7 stappen om uw testament en testament te schrijven

Perfectie is soms de vijand van compleet. Dit is zeker het geval bij persoonlijke financiën, levensverzekeringen en estate planning.

De statistieken laten zien dat veel mensen geen goede Laatste Wil en Testament hebben.

Omdat ik liever zou zien dat meer van jullie iets hebben (in plaats van niets), ga ik de stappen presenteren voor het maken van een Laatste Wil en Testament met behulp van formulieren die u gratis kunt downloaden.

Merk op dat ik geen advocaat ben en dat niets hier als echt juridisch advies moet worden beschouwd. Maar als u nu juridisch advies wilt, afrekenen Gewoon beantwoorden. Ze hebben 24/7 experts beschikbaar.

Een van de belangrijkste documenten die u ooit in uw leven zult voltooien, is uw laatste wil en testament.

Uw testament is uw laatste kans om uw wensen kenbaar te maken als het gaat om uw eigendom, uw geld en uw kinderen als ze minderjarig zijn. Er zijn veel andere redenen waarom u een testament nodig heeft, waar ik hieronder op in zal gaan.

Hoewel er veel professionals zijn die u willen helpen bij het invullen van uw testament, zijn ze vaak duur.

Het goede nieuws is dat u voor een fractie van de kosten uw eigen testament kunt opstellen door gebruik te maken van gratis testamenten.

Er zijn tientallen generieke, vrije wilsformulieren die je de ruggengraat geven die je nodig hebt om je wil op de juiste manier te structureren.

Hoewel het gebruik van een gratis wilsformulier niet vereist is, maakt het het schrijven van uw testament aanzienlijk gemakkelijker dan proberen er een helemaal opnieuw te maken.

Als u getrouwd bent, zoek dan het formulier dat aan uw beide wensen voldoet en waarin paragrafen zijn gewijd aan de zorg voor minderjarige kinderen, als u die heeft.

Download of maak een gratis testament

• Kleding stof (aanbevolen partner – duurt ongeveer 5 minuten)
• RocketLawyer.com
• DoYourOwnWill.com
• LegalZoom Last Will and Testament (vanaf $ 89)
• Trust & Will (vanaf $ 69)

Zodra u uw vrije wilsformulier heeft gedownload en gereed, volgt u deze zeven stappen. Laten we het voor elkaar krijgen!

7 supereenvoudige stappen om nu uw testament te voltooien!

1. Voeg persoonlijk identificeerbare informatie toe.

Je moet ervoor zorgen dat er geen twijfel over bestaat dat de Wil die je creëert de jouwe is. Op de meeste vrije wilsformulieren heeft u de mogelijkheid om uw naam en adres in te vullen, maar u moet ook uw burgerservicenummer en/of rijbewijsnummer vermelden.

De toevoeging van deze belangrijke informatie maakt duidelijk dat het testament van u is. Als uw formulier niet de juiste ruimte heeft voor deze informatie, schrijf het dan samen met uw naam en adres.

2. Voeg een verklaring toe over uw leeftijd en mentale toestand.

Nogmaals, uw gratis Will-sjabloon heeft deze informatie al opgenomen in de standaard woordenstroom, dus u hoeft alleen te valideren dat deze informatie aanwezig is. Het staat meestal in de eerste alinea achter uw naam.

Als uw sjabloon geen verklaring bevat waaruit blijkt dat u meerderjarig bent en gezond van geest en lichaam bent, schrijft u deze in of downloadt u een nieuw formulier.

3. Wijs een executeur aan.

Uw executeur is de persoon die u vertrouwt om uw testament te lezen en ervoor te zorgen dat uw laatste wensen worden uitgevoerd. In een vrije wilsvorm zou dit ergens in de standaard woordenstroom moeten staan ​​en moet er een ruimte voor u zijn om in de naam van uw executeur te schrijven.

4. Bepaal wie voor uw kinderen zorgt.

Als u minderjarige kinderen in huis heeft, is het belangrijk om aan te geven wie er voor hen zorgt nadat u weg bent. Zoek de alinea van het formulier over de zorg voor minderjarige kinderen en vul de naam in van de persoon (personen) die u aanwijst om voor uw kinderen te zorgen nadat u bent overleden.

Het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat uw aangewezen persoon en u over uw wensen hebben gesproken en het met elkaar eens zijn ruim voordat u ze in uw testament noemt. Ga je gang en bel/sms ze nu!

Verwant: Maak kennis met Fabric: onze beoordeling van de one-stop-shop voor levensverzekeringen en basisvermogensplanning

5. Kies uw begunstigden.

In uw vrije wilsformulier krijgt u de mogelijkheid om de specifieke woning op te geven en wie deze items krijgt wanneer u deze doorgeeft. Het is belangrijk dat als je specifieke wensen hebt voor bepaalde persoonlijke spullen dat je deze hier vermeldt, want als je dat niet doet, kunnen die items naar de verkeerde mensen gaan.

Veel familieruzie kan worden vermeden door ervoor te zorgen dat u in uw testament vastlegt naar welke items u naar welke mensen wilt gaan. Als u geen ruimte meer heeft op uw vrije wilsformulier, voegt u een tweede vel papier toe.

6. Vermeld uw uitvaartgegevens.

Dit is een ander zeer belangrijk aspect van uw testament, omdat het uw gezinsleden zal helpen bij het afhandelen van uw definitieve regelingen. U moet een uitvaartcentrum bezoeken en een lijst maken van alles wat moet worden beslist wanneer u overlijdt, zodat elk van deze dingen in uw testament kan worden geregeld.

Dit zorgt ervoor dat uw laatste wensen worden gehonoreerd en dat de last van uw rouwende familieleden wordt weggenomen. Dit is ook de mogelijkheid voor u om verzoeken aan het einde van het leven op te sommen, zoals of u al dan niet met kunstmatige middelen in leven wilt worden gehouden, enz.

7. Onderteken en dateer uw testament.

Dit moet worden gedaan met twee getuigen die aanwezig zijn, omdat zij ook het testament moeten ondertekenen. U hoeft geen notaris te krijgen om het te ondertekenen, tenzij u deze persoon als getuige wilt hebben.

Het laten ondertekenen van het testament door een notaris kan een enorme hulp zijn in het geval u denkt dat er een conflict zal ontstaan ​​met betrekking tot uw uiteindelijke wensen. Houd er rekening mee dat uw getuigen niet kunnen worden genoemd als begunstigden in het testament, dus kies uw getuigen zorgvuldig.

9 redenen waarom u een testament (of herzieningen van het testament) nodig heeft

Als je nog steeds redenen nodig hebt om aan de slag te gaan met het maken van je testament, hebben we er hier een aantal voor je op een rijtje gezet.

We hebben ook enkele redenen opgenomen waarom u misschien terug wilt gaan en uw testament wilt herzien wanneer uw leven verandert.

1. Om te bepalen wie voor uw minderjarige kinderen zal zorgen.

Ik heb ons eerste testament pas geschreven nadat ons oudste kind was geboren. We wonen enkele uren verwijderd van onze naaste familieleden, en als er iets met ons beiden zou gebeuren, zou de staat Texas beslissen wie voor ons kind zou zorgen.

Hoewel het onwaarschijnlijk is dat twee ouders tegelijkertijd zouden overlijden, slaap ik 's nachts beter wetende dat mijn vrouw en ik van tevoren hebben besloten wie voor onze kinderen zal zorgen in dat onwaarschijnlijke evenement.

2. Om de persoon te kiezen die als uw executeur zal optreden.

Een executeur is een persoon die is aangesteld om de zaken van de overledene te regelen. Dat betekent dat de executeur de laatste rekeningen betaalt, creditcards annuleert, banken en andere instellingen op de hoogte stelt en de definitieve belastingaangifte van de overledene indient.

Gezien de hoeveelheid werk en organisatie die nodig is om deze taken te vervullen, is het belangrijk om iemand te kiezen die betrouwbaar en capabel is.

Zonder testament kiest de rechtbank een executeur. In het algemeen zal een langstlevende echtgenoot de eerste keuze zijn, gevolgd door volwassen kinderen of andere familieleden.

Aangezien de executeur de controle heeft over uw nalatenschap, kan het desastreus zijn als de rechtbank iemand aanwijst die de klus niet aankan.

3. Om uw familie en dierbaren te beschermen.

Zonder testament is het aan de staat om te beslissen wat er met uw eigendom gebeurt, en dat betekent over het algemeen dat uw nabestaanden alles krijgen.

Personen in samengestelde gezinnen moeten bijzonder voorzichtig zijn, aangezien een sterfgeval in het gezin vaak leidt tot lelijke confrontaties en niet-nagekomen beloften. Dit kan worden vermeden als die beloften juridisch bindend zijn door middel van een goed geschreven testament.

4. Om het proces van nalatenschap voor uw erfgenamen te versnellen.

Hoewel elke nalatenschap door een nalatenschap moet gaan, of er nu een testament is of niet, kan het hebben van een testament het proces helpen versnellen.

Wanneer iemand overlijdt met intestate, moet de erfrechtbank beslissen hoe de nalatenschap zonder enige begeleiding van de overledene, waardoor het toch al frustrerende proces van nalatenschap lang kan duren vertragingen.

Zelfs als u alle bovenstaande redenen voor het schrijven van een testament aan boord heeft, kan het moeilijk zijn om te bepalen of u zich in de juiste fase van uw leven bevindt om er een op te stellen. Vaak is er een "triggerende" gebeurtenis nodig om u eraan te herinneren dat het een goed idee is om uw nalatenschap op orde te brengen. Hier zijn enkele van de gebruikelijke momenten waarop u uw testament wilt schrijven (of bijwerken):

5. Uw burgerlijke staat verandert.

Trouwen is een veel voorkomende aanleiding voor het schrijven van een testament, maar het is belangrijk om te onthouden dat het krijgen van gescheiden, hertrouwd of het kopen van een huis met een langdurige partner waarmee u niet getrouwd bent, zijn ook goede tijden om te schrijven of een testament opnieuw bekijken.

6. Je hebt kinderen.

Ervoor zorgen dat er voor uw kinderen wordt gezorgd, wat er ook met u gebeurt, is een uitstekende reden om een ​​testament op te stellen. Het bijwerken van uw testament bij elke nieuwe geboorte - hoewel de meeste standaard testamenten de mogelijkheid dekken dat u meer kinderen krijgt - is ook een goed idee.

7. Je begint een bedrijf.

Hoe u uw bedrijf ook inricht, uw eigen staking kan grote gevolgen hebben voor uw nalatenschap als u overlijdt.

8. U koopt een huis.

Een huis is een grote troef en het is belangrijk dat uw boedelplan de verdeling van uw belangrijkste activa dekt.

9. U heeft uw testament de afgelopen vijf jaar niet bijgewerkt.

Dingen veranderen in de loop van de tijd, waaronder gezondheid, relaties, financiën en lokale en nationale wetten.

Iedereen zou zijn testament om de vijf jaar opnieuw moeten bekijken om er zeker van te zijn dat hun nalatenschapsplannen nog steeds hun prioriteiten weerspiegelen.

Wat heb je nog meer nodig? Levend testament, volmacht, vertrouwen?

De meeste mensen kennen en begrijpen de rol van een laatste wil, of dat denken ze tenminste, maar dat weerhoudt een meerderheid van de Amerikanen er niet van om geen testament te hebben. Een testament is de hoeksteen en het meest cruciale onderdeel van iemands nalatenschapsplan. En het is meer dan instructies over wie uw wereldse bezittingen krijgt.

Een testament is niet het enige estate planning document dat u nodig heeft. Hier is een essentiële checklist voor nalatenschapsplanning met de vier basisinstrumenten die u nodig hebt om ervoor te zorgen dat uw wensen worden uitgevoerd en de belangen van uw gezin worden beschermd als u sterft of gehandicapt wordt.

Een levende wil

Het volgende item op uw checklist voor nalatenschapsplanning moet een levenstestament zijn. Niemand denkt dat ze tijdens hun leven gehandicapt zullen raken. Niemand denkt dat ze hun dierbaren nodig zullen hebben om de moeilijke keuzes in het ziekenhuis te maken, zoals hoe lang ze aan een beademingsapparaat moeten blijven.

Een levende zal helpen om het giswerk en het schuldgevoel uit de handen van je geliefde te nemen. Het beschrijft precies welke levensverlengende medische behandeling u wilt ondergaan als u arbeidsongeschikt wordt.

Een levende wil is uw schriftelijke instructies over het soort levensverlengende medische behandeling die u wenst en hoe lang u deze wilt. Het instrueert uw dierbaren en uw artsen met uw wensen, zelfs als u niet kunt communiceren of bewusteloos bent.

U kunt bijvoorbeeld in uw testament vragen om het inhouden van een voedingssonde als u terminaal ziek bent. Of u kunt in een testament precies aangeven hoe lang u in leven blijft op levensondersteuning.

Medische duurzame volmacht

Een ander item op uw checklist voor estate planning moet een medische duurzame volmacht zijn, ook wel een zorgvolmacht of zorgvolmacht genoemd. Een medische duurzame volmacht machtigt een geliefde of iemand anders die u aanwijst om de medische beslissingen voor u te nemen voor het geval u dat niet kunt.

Een medisch duurzame volmacht gaat hand in hand met een levenstestament. Dit document stelt een persoon in staat om namens u alle medische beslissingen te nemen op basis van de routinebeslissingen over procedures, medicijnen en andere behandelingen die mogelijk niet specifiek in uw levenstestament zijn vermeld, tot zelfs de moeilijkste beslissingen, zoals levensbeëindiging steun.

Beslissen over de vertegenwoordiger om medische volmacht te geven, is geen keuze die lichtvaardig moet worden genomen.

Algemene volmacht

Met een volmacht kunt u een persoon aanwijzen om u te vertegenwoordigen. Hoewel een algemene volmacht in de meeste gevallen dezelfde bevoegdheid heeft als u zou doen als u: fysiek aanwezig zijn, kunt u voor bepaalde situaties ook specifieke of gespecificeerde volmachten toepassen ook.

Een algemene volmacht stelt de vertegenwoordiger (bijvoorbeeld een ouder, echtgenoot of volwassen kind) in staat om te handelen in uw naam mocht u ziek, gehandicapt, arbeidsongeschikt of niet in staat zijn om uw eigen financiële en persoonlijke te beheren zaken.

Een volmacht is een grote hoeveelheid volmacht en mag alleen worden toegekend aan een vertrouwenspersoon. Uw vertegenwoordiger met uw volmacht heeft bijvoorbeeld de bevoegdheid om in uw naam contracten aan te gaan, geld te lenen en belangrijke financiële beslissingen voor u te nemen.

Met een volmacht kan uw echtgenoot of familie snel en efficiënt beslissingen nemen in uw naam zonder de vertraging van het zoeken naar goedkeuring van de rechtbank om uw financiële en persoonlijke zaken te doen transacties.

Checklist voor vastgoedplanning Eervolle vermelding: The Trust

Een trust is een van de grootste en meest creatieve tools voor estate planning die is gemaakt om eigendom over te dragen en familievermogen te behouden. Er zijn veel verschillende soorten trusts, en ze zijn niet langer alleen voor de rich and famous en hun verwende kinderen.

Trusts zijn begonnen te sluipen in de reguliere financiële planning en de checklist voor landgoedplanning van meer Amerikanen.

Het gebruik van een trust in uw boedelplan heeft veel voordelen. Met trusts kunt u voorwaarden stellen aan hoe en wanneer uw vermogen na uw overlijden wordt verdeeld, en u kunt deze beslissingen ruim voor uw overlijden nemen. Ze helpen u ook om successierechten en schenkingsrechten te verlagen. Als u een advocaat wilt raadplegen, overweeg Just Answer. Het is een online service waarmee u vragen kunt stellen aan alle soorten experts, inclusief advocaten.

Dit is vooral gunstig wanneer u activa efficiënt aan erfgenamen moet verdelen zonder hoge kosten, vertraging en/of de publiciteit van een erfrechtbank. Trusts helpen u ook om uw vermogen te beschermen tegen schuldeisers en rechtszaken.

Iedereen heeft een testament nodig

Als u niets anders van deze checklist voor nalatenschapsplanning afhaalt, moet u vandaag nog een testament opmaken. Het is het belangrijkste hulpmiddel in deze checklist voor estate planning. Het is een stedelijke mythe om te denken dat je niet genoeg bezittingen hebt om een ​​testament te hebben.

Wilt u dat uw staat bepaalt wie uw eigendom krijgt als u overlijdt? Het is niet altijd zo kort en droog als je denkt dat het zou kunnen zijn. Uw eigendommen en bezittingen gaan mogelijk niet automatisch naar wie u denkt dat uw nabestaanden zijn.

Met een testament kunt u ook een executeur noemen, die in veel staten ook een "persoonlijke vertegenwoordiger" wordt genoemd. U kunt ook afzien van de eis dat uw executeur een borgtocht moet stellen door deze in uw testament op te nemen. Een testament staat op de checklist voor nalatenschapsplanning, omdat u hiermee ook kunt bepalen wie de voogden van uw kinderen zullen zijn na uw overlijden.

Niemand wil aan hun dood denken, maar het is een noodzakelijk kwaad. Laat uw rouwende familieleden niet met meer hoofdpijn en verdriet achter. Zorg ervoor dat uw definitieve wensen worden uitgevoerd door deze essentiële documenten in de checklist voor estate planning te hebben voordat u ze nodig heeft.

Opmerking: onthoud dat ik niet uw advocaat ben en dat niets dat hier wordt vermeld, als echt juridisch advies mag worden beschouwd. U dient de hulp in te roepen van een competente advocaat bij u in de buurt om u te helpen bij het voltooien van uw estate planning. Of om advies te krijgen van een advocaat over uw beste vervolgstappen, kijk op Just Answer.

Mijn casestudy: onze laatste wil en testament, levende wil en duurzame volmacht verkrijgen

Drie jaar nadat we ons eerste kind hadden gekregen, waren we er eindelijk aan toe om onze laatste wil en testament, levende wil en duurzame volmacht af te ronden.

Als u een checklist voor estate planning zou doornemen, zouden dit de top drie van de lijst zijn.

Waarom?

Omdat ze helpen om een ​​aantal echt belangrijke beslissingen te nemen waar je nu aan moet denken, in plaats van wanneer het te laat is.

Dingen als: wat gebeurt er met je kinderen als je sterft?; wat gebeurt er met uw vermogen als u overlijdt?; en wat gebeurt er als je in leven bent en geen beslissingen voor jezelf kunt nemen?

Ik ben zo blij dat dit gedaan is. We waren zo'n slappelingen voor de langste tijd.

Ik heb vorig jaar een bericht gedeeld over hoe sommige mensen ervoor kiezen om hun Laatste Wil en Testament gratis te doen. Dat is niet wat we besloten te doen. Ook hebben we niet besloten om gebruik te maken van de online juridische diensten (zoals LegalZoom.com). We hebben een vriend die een advocaat hier in Texas en we besloten gebruik te maken van zijn diensten.

Ik ben blij dat we dat hebben gedaan, want ik wist echt niet wat er bij het uitgebreide estate planning-proces hier in Texas kwam kijken. Uiteindelijk houden we de volgende 3 documenten over:

1. Richtlijn aan artsen en familie of draagmoeders (Living Will)

De Richtlijn voor Artsen, of Living Will, is een document dat uw wensen schetst, als u dat ooit bent in een "terminale" toestand en/of "onomkeerbare" toestand EN niet in staat om uw eigen medische behandeling te doen beslissingen. Persoonlijk had ik de moeilijkste tijd met dit document.

We hebben ook een medische volmacht en HIPAA-vrijgaveautorisatie voltooid. Hiermee wordt een agent toegewezen om u te helpen bij het uitvoeren van uw levenstestament en om aanvullende medische beslissingen voor u te nemen.

2. Laatste wil en testament

De Laatste Wil en het Testament is het belangrijkste dat we uit dit proces wilden halen, omdat we wilden bepalen wie er voor onze kinderen zou zorgen als er iets met ons zou gebeuren. Het testament bepaalt ook wat er met onze activa gebeurt.

We waren hier niet erg nitpicky. Ten slotte moesten we beslissen over een executeur (de persoon die het testament uitvoert) en voogden (meerdere voor het geval er iemand niet in de buurt is) voor de kinderen.

3. Wettelijke duurzame volmacht

Ten slotte hebben we nu een duurzame volmacht. Dit document geeft een agent de bevoegdheid om namens ons financiële stappen te ondernemen als we ooit arbeidsongeschikt zijn.

Naast de POA moesten we een volmacht voor het uitvoeren van een kennisgeving aan de persoon invullen (ik denk dat dit de manier is van Texas om ervoor te zorgen dat u weet welke bevoegdheden u opgeeft).

Werken met een advocaat

Het proces om dit allemaal voor elkaar te krijgen was vrij eenvoudig (4 delen): vragenlijst, informatiebijeenkomst, documentvoorbereiding en ondertekening met getuigen.

Eerst hebben we een informatiebijeenkomst gepland met onze advocaat, Robert. Omdat hij een goede vriend is, bood hij aan om bij ons thuis af te spreken, zodat we geen oppas hoefden te zoeken. De dag ervoor had hij ons een vragenlijst bezorgd die we moesten invullen. Sommige vragen waren onzeker, daarom was de bijeenkomst van cruciaal belang.

De vragenlijst werd gebruikt om wat basisinformatie over mij, mevr. PT, onze kinderen en onze financiële situatie. We werden ook gevraagd om antwoord te geven op deze vragen:

• Wie zal dienen als executeur (van de laatste wil en het testament)?
• Wie zal dienen als voogd (meerdere) voor eventuele minderjarige kinderen?
• Wie zal optreden als agent op de duurzame volmacht (meerdere voor elke echtgenoot)?
• Wie zal optreden als agent in de medische volmacht (meerdere voor elke echtgenoot)?

Vervolgens heeft onze advocaat de eigenlijke documenten ingevuld en ons ter beoordeling doorgestuurd. Na acceptatie hebben we een afspraak gepland om de documenten te ondertekenen in het bijzijn van getuigen en een notaris.

De ondertekening duurde minder dan een uur, en dankzij een andere vriendin die haar oppasvaardigheden heeft gegeven, konden we de vergadering bijwonen zonder de kinderen.

Advocaatkosten versus LegalZoom.com

Ik kon het niet helpen. Ik moest de kosten vergelijken. De kosten om de hierboven beschreven estate planning-documenten met onze advocaat in te vullen (met vrienden- en familiekorting) waren ongeveer $ 550.

Als we dezelfde diensten via LegalZoom.com zouden voltooien, zou het ongeveer $ 350 kosten.

• LegalZoom Last Will and Testament (uitgebreid) - $ 79 x2
• LegalZoom Living Will (uitgebreid) $ 49 x2
• LegalZoom Volmacht (uitgebreid) $ 44,95 x2

Totaal $345.90

Op basis van onze mate van betrokkenheid (bijna geen), de persoonlijke service die we hebben ontvangen en het feit dat we een vriend steunen, ben ik tevreden met de extra $ 200 die we hebben uitgegeven.

Of als je nog steeds niet zeker weet welke route je moet nemen, waarom niet kijk op Just Answer? U kunt 24 uur per dag advies krijgen van een advocaat.

Het belangrijkste is dat ik blij ben dat dit is voltooid.

Verwant: Maak kennis met Fabric, one-stop-shop voor levensverzekeringen en basisvermogensplanning

Heeft u uw testament ingevuld? Heeft u deze andere documenten ook laten invullen? Heeft u uw eigen testament gemaakt of een advocaat ingeschakeld?