Beleggen ziet er voor iedereen anders uit. We hebben allemaal verschillende doelen en risicotoleranties, dus een one-size-fits-all-aanpak zal niet werken. En steeds meer willen veel beleggers tegenwoordig niet alleen een investering die een geweldig rendement gaat opleveren (hoewel dat zeker een pluspunt is) - ze zijn ook op zoek naar opties die aansluiten bij hun algemene doelen en waarden.
De korte versie:
- LGBTQ+-vriendelijke investeringen zijn activa en bedrijven die LGBTQ+-inclusief beleid en werkplekken promoten.
- Meer bedrijven ondersteunen actief minderheden door middel van LGBTQ+-beleid en het creëren van aandelenopties voor bondgenoten en investeerders.
- Veel financiële adviseurs en robo-adviseurs bieden nu portefeuilles aan die aansluiten bij bepaalde SRI-criteria, waaronder bedrijven die zich inzetten voor het bevorderen van gelijkheid op de werkplek.
- Er is historisch bewijs dat financiële indexen die zijn gericht op door LGBTQ+ geleide of inclusieve bedrijven, beter hebben gepresteerd dan de S&P500 en andere wereldwijde indexen.
Bedrijven moeten nu werken om de aandacht van investeerders te trekken, en investeerders zijn op zoek naar gelijkheid. Meer dan ooit proberen grote bedrijven actief minderheidsgemeenschappen zoals de LGBTQ+-gemeenschap te ondersteunen. Ondertussen krijgen beleggers, gezien de toenemende mogelijkheden, de mogelijkheid om deze bedrijven in hun portefeuilles op te nemen.
Dus als u wilt investeren rond uw waarden, hoe vindt u deze LGBTQ+-vriendelijke investeringen dan? En zullen ze na verloop van tijd goed presteren? Dat zoeken we uit.
In dit artikel
Wat is een LGBTQ+ vriendelijke investering?
LHBTQ+ is een algemene term die losjes verwijst naar lesbiennes, homoseksuelen, biseksuelen, transgenders en queer of vragende personen en andere individuen die zich identificeren met deze gemeenschappen.
LGBTQ+-vriendelijke investeringen zijn activa en bedrijven die LGBTQ+-inclusief beleid en werkplekken promoten. U kunt ervoor kiezen om in individuele aandelen te beleggen en een aandeel te nemen in specifieke bedrijven die LGBTQ+-personen actief betrekken en ondersteunen.
U kunt ook beleggingsfondsen en ETF's overwegen die het werk voor u doen en activa bundelen die LGBTQ+-vriendelijk beleid en praktijken in gedachten hebben.
Waarom zijn LGBTQ+-vriendelijke investeringen belangrijk?
Ze kunnen de investeringswereld helpen evolueren
Heel lang werd beleggen vooral gedaan door een bepaalde groep mensen: rijk, blank, cisgender, hetero. Gelukkig zijn de Wolf of Wall Street-dagen al lang voorbij en is beleggen een meer gelijk speelveld geworden.
Toch kan het voor veel individuen in de LGBTQ+-gemeenschap moeilijk zijn om zich op hun gemak te voelen in de investeringswereld. Beleggingskeuzes hebben waaruit blijkt dat er ondersteunende opties zijn, kan de beleggingswereld alleen maar helpen groeien als geheel.
Ze helpen de LGBTQ+-gemeenschap om rijkdom op te bouwen
Er zijn tal van financiële uitdagingen waarmee de LGBTQ+-gemeenschap wordt geconfronteerd en die het moeilijk maken om rijkdom te vergaren. In werkelijkheid, volgens een prudentieel rapport, 40% van de mensen binnen de LGBTQ+-gemeenschap heeft moeite om elke maand de eindjes aan elkaar te knopen.
“Volgens een Prudential-rapport heeft 40% van de mensen binnen de LGBTQ+-gemeenschap elke maand moeite om de eindjes aan elkaar te knopen.”
Het hebben van eerlijke en open investeringskeuzes kan een grote bijdrage leveren aan het toegankelijk maken van beleggen voor de LGBTQ+-gemeenschap en hun bondgenoten.
Omdat beleggen de toegangspoort kan zijn tot het opbouwen van blijvende rijkdom, kan het verlenen van toegang tot een achtergestelde gemeenschap helpen om kansen over de hele linie gelijk te maken.
Ze creëren een beter sociaal bewustzijn bij bedrijven
Het hebben van LGBTQ+-vriendelijke investeringsopties toont een breder scala aan steun door bedrijven, iets waar de LGBTQ+-gemeenschap al vele jaren tegen vecht. Bovendien heeft het ondersteunen van LGBTQ+-werknemers alleen maar bewezen bedrijven te helpen groeien en slagen.
"Bedrijven met een LHBTQ+-vriendelijk beleid slagen er beter in om werknemers te behouden en hebben een substantiële aandeelhouderswaarde", zegt Marina Vaamonde, vastgoedinvesteerder en oprichter van PropertyCashin.com. "Het behoud van medewerkers is tegenwoordig een belangrijke factor voor zakelijk succes."
Dat zou geen verrassing moeten zijn, aangezien de VS en andere landen te maken hebben gehad met grote arbeidstekorten.
De tijd is aangebroken dat bedrijven eindelijk beginnen te leren dat inclusiviteit het welzijn overal bevordert - voor zowel het bedrijf als hun klanten.
Hoe LGBTQ+ vriendelijke investeringen te vinden
Gelukkig zijn LHBTQ+-vriendelijke investeringen tegenwoordig relatief gemakkelijk te vinden. Hier zijn vier manieren om investeringen te vinden die de inclusie van LGBTQ+ ondersteunen.
Gebruik de Corporate Equality Index van de mensenrechtencampagne
Een van de gemakkelijkste manieren om LGBTQ+-vriendelijke investeringen te vinden, is door aandelen te kopen in bedrijven die trots achter hun LGBTQ+-medewerkers staan. De Mensenrechtencampagne biedt hun Corporate Equality Index, die helpt bij het volgen en beoordelen van Fortune 500-bedrijven die alleen bedrijfsbeleid voeren rond hun LGBTQ+-medewerkers. Van de bedrijven op deze lijst beveelt Vaamonde het volgende aan:
- Appel
- JPMorgan Chase
- Amerikaanse luchtvaartmaatschappijen
- Nike
- Xerox
- Eastman Kodak
Volgens haar hebben deze bedrijven sinds de oprichting 20 jaar geleden een score van 100% op de Corporate Equality Index behouden. Dit toont een toewijding aan het paraat staan en het bevorderen van gelijkheid op het personeelsbestand voor LGBTQ+-individuen. Dit is slechts een handvol van de bedrijven in de beoordeling, maar u kunt vinden een volledige lijst hier.
Om in de aandelen van deze bedrijven te beleggen, moet u eerst een effectenrekening openen. Bekijk onze favorieten voor 2022 >>>
Vraag uw financieel adviseur
Als een van uw financiële doelen is om LHBTQ+-vriendelijke beleggingen in uw portefeuille op te nemen, kan uw financieel adviseur u wellicht in de goede richting leiden. Hoewel niet elke adviseur beleggingsadvies geeft, zouden degenen die dat wel doen, u moeten kunnen helpen uw doel te bereiken, vooral als ze een fiduciair zijn.
Zorg ervoor dat u en uw adviseur op één lijn zitten door hen de volgende vragen te stellen:
"Zorg ervoor dat de adviseur die u kiest de aanduiding Accredited Domestic Partnership Advisors heeft."
- Welke bedrijven ondersteunen LGBTQ+-werknemers en -gemeenschappen?
- Wat is de beste manier om in hen te investeren?
- Sluiten deze bedrijven aan bij my risicotolerantie?
Als uw financieel adviseur het niet eens is met de redenering voor uw beleggingsstrategie, kan het tijd zijn om er een te vinden die dat wel doet. U kunt in feite zoeken in de Stichting Horizons directory voor LHBT+-vriendelijke adviseurs. Zorg ervoor dat de adviseur die u kiest de aanduiding Accredited Domestic Partnership Advisors heeft, wat betekent dat ze een training hebben gevolgd die specifiek is afgestemd op de behoeften van de LGBTQ+-gemeenschap.
Zoek een Robo-adviseur die de SRI-richtlijnen volgt
Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid, waarbij het aantal activa onder beheer dat is gekoppeld aan SRI-investeringen in 2020 $ 17 biljoen bereikte. SRI richt zich op sociaal rechtvaardige investeringen die zijn samengesteld uit bedrijven die sociale doelen steunen.
In een SRI-gerichte portefeuille kunt u het volgende aantreffen:
- Bedrijven die lokale gemeenschappen hebben helpen groeien
- Milieuvriendelijke bedrijven en bedrijven die klimaatverandering tegengaan
- LGBTQ+-vriendelijke bedrijven die werken aan gelijkheid
Als het echter gaat om het kiezen van SRI-fondsen, moet u onder de motorkap kijken. Zoals Vaamonde waarschuwt, "Sommige SRI-beleggingsfondsen bevatten mogelijk, maar zijn niet uitsluitend, bedrijven die hoog scoren als LGBTQ+-vriendelijk."
Als je bent uitgeschakeld door het onderzoek, is er ook een iets eenvoudigere optie. Je kunt een robo-adviseur kiezen zoals Verbetering of Rijkdom om het beleggen voor u te doen. Veel van deze robo-adviseurs hebben specifieke portefeuille-opties die gericht zijn op SRI-investeringen, waarvan sommige LGBTQ+-vriendelijke bedrijven bevatten. Jij kan vind hier onze favoriete robo-adviseurs.
Voordat u uw bedrijf aan een bedrijf geeft alleen omdat ze zeggen dat ze SRI-investeringen ondersteunen, moet u eens kijken wat ze daarmee bedoelen. Richten ze zich alleen op milieuoorzaken? Over gemeenschapsinvesteringen of gendergelijkheid in leiderschap? Niet elke SRI-investering zal alle sociale kwesties omvatten, dus zorg ervoor dat u uw onderzoek doet en hun bezit controleert.
Verder lezen>>Hoe te weten of een bedrijf echt ESG is?
Overweeg beleggen in onroerend goed
U hebt meer kapitaal nodig dan andere investeringen als u het eens wilt proberen investeren in onroerend goed. Maar het kan een waardevolle manier zijn voor mensen die de LGBTQ+-gemeenschap willen steunen.
"Beleggen in onroerend goed staat open voor absoluut iedereen die aan een aantal financiële basisvereisten voldoet en kan worden gebruikt om te voorzien in de behoeften van elke gemeenschap die ondersteuning nodig heeft", zei Daniela Andreevska, VP Content en vastgoedadviseur bij Mashvisor. Ze geeft het voorbeeld van hands-on investeerders die een huurwoning kunnen kopen in een gebied waar een gebrek is aan beschikbare woningen voor de LGBTQ+-gemeenschap.
"Alternatief," zij voegt toe, "je kunt investeren in een woning om te verhuren als kortetermijnverhuur op een levendige LGBTQ + -locatie."
Vastgoed kan een lucratieve investering zijn, maar het komt wel met een aanzienlijk risico en veel moeite. Zorg ervoor dat u en uw financiën klaar zijn om dat op zich te nemen voordat u overweegt verhuurder te worden.
Verwant>>Hoe een vastgoedbelegging te kopen?
Presteren LGBTQ+ vriendelijke investeringen goed?
Aangezien LGBTQ+-inclusieve investeringen relatief nieuw zijn in het grote geheel van de investeringswereld, is het moeilijk om met zekerheid te zeggen hoe deze investeringen in de toekomst zullen uitpakken. Maar tot nu toe ziet het er hoopvol uit.
De lgbtq100 ESG-index presteert beter dan de S&P 500
Hoewel het pas sinds 2019 bestaat, is de LGBTQ100 — een index van 100 door gelijkheid gedreven bedrijven — heeft presteerde 6,01% beter dan de S&P 500.
Hoewel er geen nauwkeurige statistiek is die u kan vertellen hoe de index zich in de toekomst zal ontwikkelen, is een algemene stijging van sociale acceptatie van de LHBTQ+-gemeenschap zou erop kunnen wijzen dat deze trend zich in de loop van de jaren zal voortzetten.
De LGBT350 heeft ook de neiging om beter te presteren dan wereldwijde indexen
De LGBT350-index, gemaakt door Credit Suisse, kijkt naar 350 diverse en inclusieve bedrijven. Het heeft de afgelopen zeven jaar ook beter gepresteerd dan de grotere aandelenmarkt.
Bedrijven worden meer dan ooit inclusief en bevorderen actief gelijkheid tussen alle groepen. Hierdoor zullen we waarschijnlijk zien dat steeds meer indrukwekkende bedrijven hoog scoren in deze indexen, waardoor ze in de toekomst diverse investeringskeuzes zullen maken.
Het komt neer op
Het vinden van LGBTQ+-vriendelijke investeringen omvat het vinden van bedrijven die hun LGBTQ+-werknemers en de gemeenschap in het algemeen actief ondersteunen. U kunt lijsten van deze bedrijven vinden op plaatsen zoals de website van de Mensenrechtencampagne of door uw financieel adviseur te raadplegen.
Zorg er zoals altijd voor dat u overweegt hoe deze investeringen uw hele financiële plaatje zullen beïnvloeden. En doe je onderzoek voordat je besluit om met bepaalde investeringen te gaan of voordat je een robo-adviseur ze voor je laat kiezen.
Is je interesse gewekt? Bekijk deze handleidingen voor beleggen:
- Aan de slag met ESG-beleggen
- Wat is indexbeleggen en hoe werkt het?
- Wat is het verschil tussen ethisch en duurzaam beleggen?