Apple en Microsoft zijn twee van de grootste technologiebedrijven ter wereld. Op basis van marktkapitalisatie zijn Apple en Microsoft twee van de meest waardevolle bedrijven, die constant strijden om die nummer één positie.
Als twee technologiereuzen is het duidelijk dat Apple en Microsoft een paar dingen gemeen hebben. Maar ze hebben ook enkele belangrijke verschillen, vooral als het gaat om hun bedrijfsmodellen. Lees meer over Apple vs. Microsoft, hun bedrijfsmodellen, enkele significante verschillen tussen de twee bedrijven, en waarin het beter is om in te investeren.
De korte versie
- Apple en Microsoft zijn twee van de grootste technologiebedrijven ter wereld, die allebei strijden om de nummer één te worden op het gebied van marktkapitalisatie.
- Apple richt zich op hardware zoals iPhones en Airpods, terwijl Microsoft zich richt op software.
- Als u uw portefeuille wilt diversifiëren en technische aandelen wilt toevoegen, kan het zinvol zijn om een van beide of beide aan uw portefeuille toe te voegen.
- U kunt ook in Apple en Microsoft beleggen door te beleggen in grote tech-ETF's, die waarschijnlijk aandelen van de twee techreuzen hebben.
Het Apple-bedrijfsmodel
Apple heeft een bedrijfsmodel dat gericht is op innovatie. In het begin van de jaren 2000 veroverde het bedrijf de technologiewereld stormenderhand door eerst de iPod en daarna de iPhone uit te brengen.
De jeugdige en innovatieve reputatie van Apple maakte het oorspronkelijk een populaire keuze bij jonge consumenten. Maar nu zien veel mensen het als de industriestandaard van generatie op generatie. Bijna de helft van de consumenten gebruiken een iPhone als hun favoriete smartphone, en het populaire product maakt meer dan de helft van de omzet van Apple uit. De andere producten, waaronder desktopcomputers, laptops, iPads, Apple Watches en AirPods, vormen ook een aanzienlijk deel.
Het andere grote deel van het bedrijfsmodel van Apple zijn diensten. Het bedrijf lijkt zijn dienstenpakket voortdurend uit te breiden, waaronder de App Store, Apple Music, Apple TV, Apple Books, Apple Podcasts, Apple Fitness en meer. Hoewel het grootste deel van de inkomsten van het bedrijf afkomstig is van zijn iPhone, komt een toenemend aantal zaken uit digitale diensten en draagbare technologie.
Het is lang geleden dat Apple iets innovatiefs als de iPhone op de markt heeft gebracht, maar dat weerhoudt het er niet van een van de meest populaire technologiebedrijven te zijn. Het verslaat regelmatig de markt voor producten zoals de Apple Watch en AirPods, en mensen zijn bereid meer te betalen voor Apple-producten dan voor vergelijkbare producten van andere merken.
Het Microsoft-bedrijfsmodel
Ondanks hun overeenkomsten hebben de bedrijven zeer verschillende bedrijfsmodellen. Microsoft was lange tijd de leider in de computerindustrie voordat Apple begin jaren 2000 zijn comeback maakte, en zijn bedrijfsmodel steunt nog steeds op veel van de inkomstenstromen uit die tijd.
Een aanzienlijk deel van de inkomsten van Microsoft komt uit de productiviteit en bedrijfsprocessen. Deze omvatten de Microsoft Office-suite van het bedrijf, die het bedrijf nu als abonnementsmodel verkoopt. Het heeft ook zijn bedrijfsprocessen uitgebreid met LinkedIn en Dynamics.
Een ander essentieel onderdeel van de inkomsten van Microsoft zijn de intelligente cloudservices. Dit deel van het bedrijf, dat bijna een derde van de omzet van het bedrijf uitmaakt, omvat de serverproducten en cloudservices en de bedrijfsservices voor bedrijven.
Het laatste onderdeel van het bedrijfsmodel van Microsoft, dat lange tijd een belangrijk onderdeel is geweest, zijn de persoonlijke computerproducten. Dit omvat de Windows-licenties op computerapparatuur van andere bedrijven. De personal computing-activiteiten omvatten ook zijn eigen computerapparatuur, spelapparatuur en een zoekmachine.
Vergelijking tussen Apple vs. Microsoft
We hebben het gehad over de verschillende bedrijfsmodellen van Apple en Microsoft, dus nu gaan we wat dieper in op de overeenkomsten en verschillen tussen de twee bedrijven.
Overeenkomsten tussen Apple en Microsoft
Apple en Microsoft hebben enkele belangrijke overeenkomsten. Ten eerste, zoals we hebben vastgesteld, zijn beide reuzen in de technologiesector en de aandelenmarkt in het algemeen. Een andere overeenkomst is dat beide erg op de oprichters waren gericht. Bill Gates en Steve Jobs waren respectievelijk het gezicht van Microsoft en Apple en waren verantwoordelijk voor een groot deel van het publieke imago van het bedrijf.
De twee bedrijven overlappen elkaar ook in sommige van de producten die ze maken. Beide maken laptops en tablets: Microsoft heeft de Surface-laptops en tablets, terwijl Apple de Macbook en iPad heeft. Beiden hebben ook hun smartphones - Apple heeft de iPhone, terwijl Microsoft de Windows-telefoon heeft.
Verschillen tussen Apple en Microsoft
Zoals je waarschijnlijk aan hun bedrijfsmodellen kunt zien, is een groot verschil tussen Apple en Microsoft hun productfocus. Voor Apple zijn fysieke producten hun belangrijkste inkomstenstroom, vooral de iPhone. Het produceert, verkoopt en distribueert ook zijn eigen op zichzelf staande producten, die niet verweven zijn met de producten van een ander bedrijf. Aan de andere kant geeft Microsoft prioriteit aan zijn bedrijfs- en productiviteitstools en creëert het licentierelaties met andere merken. De computerproducten staan niet centraal.
Een ander verschil tussen de twee bedrijven is hun benadering van het op de markt brengen van hun producten. Apple hanteert een consumentgerichte benadering; haar producten zijn ontworpen voor consumenten in plaats van bedrijven. Met zijn vele Apple-winkels wil het zijn producten rechtstreeks in de handen van de consument krijgen.
De strategie van Microsoft heeft meer te maken met het binnenhalen van zijn software bij andere bedrijven, waar het de standaardoptie wordt voor consumenten die deze producten gebruiken. In zekere zin heeft Apple een bottom-up benadering, terwijl Microsoft een top-down benadering heeft.
Voor- en nadelen van beleggen in technische aandelen zoals APL en MSFT
Voordat u investeert in Apple, Microsoft of andere technische aandelen, is het essentieel om enkele voor- en nadelen te begrijpen.
voordelen
- Aanzienlijk groeipotentieel: In de afgelopen jaren hebben technologieaandelen een enorme groei doorgemaakt, waar beleggers van hebben geprofiteerd. De winsten zijn enorm geweest voor investeerders die vroeg in een technologiebedrijf kunnen stappen.
- Technologie heeft de toekomst: De technologie-industrie gaat nergens heen, en het zal alleen maar groeien naarmate meer industrieën het opnemen technologie in hun bedrijfsmodellen, zoals we hebben gezien bij financiële diensten, gezondheidszorg, reizen en meer.
- Hoge vraag: Er is niet alleen veel vraag naar technologie zelf, maar ook naar technologieaandelen. Zelfs als de markt plat is, speelt technologie een belangrijke rol in de economie. Tech-aandelen vormen een groot aantal indices, zoals de S&P 500.
nadelen
- Hoge waarderingen: De waardering van technologiebedrijven kan niet het gevolg zijn van wat ze tot nu toe hebben bereikt, maar van wat beleggers verwachten dat ze in de toekomst zullen bereiken. Dit kan problematisch zijn wanneer een bedrijf niet aan die verwachtingen voldoet.
- Beperkte diversificatie: Er is niets mis met beleggen in technologieaandelen, maar als u investeert? alleen in technologieaandelen, zal uw portefeuille niet gediversifieerd zijn en kwetsbaarder zijn in a marktdaling.
- Niet bekend voor dividenden: Technologiebedrijven staan over het algemeen niet bekend om dividend uitkeren, wat betekent dat ze u geen enkele vorm van terugkerend inkomen zullen opleveren. De enige winst komt wanneer u uw aandelen verkoopt.
Welk aandeel is beter om te kopen: APL of MSFT?
Als u overweegt te investeren in een technologieaandeel, staan Apple en Microsoft waarschijnlijk beide bovenaan uw lijst. Maar welk aandeel is beter om te kopen?
Zoals we al zeiden, strijden Apple en Microsoft regelmatig om de titel als het meest waardevolle bedrijf op de Amerikaanse aandelenmarkt. Op dit moment loopt Apple iets voor met een marktkapitalisatie van $ 2,6 biljoen vergeleken met die van Microsoft $ 2,1 biljoen.
Zowel Apple als Microsoft en technologieaandelen in het algemeen hebben de afgelopen maanden te maken gehad met enige volatiliteit. Hoewel dit zeker een factor is om te overwegen, betekent dit niet dat u niet in deze bedrijven moet investeren. Volatiliteit op de aandelenmarkt is normaal en beide bedrijven zullen hun aandelenkoersen op de lange termijn waarschijnlijk zien stijgen, net zoals ze in het verleden hebben gedaan. Bovendien hebben beide bedrijven te maken gehad met dezelfde volatiliteit, wat betekent dat het u niet noodzakelijkerwijs zal helpen om tussen de twee te kiezen.
Als u de financiële gegevens van Apple en Microsoft wilt vergelijken om te beslissen waarin u wilt investeren, kunt u hun financiële overzichten raadplegen die zijn ingediend bij de Securities and Exchange Commission. Daar kunt u meer te weten komen over de inkomsten, de winst per aandeel, het rendement op het eigen vermogen en andere cijfers van elk bedrijf. Weet u niet waar u op moet letten? Bekijk onze Gids voor beursonderzoek.
Onthoud tot slot dat u niet hoeft te kiezen tussen deze twee bedrijven. Je kunt beide in je portfolio opnemen, en daar zijn sterke argumenten voor. Een van de belangrijkste principes van beleggen is diversificatie. In plaats van te beleggen in slechts één grote technologieaandeel, kunt u uw rendement verhogen en uw risico verminderen door in meerdere aandelen te beleggen. Bovendien, als u een indexbeleggingsbenadering volgt, kunt u eenvoudig zowel Apple als Microsoft aan uw portefeuille toevoegen door simpelweg te beleggen in een S&P 500 of een totaal beursindexfonds. Lees meer in onze Indexfondsgids.
Hoewel ze enkele overeenkomsten hebben, hebben Apple en Microsoft uiteindelijk verschillende bedrijfsmodellen, sterke en zwakke punten. Het is wat elk van hen tot een uitstekende mogelijke investering maakt, en daarom kan het de moeite waard zijn om beide aan uw portefeuille toe te voegen.
Lees meer >>>Hoe te investeren in technische bedrijven
Het komt neer op
Apple en Microsoft zijn twee van de meest populaire technologieaandelen. En wanneer u beslist waarin u wilt investeren, kan het moeilijk zijn om de een boven de ander te kiezen.
Het goede nieuws is dat u niet hoeft te kiezen. Door zowel Apple als Microsoft aan uw portfolio toe te voegen, kunt u profiteren van het succes van beide bedrijven en tegelijkertijd iets meer creëren diversificatie in uw portefeuille.
Als u klaar bent om te gaan investeren in Apple, Microsoft of beide, moet u eerst een rekening openen bij een effectenmakelaar. Jij kan vergelijk hier de functies en kosten van onze favoriete makelaars.