Titan Invest-recensie 2022

Als je wilt beleggen als een hedgefonds, zou je kunnen denken dat je miljoenen dollars nodig hebt of de juiste connecties hebt.

Bedrijven zoals Titan werken er echter aan om dit te veranderen. Dit actief beheerde investeringsplatform belegt als hedgefondsen, met als doel beter te presteren dan de markt om het rendement voor beleggers te maximaliseren.

Toegegeven, deze unieke beleggingsaanpak is niet voor iedereen weggelegd, en er komen hogere kosten bij kijken. Onze Titan-recensie behandelt hoe dit innovatieve bedrijf werkt, wat de voor- en nadelen zijn en hoe u kunt beslissen of het geschikt voor u is.

Voor-en nadelen

Voor wie is Titaan bedoeld?

Beleggers die zich op hun gemak voelen met meer risico voor een hoger potentieel rendement, zijn klanten van Titan. Dit actief beheerde investeringsplatform wil beter presteren dan de markt.

Om dit doel te bereiken, belegt Titan in kleine groepen aandelen of cryptocurrencies, zodat u niet hetzelfde niveau van diversificatie krijgt als bij beleggen in ETF's. Deze strategie, gecombineerd met short selling voor bescherming tegen neerwaartse effecten, is hoe Titan verschilt van zijn concurrenten.

Wat maakt Titan zo geweldig?

Titan wordt actief beheerd en het bedrijf houdt bij wat grote hedgefondsen kopen en verkopen door SEC-deponeringen te gebruiken en te investeren in vergelijkbare bedrijven. Het bedrijf dekt ook investeringen af ​​door een percentage van uw portefeuille te shorten, afhankelijk van uw risicotolerantie. Op die manier profiteert een deel van uw portefeuille nog steeds, zelfs als de markten dalen, en dat is hoe hedgefondsen werken.

Deze praktijken zijn de reden waarom Titan als een hedgefonds is, hoewel het bedrijf benadrukt dat het geen hedgefonds of robo-adviseur is.

Deze manier van beleggen is ook wat Titan uniek maakt. U krijgt een actief beheerd fonds dat vergelijkbaar is met hedgefondsen zonder dat u miljoenen dollars hoeft te investeren of een geaccrediteerde belegger.

Meerdere beleggingsstrategieën

Titan heeft momenteel vier verschillende strategieën waarmee u kunt beleggen:

• vlaggenschip: Titan's eerste portefeuille die bestaat uit grote Amerikaanse bedrijven. Deze portefeuille streeft ernaar beter te presteren dan de S&P 500 en omvat enkele van de grootste Amerikaanse bedrijven.
• Mogelijkheden: Omvat kleinere Amerikaanse bedrijven met meer groeipotentieel.
• Offshore: Een internationale portefeuille die belegt in opkomende markten zoals China en Latijns-Amerika.
• cryptovaluta: Titan's cryptofonds investeert in ongeveer 5 tot 10 grote crypto's.

U kunt beleggen met een of meerdere Titan-strategieën. En de website deelt meer informatie over historische prestaties en posities:

vlaggenschip	Mogelijkheden	Offshore	cryptovaluta
Aanvang	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Activa	15-25 aandelen	15-25 aandelen	15-25 aandelen	5-10 cryptocurrencies
Mandaat	wij alleen	wij alleen	Alleen internationaal	Alleen crypto
Gemiddelde marktkapitalisatie	$ 680B	$ 25B	$ 144 miljard	$152B
Jaarlijks rendement	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Een nadeel is dat er een zeer beperkt trackrecord is voor alle strategieën.

Vlaggenschip- en kansenstrategieën hebben de afgelopen jaren een sterk rendement opgeleverd, terwijl Offshore verschrikkelijk is. En Titan Crypto begon in een bullmarkt, dus het is moeilijk om te weten hoe de strategie zal presteren als crypto winter valt echt.

Het hebben van meerdere opties is echter nog steeds een voordeel, omdat u uw portefeuille kunt diversifiëren met deze verschillende strategieën. En aangezien Titan fondsen actief beheerde, gebruikt het ook praktijken zoals driemaandelijkse herbalancering van de portefeuille en belastingverliezen oogsten om het rendement te helpen maximaliseren.

Afgedekte investeringen

Een uniek aspect van Titan is dat het bescherming tegen neerwaartse effecten biedt door middel van hedging voor zijn aandelenstrategieën. Het bedrijf short een bepaald percentage van uw portefeuille, afhankelijk van uw risicotolerantie. Vanwege deze shortposities kunt u mogelijk nog steeds winst maken, zelfs als de markt daalt.

Hedging is de reden waarom hedgefondsen hun naam hebben. De belangrijkste aantrekkingskracht van deze strategie is dat het de impact van marktvolatiliteit helpt beperken en beleggers helpt om consistent rendement te genereren.

Gek genoeg presteren veel hedgefondsen niet beter dan indexfondsen of de S&P 500. Warren Buffett heeft dit op beroemde wijze bewezen na het winnen van een weddenschap van tien jaar dat passief beleggen de meeste hedgefondsen zou verslaan. Maar veel beleggers vinden dit feit niet erg vanwege de neerwaartse bescherming en het potentieel voor meer consistente rendementen.

Titan beweert dat hedging de reden is dat het tijdens Covid 19 de #1 investeringsadviseur werd van de 60+ anderen voor aandelenrendementen, hoewel er niet wordt vermeld waar deze ranglijst vandaan komt.

Titan Crypto Investeren

De nieuwste strategie van Titan is crypto, en dit is een voordeel als u digitale activa aan uw portfolio wilt toevoegen, maar niet weet waar u moet beginnen.

Veel robo-adviseurs en fondsen lopen nog steeds achter met echte crypto-investeringen. Natuurlijk kunnen ze beleggen in fondsen zoals de Grijswaarden Bitcoin Trust, maar ze kopen geen altcoins of duiken niet echt in crypto.

In tegenstelling tot, Titna Crypto is een mand met 5 tot 10 munten waarvan het team denkt dat ze zijn gepositioneerd voor langetermijnrendementen. In wezen zijn dit crypto's waarvan Titan denkt dat ze binnen de komende 3 tot 5 jaar nog steeds marktleiders zullen zijn. Titan houdt ook rekening met factoren zoals liquiditeit, zorgen over de regelgeving en het algehele risico versus beloning bij het bepalen van de assetallocatie.

En Titan gaat voor large-cap crypto's, niet voor willekeurige altcoins die onbewezen zijn. Dit omvat voor de hand liggende keuzes zoals: Bitcoin en Ethereum evenals veelbelovende munten zoals Cardano en Solana.

Je krijgt nog steeds veel meer controle en selectie als je een crypto-uitwisseling Leuk vinden Coinbase of Tweeling handelen. Maar het feit dat Titan een actief beheerd cryptofonds heeft, is vrij uniek.

Laag investeringsminimum

U hebt slechts $ 100 nodig om bij Titan te investeren. Dit is iets hoger dan de meeste online effectenmakelaars die een minimum van $ 0 hebben. Maar het is nog steeds een uitstekende manier om beleggen met weinig geld, wat u niet zou verwachten van een actief beheerd fonds.

Merk op dat Titan Opportunities en Titan Offshore $ 10.000 nodig hebben om te beginnen met investeren.

Beschikbare accounts

U kunt beleggen via individuele belastbare rekeningen of pensioenrekeningen zoals traditionele, Roth en geërfde IRA's. Het ondersteunt ook 401(k), IRA-rollovers en 403(b)-accounts.

Fractionele Aandelen

Een ander voordeel is dat het ondersteunt fractionele aandelen. Hierdoor kunt u al uw kapitaal aan het werk zetten, zodat u geen stapels inactief geld aan de zijlijn hebt staan.

Dit is ook belangrijk omdat strategieën zoals de Flagship-portefeuille beleggen in grote Amerikaanse bedrijven met een grote kapitalisatie, waar de aandelenkoersen honderden of duizenden dollars kunnen bedragen.

Geen lock-up periode

Titan hoeft uw geld niet vast te zetten en u kunt op elk moment geld opnemen. Opnames duren gemiddeld 2 tot 4 werkdagen, dus liquiditeit is geen probleem.

Wat zijn de nadelen van Titan?

In een drukke markt van robo-adviseurs en online brokers is Titan heel anders. Het is geen hedgefonds of robo-adviseur, maar eerder een actief beheerd fonds dat ideeën van beide kanten leent.

Ondanks zijn meer unieke investeringsbenadering, is Titan echter niet zonder enkele nadelen.

Biedt alleen aandelen en cryptografie

Een voordeel van het gebruik van robo-adviseurs zoals: Verbetering of Rijkdom is dat u kunt beleggen in portefeuilles die andere activaklassen hebben, zoals obligaties en in sommige gevallen zelfs onderlinge fondsen. Titan houdt het daarentegen gewoon bij aandelen en, meer recentelijk, crypto.

De afweging is dat Titan gemiddeld een hoger rendement zou moeten hebben dan portefeuilles met een hoge obligatieconcentratie. Maar de flexibiliteit hebben om te kiezen tussen veiliger vastrentende beleggingen en aandelenbeleggingen kunnen sommige beleggers aanspreken.

Jaarlijkse beheerskosten

Titan brengt $ 5 per maand in rekening voor accounts met activa onder $ 10.000 en 1% per jaar als u meer dan $ 10.000 aan activa heeft. Het brengt geen prestatievergoedingen in rekening zoals hedgefondsen, maar het betalen van 1% per jaar is hoog in vergelijking met de meeste robo-adviseurs.

Bijvoorbeeld, Verbetering en Rijkdom elke lading 0,25% per jaar; vier keer lager dan Titan.

Toegegeven, Titan wordt actief beheerd, maar houd rekening met de hogere kosten bij het beslissen of het de moeite waard is.

Beperkte historische prestaties

Een van de belangrijkste nadelen van Titan is dat de portefeuilles een beperkte staat van dienst hebben. En dit is duidelijk als je kijkt naar fondsen zoals Titan Crypto. Het langverwachte fonds had kort na de lancering meer dan 300% aan geannualiseerde rendementen, maar tegenwoordig is het gemiddelde rendement op jaarbasis 27,2%.

Dat is nog steeds een uitstekend rendement voor veel beleggers, maar het laat zien hoe korte perioden de cijfers drastisch kunnen veranderen.

Geen Cash Management-account

Dit is een klein nadeel, maar Titan biedt geen cashmanagementaccount waar u inactief geld kunt opslaan. Ter vergelijking: robo-adviseurs zoals Wealthfont hebben: Wealthfront Cash waarmee u rekeningen kunt betalen en 0,85% APY kunt verdienen op het moment van schrijven.

Titan-kosten en prijzen

Titan heeft twee verschillende prijsmodellen, afhankelijk van uw totale rekeningsaldo:

• Minder dan $ 10.000: Betaal $ 5 per maand.
• Meer dan $ 10.000: Betaal 1% aan jaarlijkse beheerskosten.

Merk op dat Titan rekening houdt met de totale waarde van uw activa onder beheer, niet met individuele accounts. Dus als je $ 5.000 in een Titan Flagship-portfolio en $ 10.000 in Titan Crypto hebt, betaal je 1% op het totale saldo, niet $ 5 op het Flagship-account en 1% op het Crypto-account.

Contact opnemen met Titan

U kunt contact opnemen met Titan door een e-mail te sturen naar [email protected]. U kunt de klantenservice ook berichten sturen via de Android- en iOS-app van Titan.

Is Titan veilig en beveiligd?

Volgens haar website beschermt Titan uw persoonlijke en financiële informatie door gebruik te maken van SSL en 256-bit encryptie. Het is ook geregistreerd bij de SEC en accounts krijgen tot $ 500.000 aan SIPC-verzekeringen. Over het algemeen maakt dit Titan veilig en beveiligd, en volgt het vergelijkbare praktijken als andere FinTech-bedrijven.

Het bedrijf stelt ook dat het alle effecten zou verkopen en geld zou teruggeven aan klanten in het geval dat het zou sluiten. Houd er echter rekening mee dat alle beleggingen een zekere mate van risico met zich meebrengen en dat Titan geen garantie biedt voor toekomstige prestaties of dat uw portefeuille niet in waarde kan dalen.

Beste alternatieven

Als u wilt beleggen in hedgefondsstijl en gelooft in: actief beheer boven passief beleggen, is Titan een uitstekende keuze. Weinig opties op de markt gebruiken kortsluiting als een vorm van neerwaartse bescherming, en de minimale investeringsvereiste van $ 100 betekent dat iedereen realistisch aan de slag kan met Titan.

Dat gezegd hebbende, zijn de belangrijkste nadelen van Titan de beperkte prestatiegeschiedenis en de jaarlijkse beheervergoeding van 1%. Als u langer bestaande bedrijven en lagere tarieven wilt, denken we dat robo-adviseurs een betere keuze zijn.

Hier is hoe Titan zich verhoudt tot alternatieven zoals Betterment, Personal Capital en Wealthfront.

Hoogtepunten
Beoordeling	9.5/10	9/10	9/10
Minimum om rekening te openen	$100,000	$0	$500
401 (k) Assistentie
Twee-factorenauthenticatie.
Advies Opties	Geautomatiseerd, door mensen geassisteerd	Geautomatiseerd, door mensen geassisteerd	Geautomatiseerd
Maatschappelijk verantwoord beleggen
Inschrijven Persoonlijke kapitaalbeoordeling	Inschrijven Verbeteringsbeoordeling	Inschrijven Wealthfront Beoordeling

Bijvoorbeeld, Verbetering is onze favoriete robo-adviseur en heeft een financieringsvereiste van $ 0. En met 0,25% voor jaarlijkse vergoedingen is het betaalbaarder dan Titan. U krijgt ook toegang tot meer portfoliovariatie, waaronder die voor maatschappelijk verantwoord beleggen en vast inkomen.

Rijkdom is ook een uitstekend alternatief omdat het een lage vergoeding is. Er is een minimumvereiste van $ 500, maar Wealthfront geeft u ook meer controle over de ETF's in uw portefeuille.

Tenslotte, Persoonlijk kapitaal is een uitgebreide tool voor vermogensbeheer die ideaal is als u meer dan $ 100.000 te investeren heeft. Het is eigenlijk geen robo-adviseur en u krijgt toegang tot menselijke adviseurs via de vermogensbeheerservice. Er is een jaarlijkse vergoeding van 0,89%, wat nog steeds minder is dan die van Titan en goedkoper dan veel financiële adviseurs. Bovendien heeft het platform tal van gratis tools zoals een pensioenplanner en een analyser voor investeringskosten die nuttig zijn.

Voor alle duidelijkheid: Titan belegt anders dan deze platforms vanwege de manier waarop het hedgefondsen weerspiegelt en shorting gebruikt voor bescherming tegen neerwaartse effecten. Als deze stijl is wat je zoekt, ga dan met Titan. Maar voor lagere kosten en passief beleggen zijn robo-adviseurs of bedrijven zoals Personal Capital superieur.

Bottom Line

Het is niet echt een hedgefonds en het is zeker geen robo-adviseur. Maar Titan is een opwindende en andere optie voor investeerders met een aantal veelbelovende strategieën.

Alleen de tijd zal leren hoe de strategieën van Titan uitpakken in vergelijking met het algemene marktrendement en meer passieve investeringen. Het vertoont vroege tekenen van succes voor sommige fondsen en slechte rendementen voor andere. Met een minimum van $ 100 en short selling die is afgestemd op uw risicotolerantie, is dit echter de beste manier om te beleggen als een hedgefonds zonder veel kapitaal te hebben.