Bitfinex Review 2022: is deze uitwisseling veilig en de moeite waard om te gebruiken?

Bitfinex is een wereldwijde cryptocurrency-uitwisseling die aantrekkelijk kan zijn voor actieve handelaren vanwege de geavanceerde ordertypes en lage kosten.

Bitfinex is echter niet beschikbaar in de Verenigde Staten. En het bedrijf heeft in het verleden ook te maken gehad met verschillende beveiligings- en regelgevingsproblemen. Onze beoordeling behandelt de risico's van deze uitwisseling, de voor- en nadelen ervan, en hoe u kunt beslissen of het goed is om op te handelen.

Voor-en nadelen

Voor wie is Bitfinex bedoeld?

Bitfinex is een van de grootste ter wereld cryptocurrency-uitwisselingen. Uitgebreide crypto-ondersteuning, lage kosten en geavanceerde handelstools zijn de belangrijkste redenen om Bitfinex te gebruiken.

De uitwisseling heeft echter talloze hacks ondergaan. En aanhoudende zorgen over de regelgeving met iFinex Inc, het moederbedrijf, zijn zorgwekkend. uiteindelijk, beleggers moeten voorzichtig zijn bij het storten van geld bij deze uitwisseling vanwege de lastige geschiedenis ervan.

Wat we leuk vinden aan Bitfinex

Hoewel Bitfinex niet beschikbaar is in de Verenigde Staten, is het om verschillende redenen nog steeds een populaire wereldwijde uitwisseling. Het meest opvallende is dat het tal van geavanceerde handelstools en enkele van de laagste wisselkoersen heeft.

Aanpasbaar handelsdashboard

Een van de belangrijkste verkoopargumenten van Bitfinex is het geavanceerde handelsdashboard. Met dit webgebaseerde handelsportaal kunt u meer dan een dozijn verschillende indicatoren en hulpmiddelen gebruiken voor: technische Analyse. Traders hebben ook toegang tot historische orderboekgegevens.

Wat betreft het plaatsen van transacties, er zijn meer dan 100 handelsparen. U kunt populaire crypto's kopen met USD of andere valuta's zoals euro's, Britse ponden, Japanse yen en Chinese yuan. Crypto-swapping is ook beschikbaar.

Bitfinex ondersteunt ook verschillende ordertypes die verder gaan dan spothandel:

• Begrenzing
• Markt
• Stop
• Stop limiet
• Trailing stop
• Vullen of doden
• Direct of annuleren

Over het algemeen heeft Bitfinex een van de beste dashboards voor geavanceerde handelaren. En de mobiele app heeft dezelfde grafiekhulpmiddelen en functionaliteit.

Als je een eenvoudige crypto-handelsoplossing wilt, is Bitfinex behoorlijk intimiderend. Het biedt echter papieren handel, zodat beginners het platform op zijn minst kunnen uitproberen en hun handelsvaardigheden kunnen testen voordat ze een storting doen.

Lage handelskosten

Bitfinex heeft enkele van de laagste handelskosten van alle crypto-uitwisselingen. Dit is ook waarom het zo populair is bij actieve handelaren en een enorm dagelijks ordervolume heeft.

Handelskosten beginnen bij 0,10% maker en 0,20% taker fee. Dit is vergelijkbaar met beurzen zoals Binance en FTX.US en is aanzienlijk goedkoper dan Coinbase.

Bitfinex-tarieven gebruiken ook een getrapt kortingssysteem, dus u betaalt minder naarmate u meer handelt. Maar de meeste niveaus verlagen alleen de kosten voor de maker, en je moet $ 10.000.000 verhandelen over een periode van 30 dagen om de korting op de eerste afnemer te krijgen.

Dat gezegd hebbende, de startkosten zijn uiterst concurrerend. En u krijgt 15% korting op de transactiekosten van crypto-naar-crypto en crypto-naar-stablecoin voor het aanhouden van $ 1 USDT aan LEO, het native token van het platform. Als u $ 5.000 USDT aan LEO bezit, wordt de korting verhoogd tot 25% en wordt 10% korting toegevoegd voor crypto-naar-fiat-transacties.

Margehandel

Als het voor u nieuw is om in digitale activa te beleggen, is margehandel waarschijnlijk het risico niet waard, vooral niet met de vluchtigheid van cryptomarkten.

Maar als u wilt handelen met een hefboomwerking tot 10x, dan is Bitfinex iets voor u. U moet tussentijdse verificatie voltooien om margehandel te ontgrendelen. Dit omvat het uploaden van meer identiteitsbewijs met foto, een adresbewijs en het beantwoorden van een financiële vragenlijst.

Het initiële eigen vermogen varieert afhankelijk van het handelspaar. Het handelen in BTC/USD vereist bijvoorbeeld 10% initieel eigen vermogen, terwijl ETH/USD momenteel 20% vereist. Wat onderpand betreft, krijgt u 10x hefboomwerking op de meeste activa. Sommige cryptocurrencies hebben echter "onderpand-haircuts" vanwege een verhoogd risico, dus u krijgt iets minder hefboomwerking.

Maar al met al kunt u met Bitfinex long- en shortposities openen om op marge te handelen. Bitfinex ondersteunt ook derivatenhandel als u tussentijdse verificatie voltooit.

Beloningen inzetten en uitlenen

De belangrijkste reden om Bitfinex te gebruiken, zijn de geavanceerde handelstools en lage kosten. Maar klanten kunnen ook passief inkomen verdienen met hun crypto via Bitfinex's beloningen uitzetten en uitlenen.

Voor uitzetten stort u eenvoudig cryptocurrencies op uw Bitfinex-account die u wilt inzetten. Bitfinex houdt de meeste uitgezette tokens in een koude portemonnee en zet slechts een deel van de activa in om het risico te verminderen. In ruil daarvoor betaalt het u een bepaald bedrag aan wekelijkse rente dat per activum varieert.

Momenteel ondersteunt Bitfinex meer dan 10 cryptocurrencies voor staking:

token	APY
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Kosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	Tot 10%
Kusama	Tot 8%
Stip	Tot 7%
Veelhoek	15% - 17%
Solana	Tot 6,5%
Tezos	3% - 5%
Tron	6% - 8%

Beloningen worden in natura uitbetaald en u betaalt geen kosten voor het inzetten. Het feit dat je crypto niet maandenlang hoeft vast te zetten, is ook een pluspunt voor het geval je uiteindelijk wilt verkopen.

Bitfinex integreert ook met Celsius, zodat u uw crypto kunt uitlenen om rente te verdienen. Celsius is een populair alternatief voor BlockFi. Het heeft rentetarieven tot wel 17% voor bepaalde tokens en het ondersteunt tientallen cryptocurrencies.

OTC-handel

Over-the-counter (OTC)-handel stelt u in staat grote transacties rechtstreeks met een andere partij uit te voeren in plaats van te vertrouwen op openbare orderboeken. Hiermee kunt u grote hoeveelheden crypto kopen of verkopen tegen een afgesproken prijs zonder dat dit invloed heeft op de beurskoersen.

U kunt OTC-handelen met andere Bitfinex-gebruikers en het minimale bestelbedrag is het equivalent van $ 50 USD. Bitfinex heeft ook een eigen OTC-desk met een equivalent van $ 100.000 USD om te handelen.

Zowel kopers als verkopers betalen een OTC-vergoeding van 0,1% voor peer-to-peer-transacties. De OTC-desk van Bitfinex brengt echter geen kosten in rekening, dus het is aantrekkelijk voor grote transacties.

Waar Bitfinex zou kunnen verbeteren

Bitfinex heeft concurrerende tarieven en enkele van de meest geavanceerde handelshulpmiddelen die beschikbaar zijn. Met de uitzet- en uitleenopties kunt u ook een passief inkomen verdienen. Als bedrijf heeft Bitfinex echter een hobbelige routekaart gehad, en dit heeft verschillende nadelen.

Beveiliging

Bitfinex begon in 2012 en de wereldwijde beurs groeide snel uit tot een van de meest populaire opties.

Maar door de hele geschiedenis heen, Bitfinex wordt geplaagd door beveiligingsproblemen. Dit omvat een 2015 hacken van de hot wallet van Bitfinex die 1.500 bitcoins verloor. Het omvat ook zijn 2016 hacken van bijna 120.000 Bitcoin, een van de grootste exchange-hacks in de geschiedenis.

Voor de context is dit aantal bitcoins ongeveer $ 4,7 miljard waard tegen de huidige prijzen. Destijds was Bitfinex genoodzaakt om de schade te spreiden, dus klanten kregen een “haircut” van 36% op hun rekeningwaarden. Het duurde tot 2017 voor Bitfinex om BFX-tokens terug te kopen die het had uitgegeven aan getroffen klanten als een IOU.

Bitfinex heeft beveiligingsprotocollen zoals tweefactorauthenticatie en IP-whitelisting. Maar talloze hacks zijn geen teken van vertrouwen.

Makkelijk te gebruiken

Bitfinex is voor actieve handelaren die technische analyses willen uitvoeren of op marge willen handelen. Maar het is niet erg beginnersvriendelijk of intuïtief.

Bovendien heeft Bitfinex geen lite-versie die geschikt is voor beginnende beleggers. De mobiele app is in feite een poort van het complexe webhandelsdashboard.

Omgaan met de leercurve betekent dat u lage handelskosten en een reeks handige tools krijgt. Maar als u af en toe een crypto-investeerder bent die waarde hecht aan eenvoud, kunnen uitwisselingen zoals Coinbaseof Tweelingzijn betere keuzes.

Transparantie

Inbreuken op de beveiliging zijn een probleem dat Bitfinex in de loop der jaren heeft aangepakt. Maar het bedrijf heeft ook te maken gehad met regelgevende en juridische problemen vanwege vermeende duistere praktijken.

Veel hiervan heeft te maken met het moederbedrijf van Bitfinex, iFinex Inc, en enkele oprichters die betrokken zijn bij Tether, een van de meest populaire stablecoins. Volgens procureur-generaal James, vond een onderzoek naar Bitfinex uit 2019 dat “De exploitanten van het handelsplatform ‘Bitfinex’, die ook de virtuele valuta ‘tether’ beheren, hebben betrokken bij een doofpotaffaire om het schijnbare verlies van $ 850 miljoen dollar aan vermengde klanten en bedrijven te verbergen fondsen."

Bitfinex ontkende deze beschuldigingen, maar daar stopten de problemen niet. In oktober 2021 heeft de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) beboete Tether met een civiele geldboete van $ 41 miljoen. De boete was het gevolg van misleidende beweringen dat Tether volledig werd gedekt door dollarreserves.

De CFTC heeft Bitfinex ook beboet met een civiele geldboete van $ 1,5 miljoen na te hebben vastgesteld dat Bitfinex zich bezighield met illegale, buiten de beurs gefinancierde handelsgoederentransacties met Amerikaanse personen die niet in aanmerking kwamen onder de Commodities Exchange Act (CEA).

Voor alledaagse handelaren kan veel van deze regelgevende zorg en ruis gemakkelijk worden gemist. Maar het feit is dat zowel het moederbedrijf van Bitfinex als de uitwisseling meerdere keren in heet water zijn geweest met regelgevers.

Ondersteunde cryptovaluta

Bitfinex ondersteunt meer dan 150 cryptocurrencies, waaronder populaire munten zoals:

• 1 inch
• Algorand
• Axie Oneindigheid
• Bitcoin
• Cardano
• Kettingschakel
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• Veelhoek
• Solana
• Tezos
• Uniswap

Dit is aanzienlijk meer selectie dan beurzen zoals FTX.US en is vergelijkbaar met Coinbase.

Tarieven en limieten

Bitfinex rekent een 0.20% taker en 0.10% maker fee voor het eerste tariefniveau. Handelskosten kan zo laag zijn als 0,055% voor taker fees en 0.00% maker fees. Echter, het bereiken van niveau twee voor kortingen op handelskosten vereist het verhandelen van $ 500.000 USD-equivalent in een periode van 30 dagen, wat voor de meeste handelaren niet realistisch is.

Toch heeft Bitfinex zeer lage basishandelskosten. En als je toevoegt 25% aan kortingen voor potentiële afnemers voor het houden van LEO-tokens wordt het nog betaalbaarder.

Verder rekent Bitfinex geen stortingskosten op crypto of stablecoins. Maar het laadt a 0,10% kosten voor bankoverschrijvings met een minimum $60 Euro of USD kosten, wat een nadeel is. Sommige crypto's en stablecoins brengen ook opnamekosten in rekening. U kunt Bitfinex's bekijken vergoedingen pagina voor een lijst met actuele opnamekosten.

Op de lange termijn helpt Bitfinex u geld te besparen op handelskosten. Maar doe niet te veel stortingen om de minimumvergoeding van $ 60 te vermijden.

Proces voor het openen van een rekening

Aanmelden voor Bitfinex duurt een paar minuten en vereist het invoeren van een gebruikersnaam, e-mailadres en wachtwoord. U moet ook de Google Authenticator-app gebruiken om tweefactorauthenticatie in te schakelen.

Daarna voltooit u de vereisten van uw klant (KYC) om handel te ontgrendelen. Bitfinex heeft vier verificatieniveaus: Basis, Basis Plus, Gemiddeld en Volledig.

Basisverificatie vereist het uploaden van een identiteitsbewijs met foto van de overheid, een selfie en uw telefoonnummer. Dit ontgrendelt beurshandel, maar u kunt geen geld op uw account storten via overboeking.

Realistisch gezien moet u tussentijdse verificatie voltooien om geld op uw account te storten, elk handelspaar te verhandelen en toegang te krijgen tot margehandel. Dit vereist het indienen van een ander stuk overheids-ID, een bewijs van adres en het beantwoorden van een financiële vragenlijst.

Volledige verificatie levert niet veel extra voordelen op, tenzij uw rechtsgebied extra verificatie vereist voor marge- en derivatenhandel. In dit geval uploadt u een bankafschrift om de volledige verificatie te voltooien.

Hoe veilig is Bitfinex?

Bitfinex heeft dezelfde beveiligingsprotocollen als veel andere toonaangevende exchanges. Dit omvat tweefactorauthenticatie van accounts, IP-whitelisting en detectie van verdachte activiteiten. Er staat ook dat slechts 0,5% van de activa wordt aangehouden in hete portemonnees.

Dat gezegd hebbende, Bitfinex heeft geen verzekeringspolis. En gezien de geschiedenis van hacks en regelgevingsproblemen, is het niet de veiligste uitwisseling.

Ter vergelijking: beurzen zoals Coinbase bieden tot $ 250.000 aan FDIC-verzekering op kassaldi. Coinbase heeft ook een misdaadverzekering die een deel van de digitale activa beschermt.

Beste alternatieven

Voor Bitfinex is de olifant in de kamer altijd de vreemde betrokkenheid van het moederbedrijf bij Tether en zijn verschillende hacks geweest. Als belegger kun je niet om deze rode vlaggen heen. Uiteindelijk zijn er verschillende Bitfinex-alternatieven die veiliger en betrouwbaarder zijn.

Coinbase

Als een van de meest populaire wereldwijde beurzen, is Coinbase een uitstekende keuze voor beginnende handelaren. Het ondersteunt meer dan 100 cryptocurrencies en het laat je ook verschillende munten inzetten om passief inkomen te verdienen. Bovendien betaalt het nieuwe Coinbase Learn-programma u met gratis crypto voor het voltooien van korte educatieve modules.

Handelskosten op Coinbase zijn hoger dan die van Bitfinex. Maar dit is een van de meest vertrouwde, gerenommeerde beurzen, waardoor u met een gerust hart kunt handelen.

Ontvang gratis cryptovaluta na uw eerste transactie >> Probeer Coinbase uit.

Tweeling

Als u vergelijkbare handelshulpmiddelen wilt als Bitfinex, Tweeling is voor jou. Het ActiveTrader-platform is geschikt voor actievere handelaren en Gemini ondersteunt tientallen populaire cryptocurrencies zoals Bitfinex.

Een groot voordeel van Gemini zijn de beveiligings- en verzekeringspolissen. Amerikaanse dollars zijn FDIC-verzekerd en Gemini heeft ook een verzekering voor digitale activa. Bovendien slaat het een groot deel van het geld in de kou op crypto-portefeuilles die minder kwetsbaar zijn voor hacks dan hot wallets.

Handelskosten zijn hoger dan die van Bitfinex, maar net als Coinbase is Gemini beter op het gebied van beveiliging en transparantie.

Robin Hood

Robin Hood is een commissievrije app voor het verhandelen en beleggen van aandelen waarmee u ook crypto kunt verhandelen vanaf uw smartphone. Als u een fan bent van mobiel handelen en toegang wilt tot aandelen, ETF's, edele metalen en crypto, dit is de app voor jou.

Het nadeel ten opzichte van Bitfinex is dat Robinhood minder dan een dozijn crypto's ondersteunt. Je hebt ook niet zo veel handels- en onderzoekstools. Maar om uw portefeuille aan te vullen met Bitcoin of Ethereum, klaart het de klus. En je betaalt alleen spread fees op crypto, die variëren afhankelijk van de munt en de markt.

Robinhood geeft ook nieuwe gebruikers een gratis voorraad variërend tussen $ 3 en $ 255, dus het is het perfecte moment om deze handelsapp te proberen.

Ontvang een gratis voorraad en investeer in crypto >> Probeer Robinhood uit.

Bottom Line

Bitfinex is een uitstekende cryptocurrency-uitwisseling op papier. Met lage handelskosten en geavanceerde handelstools is het een verleidelijke, wereldwijd vriendelijke crypto-uitwisseling.

Bitfinex is echter riskanter dan veel andere uitwisselingen vanwege de geschiedenis van hacks en regelgevingsproblemen. U kunt het gebruiken om actief te handelen als u kosten wilt besparen, maar stop niet al uw digitale eieren in dit mandje.

En aangezien Bitfinex niet beschikbaar is in de Verenigde Staten, zijn Amerikaanse investeerders beter af met gerenommeerde beurzen zoals Coinbase, FTX.US, of Tweeling.