CrowdStreet Review 2021: Crowdfunded Commercieel Vastgoed Investeren

Wilt u beleggen in onroerend goed, maar bent u niet helemaal verkocht op het idee van vastgoedbeleggingstrusts (REIT's)? Als dat zo is, wil je misschien eens goed kijken naar MenigteStraat.

CrowdStreet maakt deel uit van een nieuwe en snelgroeiende klasse van vastgoedbeleggingsvehikels, vaak aangeduid als onroerend goed crowdfunding, waarbij investeerders samenkomen om hun geld te investeren in vastgoedprojecten aangeboden door vastgoed sponsoren.

CrowdStreet biedt je niet alleen de mogelijkheid om te investeren in vastgoed, maar ook in een van de meest populaire vastgoedbeleggingen onder instellingen en vermogende particulieren: commercieel vastgoed. Onroerend goed heeft het voordeel dat het zowel stabiele regelmatige inkomsten als vermogensgroei kan opleveren bij de uiteindelijke verkoop van de onderliggende eigendommen.

Waarom investeren in commercieel vastgoed? Volgens NAREIT, op aandelen gebaseerde vastgoedinvesteringen verdienden 12,87% tussen 1978 en 2016. Vergelijk dat eens met de S&P500 die in dezelfde periode 11,64% verdiende. U begrijpt waarom onroerend goed zo'n aantrekkelijke investering is.

CrowdStreet is een manier om te investeren in commercieel vastgoed en te profiteren van die potentiële opbrengsten.

Wie is CrowdStreet?

Gevestigd in Portland, Oregon, MenigteStraat is actief sinds 2014. Hoewel dat misschien niet lang klinkt, moet u begrijpen dat de hele business van crowdfunding voor onroerend goed pas bestond na het verstrijken van de Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act in 2012. Een van de belangrijkste resultaten van die wet was dat meer investeerders toegang kregen tot private equity-investeringen, waaronder commerciële vastgoedprojecten.

Tot die tijd was de toegang tot beleggen in commercieel vastgoed beperkt tot vermogende beleggers en institutioneel geld, zoals pensioenen en verzekeringsmaatschappijen.

In slechts zes jaar tijd heeft CrowdStreet meer dan 430 commerciële vastgoedinvesteringen gefinancierd, waarmee meer dan $ 1,22 miljard aan kapitaal is opgehaald. Drieëndertig van die projecten zijn inmiddels verlaten (verkocht).

Is CrowdStreet alleen voor geaccrediteerde beleggers?

Het korte antwoord is ja. Vanwege het hoge risico/hoge rendement van CrowdStreet-investeringen is de status van geaccrediteerde beleggers vereist.

Om in aanmerking te komen voor: geaccrediteerde beleggersstatus, moet u als volgt voldoen aan de vereisten voor jaarinkomen of vermogen:

1. Een jaarlijks persoonlijk inkomen hebben van ten minste $ 200.000 (of $ 300.000 samen met uw echtgenoot) in elk van de afgelopen twee jaar, met een redelijke verwachting om in het lopende jaar hetzelfde inkomen te bereiken, of
2. Een minimum nettowaarde van $ 1 miljoen hebben, exclusief uw persoonlijke woning.

In tegenstelling tot sommige investeringsplatforms die alleen vereisen dat u uw geaccrediteerde beleggersstatus zelf certificeert, vereist CrowdStreet onafhankelijke verificatie. U kunt dit doen door ofwel VerifyInvestor.com via het CrowdStreet Transaction Center, of gecertificeerd door een onafhankelijke externe verificateur, zoals uw CPA, advocaat of vermogensadviseur. De derde partij kan voor verificatie zorgen door een verificatiebrief te verstrekken, die in sjabloonvorm beschikbaar is via CrowdStreet.

Houd er rekening mee dat het verzenden van vormen van zelfcertificering, zoals het verstrekken van aangiften inkomstenbelasting, W-2's of financiële overzichten, geen acceptabele vormen van verificatie zijn.

Als u geen geaccrediteerde belegger bent, maar geïnteresseerd bent in beleggen in onroerend goed, overweeg dan: Streitwise. Ze bieden aandelen-REIT's en vereisen geen accreditatie. Hier is onze volledige recensie.

Aan de slag met CrowdStreet

Minimale initiële investering

Het typische minimum is $ 25.000, hoewel sommige deals mogelijk ten minste $ 100.000 vereisen. Minimale investeringen worden meestal vermeld in de individuele investeringsdetails.

Als u nu geen $ 25.000 heeft om in onroerend goed te investeren, hier zijn verschillende manieren om aan de slag te gaan met slechts $ 1.000.

Aangeboden accounttypen

Crowdstreet biedt individuele of gezamenlijke beleggingsrekeningen of IRA's aan wanneer deze zijn opgenomen in een gespecialiseerde zelfgestuurde IRA (SDIRA). Dit zijn geen gebruikelijke zelfgestuurde IRA-accounts, zoals die worden aangeboden door beleggingsmakelaars. Het zijn meestal zeer gespecialiseerde IRA-bewaarders die specifiek werken met alternatieve investeringen, waaronder commercieel onroerend goed met private equity.

CrowdStreet heeft speciaal voor IRA-accounts online integraties ontwikkeld met Millennium Trust, Entrust en Equity Trust.

Inkomensverdelingsfrequentie

Afhankelijk van de deal kunnen sommige beleggers inkomensuitkeringen ontvangen tijdens de wachtperiode, maar de meeste uitkeringen komen wanneer het onroerend goed wordt verkocht.

Beschikbaarheid van investeringen

CrowdStreet-deals zijn beschikbaar in alle 50 staten en staan ​​open voor Amerikaanse investeerders.

Klantenservice

Klantenondersteuning is alleen beschikbaar via e-mail ter plaatse. Er wordt geen telefonisch contact aangegeven en er is geen mobiele app.

accountbeveiliging

Zoals bij de meeste investeringen, wordt CrowdStreet niet beschermd door FDIC of SIPC.

CrowdStreet Investments

MenigteStraat investeringen zijn afkomstig en beoordeeld door een team van vastgoedprofessionals met meer dan 60 jaar gecombineerde ervaring met private equity onroerend goed en betrokkenheid bij meer dan $ 6,5 miljard in totaal onroerend goed transacties.

Elke vastgoeddeal die op het platform wordt aangeboden, moet een proces in drie stappen doorlopen:

1. Sponsor keuring. Hier worden de achtergrond en het trackrecord van de vastgoedontwikkelaar of -exploitant onderzocht en beoordeeld op professionaliteit. Dat omvat diepgaande achtergrondcontroles, referentiecontroles en een beoordeling van eerdere projecten van een sponsor. Sponsors worden geclassificeerd als opkomend, doorgewinterd, ondernemend of vastbesloten.
2. Dealscreening. Deze stap omvat de evaluatie van de investering zelf. CrowdStreet probeert ervoor te zorgen dat de voorgestelde investering aansluit bij de achtergrond van de sponsor en de algemene investeringsthese van CrowdStreet.
3. Beoordeling van aanbiedingsvoorwaarden. De voorwaarden van het voorgestelde aanbod en de bijbehorende documenten worden beoordeeld aan de hand van CrowdStreet's standaard matrix met voorwaarden voor investeerdersovereenkomsten. Deze stap kan ertoe leiden dat de sponsor bepaalde details aanpast of dat de deal volledig wordt afgewezen.

Alle dealsponsors moeten bijvoorbeeld mee-investeren in de deal en hun co-investeringsbedragen voor aandelenaanbiedingen vermelden.

Pas als aan alle drie de criteria is voldaan, worden deals op het platform beschikbaar gesteld voor investeringen.

Deals op CrowdStreet vallen in vier risicocategorieën. Twee bieden een conservatiever rendement - en minder risico - terwijl twee andere zowel een hoger rendement als een hoger risiconiveau hebben.

De vier risicoprofielen omvatten:

Opportunistische aanbiedingen

Dit zijn vastgoedbeleggingen die gericht zijn op het hoogste rendement maar ook met het grootste risico. De categorie omvat basisontwikkelingen die weinig tot geen cashflow hebben en vaak zeer complexe bedrijfsplannen vertegenwoordigen.

Tot op heden heeft CrowdStreet 102 opportunistische deals gepubliceerd, waarvan er zeven zijn verkocht en volledig zijn beëindigd.

Aanbiedingen met toegevoegde waarde

Dit is een ander risicoprofiel waarbij het doel is om de waarde van het onroerend goed aanzienlijk te verhogen. Dit gebeurt door grootschalige verbeteringen aan het pand aan te brengen.

MenigteStraat heeft investeerders deelname aangeboden aan 227 deals met toegevoegde waarde, waarvan er 23 zijn verkocht en beëindigd.

Core-Plus-deals

Core-plus-investeringen zijn eigendommen van hoge kwaliteit die grotendeels bewoond zijn, maar waarvoor een maandelijks inkomen wordt gereserveerd voor toekomstig onderhoud en upgrades. Anders gezegd, het zijn conservatievere investeringen met een lager potentieel jaarlijks rendement. Van de 70 aanbiedingen zijn er drie vertrokken.

Kerndeals

Kerndeals hebben stabiele, voorspelbare kasstromen, bevinden zich in belangrijke markten en zijn meestal volledig bezet en behoeven geen grote verbeteringen.

CrowdStreet, een minder gebruikelijke deal op de Marketplace, heeft slechts vijf kerndeals gepubliceerd, en er is er nog geen enkele uitgekomen.

Aan de slag met CrowdStreet

Investeren met CrowdStreet

Wanneer u bij CrowdStreet belegt, heeft u de keuze om te beleggen in individuele deals en/of fondsen en vehikels.

Individuele aanbiedingen

Als u in individuele eigendommen investeert, geeft het platform details over de specifieke parameters van elke deal. Ze bieden bijvoorbeeld vijf basisinformatie:

• IRR gericht op belegger – het verwachte gemiddelde jaarlijkse rendement bij voltooiing van de transactie, waarbij rekening wordt gehouden met zowel de gemiddelde jaarlijkse kasstromen als het rendement op het eigen vermogen over de houdperiode.
• Targeted Equity Multiple – het cumulatief uitgekeerde rendement, gedeeld door het bedrag aan gestort kapitaal. Als u bijvoorbeeld $ 100.000 in een deal stopt en de verwachting is dat u na voltooiing $ 200.000 aan totaalrendement ontvangt, is het beoogde equity-multiple 2X.
• Gerichte gemiddelde kasopbrengst – het verwachte jaarlijkse rendement op inkomensuitkeringen dat u op uw belegging zult ontvangen.
• Gerichte investeringsperiode – de verwachte tijd tussen de initiële investering en de verkoop van onroerend goed. Afhankelijk van de individuele deal kan dat variëren van twee tot tien jaar, met gemiddeld drie tot vijf jaar.

U kunt de individuele eigendommen selecteren waarin u wilt investeren op basis van de bovenstaande criteria, en hoe goed het past binnen uw eigen investeringsverwachtingen.

Het platform biedt ook een filterzoekopdracht waarmee u uw investeringsselecties kunt verfijnen op basis van IRR, dealvoorwaarden, inkomen distributiefrequentie, minimale investeringsomvang en investeringsstructuur (schuld, eigen vermogen, mezzanineschuld, portefeuille, preferente aandelen of REIT's).

U kunt ook filteren op basis van de geografische regio in het land en het type onroerend goed, zoals land, horeca, industrieel, medisch kantoor, meergezinswoningen, winkels, studenten- of seniorenwoningen, of gemengd gebruik eigenschappen.

Fondsen en voertuigen

MenigteStraat biedt ook commerciële vastgoedfondsen aan. Ze bestaan ​​uit beleggingen verspreid over meerdere panden binnen één gediversifieerde portefeuille.

Fondsen met één sponsor worden beheerd door één vastgoedbedrijf en richten zich op wat de specialiteit van dat bedrijf ook is. Dat kan op basis van een geografische regio of een specifiek type commercieel vastgoed, zoals winkel-, kantoor- of meergezinscomplexen.

CrowdStreet-fondsen worden beheerd door CrowdStreet zelf. Er worden verschillende fondsen aangeboden op basis van verschillende beleggingsstrategieën.

CrowdStreet voor- en nadelen

Voordelen:

• Mogelijkheid om te investeren in commercieel vastgoed, een van de best renderende langetermijninvesteringen die er zijn.
• Potentieel van hoog rendement - de typische investering heeft een beoogde IRR van 22% bij jaarlijkse uitkeringen en vermogensgroei bij verkoop van onroerend goed zijn inbegrepen, maar u moet dit van geval tot geval bekijken basis.
• U heeft de keuze om te beleggen in individuele panden of investeringsfondsen.
• U kunt zowel de geografische locatie als de specifieke vastgoedtypes kiezen waarin u wilt investeren, waaronder grote appartementencomplexen, winkel- of kantoorruimte, horeca, studentenhuisvesting en meer.

nadelen:

• De status van geaccrediteerde belegger is vereist en zal worden geverifieerd.
• Hoge minimale initiële investering, beginnend bij $ 25.000.
• Gebrek aan liquiditeit - dit is gebruikelijk voor alle crowdfunding-investeringen in onroerend goed, omdat elk een op zichzelf staande deal is die geen openbare uitwisseling biedt voor een vroege exit.
• Investeringstoezegging - de looptijden kunnen variëren van minimaal twee jaar tot maximaal 10 jaar.
• Zeer beperkt contact - alleen e-mailcontact, er wordt geen telefonisch contact aangeboden.
• Geen mobiele app om uw beleggingen bij te houden.
• Er wordt geen verzekeringsdekking aangeboden, zoals: FDIC of SIPC. Uw investering wordt echter beveiligd door het onderliggende onroerend goed waaraan het is verbonden.

Zijn de deals op CrowdStreet een goede investering?

Alleen u kunt bepalen wat een goede belegging voor u is op basis van uw eigen risicotolerantie, beleggingsdoelen, tijdshorizon en persoonlijke voorkeuren.

Zelfs als u zich kwalificeert als een geaccrediteerde belegger, moet u slechts een klein percentage van uw portefeuille beleggen via CrowdStreet of een andere crowdfunding voor onroerend goed platform. Vastgoed moet een percentage vertegenwoordigen van uw totale aandelenallocatie in de portefeuille, en het is verstandig om dat bedrag te spreiden over meerdere beleggingen. Dit is vooral belangrijk als u investeert in individuele vastgoeddeals.

Maar als u over de financiële middelen beschikt, en u op zoek bent naar een echte alternatieve belegging aan uw portefeuille – een met verwachte rendementen ruim boven het gemiddelde en dat concurreert gunstig met aandelen - CrowdStreet zou op uw shortlist van moeten staan mogelijkheden.

Wilt u meer informatie of wilt u beleggen, bezoek dan de CrowdStreet-website.

Aan de slag met CrowdStreet

Vrijwaring:
Dit bericht bevat een affiliate link. CrowdStreet heeft dit bericht niet onderschreven. Als u zich echter registreert bij CrowdStreet via deze partnerlink, kan WalletHacks.com kosteloos een verwijzingsvergoeding verdienen.