Robinhood was een pionier op het gebied van commissievrije aandelenhandel die de manier waarop beleggers handelen voor altijd veranderde. Sindsdien hebben echter andere makelaars dit voorbeeld gevolgd met zeer concurrerende aanbiedingen. Een van die concurrenten is M1.
Beide makelaars bieden een reeks beleggingsopties die geschikt zijn voor verschillende soorten beleggers, naast handel zonder commissie en het kopen en verkopen van aandelen. Hoewel de twee beursvennootschappen intuïtieve en gebruiksvriendelijke platforms bieden, is het belangrijk om hun functies te overwegen voordat u uw geld investeert.
Deze recensie vergelijkt M1 tegen Robin Hood om u te helpen beslissen welk commissievrij aandelenhandelsplatform het beste bij uw investeringsbehoeften past.
De korte versie
- M1 Finance is het beste voor langetermijn- of passieve beleggers die geïnteresseerd zijn in beleggen en hun leven willen leiden.
- Robinhood is goed voor actieve beleggers die de voorkeur geven aan cryptocurrency-handel, optiehandel en daghandel.
- M1 biedt geautomatiseerd beleggen, lenen, een creditcard, bankieren en pensioenbeleggingsrekeningen allemaal op één platform.
- Robinhood heeft een gebruiksvriendelijk platform, waardoor het ideaal is voor beginnende beleggers die willen leren hoe ze individuele aandelen, opties, ETF's of cryptocurrency kunnen kopen en verkopen.
M1 tegen Robinhood: overzicht
Wat is M1?
M1 (voorheen M1 Financiën)is een in de VS gevestigde financiële dienstverlener die commissievrije aandelenhandel en verschillende andere investeringsopties aanbiedt. Opgericht in 2015 door Brian Barnes, M1 Holdings Inc. (inclusief haar dochterondernemingen, M1 LLC en M1 Spend LLC), is M1 populair bij beleggers die een breder scala aan financiële producten willen.
Het alles-in-één bedrijf voor persoonlijk geldbeheer geeft gebruikers toegang tot diensten voor lenen, beleggen en uitgeven. Het platform biedt slim geldbeheer en geautomatiseerd beleggen voor de passieve belegger, waardoor het een allround persoonlijke financiële tool is.
Lees onze recensie van M1 >>>
Wat is Robinhood?
In 2013 verstoorden Vladimir Tenev en Baiju Bhatt de manier waarop Amerikanen aandelen verhandelen door de introductie van: Robin Hood– de gratis app voor aandelenhandel. In plaats van commissies in rekening te brengen op transacties, verdient het financiële dienstverlener geld aan margeleningen, orderstroom, rente, herhypotheken en verbeterde servicekosten.
De in de VS gevestigde makelaar heeft een gebruiksvriendelijk platform waarmee beleggers toegang hebben tot de aandelenmarkt om aandelen en ETF's te verhandelen. Het biedt ook handel in opties.
Met Robinhood Crypto kan elke belegger op het platform profiteren van de cryptogeld markt. Er zijn momenteel echter slechts zeven cryptocurrencies vermeld op het Robinhood-investeringsplatform.
Lees onze volledige Robinhood-recensie >>>
M1 tegen Robinhood: belangrijkste kenmerken
Unieke kenmerken van de M1:
- M1 Uitgaven. M1 Spend is een betaalrekening met een bijbehorende betaalpas waarmee gebruikers cashback kunnen krijgen op hun aankopen. Meestal krijgen beleggers, wanneer ze zich aanmelden voor een M1 Invest-account, ook toegang tot M1 Spend. U kunt met M1 Spend gemakkelijk en snel geld overboeken tussen rekeningen zonder kosten of een minimumsaldo.
- M1 Lenen. M1 Borrow is het portefeuilleleningprogramma van de broker voor beleggers die marge willen gebruiken. Met M1 Borrow krijgen gebruikers enkele van de laagste marges in de branche. Alle gebruikers kunnen genieten van een marge van 3,75%. Gebruikers van het M1 Plus-lidmaatschap krijgen een marge van 2,25%. Beleggers kunnen tot 40% van hun geïnvesteerde saldo lenen met behulp van de M1 Borrow-functie.
- M1 Plus. M1 Plus is een premium accountoptie die 1% cashback biedt op uw aankopen en 1% APY op uw saldo. Met M1 Plus hebben beleggers toegang tot de functie Smart Transfers waarmee automatische geldoverdrachten tussen M1 Invest en M1 Spend mogelijk zijn.
- Robo-adviseur. M1 Finance biedt een betaalbare robo adviseur dienst dat beleggingsadvies en portefeuillebeheerdiensten levert. Het stelt beleggers ook in staat om portefeuillebeheer te automatiseren.
- M1 taart. Een van de unieke kenmerken van M1 is de manier waarop het aandelen verhandelt, ETF's, en gesloten fondsen. Hiermee kunnen gebruikers handelen in taarten, die in wezen een selectie van effecten zijn. Beleggers kunnen hun eigen taarten bouwen of er een verhandelen die al door de makelaar wordt aangeboden. Elke taart kan bestaan uit maximaal 100 segmenten van aandelen, ETF's en gesloten fondsen.
Uit dit M1-overzicht blijkt duidelijk dat de filosofie van de broker gebaseerd is op drie hoofdpijlers: beleggen, lenen en uitgeven. Dit zou het platform een uitstekende keuze kunnen maken voor beleggers die een alles-in-één persoonlijke beheermakelaar willen.
De unieke kenmerken van Robinhood:
- Robinhood Gold-account. Beleggers kunnen upgraden naar een Robinhood Gold-account om op te handelen marge (tegen een lage marge van 2,5%), krijg toegang tot exclusief marktonderzoek en ontvang Level II-gegevens. U moet echter minimaal $ 2.000 hebben om in aanmerking te komen.
- Goedkoop handelen. Robinhood biedt goedkope en commissievrije aandelenhandel. Beleggers die geïnteresseerd zijn in daghandel zullen de lage kosten behoorlijk aantrekkelijk vinden.
- Virtuele bibliotheek: Een van de redenen waarom beginners Robinhood geschikter vinden, is omdat ze toegang hebben tot een virtuele bibliotheek. De bibliotheek is een rijke bron met verschillende onderwerpen over handel in opties en beleggen in het algemeen.
- Verlengde uren. Traders kunnen genieten van meer handelsuren op het Robinhood handelsplatform. In tegenstelling tot M1 Finance, dat deze functie niet heeft, biedt Robinhood pre-market en after-hours trading. Pre-market opent om 09:00 uur ET - 30 minuten eerder dan de traditionele markturen op reguliere werkdagen. De handel na sluitingstijd eindigt om 18.00 uur. ET – twee extra uren na de gebruikelijke markturen op reguliere werkdagen.
- Zelfgestuurd handelen. Met Robinhood kunnen handelaren beleggen in verschillende activaklassen, waaronder aandelen, ETF's, opties, en cryptocurrencies.
Robinhood is geschikt voor beginners die geïnteresseerd zijn in daghandel, omdat het beleggers in staat stelt te handelen zonder zich zorgen te maken over hoge kosten. Het kan ook geschikt zijn voor margehandel.
M1 tegen Robinhood: beschikbare investeringsopties
De meeste makelaars bieden aandelen en ETF's aan en M1 is niet anders. Zelfs als u een kleine belegger bent, kunt u gebruikmaken van de fractionele aandelen die beschikbaar zijn op het platform om grote aandelen te kopen. Beleggers op M1 zijn echter beperkt tot beleggen in individuele aandelen en ETF's.
Aan de andere kant ondersteunt Robinhood de handel in cryptocurrency en stelt het beleggers in staat fractionele aandelen te kopen. Gebruikers kunnen aandelen, ETF's, ADR's kopen en de makelaar staat handel in opties toe zonder commissie in rekening te brengen.
Helaas ondersteunen beide makelaars geen enkele andere investeringsopties, waaronder: cd's, beleggingsfondsen, toekomst, forex, en obligaties.
M1 tegen Robinhood: handelsplatform en bruikbaarheid
Beide platforms zijn zeer gebruiksvriendelijk en bieden een gestroomlijnde ervaring. De website van M1 biedt gebruikers duidelijke prestatiestatistieken met verschillende tabbladen die portfoliobezit en -activiteiten weergeven. Het platform is gemakkelijk te navigeren, met eenvoudige knoppen waarmee u kunt verkopen, kopen of opnieuw in evenwicht brengen. Beleggers hebben toegang tot een gedetailleerde uitsplitsing van hun toewijzing met behulp van grafieken.
Aan de andere kant staat Robinhood bekend om zijn extreme eenvoud, wat tot uiting komt in het ontwerp van het platform. Zelfs een nieuweling kan snel navigeren en zijn weg vinden op het intuïtieve platform. Het platform biedt IPO-aankondigingen, transactierapporten, Robinhood-updates en een nieuwsfeed met aanpasbare aandelenlijsten.
M1 tegen Robinhood: accounttype
M1 Financiën biedt bewaar- en gezamenlijke rekeningen, wat de gemakkelijke overdracht van rekeningeigendom tussen investeerders mogelijk maakt. Klanten kunnen een alles-in-één betaalrekening openen, die lenen, beleggen en bankieren in één rekeningtype combineert. De makelaar biedt ook creditcard- en margerekeningen aan.
Naast al deze biedt M1 een paar verschillende soorten individuele pensioenrekeningen, waaronder traditionele IRA's, Roth IRA's en SEP IRA's.
Robinhood-klanten hebben ondertussen minder accountopties. U kunt alleen toegang krijgen tot een margin-account om te lenen als u als belegger een Robinhood Gold-account heeft. En Robinhood ondersteunt momenteel geen pensioenrekeningen.
Lees meer >>> Hoe u rijk kunt worden van aandelen
M1 tegen Robinhood: kosten
Robin Hood staat bekend om zijn commissievrije handel. De makelaar brengt geen kosten in rekening voor het handelen in aandelen, ETF's, cryptocurrencies en opties. Bovendien worden er geen kosten in rekening gebracht voor accountonderhoud, waardoor het een van de beste goedkope makelaars in de branche is.
Beleggers die een Robinhood Gold-account kiezen voor margehandel, betalen echter $ 5 maandelijkse onderhoudskosten voor hun account.
Net als Robinhood biedt M1 ook commissievrije aandelen- en ETF-handel. En hoewel het klanten geen kosten in rekening brengt voor accountonderhoud, betalen beleggers zonder activiteit gedurende meer dan 90 dagen een vergoeding voor inactiviteit van het account.
| Commissie | M1 Financiën | Robin Hood |
|---|---|---|
| Voorraad | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Opties | Nvt | $0 |
| cryptogeld | Nvt | $0 |
| Kosten voor accountonderhoud | $0 | $ 0 ($ 5 maandelijks voor Robinhood Gold-account) |
| Kosten voor accountoverdracht | $100 | $75 |
| Beleggingsfondsen | Nvt | Nvt |
Over het algemeen bieden beide makelaarskantoren lagere transactiekosten dan veel andere makelaars. Het afsluiten van uw account brengt echter kosten met zich mee. Robinhood brengt $ 75 in rekening voor accountoverdrachten, terwijl M1 $ 100 in rekening brengt voor dezelfde transactie.
M1 tegen Robinhood: Klantenservice
M1 biedt goede klantenservice met verschillende opties. Waaronder:
- Telefonische ondersteuning
- E-mailondersteuning met een responstijd van maximaal 24 uur
- Instant chatbox
Naast al deze heeft M1 een robuust helpcentrum op haar website met tal van nuttige artikelen die gemakkelijk te begrijpen antwoorden bieden op de meest voorkomende investeringsgerelateerde vragen.
In het verleden was Robinhood berucht vanwege het aanbieden van een zeer beperkte klantenservice. Maar het heeft onlangs enkele stappen gezet om op dit gebied te verbeteren. In oktober 2021 is het aangekondigd de lancering van 24/7 telefonische ondersteuning. Klantenservicegesprekken kunnen rechtstreeks vanuit de Robinhood-app worden aangevraagd.
M1 tegen Robinhood: mobiele app
M1 heeft een hoog aangeschreven mobiele app, vooral vanwege het gebruiksgemak. De app is beschikbaar voor Android- en iOS-apparaten en wordt geleverd met zowat elke functie die u op de website vindt.
Robin Hoodheeft ook een volledige mobiele app voor Android- en iOS-apparaten. De app is speciaal ontworpen met de nieuwe belegger in gedachten, dus er zijn niet al te veel geavanceerde functies. Het is echter gemakkelijk te gebruiken en maakt snel en gemakkelijk handelen mogelijk.
M1 tegen Robinhood: Beveiliging
Beide makelaars nemen beveiliging zeer serieus en hebben verschillende maatregelen getroffen om fraude en hacks te voorkomen. Ze beschermen ook het geld van beleggers voor het geval een van de makelaars ten onder gaat.
M1 beveiligingsfuncties zijn onder meer tweefactorauthenticatie en 4096-bits codering van militaire kwaliteit. De beleggingen van beleggers worden gedekt door een SIPC-verzekering en deposito's zijn FDIC-verzekerd.
De beveiligingsfuncties van Robinhood omvatten biometrische herkenning en tweefactorauthenticatie. Aandelen, contanten, fondsen en ETF's van beleggers zijn verzekerd. Beleggers kunnen ook onbekende apparaten loskoppelen van hun crypto-handelsaccount.
Voors en tegens van M1
voordelen
- Dynamische herbalancering: De makelaar kan uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengen met uw nieuwe aankopen om posities te kopen waar uw portefeuille ondermaats presteert.
- Biedt toegang tot veel accounts: Een belegger kan verschillende rekeningen openen en beleggen, waaronder een belastbare rekening, individuele pensioenrekening, gezamenlijke rekening of trust.
- Ondersteunt veel accounttypen: Naast het controleren, marge- en creditcardrekeningen, stelt M1 beleggers in staat om verschillende soorten individuele pensioenrekeningen te openen en te beleggen, waaronder SEP IRA's, Roth IRA's en traditionele IRA's.
- Lage marges: M1 biedt een van de laagste marges in de branche met de M1 Borrow-functie.
nadelen
- Geen cryptocurrency-handel. M1 ondersteunt geen cryptocurrency-handel, waardoor het ongeschikt is voor elke belegger die die activaklasse wil verhandelen.
- Geen beleggingsfondsen, obligaties en cd's. Het hebben van een echt gediversifieerde portefeuille kan moeilijk zijn met M1 omdat het beleggers beperkt tot aandelen en ETF's. De makelaar biedt geen beleggingsopties zoals obligaties, beleggingsfondsen en cd's.
- Niet voor de actieve belegger. M1 is echt gebouwd om aan de behoeften van passieve beleggers te voldoen. Het is dus misschien niet geschikt als u geïnteresseerd bent in kortetermijnhandel.
- Geeft beleggers geen volledige controle. M1 werkt mogelijk niet goed voor u als u een makelaar wilt die beleggen in individuele posities in plaats van in een portefeuille ondersteunt. Hoewel u aandelen kunt kopen en verkopen, moeten ze afkomstig zijn uit specifieke delen van uw portefeuille.
Voors en tegens van Robinhood
voordelen
- Maakt een echt gediversifieerde portefeuille mogelijk. Handelaren kunnen handelen met Robinhood-crypto of beleggen in aandelen, opties en ETF's.
- Geen fess of minima. Robinhood-handelaren hoeven geen minimumsaldo op hun handelsaccounts en Robinhood Gold-accounts aan te houden. Handelen is commissievrij voor crypto, aandelen, opties en ETF's.
- Margehandel beschikbaar. Handelaren kunnen margehandel uitvoeren en hebben toegang tot fractionele aandelenbeleggingen. Er zijn ook geen opties per contract op het Robinhood-platform.
- Gebruiksvriendelijk platform. Zowel het handelsplatform van de website als de Robinhood-app zijn gemakkelijk te begrijpen, te navigeren en te gebruiken. Dit maakt het een uitstekende keuze voor elke beginnende belegger.
nadelen
- Geen pensioenrekeningen, obligaties en beleggingsfondsen. Robinhood biedt geen obligaties, beleggingsfondsen en IRA's aan. U zult een andere makelaar moeten zoeken als u geïnteresseerd bent in deze investeringsopties.
- Beperkt crypto-opties. Hoewel Robinhood investeringen in cryptocurrencies ondersteunt, kunnen beleggers het hebben van slechts zeven crypto-opties op het handelsplatform behoorlijk beperkend vinden.
- Gebruikers kunnen geen cryptogeld opnemen. Investeren in crypto is mogelijk, maar uw geld uit Robinhood halen kan een hele klus zijn. Om uw cryptogeld op te nemen, moet u ze eerst verkopen om ze om te zetten in fiatgeld.
M1 tegen Robinhood: welke makelaar is beter voor u?
Hier is ons eindoordeel: Overweeg om te kiezen M1als u een belegger bent met een complexe eigendoms- of belastingsituatie. Bovendien zorgen de accounttypes en investeringsopties van het platform ervoor dat M1 beter werkt voor de passieve belegger die geïnteresseerd is in langetermijninvesteringen.
Robin Hood, aan de andere kant, werkt het beste voor de actieve handelaar die geïnteresseerd is in daghandel. Het is ook een betere optie als je crypto wilt kopen en verkopen (ondanks het beperkte aantal valuta dat het aanbiedt), aangezien M1 op het moment van schrijven helemaal geen cryptocurrency-handel ondersteunt.
Met andere woorden, als u geïnteresseerd bent in lenen en beleggen, is M1 wellicht een betere keuze.
Houd er ten slotte rekening mee dat de ene makelaar niet per se beter is dan de andere. Ze verschillen gewoon van elkaar en zijn geschikt voor verschillende soorten beleggers.