Checklist voor de voorbereiding van de inkomstenbelasting van PT Money [Download]

tbijl tijd. Het is een jaarlijks seizoen waar velen van ons het hele jaar door tegen op zien. Helaas is onze belastingcode onnodig ingewikkeld. En dingen kunnen nog ingewikkelder worden als je een bijbaan hebt of een eigen bedrijf hebt.

U kunt uw belastingen minder stressvol maken door voorbereid te zijn met een checklist voor belastingvoorbereiding. Voordat u uw belastingen indient, moet u rekening houden met eventuele veranderingen in het leven of de belastingwetgeving die vorig jaar hebben plaatsgevonden en die van invloed kunnen zijn op uw belastingaanslag. Het kan ook zijn dat u een extra bijdrage wilt storten op uw pensioenrekening. Ten slotte moet u uw belastinggerelateerde documenten verzamelen voordat u uw belastingadviseur kiest.

In deze belastingvoorbereidingsgids zullen we elke stap van het belastingaangifteproces in meer detail uitsplitsen en we geven je zelfs een GRATIS downloadbare belastingvoorbereidingschecklist om je te helpen georganiseerd te blijven dit jaar. (Pak die checklist hier.)

7 dingen die u moet doen voordat u uw belastingen indient

Klaar om het jezelf tijdens belastingtijd gemakkelijker te maken? Door deze zeven voorbereidende stappen voor belastingaangifte te nemen, kunt u uw angst minimaliseren en uw inhoudingen en kredieten maximaliseren.

1. Zoek een kopie van de aangifte van vorig jaar

Er zijn verschillende redenen waarom u het belastingvoorbereidingsproces wilt starten door de belastingaangifte van uw vorige jaar te zoeken. Ten eerste kan dit helpen om je geheugen op te frissen over de formulieren die je nodig hebt en de belastingaftrek of tegoeden waarvoor je vorig jaar in aanmerking kwam.

Als u uw belastingen zelf wilt voorbereiden en van plan bent om uw aangifte per e-mail in te dienen, moet u uw aangifte valideren door uw aangepast bruto-inkomen (AGI) van de aangifte van vorig jaar in te voeren.

Als u een online belastingvoorbereider hebt gebruikt, zoals: H&R-blok, hebben ze een elektronische kopie van de aangifte van vorig jaar beschikbaar die u kunt downloaden en bekijken. Veel aanbieders van belastingsoftware zullen ook automatisch de AGI van uw voorgaande jaar invoeren wanneer u met uw nieuwe aangifte begint.

Als u geen kopie van de belastingaangifte van vorig jaar kunt krijgen van uw belastingadviseur, u kunt gratis een transcript bestellen bij de IRS. Als u echter een echte kopie van uw aangifte bij de IRS wilt bestellen, wordt er een vergoeding van $ 50 per exemplaar in rekening gebracht.

2. Zorg ervoor dat uw archiveringsstatus niet is gewijzigd

Uw indieningsstatus is van invloed op uw inkomenslimieten voor belastingschijven en kan ook van invloed zijn op de inhoudingen en tegoeden waarvoor u in aanmerking komt. Zorg er dus voor dat u de juiste status kiest voor de terugkeer van dit jaar om te voorkomen dat u fouten maakt waardoor u in de problemen kunt komen met de IRS.

Dit zijn de vijf indieningsstatussen:

• Enkel
• Gehuwd gezamenlijk indienen
• Gehuwd afzonderlijk indienen
• Hoofd van het huishouden
• In aanmerking komende weduwe(s) met ten laste komend kind

Uw aanvraagstatus wordt voornamelijk beïnvloed door uw burgerlijke staat en of u al dan niet personen ten laste in uw huis heeft. Als u vorig jaar getrouwd was, is uw aanvraagstatus waarschijnlijk veranderd. Bekijk de video hieronder van H&R-blok wat enkele van de belastingvoordelen verklaart die gepaard gaan met trouwen.

Degenen die vorig jaar zijn gescheiden of weduwe zijn geworden, kunnen ook een wijziging in de status van de indiening ondergaan. Als uw echtscheiding vóór 31 december van vorig jaar werd afgerond, komt u niet langer in aanmerking voor de status van gehuwd gezamenlijk indienen of afzonderlijk indienen van gehuwde aangifte.

Bent u vorig jaar weduwe of weduwnaar geworden en heeft u een thuiswonend kind, dan kunt u kiezen voor de In aanmerking komende weduwe(r) met ten laste komend kind. Deze indieningsstatus stelt u in wezen in staat om de gehuwde indiening van de gezamenlijke statusvoordelen nog eens twee jaar te behouden.

Ten slotte, als u een alleenstaande bent die vorig jaar een baby heeft gekregen, zal uw indieningsstatus hoogstwaarschijnlijk veranderen in Hoofd van het huishouden. Klinkt verwarrend? Maak je geen zorgen. Als u een online belastingsoftware gebruikt zoals H&R-blok, zullen ze u meestal een reeks vragen stellen om u te helpen beslissen welke indieningsstatus voor u geschikt is.

3. Maak uzelf vertrouwd met recente wijzigingen in de belastingwetgeving

Er waren enorme veranderingen die plaatsvonden in de belastingwetten in 2018 als gevolg van de Belastingverlagingen en banenwet in werking treden. In 2019 waren de veranderingen minder extreem. Maar hier zijn een paar belangrijke aanpassingen die van invloed kunnen zijn op u.

• Hogere standaardaftrek: De standaardaftrek voor single filers steeg met $ 200 tot $ 12.200 en met $ 400 voor gehuwde gezamenlijke belastingbetalers tot $ 24.400
• Geen alimentatieaftrek: Vanaf uw aangifte 2019 is de alimentatieaftrek niet meer beschikbaar.
• Geen individuele machtiging meer: Als u in 2018 geen zorgverzekering had, is er bij uw aangifte in 2019 mogelijk een boete in rekening gebracht. Maar vanaf 1 januari 2019 werd de boete voor onverzekerd zijn teruggebracht tot $ 0.
• Inflatie aanpassingen Naast de hogere standaardaftrek heeft de IRS een aantal andere wijzigingen aangebracht in de belastinglimieten om de inflatie bij te houden, inclusief wijzigingen in premielimieten voor pensioenregelingen, inkomenslimieten voor belastingschijven, het alternatieve minimumbedrag voor belastingvrijstelling, en meer. Bekijk alle inflatiecorrecties voor aanslagjaar 2019.

4. Overweeg recente levensgebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op uw belastingen

We hebben al eerder vermeld dat trouwen of kinderen krijgen een groot effect kan hebben op uw belastingaanslag, aangezien beide gebeurtenissen uw aanvraagstatus kunnen veranderen.

Maar het hebben van kinderen kan uw belastingen op meerdere manieren veranderen. U kunt nu bijvoorbeeld in aanmerking komen voor de Kinderkorting of de Kinderopvangtoeslag.

Een andere gebeurtenis die grote impact kan hebben op uw belastingaangifte is het kopen van een woning. Als u vorig jaar een huis heeft gekocht, zijn er enkele aftrekposten waar u mogelijk gebruik van kunt maken.

Er zijn tal van andere levensgebeurtenissen die ook uw belastingen kunnen veranderen, zoals naar de universiteit gaan of een erfenis ontvangen. Gelukkig houden de meeste leveranciers van belastingsoftware zoals: H&R-blok zal tal van vragen stellen om u te helpen de levensgebeurtenissen van vorig jaar te ontdekken die van invloed kunnen zijn op uw belastingen.

5. Doe een extra bijdrage aan uw pensioenrekening

De meeste mensen weten dat wanneer ze bijdragen aan een pensioenrekening vóór belastingen zoals een traditionele IRA of een 401 (k), dit hun belastbaar inkomen verlaagt. Maar wat u misschien niet weet, is dat u tot 15 april van het volgende jaar de tijd heeft om een ​​eigen bijdrage af te dragen. (Dit is gewijzigd naar 15 juli voor 2020 vanwege COVID-19.)

Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u vorig jaar $ 4.000 aan uw IRA heeft bijgedragen. In 2019 was de contributielimiet $ 6.000. Dus tot 15 juli 2020 kunt u nog steeds tot $ 2.000 bijdragen aan uw IRA voor het belastingjaar 2019. En je zou nog steeds een volledige $ 6.000 hebben om bij te dragen voor het belastingjaar 2020. (Voor elk jaar dat voorbij is, en waarschijnlijk elk jaar na 2020, heb je tot 15 april)

Dus als je je IRA niet maximaal hebt benut, 401 (k), of zelfstandig pensioenplan vorig jaar wilt u misschien een extra bijdrage doen voordat u uw belastingaangifte 2019 doet.

6. Verzamel uw benodigde documenten

Oké, nu je hebt nagedacht over je indieningsstatus en belangrijke veranderingen in je leven, is het tijd om je belastingdocumenten te verzamelen. Hieronder vindt u een korte lijst met zaken die u mogelijk nodig heeft om uw belastingaangifte in te dienen.

Deze lijst zal werken, of je nu bent een CPA gebruiken of een andere belastingprofessional, of dat u het zelf doet via een dienst als H&R-blok of TurboTax.

Hoewel het lijkt alsof de IRS alles wil, van uw bloedgroep tot uw eerstgeborene, zijn er over het algemeen slechts vier soorten informatie die u hoeft te verzamelen om doe je belastingen:

Persoonlijke en afhankelijke informatie

Dit zijn zaken als het burgerservicenummer van uw familie en personen ten laste of belastingnummers. U wilt ook uw bankrekening en routeringsnummer hebben om uw terugbetaling direct te kunnen laten storten.

Inkomen

Als u en uw echtgenoot een traditionele baan hebben en elk jaar een W-2 ontvangen, is dit vrij eenvoudig. Als u een online belastingdienst gebruikt, kunt u uw W-2 zelfs automatisch importeren door uw Employer Identification Number (EIN) in te pluggen of zelfs door er een foto van te maken.

Maar het wordt veel ingewikkelder als u freelance-inkomsten, huurinkomsten, pensioeninkomsten, beleggings- of dividendinkomsten verdient, of als u in 2018 een WW-uitkering ontving. In dat geval heb je mogelijk meerdere 1099's die je moet verzamelen.

Inhoudingen

Hier kan het echt ingewikkeld worden, vooral als je de trotse eigenaar bent van een schoenendoos vol ongesorteerde bonnetjes. Zelfs als u de standaardaftrek neemt en niet specificeert, zijn er nog enkele dingen die van invloed kunnen zijn op uw belastingdruk waarvoor u documentatie nodig heeft.

Een korte lijst van die informatie omvat:

• IRA-bijdrage-informatie
• Onderwijsinformatie (collegegeld betaald, betaalde rente op studieleningen, enz.)
• Hypotheekrente betaald
• Medische kosten
• Zoeken naar werk en verhuisgerelateerde uitgaven
• Donaties aan goede doelen

Verwant:Vaak over het hoofd geziene belastingaftrek

Betaalde belastingen

Als u driemaandelijkse geschatte belastingen betaalt, moet u documentatie van uw betalingen overleggen. Ook als u staats- en/of lokale inkomstenbelasting verschuldigd bent (anders dan wat op uw salaris wordt ingehouden), of u autobelasting heeft betaald, moet u die informatie mogelijk beschikbaar hebben voor uw indienen.

Checklist voor belastingvoorbereiding

Natuurlijk, alleen al weten dat je deze dingen nodig hebt, maakt het er niet eenvoudiger op om ze te verzamelen en te ordenen.

Daarom heb ik de. gemaakt Checklist voor het voorbereiden van de PTMoney-belasting (download). Dit is geenszins een uitgebreide lijst, hoewel ik heb geprobeerd de items te behandelen die de meerderheid van de belastingbetalers nodig zou kunnen hebben. Maar zorg ervoor dat u contact opneemt met uw belastingadviseur of gebruik uw software als richtlijn om ervoor te zorgen dat u alles onder controle heeft.

7. Kies uw belastingvoorbereider

Als je een eenvoudige belastingsituatie hebt, kun je misschien volledig aan de slag gaan door zelf een papieren aangifte in te vullen of de IRS gratis e-bestandsproduct. Houd er rekening mee dat u alleen de invulbare formulieren krijgt als u deze route volgt. De IRS probeert u niet te helpen uw potentiële inhoudingen en kredieten te maximaliseren.

Aan de andere kant van het spectrum kunt u een lokale belastingadviseur inhuren, zoals een CPA of een geregistreerde agent om uw belastingen voor u af te handelen. Dit kan een goede optie zijn als u een groot bedrijf heeft of als u een vermogend particulier bent.

De meesten van ons vallen echter ergens tussen deze twee uitersten. We hebben niet per se de volledige CPA-behandeling nodig, maar we voelen ons ook geïntimideerd door 100% DIY te gaan.

Als jij dat bent, zorgen belastingsoftwareaanbieders voor een mooie balans door technologie te gebruiken om je inhoudingen en kredieten te optimaliseren. Bovendien kunt u een beetje extra betalen om hulp te krijgen van een professionele belastingadviseur wanneer u die nodig heeft.

Elk jaar lijken online belastingopstellers meer hulp- en ondersteuningsopties te bieden voor degenen die het nodig hebben. In feite, met H&R Block's Tax Pro Go, kunt u uw belastingdocumenten uploaden om uw aangifte virtueel door een belastingprofessional te laten behandelen zonder ooit een kantoor te hoeven bezoeken.

Bekijk hier onze volledige recensie van H&R Block.

Het komt neer op

Als je er eenmaal een gewoonte van maakt om het nodige papierwerk het hele jaar door meteen in een van deze drie mappen te stoppen, zul je merken dat gaan zitten om uw belastingen te doen - in uw eentje, met de hulp van een online belastingvoorbereidingsdienst of in het kantoor van een CPA - is bijna een aangename ervaring.

Met georganiseerd papierwerk kunt u snel en efficiënt de Tax Prep-checklist doorlopen en doorgaan naar het volgende. Want wie wil er uiteindelijk meer tijd besteden aan het invullen van zijn belastingaangifte?

Over Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, ook bekend als "PT", is een CPA, blogger, podcaster, echtgenoot en vader van drie kinderen. PT is ook de oprichter en CEO van de persoonlijke financiële sectorconferentie en -beurs, FinCon.

Hij creëerde Part-Time Money® in 2007 om zijn advies over geld te delen, zichzelf verantwoordelijk te houden (terwijl het afbetalen van meer dan $ 75.000 aan schulden), en om anderen te ontmoeten die gepassioneerd zijn over de overgang naar financiële onafhankelijkheid.