Ik heb een vriend die van paardenraces houdt. Nou, om precies te zijn, ik heb een vriend die graag gokt op paardenraces.
Als we naar Las Vegas gaan, brengen we graag een middag door bij een sportsbook. We bundelen ons geld en hij kiest een paar races. Op een typische reis gaan we zitten met $ 100 en vertrekken met $ 90 - $ 110... met een paar spannende races om het spannend te maken. Geen slechte manier om een middag door te brengen.
Terwijl ik geniet van een middagje rondhangen met vrienden bij een sportsbook, is het bezit van een racepaard een van de inkomsten producerende activa Ik ben waarschijnlijk nooit zal bezitten.
Net als bij het bezitten van een boot, is het leuker om iemand te kennen die een paard heeft dan er daadwerkelijk een te bezitten. (Ik ken niemand die een paard bezit, maar ik kan getuigen van de boot!)
Dat gezegd hebbende, heb ik mijn oog gericht op alternatieve beleggingen.
Het is belangrijk om te weten wat er te koop is en ik lees graag over rare alternatieve beleggingen. Aandelen zijn goede investeringen, maar ze zijn ook saai. Hoeveel artikelen over hoe?
goedkope Vanguard-fondsen kun je lezen? 🙂Inhoudsopgave
- Wat is een alternatieve belegging?
- Alternatieve beleggingen nodig?
- Hoeveel moet er in alternatieve investeringen zitten?
- Wat zijn de beste (en leuke) alternatieve beleggingen?
- landbouwgrond
- Kunst
- Wijn
- Onroerend goed
- Edelmetalen
- Durfkapitaal / Angel Investing
- cryptogeld
- Niet-vervangbare tokens
- Verzamelobjecten
- Minerale rechten
- Verzamelobjecten uit de popcultuur
- Particuliere Hypotheken
- Fiscale pandrechten
- Apparatuur leasen
- Gestructureerde nederzettingen
- Leasefondsen voor apparatuur
- Overzicht
Wat is een alternatieve belegging?
Wat is een alternatieve belegging? Een alternatieve investering is alles wat u niet kunt kopen in een standaard 401(k). Aandelen, obligaties en contanten zijn geen alternatieve beleggingen.
Voor de meeste mensen is hun grootste "alternatieve investering" onroerend goed. U kunt onroerend goed bezitten in een 401 (k) via REIT's en beleggingsfondsen, maar u kunt de akte van een onroerend goed niet bezitten. Als u uw pensioensparen in onroerend goed wilt beleggen, moet u een speciale structuur opzetten. Je kunt ook geen goud, kunst of andere verzamelobjecten bezitten.
Voor sommige soorten alternatieve beleggingen moet u een geaccrediteerde belegger. Om als één te kwalificeren, moet u aan een aantal voorwaarden kunnen voldoen, zoals vermogen en inkomen. Sommige investeringsplatforms zullen u als geaccrediteerde belegger moeten certificeren, terwijl andere u op uw woord zullen geloven.
Alternatieve beleggingen nodig?
De sleutel tot beleggen is diversificatie.
Je wilt niet overbelicht zijn in een bepaald gebied.
Daarom raden experts u aan om een geschikte mix van aandelen en obligaties te kopen. Het is ook waarom je een goede mix van binnenlands en internationaal nodig hebt, zodat de ellende van een bepaald land je fortuin niet doet dalen. Het is ook de reden waarom experts een deel van uw portefeuille aanbevelen om in alternatieve beleggingen te beleggen.
In theorie wordt verondersteld dat alternatieven niet sterk gecorreleerd zijn met de aandelenmarkt of veel externe krachten. Ze kunnen negatief gecorreleerd zijn, zoals vaak het geval is met: goud en de aandelenmarkt.
Alternatieve beleggingen worden vaak gebruikt als hedge tegen de rest van uw portefeuille.
Hoeveel moet er in alternatieve investeringen zitten?
Dit is een uitdagende vraag omdat alternatieve beleggingen zo verschillend zijn. Het zijn geen perfecte substituten voor elkaar.
Diverse investeringen is misschien een betere term! Vastgoed is niets als kunst. Kunst is niets als minerale rechten.
Dat gezegd hebbende, zullen experts zeggen dat je ergens tussen de 7-12% in alternatieve activa zou moeten zijn. Vastgoed is een alternatieve belegging. Voor velen, eigen vermogen is een enorm percentage van hun vermogen… zoveel mensen hebben al een enorme blootstelling aan onroerend goed en weten het niet.
Toen ik naar mijn Personal Capital-account keek, zeiden ze 10,5%.
Mijn eigenlijke? Faaaaar minder:
Als het op investeringen aankomt, ben ik een saai, gewoon vanille-type.
Maar het zou leuk zijn om te zien wat er is. 🙂
Wat zijn de beste (en leuke) alternatieve beleggingen?
Nu naar de leuke dingen!
Ik ga een lijst met leuke alternatieve investeringen presenteren.
Sommige hiervan zijn een beetje vreemd... maar dat is een deel van het plezier. Denk eraan, dit is geen goedkeuring van een van hen! 🙂
landbouwgrond
Ik bespreek algemeen onroerend goed in de volgende sectie, maar landbouwgrond is een speciale subklasse die speciale vermelding verdient. Het is van oudsher erg moeilijk om investeren in landbouwgrond, vooral landbouwgrond omdat er niet veel platforms zijn die die markt aanspreken.
Landbouwgrond heeft sinds 1990 een zeer goede run gehad en $ 10.000 geïnvesteerd in landbouwgrond in 1990 zou vandaag $ 199.700 waard zijn. De S&P 500 groeide in diezelfde periode ongeveer 13x (inclusief dividenden).
Er is een nieuw bedrijf dat hoopt dat te veranderen - ze worden genoemd AcreTrader.
Het meest interessante is dat de opbrengst van landbouwgrond in die periode relatief stabiel is. Terwijl de aandelenmarkt omhoog kan springen en behoorlijk heftig kan crashen, is landbouwgrond een langzame klim naar boven als activaklasse. Het is saai, maar ik hou echt van saai zolang het maar omhoog gaat.
Met AcreTrader, ze onderzoeken de landbouwgrond, selecteren er minder dan 5% van en creëren een juridische entiteit waarin u uw geld kunt investeren. Wanneer u investeert, wordt u eigenaar van die boerderij en dit gebeurt allemaal 100% elektronisch. AcreTrader keert overtollige inkomsten uit (3-5% voor eigendommen met een laag risico) en rekent een vast tarief van 0,75% van de waarde van de boerderij, meestal afgetrokken van het inkomen. Hun beoogde interne rendement zonder hefboomwerking is 7-9%.
Je kunt een lezen meer gedetailleerde kijk op Acretrader in onze review.
Het is fascinerend en je kunt een gratis account krijgen om te zien wat ze aanbieden op AcreTrader.
Naast AcreTrader is er nog een ander bedrijf dat iets soortgelijks doet, genaamd Boerderij Samen. FarmTogether is voor geaccrediteerde investeerders en geeft u toegang tot andere landbouwgrondinvesteringen. Minimum voor elke deal is ongeveer $ 10.000 - $ 50.000, maar het is gratis om mee te doen en de eigenschappen te bekijken. Als je geïnteresseerd bent in de categorie, zou ik me aanmelden zodat je kunt zien wat ze in de pijplijn hebben. (lees meer over FarmTogether)
Kunst
Ik herinner me dat ik het verhaal hoorde van Steve Wynn (van het casino-imperium) die zijn elleboog in Picasso's schilderij met de titel 'Le Rêve' stak. Hij had was van plan het in 2006 te verkopen aan een hedgefondsmanager voor $ 139 miljoen, maar de deal ging niet door nadat Wynn een gat ter grootte van een zilveren dollar in de schilderen! Het is allemaal gelukt omdat een hedgefondsmanager kocht het een paar jaar later voor $ 155 miljoen. Ellebooggaten of niet, beeldende kunst waardeert het.
Als u een kunstwerk wilt, is een van de weinige manieren om in deze activaklasse te beleggen, bij een bedrijf genaamd Meesterwerken. Net als crowdfunded onroerend goed, kunt u met Masterworks kleine eigendomsbelangen in kunstwerken kopen.
Hoe het werkt, is dat ze "blue-chip art" kopen en vervolgens aandelen verkopen voor $ 20 per aandeel. Wanneer ze een schilderij kopen, zullen ze ook een aanbiedingscirculaire indienen bij de SEC, zodat u wordt beschermd door effectenwetten. Ze rekenen een beheervergoeding van 1,5% plus 20% van eventuele toekomstige winsten. Ze streven ernaar elk bedrijf na 7 jaar en ten hoogste 10 jaar te verlaten.
We raden aan om onze te lezen volledige recensie van Masterworks als deze investering u interesseert.
Het is gratis om je aan te melden voor een account en te kijken wat Masterworks te bieden heeft.
Wijn
In 2019 brachten we een paar weken door in de regio Toscane in Italië. We gingen naar verschillende wijnhuizen en waren verbaasd over hoe goed de wijn was en hoe goedkoop hij was. De wijnboeren vertelden ons dat de overgrote meerderheid van de Italiaanse wijnen in het land wordt geconsumeerd - er wordt maar heel weinig naar het buitenland geëxporteerd.
Toen we verschillende wijngaarden bezochten en meer over de geschiedenis leerden, werd het duidelijk waarom wijnverzamelaars bestaan. Elk jaar wordt een beperkt aantal flessen geproduceerd en wanneer de wijnmakerij populair is, of de vintage uitstekend is, neemt de waarde van elke fles toe. Naarmate de tijd verstrijkt, bestaan er steeds minder van deze flessen omdat mensen ze drinken, ze breken, wat dan ook.
Kunst is, theoretisch, voor altijd omdat je het niet consumeert om ervan te genieten... maar wijn is dat niet.
Er is een bedrijf, Vinovest, dat het investeren in wijn naar de massa lijkt te brengen. Via het platform kunt u flessen kopen, ze naar hun opslagfaciliteiten laten verzenden en echt "investeren" in wijn zonder al het gedoe en de moeilijkheden om de flessen zelf te bewaren (wat duur is om te doen) jezelf). Dit zijn geen wijnen van duizend dollar per fles - ze zijn van investeringskwaliteit, maar niet duur. In veel gevallen hebben we het over het kopen van 10 flessen met een prijs van $ 100 vs. 1 fles voor $ 1.000.
En als u uw flessen wilt, kunt u ze opvragen en Vinovest stuurt ze naar u op. Het is een fascinerend model.
Hier is onze Vinovest-recensie voor meer gedetailleerde informatie.
Er is een minimum van $ 1.000 en u kunt meer informatie vinden op: Vinovest.co.
Onroerend goed
Onroerend goed is de meest voorkomende alternatieve investering (landbouwgrond is technisch gezien een subcategorie van onroerend goed, hoewel het een interessantere is).
Het bezitten van een huis is onderdeel van de American Dream. Je huis is waar je woont, maar ook een investering. Als u uw woning met winst verkoopt, bent u daarover belasting verschuldigd (na uitsluiting van de eigenwoningwinst).
Zoals het gezegde luidt, maken ze geen land meer. Veel beleggers denken dus aan onroerend goed als ze nadenken over hoe ze hun portefeuille kunnen uitbreiden.
Als u geen onroerend goed wilt kopen, om vast te houden of om te wisselen, zijn er andere manieren om bij deze activaklasse betrokken te raken. U kunt beleggen in onroerend goed via een Crowdfunded vastgoedsite.
Of u kunt een geldschieter worden voor een andere belegger. Dit is wanneer u iemand geld leent en het onroerend goed onderpand is voor de notitie.
Begraafplaatsen? Ja.
Een ander onconventioneel 'onroerend goed'-actief is het kopen en verkopen van begraafplaatsen. Ja. Die rechthoeken land op een begraafplaats.
Als je voorbij kunt gaan aan hoe morbide dit klinkt, is het niet anders dan elk ander soort land - het zijn gewoon kleinere percelen. Er is geen Redfin voor begraafplaatsen, dus het verzamelen van gegevens is een beetje moeilijker, maar je kunt begraafplaatsen kopen en verkopen zoals elk ander stuk grond. Een van de beste plekken om te kijken is Craigslist.
Hier is een overzicht van wat er beschikbaar was in de buurt van Baltimore, Maryland:
De prijzen zullen variëren afhankelijk van het gebied. Ze lopen overal van een paar honderd dollar voor een perceel tot een paar duizend, op basis van locatie. Wanneer u koopt of verkoopt, wordt dit afgestemd met de vertegenwoordiger van de begraafplaats.
Oh, en hier is een beetje morbide humor. Soms staat er in een aanbieding dat het perceel 'gebruikt' of 'tweedehands' is. Jakkes.
Dat is meestal een fout van de verkoper. Een begraafplaats begraaft niemand op een perceel dat al in gebruik is. 🙂
Ik weet niet zeker wat het rendement is van dit soort investeringen, maar het is fascinerend dat het zelfs een mogelijkheid is.
Na onroerend goed zijn edele metalen de volgende meest voorkomende alternatieve beleggingen. Ze worden vaak gezien als een waardeopslag, die graag een kleine verzekering heeft.
U kunt beleggen in edele metalen via ETF's en beleggingsfondsen of edelmetaal kopen. Als u hoopt het als waardeopslag te gebruiken, is edelmetaal de juiste keuze. Als u het niet zelf wilt opslaan, kunt u edelmetaal kopen via een service zoals gewelfd, die het opslaat in de Royal Canadian Mint. (volledige recensie van Vaulted)
Als u het gewoon als een hedge-investering wilt, kunt u beleggen in ETF's of u kunt beleggen in mijnbouwbedrijven.
Als je wil edelmetaal, kunt u online bij een dealer zo dicht bij de prijs van het edelmetaal kopen. Of er is een klasse van edele metalen die bekend staat als 'rommelzilver', wat verwijst naar het zilvergehalte van gewone munten. De waarde zit in het zilvergehalte en het is vaak geen puur zilver. Dit zijn vaak oudere munten, denk aan de jaren 60, toen munten meer zilver hadden.
Op mijn bureau heb ik een zilveren kwart, gemaakt in 1957, die ongeveer vijf dollar waard is. Het is een verzamelobject, gewaardeerd om zijn materialen, en ik vond het in een veld. Het viel me op omdat het een kwart in een veld was, maar het zag er echt saai uit. De saaiheid was vanwege de metaalsamenstelling, 90% zilver, en nu is het mijn kleine uitstapje naar numismatiek (en een herinnering om oplettend te zijn!).
Durfkapitaal / Angel Investing
Ik ben geen fan van angel investing.
Ik ben er slecht in. Als ik vroeg was op Facebook, Uber, Airbnb, of een andere eenhoorn - ik zou een ander deuntje zingen.
Voor angel investing is het vrij eenvoudig: je moet een bedrijf vinden om in te investeren. U kunt zich aanmelden voor websites die angel-investeerders met bedrijven willen verbinden. Je kunt ook ouderwets de weg op en netwerken met ondernemers.
Als er groepen voor bedrijfsontwikkeling of technologie in uw regio zijn, sluit u dan bij hen aan. Nieuwe bedrijven gaan vaak naar die groepen om financiering, mentoren en andere ondersteuning te vinden. Als er een technische hub of een opstartversneller is, bel ze dan om te zien of ze evenementen hebben die je kunt bijwonen.
Met durfkapitaal geeft u uw geld aan een durfkapitalist en zij vinden de deals voor u. U betaalt hiervoor via een beheervergoeding (meestal een percentage van de activa en een percentage van de winst), maar u krijgt toegang tot hun dealstroom in plaats van uw eigen deal te bouwen.
cryptogeld
Nu worden we een beetje exotischer.
Cryptocurrency geniet nu van zijn moment in de zon. Terwijl Het kan me niet schelen dat bitcoin hot is, velen geven erom.
Geld is een waardeopslag en een ruilmiddel. Uw dollars hebben alleen waarde omdat de Amerikaanse regering ze ondersteunt en omdat u ze kunt uitgeven. Cryptocurrency heeft geen centrale bank om het te ondersteunen, maar het wordt steeds meer geaccepteerd, wat bijdraagt aan de volatiliteit ervan. Een dollar en een bitcoin en een gouden munt hebben allemaal waarde omdat je ze kunt uitgeven.
Zoals elke nieuwe grondstof, weet niemand hoe het te prijzen en weet niemand wat het "echt" waard is. Dit zorgt voor enige volatiliteit en handelaren houden van volatiliteit.
Dus, als je mee wilt doen, hier is hoe cryptocurrencies te kopen. Hier zijn ook een paar fintech-startups die je crypto geven om hun platform te gaan gebruiken.
Niet-vervangbare tokens
Een subcategorie van cryptocurrency zijn in zekere zin niet-fungible tokens (NFT's). Dit zijn cryptografische tokens die iets unieks vertegenwoordigen. Terwijl bitcoins uitwisselbaar zijn, zijn NFT's dat niet. Het zijn unieke tokens.
Als je problemen hebt om je hoofd eromheen te wikkelen, kijk dan naar NBA-topschot. Ze hebben in feite NFT's genomen en van elk een videoclip gemaakt. Het is niet zo anders dan sportkaarten, behalve dat dit videoclips zijn. Elke NFT vertegenwoordigt een clip en elk als een andere waarde, allemaal gebaseerd op de marktvraag.
Je zou bij jezelf kunnen denken: “Jim, dit is te gek! Het is niet echt!"
Je zou het misschien ook gek vinden om miljoenen uit te geven aan een stuk karton (hoe reëel is de waarde daar?) - maar mensen doen het.
Wild toch?
Verzamelobjecten
Kunst. Hummel poppen. Beanie baby's. Klop (e) y. munten.
De lijst gaat verder.
Deze vallen allemaal in een categorie die bekend staat als verzamelobjecten.
Toen ik jonger was, hield ik van stripboeken. Mijn favorieten waren Spider-Man, X-Men en de Fantastic Four.
Ik zou tegen mijn moeder zeggen dat die strips ooit iets waard zouden zijn. Mijn moeder vertelde me altijd dat ze alleen waard zijn wat iemand ervoor wil betalen. Ze zitten nu in een doos in de kelder... MAAR EEN DAG MAMA! 🙂
De meeste verzamelobjecten zijn te massaal geproduceerd om waardevol te zijn. Veel van het speelgoed dat tegenwoordig waardevol is, is alleen waardevol omdat het het heeft overleefd. Ik speelde vroeger met mijn speelgoed en dat helpt ze meestal niet om waardevol te blijven. Of in één stuk!
De meest waardevolle honkbalkaart ter wereld was ooit de T206 Honus Wagner honkbalkaart gemaakt door de American Tobacco Company. Je kunt documentaires over deze kaart bekijken, meer dan waard drie miljoen dollar, maar zeer weinig verzamelobjecten bereiken dit punt ooit. (het werd onlangs overschaduwd door een ondertekende 2009 Bowman Mike Trout rookie-kaart)
De meest waardevolle postzegel ter wereld is de Treskilling Yellow. Het is een Zweedse postzegel met een kleurfout en uniek in zijn soort. De geschatte waarde is $ 2,3 miljoen!
Het is moeilijk om naar verschillende soorten verzamelobjecten te kijken en een algemene waardering te bedenken. We weten alleen dat ze vaak achterlopen op de aandelenmarkt.
Soms zelfs inflatie.
Maar het plezier van verzamelobjecten zit niet in het rendement. Het is in het bezit van een zeldzaam item en hoe het kan waarderen.
Het is als een lot dat je kunt bewonderen en minder als een aandeel in de voorraad.
Minerale rechten
Heb je There Will Be Blood met Daniel Day-Lewis ooit gezien? Als dat zo is, dan weet je wat de rechten op delfstoffen zijn.
Als u eigendom heeft dat op waardevolle natuurlijke hulpbronnen staat, kunt u de minerale rechten verkopen aan een bedrijf dat deze mineralen zal winnen. Hoewel de term mineralen is, kan het van alles zijn, van rotsen tot olie tot gas tot een andere kostbare hulpbron. De meest waardevolle mineralen zijn degene die u verwacht - olie, gas, goud, koper, diamanten en steenkool.
Mensen die minerale rechten bezitten, willen misschien hun inkomstenstroom omzetten in een forfaitaire uitbetaling. U kunt mogelijk hun rechten kopen, de betalingen innen en een lucratief rendement behalen.
Het kan een zeer competitieve wereld zijn, dus doe uw due diligence voordat u minerale rechten koopt of verkoopt.
Naast wat ondergronds is, kan ook wat bovengronds van waarde is. Uw land kan ook dienst doen als houtinvestering die een Timber Investment Management Organization (TIMO) kan loggen.
Verzamelobjecten uit de popcultuur
Als kind speelde ik veel Magic: The Gathering. Ik begon rond de Revised Edition-periode (1994) en heb nog steeds een doos met kaarten in mijn kelder die de Revised to Ice Age-periode overspant, met een paar eerdere kaarten erin gemengd. Zoals je zou verwachten, hebben deze kaarten nu een klein beetje waarde.
Een van de waardevolle kaarten, vanwege de zeldzaamheid, was Black Lotus. Verzamelobjecten zijn altijd een sexy alternatieve investering, maar verzamelobjecten uit de popcultuur zijn dat nog meer vanwege de nauwe emotionele band. Ik weet hoe begeerd de Black Lotus toen al was - dus het is geen verrassing dat je aandelen kunt kopen van een Alpha-editie Black Lotus die momenteel wordt gewaardeerd op $ 90.000 op Mythische markten.
Een ander vergelijkbaar bedrijf is Otis, waarmee je kunt investeren in sneakers, verzamelobjecten en hedendaagse kunst.
Particuliere Hypotheken
Een andere manier om in onroerend goed te investeren zonder het onroerend goed te kopen, is door te beleggen in particuliere hypotheken. Als belegger treedt u op als bank en leent u geld aan een huiseigenaar als hypotheek.
Bij deze alternatieve belegging is uw investeringskost het schuldbedrag voor de hypotheek en int u rentebetalingen voor winst. Het onroerend goed dient als onderpand dat u in bezit kunt nemen als de eigenaar stopt met betalen.
Aangezien er een mogelijkheid is om het onroerend goed af te schermen, moet u alleen beleggen in aantekeningen van onroerend goed dat u comfortabel kunt kopen.
Paperstac is een online marktplaats waar individuele beleggers hypotheeknota's kunnen verhandelen. U kunt door lijsten bladeren vanuit de hele Verenigde Staten.
Tijdens uw onderzoek is het belangrijk om te zien of de eigenaar van de hypotheeknota op de hoogte is van betalingen en of de notitie een eerste of tweede pandrecht heeft.
De minst risicovolle hypotheeknota is er meestal een waarbij de huiseigenaar op de hoogte is van betalingen en een eerste pandrecht heeft. Het hebben van de eerste pandrechtpositie geeft u het recht om het eerste deel van de verkoopopbrengst te claimen als u het onroerend goed terug in bezit moet nemen.
Niet-presterende (wat betekent dat de huiseigenaar betalingen heeft gemist) en leningen met een tweede pandrecht kunnen tegen een lagere premie worden verkocht, aangezien de eigenaar achterloopt met betalingen en meer kans heeft om in gebreke te blijven. Mogelijk geeft u de voorkeur aan deze riskantere bankbiljetten als u van plan bent een vastgoedbelegging met korting te verwerven.
U kunt ook hypotheeknota's in een huur-naar-eigen-regeling gebruiken om een huurwoning die u bezit te verkopen. Het is mogelijk om uw belastbare meerwaarden te verlagen, maar zorg ervoor dat u een erkende hypotheekverstrekker gebruikt om het contract op te stellen en mogelijke juridische problemen te voorkomen.
Fiscale pandrechten
Wanneer iemand zijn onroerendgoedbelasting niet kan betalen, veilen de lokale overheden de onbetaalde onroerendgoedbelasting om inkomsten te innen. Het koopt in feite de schuld van de overheid en de eigenaar van het onroerend goed is u nu de achterstallige belastingen verschuldigd, in plaats van de stad.
Als belegger kunt u rentebetalingen verdienen, aangezien u het belastingretentierecht van de eigenaar van het onroerend goed overneemt.
De bieder met de laagste rente heeft het winnende bod. Als winnende belegger ziet u het openstaande saldo van de onroerendgoedbelasting en betaalt de eigenaar van het onroerend goed u belasting plus uw rentepercentage terug.
Net als bij het investeren in particuliere hypotheken, moet u klaar zijn om beslag te leggen op het onroerend goed als de eigenaar in gebreke blijft met zijn belastingbetalingen. Lokale wetten bepalen het terugbetalingsschema en wanneer u het executieproces kunt starten.
Aangezien onbetaalde onroerendgoedbelasting over het algemeen kleiner is dan particuliere hypotheekschulden, kunt u deze alternatieve investering overwegen als u een kleiner bedrag aan contanten wilt beleggen.
Lees meer over belasting retentierecht beleggen om te zien hoe dit investeringsidee werkt.
Apparatuur leasen
Bedrijven uit verschillende sectoren moeten apparatuur leasen om inkomsten te genereren. U kunt deze bedrijven helpen groeien en daarbij winst maken.
U kunt mogelijk inkomen verdienen door zware bouw- of landbouwmachines, medische apparatuur, kantoormeubilair of andere dure apparaten te leasen.
U kunt gedurende meerdere jaren maandelijkse lease-inkomsten verdienen totdat de apparatuur is afgeschreven en wordt verkocht. Uw inkomsten kunnen fiscaal worden uitgesteld totdat het leasingprogramma voor apparatuur de apparatuur tegen een afgeschreven waarde verkoopt.
Investeren in leasing van apparatuur vereist meestal dat u lid wordt van een groep investeerders om een leasingfonds voor apparatuur (ELF) op te richten. In de meeste gevallen is de investeringsperiode tussen de zeven en tien jaar.
Een fondsmanager beheert het materiaalfonds door het materiaal aan te schaffen en een huurder te vinden. U ontvangt een maandelijkse leasebetaling totdat de lease eindigt of het fonds de apparatuur verkoopt.
Afhankelijk van de investeringsopstelling heeft u niet veel invloed op het type apparatuur waarin u investeert of wie de leasemaatschappij is. Meestal neemt de fondsmanager met lease-ervaring deze beslissingen.
Uw leasefonds kan worden opgezet als een 'blinde pool'. Deze overeenkomst houdt in dat de fondsbeheerder verschillende soorten apparatuur kan leasen als zakelijke trends en markteisen veranderen om inactiviteitsperioden te voorkomen.
Voordat u deelneemt aan een leasingprogramma, moet u de investeringsrecords uit het verleden bekijken om te bepalen in welke sectoren ze investeren en wat uw potentiële jaarlijkse rendement is. Beschadigde of inactieve apparatuur kan uw inkomstenpotentieel op de lange termijn belemmeren.
Een indirecte manier om te investeren in het leasen van apparatuur is het gebruik van Worthy Bonds. Kleine bedrijven kunnen hun leningopbrengst gebruiken voor het verkrijgen van apparatuur en inventaris, aangezien u een jaarlijkse opbrengst van 5% verdient.
Gestructureerde nederzettingen
Als ik de term gestructureerde nederzettingen hoor, kan ik niet anders dan denken aan die vreselijke commercials overdag van bedrijven die gestructureerde nederzettingen kopen. Die bedrijven geven de ontvanger een forfaitair bedrag in ruil voor alle toekomstige betalingen uit de schikking.
U kunt hetzelfde doen. door te investeren in gestructureerde schikkingen, betaalt u een forfaitair bedrag aan de begunstigde dat kleiner is dan het schikkingsbedrag. U ontvangt dan de maandelijkse afrekening.
Uw winst is het verschil tussen uw forfaitaire investering en de resterende gestructureerde schikkingsbetaling.
Het kan ook mogelijk zijn om te beleggen in gestructureerde schikkingen voor loterijwinnaars of lijfrente-uitkeringen.
Als u vertrouwd bent met 'beleggingen aan het einde van de levensduur', kunt u ook beleggen in levensverzekeringsregelingen door forfaitaire betalingen te doen aan degenen die het geld nu nodig hebben en u uw betaling innen nadat zij doorgang.
CrowFly is een online platform waarmee u reeds bestaande nederzettingen kunt kopen. Als u een schikking vindt die u bevalt, zal een rechter de definitieve overeenkomst goedkeuren, zodat u passief inkomen kunt gaan verdienen.
Aangezien het tientallen jaren kan duren om uw investering terug te verdienen, moet u beslissen of het inkomstenpotentieel de langetermijnverplichting waard is. Stijgende inflatie kan uw rendement aantasten, aangezien uw potentiële rendement slechts 5% kan bedragen.
Naast de wettelijke overeenkomst om gestructureerde betalingen te ontvangen, heeft dit alternatieve activum geen onderpand. Een wanbetaling van de verzekeraar of partij die u het schikkingsgeld betaalt, kan uw belegging in gevaar brengen.
Als u vroeg moet verkopen om geld op te halen, moet u verkopen met korting en mogelijk verlies. Aangezien veel kortetermijnbeleggingen een laag rendement hebben, kunnen deze schikkingen een uniek alternatief zijn voor obligaties met een looptijd van 20 of 30 jaar
Andere alternatieve activa kunnen vergelijkbare rendementen hebben, maar met een kortere aanhoudingsperiode en een betere liquiditeit.
Leasefondsen voor apparatuur
Er zijn veel industrieën en bedrijven waar de apparatuur is extreem duur. We kopen zelden auto's met contant geld, dus het is begrijpelijk dat u niet zomaar een tractor wilt of zelfs kunt kopen. Zelfs in sectoren waar de apparatuur duur is maar geen zescijferige cijfers, is het beter voor het bedrijf om te lenen om de aankoop te financieren in plaats van in het begin een enorme kapitaalinvestering te doen. Voor veel van dit soort aankopen of leases vertrouwen bedrijfseigenaren op leasingfondsen voor apparatuur.
Een leasefonds voor apparatuur is een commanditaire vennootschap die zich bezighoudt met dit soort leningen. Het voordeel hiervan, ten opzichte van een gewone lening, is dat een deel van de uitkeringen niet-belastbaar of uitgesteld kan zijn vanwege afschrijvingen, kosten en teruggave van kapitaal.
Een ideaal scenario is het leasen van low-tech apparatuur aan investment-grade bedrijven – low-tech vereist minder onderhoud en investment-grade bedrijven verminderen uw kredietrisico.
Twee bedrijven die groot zijn op dit gebied zijn: ATEL Capital Group en ICON-investeringen.
Overzicht
Dit is slechts een greep uit enkele veelvoorkomende en enkele ongebruikelijke alternatieve investeringen. Er zijn een heleboel wilde ideeën die er zijn. Misschien kunt u een leuke kleine investering vinden die grote dividenden oplevert op een gebied waar u nooit aan heeft gedacht!
Maar wat voor leuke dingen je ook vindt, zorg ervoor dat ze passen in je algemene plan en dat je niet meer investeert dan je je kunt veroorloven te verliezen.