Kun je parttime financieel coach zijn?

Heb je een passie om mensen te helpen met hun geld, maar weet je niet hoe je dit moet aanpakken?

Misschien heb je al een carrière en ben je er niet klaar voor om het fulltime te doen? Kun je een parttime geldcoach zijn?

Een luisteraar van de GFC-podcast die geïnteresseerd is in het helpen van mensen met hun geld, vroeg mijn mening of het zin heeft om zijn passie na te jagen.

Ik vind het heerlijk om dit soort vragen te beantwoorden van mensen die vastbesloten zijn hun passie te volgen om anderen te dienen.

Kanttekening: Voel je vrij om stel hier je vraag.

“Ik ben momenteel in de software-industrie en op zoek naar financiële planning. Ik ben begonnen met het volgen van de CFP-cursussen en mijn gedachte is om parttime te beginnen als financiële coach om individuen te helpen en gezinnen krijgen hun financiën op orde, en helpen dan uiteindelijk hopelijk om fulltime financieel te worden planning.

Ik vroeg me af of jullie mij hierin advies kunnen geven? Denk je dat dit een haalbare optie twee is, wat was het belangrijkste dat je hebt gedaan bij het opbouwen van je eigen bedrijf? Bij voorbaat dank voor je hulp, Chris.“

insta stories

Voordat ik deze vraag heb afgerond, bedoel ik, kerel, Chris, laat me zeggen dat je de CFP-cursussen al hebt gekocht en je ze al doorloopt - dat is geweldig!

Dat is een bewijs van uw toewijding hieraan. En dat is iets wat ik je niet wil onthouden, zeker niet als je echt aan de slag wilt met financiële coaching (money coaching) en mensen wilt helpen met hun financiën.

Dat zegt veel over jou, het feit dat je de financiën en de tijd al hebt vastgelegd.

Zorg ervoor dat u dat vermeldt wanneer u met mensen praat die uiteindelijk klanten van u kunnen worden.

Kun je een parttime financiële coach zijn?

Eerst en vooral, denk ik dat dit een haalbare optie is? Zonder twijfel - absoluut!

Ik weet niet wat de tijdsbeperkingen zijn met uw baan. Heb je tijd om dit ernaast te doen?

Uiteraard ken ik uw gezinssituatie niet. Heb je jonge kinderen? Ben je getrouwd? Als dit iets is waar je gepassioneerd over bent, kan het zijn dat je wat van die familietijd moet opofferen waaraan je gewend bent?

Of misschien niet omdat je gewoon superefficiënt bent in wat je doet. En je kunt dit doen waar je niet in te veel richtingen wordt getrokken. Als dat het geval is, man, ik geef je rekwisieten en moedig je aan om ervoor te gaan!

Financieel coach vs. Financieel Planner - Wat is het verschil?

Voordat ik erin duik en je vraag wat gedetailleerder beantwoord, denk ik dat het belangrijk is om het verschil tussen een financiële coach, een financiële planner en een financieel adviseur te bespreken.

Er is niet echt veel verschil. Zowel een financiële coach als een financieel adviseur gaat mensen helpen met hun financiën, meestal meer zoals geldbeheer. Dat kan budgetteren zijn, hun uitgaven bijhouden, prioriteiten stellen voor hun spaargeld.

In feite kunnen ze dat niet omdat het tegen de wet is. U moet een effectenvergunning hebben (zoals een Series 7 of Series 65) als u van plan bent specifiek beleggingsadvies te geven.

Dat is belangrijk, want je wilt niet in de problemen komen. Als u uiteindelijk een financieel planner wilt worden, en u geeft al financieel advies voor zover specifiek beleggingsadvies, dan kan dat u in de problemen brengen met SEC of FINRA.

Heeft een financiële coach een speciale certificering nodig?

Het is ook belangrijk om op te merken dat je als financieel coach geen specifieke vereiste hebt dat je een certificering of een diploma financiële coaching hebt. Dat gezegd hebbende, er zijn certificeringen voor financiële coaching die u kunt behalen.

Oké, als ik er geen hoef te hebben, waarom hebben ze ze dan?

Dat is een geweldige vraag. Ik ga gewoon zeggen, ik neem aan dat dat is, waarom niet, want als we een certificering voor financiële coaching kunnen aanbieden, en mensen ervoor zullen betalen. Ik denk dat mensen er in sommige gevallen professioneel uit willen zien, ze willen eruit zien alsof ze legitiem zijn. Als u geen van deze inloggegevens hebt om u te ondersteunen, kan het moeilijker zijn om vertrouwen te winnen.

Hier is slechts een van de certificeringen die u kunt behalen met de AFCPE (Geaccrediteerd financieel advies en planningsonderwijs):

De gouden standaard van Accredited Financial Counselor omvat:

• uitgebreide levenscyclus
• financiële educatie
• het verstrekken van de kennis en vaardigheden om klanten te helpen bij complexe financiële besluitvorming,
• een geaccrediteerde financieel adviseur kan uw directe gelduitdagingen aanpakken,
• maak een plan om uw unieke doelen en dromen te bereiken 
• bouwen aan een duurzame basis voor financieel welzijn op de lange termijn.

Dit zijn alle diensten die een erkend financieel adviseur voor hun klanten kan doen.

Maar moet u deze certificering hebben? Jij niet. Als je een financiële coach of geldcoach wilt zijn en een passie hebt om anderen te helpen hetzelfde soort succes te behalen, dan heb je de mogelijkheid om een ​​geldcoach te zijn.

Hoe vind je klanten voor Financial Coach Business?

Nu je hebt vastgesteld dat je een passie hebt om mensen te helpen met hun geld, moet je uitzoeken hoe je mensen kunt vinden die bereid zijn je te betalen voor je coachingdiensten.

Ik denk dat het eerste cruciale item dat u eerst moet doen, uw "geldverhaal" is.

Wat is jouw geldverhaal?

Als je geïnteresseerd bent om een ​​financiële coach te worden, zoals Chris, denk ik dat ik in het begin wil zeggen dat je precies weet wat je geldverhaal is.

Wat is uw succes dat u heeft gehad met het beheren van geld, en dit is erg belangrijk. Het is belangrijk als marketingtool, maar het is ook erg belangrijk om het vertrouwen te winnen van de mensen die je probeert te helpen.

Je moet een verhaal hebben waarmee ze kunnen resoneren.

Voor mij ben ik begonnen als financieel adviseur. Ik had mijn effectenvergunning al wanneer ik nieuwe klanten probeerde te vinden. Ik deelde mijn verhaal keer op keer omdat ik jonger was. Ik had geen andere certificeringen dan mijn Series 7 en Series 66 effectenlicenties.

Op dat moment was ik niet een Gecertificeerd Financieel Planner maar had wel mijn financiële diploma. Dus ik had een aantal van die "referenties", maar had geen certificeringen. Ik had geen MBA, geen ‘alfabetsoep’ aan het einde van mijn naam op mijn visitekaartje.

Voor mij ging het echt over, wat is mijn geldverhaal? Het was belangrijk omdat de mensen die met mij wilden werken, mij willen kunnen vertrouwen en willen weten waarom ik dit doe? Doe ik het omdat ik ze probeer op te lichten of ze iets probeer te verkopen.

Misschien verdien ik een grote commissie of financier ik mijn levensdoelen en mijn financiële doelen (auto's en huizen). Of is dit iets waar ik echt gepassioneerd over ben?

Ik weet niet of ik het met opzet deed, dacht ik bijvoorbeeld dat ik een geldverhaal nodig had? Ik denk dat ik me realiseerde hoe meer ik nieuwe mensen begon te ontmoeten, vooral potentiële nieuwe klanten, die vraag kwam veel naar voren.

Ze wilden weten wat mijn geldverhaal was. Ze vroegen me niet zo, ze vroegen meestal waarom ik in de financiële wereld kwam of financieel planner werd.

Het grootste deel van mijn verhaal was dat mijn beide ouders faillissement aanvroegen, mijn vader stierf met een negatief vermogen, dat ik een aantal van diezelfde financiële fouten maakte en me realiseerde wie ik niet wilde worden.

Toen bracht ik een enorme verandering aan in de manier waarop ik mijn financiën benaderde door te sparen, te leven binnen mijn betekent een prioriteit, en dat gewoon delen, en niet op een verkoop-y manier, gewoon op een ongecompliceerde en eerlijke manier.

Kijk eens aan, ik wist niet dat ik de praktijk zou verkopen en meer aan de online kant zou gaan doen, maar ik heb nog steeds een passie voor geld en financiën. Daarom neem ik deze podcast op en heb ik het YouTube-kanaal, en blijf ik deze blog van Goede Financiële Centen bij.

Het maakt deel uit van hoe ik ben bedraad. Ik hou er gewoon van en daarom doe ik het. Dat is mijn geldverhaal.

Als dit een manier is om over jezelf op te scheppen, dan is dat maar zo. Laat het een bescheiden opschepper zijn, 'Oh man, ik had $ 100.000 in de schulden, toen ging ik op een extreem schuldafbetalingsplan waar ik al mijn spullen verkocht, en ik had twee banen, en ik betaalde al die schulden in ongeveer twee jaar af.

Dat zou jouw geldverhaal kunnen zijn. Het maakt eigenlijk niet uit wat het is. Het is gewoon een kwestie van weten waar je gepassioneerd over bent en dit op te bouwen.

Mensen willen die opwinding horen. Ze willen horen waar je gepassioneerd over bent. Ze willen weten dat ze alles kunnen bereiken wat jij hebt bereikt. Op die manier probeer je gelijkgestemde individuen te vinden die je tijdens dit proces kunt helpen coachen.

Zodra u uw geldverhaal hebt vastgesteld, is het volgende dat u wilt weten en heel duidelijk wilt zijn, wat is uw specialiteit?

Wie ga jij helpen? – Identificatie van uw niche 

In het geval van Chris zei hij dat hij in de software-industrie zat. Hij zegt dat hij een soort financiële coach is die individuen en gezinnen helpt hun financiën op orde te krijgen en uiteindelijk, hopelijk, over te gaan naar fulltime financiële planning. Dus individuen, gezinnen, ik denk dat je een beetje specifieker of meer niche wilt zijn.

Wat is jouw niche? Zijn het gezinnen, en laten we eens aan gezinnen denken, is dat nieuwe gezinnen, misschien met jonge kinderen, misschien zijn het gezinnen met oudere kinderen die zich klaarmaken om naar de universiteit te gaan.

Of misschien helpt het individuen die proberen om studieleningen afbetalen, het kan een freelancer zijn, het kunnen mannen zijn, het kunnen vrouwen zijn, of je probeert uit te vinden welk type gemeenschap je wilt helpen. Hoe meer u zich concentreert op een specialiteit en een niche, hoe gemakkelijker het voor u is om te articuleren. Ook voor mensen om andere mensen naar jou door te verwijzen.

Chris, je zit in de software-industrie, dus misschien wil je je richten op professionals in de software-industrie. Misschien worstelen ze met budgetteren en is dat wat jij deed of misschien gewoon met je opvoeding met je familiegeschiedenis, misschien zit daar iets in.

Misschien hou je van marathons lopen of van vissen of misschien hou je van muziek, weet je, dat zou een andere manier kunnen zijn om je op zo'n subgroep te concentreren. Uiteindelijk kun je verbreden wie je wilt helpen.

Mijn niche

Ik begon aanvankelijk gepensioneerden te helpen, maar omdat ik jonge kinderen had, was ik bevriend met jongere mensen en ze zouden naar me toe trekken. Toen begon ik de blog en begon ik meer dingen online te doen.

Ik had ondernemerstypes die me aangetrokken voelden, waarschijnlijk om dezelfde redenen waarom je me op sociale media vond en waarom je me volgde. Je werd aangetrokken door mijn stijl, de inhoud die ik produceerde, of alleen de dingen die ik deelde over mijn persoonlijke ervaringen. Hoe dan ook, er is iets waardoor je me bent blijven volgen.

Ik zou je willen aanmoedigen om erachter te komen wat dat voor jou is, zodat anderen vanzelf aangetrokken worden tot je verhaal en wat je te vertellen hebt.

• Wat is jouw specialiteit?
• Wat is jouw specifieke oplossing voor hen?
• Wat gaat u voor deze mensen doen?
• Wilt u dat ze binnen 30-90 dagen een duidelijk gespecificeerd budget hebben of een specifiek schuldaflossingsplan hebben?
• Wat is uw specifieke oplossing die u kunt bieden?

Mensen kopen vanwege voordelen

Ze kunnen je inhuren omdat ze je leuk vinden. Maar als mensen je echt niet zo goed kennen, en voor het grootste deel, is de reden dat ze je geld gaan betalen omdat er iets specifieks is dat ze willen bereiken.

Om wat voor reden dan ook, door jouw verhaal of jouw specialiteit, kun je hen helpen dat specifiek te bereiken. En dat is, dat is een groot probleem. Dus wat is uw oplossing die u kunt bieden? Een ander ding om te overwegen is wat je gaat opladen?

Wat is uw vergoeding??

Ik kan hier niet veel goed advies geven omdat ik consulting heb gedaan. Ik weet dat je het uurtarief zou kunnen doen of je zou een soort pakket kunnen doen. Er zijn verschillende manieren waarop u dit kunt doen.

Met enige kennis en ervaring met de FinCon-gemeenschap, weet ik dat er nogal wat Finn Connors zijn, die ook financiële coaches zijn.

Er is er een die ik nog nooit heb ontmoet, maar ik heb haar gezien op fin con en fin con is de financiële blogconferentie. Haar naam is Whitney Hansen, en ze is een financiële coach.

Ze biedt ook verschillende programma's aan, zoals financieel coach worden. ze biedt een cursus aan over alles wat je moet weten om financieel coach te worden. Dit is iets wat ze al 10 jaar doet.

Misschien kun je iets van haar verhaal leren en dat ook toepassen op het jouwe. Op deze manier kunt u de soorten klanten begrijpen die u probeert te vinden en ook hoeveel u in rekening wilt brengen.

Maak een overzicht van alles wat u wilt aanbieden, er zijn zoveel verschillende manieren waarop u het kunt snijden en in blokjes snijden. De sleutel is dat je zeker je aanbiedingen wilt hebben en je wilt laten betalen.

Wees niet bang om mensen te vragen om te betalen voor uw tijd, uw expertise en uw diensten.

Je kunt ook financiële coach, Kelsa Dickey, bekijken van FinancialCoachAcademy.com. Ze deelt hier de reis van het gaan van parttime tot fulltime financiële coaching zodat je goed begrijpt hoe uitdagend het kan zijn.

Wat was het belangrijkste dat ik deed bij het opbouwen van mijn eigen bedrijf?

Voor mij ga ik een paar verschillende kanten op, maar bij het uitbreiden van de financiële planningspraktijk was een van de belangrijkste dingen voor mij proberen zoveel mogelijk mensen te vinden aan wie ik mijn verhaal kon vertellen. Dan hun pijnpunten begrijpen met hun geldsituatie of beleggen?

Wat waren de dingen die ze probeerden te doen waarvan ze niet goed wisten waar ik hulp kon bieden?

Dingen zoals Roth IRA's, college spaarplan 401 Ks, en hoe meer ik kon delen, hoe meer ik kon leren wat andere mensen doormaakten.

Het vinden van iemand die bereid was me te ontmoeten voor lunch of koffie, om mijn geldverhaal te vertellen, was ook contact maken met andere professionals. Nu is dit misschien niet zo veel van toepassing in uw situatie. Maar voor mij was het alsof ik contact wilde maken met andere advocaten, CPA's, enz., en echt contact wilde maken met dat soort professionals, zodat ik ze kon leren kennen.

Ze konden meer te weten komen over mij en wat mijn overtuigingen waren en dat vergroot alleen maar de kans dat ze andere mensen naar mij zouden verwijzen. Dat is iets waar je naar zou kunnen kijken.

Verbinding maken met andere financiële coaches

U kunt andere geldcoaches in uw regio of financiële coaches vinden en zien wat hun specialiteit is. Je kunt besluiten dat je je wilt concentreren op studieleningen, jonge gezinnen of iets anders waar je een passie voor hebt. Misschien weet je dit: dit is waar ik gepassioneerd over ben, dit is wat ik doe, dit is het soort mensen waar ik naar op zoek ben.

Nu hebben ze een goed begrip van de diensten die u aanbiedt, waar u gepassioneerd over bent. Als ze iemand hebben die niet in hun programma of hun diensten past, zullen ze eerder geneigd zijn om ze naar u door te verwijzen. Dit is gewoon een andere manier om contact te maken en mensen te ontmoeten en erachter te komen wat ze doen, hun geldverhaal te ontdekken en gewoon door te gaan met het maken van die connecties.

Er is iets voor mij, niet zozeer een financiële coach, zijn naam is Damon dag. Telkens wanneer ik me hier echt in verdiepte, mensen helpen schulden af ​​te betalen, had ik iets dat The Debt Movement heette. Dit was jaren geleden, ik had veel mensen die contact met me zochten die hulp wilden bij het afbetalen van schulden.

Sommige werkelijk waanzinnige bedragen aan schulden, sommigen van hen hadden schuldconsolidatie onderzocht. Dit was niet het type klant waarnaar ik op zoek was, voor mij was het op zoek naar mensen die meer geïnteresseerd zijn in beleggen. Dus ik kon contact maken met Damon Day, die een geldcoach is. Ik weet niet zeker hoe hij zichzelf noemt, misschien een schuldcoach.

Eigenlijk hielp hij echt mensen die veel schulden hadden, misschien probeerden ze een aantal andere schuldeliminatieschema's en werden ze gewoon verbrand. Hij wilde deze mensen helpen en ik heb verschillende mensen op zijn manier kunnen doorverwijzen.

Maar voor hem was het heel logisch. En juist omdat we die connectie maakten, kon ik mensen naar hem doorverwijzen. Dus geef geen korting op het bereiken van mensen die deze connecties maken, je weet nooit wie je gaat ontmoeten en hoe het je later kan helpen.

Bottom Line - Parttime financiële coach

Dat is wat ik te zeggen heb over het worden van een parttime financiële coach. Is het levensvatbaar? Als je dit ding echt wilt laten groeien, waarom zou je dan niet ook veel van je expertise delen op sociale media, of dat nu op Facebook is, of als je goed bent in het doen van TickTocks, misschien YouTube kanaal, misschien het starten van een podcast, iets waar je je verhaal deelt, je geldverhaal deelt, en ook gewoon deelt wat je hebt geleerd door met anderen te praten over hun financiën. Dit is eigenlijk een goede zaak.

Als je dit echt wilt doen en dit ding wilt laten groeien. Het is een goede manier om die basis op te bouwen, vooral als financiële coach, omdat je niet over de effectenlicentie beschikt.

U heeft dus niet de nalevingsbeperkingen die gelicentieerde financiële planners hebben, daar hoeft u zich nu geen zorgen over te maken. Het is iets waar u later mee te maken krijgt als u een gediplomeerd financieel planner wordt.

Hoe dan ook, Chris, ik stel de vraag zeer op prijs. Ik hoop dat een deel van dit advies en een deel van mijn ervaring nuttig is voor jou of iemand anders die geïnteresseerd is om parttime financiële coach te worden.