Wat zijn Exchange Traded Funds (ETF's)?

Ik wil een slimmere belegger zijn.

In mijn voortdurende inspanning om een ​​intelligentere belegger te zijn en meer te weten te komen over beleggen buiten de 401K, ik behandel het onderwerp van op de beurs verhandelde fondsen (beter aangeduid met hun acroniem, ETF's).

De meeste beginnende beleggers hebben gehoord van aandelen en beleggingsfondsen (een combinatie van aandelen).

Sommigen zijn misschien zelfs bekend met indexfondsen, het beleggingsfonds dat een aandelenmarktindex weerspiegelt. Maar ETF's zijn voor de meesten nog steeds een mysterie.

Dit is ook logisch omdat de meeste mensen nooit verder komen dan investeren binnen hun 401K. Dus als je denkt aan een Roth IRA openen, moet u zeker overwegen om meer te weten te komen over ETF's.

Exchange Traded Funds (Definitie)

Over het algemeen zijn ETF's een groep beleggingen die is samengesteld en meestal is gekoppeld aan een index (zoals indexfondsen) waarin u aandelen kunt kopen en kunt verhandelen zoals aandelen.

Dus eigenlijk krijg je de diversificatie die gepaard gaat met gegroepeerde investeringen, de lage kosten die gepaard gaan met "passieve" fondsen en de flexibiliteit van iemand die in aandelen handelt. ETF's bestaan ​​al sinds het begin van de jaren negentig, maar zijn de afgelopen 10 jaar sterk opgekomen.

Ik vermoed dat de oprichting van de Roth IRA veel te maken had met deze groei. Precies hoe ETF's verschillen van beleggingsfondsen vanuit een compositie (hoe ze zijn samengesteld) standpunt is een beetje boven mijn hoofd.

Als u meer wilt weten over deze exacte verschillen, raad ik u aan de uitleg van Investopedia te lezen over: hoe ETF's zijn opgebouwd.

Lijst met populaire op de beurs verhandelde fondsen

Er zijn nu bijna duizend ETF's beschikbaar. In 1997 waren dat er nog maar 2. Gek. Enkele van de meer populaire fondsen zijn enkele van de oudere, brede fondsen. En dit is logisch omdat mensen meestal investeren in wat ze begrijpen. Hier zijn de top tien ETF's op basis van volume:

• SPION – SPDR S&P 500
• XLF – Financiële Select Sector SPDR6
• QQQQ – PowerShares QQQ
• EEM – iShares MSCI Emerging Markets Index
• IWM – iShares Russell 2000 Index
• FAS – Direxion Daily Financial Bull 3X-aandelen
• FAZ – Direxion Daily Financial Bear 3X-aandelen
• VIB – ProShares UltraShort S&P500
• TZA – Direxion Daily Small Cap Bear 3X-aandelen
• FXI – iShares FTSE/Xinhua China 25 Index

Naast deze brede fondsen kunt u beleggen in commodity-ETF's (d.w.z. Copper ETF's), ETF's voor de kleine sector, buitenlandse ETF's, enz. Niet alle ETF's zijn gelijk gemaakt.

Sommige worden actiever beheerd en dus duurder.

ETF-handel

U kunt aandelen in ETF's kopen tegen een van de kortingen online effectenmakelaars of bij een beleggingsfonds als Vanguard.

Houd er rekening mee dat je op een plaats als Vanguard enkele duizenden moet vastleggen op een effectenrekening voordat je kunt deelnemen. Houd er ook rekening mee dat niet alle bedrijven een commissie vragen voor het handelen in ETF's. Zorg er dus voor dat u de handelskosten vergelijkt.

ETF's versus indexfondsen

Voor de langetermijnbelegger die op zoek is naar gediversifieerde, goedkope beleggingen, is de ETF heel logisch in vergelijking met het normale beleggingsfonds. Wanneer u ETF's echter vergelijkt met indexfondsen, wordt het een beetje moeilijker om te kiezen.

Uiteindelijk maakt het niet veel uit welke route je kiest.

Het zijn over het algemeen beide geweldige producten. Maar houd alleen ter vergelijking rekening met deze factoren:

• ETF's kunnen worden verhandeld als een aandeel.
• ETF's vereisen meestal dat u een makelaarscommissie betaalt.
• ETF's laten meestal geen automatisch investeringsplan toe.
• ETF's zijn er in veel meer varianten.
• ETF's hebben minder "interne" kosten.
• ETF's kunnen u helpen vermogenswinstbelasting op belastbare rekeningen te vermijden.
• ETF's kunnen meestal in kleinere hoeveelheden worden gekocht.

Gezien deze punten, zou ik zeggen dat een ETF voor iemand is die houdt van goedkoop, actief en belastbaar beleggen, OF de beginnende, goedkope belegger met uitgestelde belasting die niet veel te investeren heeft.

Wat denk je? Belegt u met ETF's? Waarom?

foto door Lukjonis

Over Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, ook bekend als "PT", is een CPA, blogger, podcaster, echtgenoot en vader van drie kinderen. PT is ook de oprichter en CEO van de persoonlijke financiële sectorconferentie en -beurs, FinCon.

Hij creëerde Part-Time Money® in 2007 om zijn advies over geld te delen, zichzelf verantwoordelijk te houden (terwijl het afbetalen van meer dan $ 75.000 aan schulden), en om anderen te ontmoeten die gepassioneerd zijn over de overgang naar financiële onafhankelijkheid.