| Doel-ROI | 11-12% |
| kosten | 3% afsluitprovisie/platformvergoeding; 0,5% marktplaatsvergoeding |
| Beleggingskeuzes | Eengezinswoningen |
| Distributiefrequentie: | Nvt |
Begane grond
 Beoordeling begane grond
|
Begane grondis een van de meer toegankelijke platforms op deze lijst. Het heeft een minimale investering van slechts $ 10.
Groundfloor is gespecialiseerd in het financieren van kortlopende woonleningen voor vaste en flip-investeerders. Dit worden "hard-geld"-leningen genoemd omdat de lening wordt gedekt door een tastbaar of "hard" actief dat bedoeld is om voor een korte tijd te worden vastgehouden en met winst te worden verkocht). Uw investering wordt samengevoegd met andere investeerders en uitgeleend aan kredietnemers die het geld gebruiken om woningen te verwerven, te renoveren en door te verkopen.
Fix-and-flip-beleggen is riskant. Er kan veel mis gaan en er staat veel geld op het spel. U kunt bijvoorbeeld een te hoge aanschafprijs betalen, bouwkosten onderschatten of de ARV (After Repair Value) overschatten als de huizenprijzen tijdens de bouw dalen.
Groundfloor doet het due diligence-onderzoek voor u: het assetmanagementteam onderzoekt de leners nauwgezet en bewaakt de voortgang van het project tijdens het hele flip-proces.
Begane grond heeft enkele aantrekkelijke kenmerken voor investeerders:
- Geen beleggerskosten - leners betalen alle kosten
- Een korte investeringsperiode van zes tot twaalf maanden
- Een gemiddeld jaarlijks rendement van 10%.
| Residentieel of commercieel? | Commerciële of residentiële fix en flip |
| Type investering | Investeerder kiest leningen om te financieren |
|
Minimale investering |
$10 |
| Minimale investeringsduur | 6-12 maanden |
| Investeringsdoel | Inkomsten verkregen uit peer-to-peer-leningen |
| Doel-ROI | 10%+ |
| kosten | Geen kosten |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde fondsen en individuele deals |
| Distributiefrequentie: | Elke 6-12 maanden |
Lees meer >>> Wat zijn de risico's van beleggen in onroerend goed?
DiversyFonds
DiversyFondsbiedt twee openbare niet-verhandelde commerciële REIT's die beschikbaar zijn voor niet-geaccrediteerde beleggers: de DF Growth REIT en DF Growth REIT II. Beide fondsen houden commercieel vastgoed aan – voornamelijk grote appartementencomplexen – die DiversyFund bezit en beheert.
Met een minimale investering van slechts $ 500, DiversyFund is een goedkope keuze voor beleggers die hun tenen willen onderdompelen in investeren in onroerend goed. De aandelen worden niet op een openbare beurs verkocht. Er is ook een minimale investeringsduur van vijf jaar. Dit is dus niet voor beleggers die liquiditeit nodig hebben.
DiversyFund rekent een platformvergoeding van 2% voor vermogensbeheer. De fondsen keren winst uit wanneer onroerend goed wordt verkocht. U zult dus geen consistent of voorspelbaar rendement op uw investering zien. Maar wanneer een onroerend goed wordt verkocht, krijgen beleggers hun hoofdsom terug plus een gewenst rendement van 7% voordat het bedrijf winst ontvangt. Als activa worden geliquideerd tegen een prijs boven 7%, worden de extra winsten gedeeld. Vijfenzestig procent gaat naar investeerders en 35% naar het bedrijf totdat investeerders een winst maken van gemiddeld 12% per jaar.
| Residentieel of commercieel? | Commercieel (grote appartementencomplexen) |
| Type investering | REIT |
|
Minimale investering |
$500 |
| Minimale investeringsduur | minimaal 5 jaar |
| Investeringsdoel | Inkomen en waardering |
| Doel-ROI | 10-20% |
| kosten | Platform- en investeringskosten kunnen hoog zijn -- tot 12% van de geïnvesteerde aandelen |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde meergezinsprojecten |
| Distributiefrequentie: | Geautomatiseerde herbelegging van dividend |
Lees meer >>> Wat zijn niet-verhandelde REIT's?
Streitwise
Streitwisekoopt commerciële vastgoedactiva en bezit deze voor de lange termijn. Ze zoeken naar deals in secundaire markten waar op betrouwbare huurders kan worden gerekend om een stabiele cashflow uit langlopende huurcontracten te bieden.
Een belangrijk onderscheidend kenmerk van Streitwise is dat het directe investeringen biedt in een REIT die volledig in eigen beheer wordt beheerd. De vennootschap belegt niet in of beheert geen vastgoedbeleggingen beheerd door niet-gelieerde derden.
Beleggers verdienen op twee manieren geld:
- Driemaandelijkse dividenden (start nadat u 12 maanden hebt geïnvesteerd)
- Deelname aan de waardevermeerdering gerealiseerd bij de verkoop wanneer/indien een deelneming wordt verkocht terwijl u een actieve belegger bent
Wanneer u investeert in de Streitwise REIT, wordt u mede-eigenaar van een REIT die bestaat uit meerdere kantoorpanden die al zijn verworven, gestabiliseerd en een positieve kasstroom produceren van commerciële huurders met huurcontracten in plaats.
De minimale investering is ongeveer $ 5.000. Doel-ROI is 9-10% en Streitwise heeft een geschiedenis in het behalen van dat doel. Sinds de oprichting is het gemiddelde jaarlijkse rendement 9,3% na aftrek van vergoedingen.
| Residentieel of commercieel? | Reclame |
| Type investering | REIT |
|
Minimale investering |
$5,000 |
| Minimale investeringsduur | Eén jaar (kwartaaluitkeringen starten nadat u een jaar lang heeft geïnvesteerd) |
| Investeringsdoel | Inkomen en waardering |
| Doel-ROI | 9-12% |
| kosten | 3% platformvergoeding plus 2% jaarlijkse vergoeding |
| Beleggingskeuzes | Gediversifieerde portefeuilles, geen individuele eigendommen |
| Distributiefrequentie: | Per kwartaal |
Het laatste woord
Financiële adviseurs bevelen aan dat onroerend goed als beleggingscategorie in elke voldoende thuishoort gediversifieerde beleggingsportefeuille.
Als u een kleine individuele belegger bent, zou het toevoegen van traditioneel onroerend goed, wat een aanzienlijke contante uitgave vereist, een grote percentage van uw totale portefeuille. Crowdfundingopties met kleine minima, zoals een van deze zeven sites, kunnen een kosteneffectieve en handige manier zijn om onroerend goed aan uw bezit toe te voegen.
Als u zich wilt verdiepen in beleggen in onroerend goed, kunnen deze sites voor onroerend goed voor niet-geaccrediteerde beleggers het proberen waard zijn. Maar zoals bij elke investering (met name alternatieve investeringen), doe je due diligence voordat je begint.
Verder lezen:
- Beste Crowdfunding-sites voor onroerend goed voor 2022
- Wat is een vastgoedbeleggingsfonds?
- Hoe te investeren in onroerend goed met weinig geld?