Fundrise Review 2021: beleggen in commercieel onroerend goed voor slechts $ 10

Er zijn veel opties voor passieve investeringen in onroerend goed.

Van vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) tot crowdfundingplatforms voor onroerend goed, passieve investeringen in onroerend goed zijn eenvoudiger dan ooit.

Crowdfundingplatforms investeren doorgaans in residentieel vastgoed en REIT's investeren meestal in commercieel vastgoed. Een gebied dat niet zoveel aandacht heeft gekregen in de crowdfunded-wereld, is commercieel onroerend goed.

Als u wilt investeren in commercieel vastgoed kan dat lastig zijn. Commercieel vastgoed kan erg duur zijn, dus het is moeilijk om als particuliere belegger binnen te komen. En REIT's worden op de markt verhandeld, dus ze zijn onderhevig aan de grillen van de aandelenmarkt - iets wat u waarschijnlijk wilt vermijden door in onroerend goed te beleggen!

Binnenkomen Fondsenwerving.

Fundrise is een platform voor het beleggen van onroerend goed in de particuliere markt waar u investeert in eREIT's (elektronische REIT's) die niet op de openbare markten worden verhandeld.

Inhoudsopgave

1. Wat is Fundris?
2. Wat is een eREIT?
1. Uw eREIT verkopen
3. Wat is een e-fonds?
4. Wat is Doelgericht Beleggen?
5. Vier Fundrise Portfolio-opties
1. Beginner
2. Kern
3. Geavanceerd
4. Premie
6. Wie kan beleggen en hoe?
7. Wat zijn Fundrise-rendementen?
8. Wat zijn de voor- en nadelen?
1. Voordelen:
2. nadelen:
9. Alternatieven voor fondsenwerving
1. Streitwise
2. Realty Mogul
3. AandelenMultiple
10. Overzicht

Wat is Fundris?

Fundrise is een crowdfunded vastgoedbeleggingsplatform dat in 2012 werd opgericht door twee broers (Ben en Dan Miller) in Het eerste project van Washington D.C. Fundrise was een verhoging van $ 325.000 van 175 investeerders (minimaal slechts $ 100) in de H Street NE Gang in D.C.

Tegenwoordig belegt u niet rechtstreeks in onroerend goed, maar in plaats daarvan in eREIT's en eFunds. Het zijn portefeuilles van particulier onroerend goed verspreid over de Verenigde Staten en gericht op uw beleggingsdoel. Sommige beleggingen zijn bedoeld voor inkomsten, andere zijn bedoeld voor aandelengroei, en het fonds zal op dat doel worden afgestemd.

Crowdfunded onroerend goed is de laatste tijd erg populair geworden omdat u hiermee uw risico kunt spreiden.

Fundrise is anders dan sommige andere crowdfunded vastgoedmarktplaatsen omdat u in fondsen belegt, niet rechtstreeks in onroerend goed. Dit is ook de reden waarom u geen geaccrediteerde belegger hoeft te zijn, aangezien u in een fonds belegt en niet in een onderhandse plaatsing.

Het is een van de weinige crowdfundingopties voor onroerend goed voor niet-geaccrediteerde beleggers. Hier zijn er nog een paar.

Als belegger vind ik dit een verschil zonder onderscheid. Het is nog steeds gediversifieerd, zelfs als het niet direct in eigendommen is.

Wat is een eREIT?

Een eREIT is als een gewone REIT, behalve dat deze alleen beschikbaar is op het platform van Fundrise. Dit maakt het minder beïnvloed door de markt, omdat het niet beschikbaar is op de open markt. Dit betekent ook dat ze minder liquide zijn omdat de markt kleiner is.

Met Fundrise bevinden de eREITS zich allemaal in commercieel onroerend goed – dus hotels, appartementen, winkelcentra en kantoorgebouwen. Er zijn geen eengezinswoningen of andere woningen, dit zijn commercieel onroerend goed dat inkomsten genereert.

De eREIT's verwerven commerciële activa en leningen, proberen waarde toe te voegen en verzamelen vervolgens de cashflow van de rentebetalingen, huren en andere winsten van de commerciële activa.

Voor de eREIT betaalt u geen transactiekosten, aangezien u rechtstreeks koopt en verkoopt op Fondsenwerving. U betaalt een jaarlijkse vermogensbeheervergoeding van 0,85%. (Als u de beleggingsdiensten en het beheersysteem gebruikt, is er een extra jaarlijkse vergoeding voor beleggingsadvies van 0,15%).

Ten slotte is de minimale investering in een eREIT slechts $ 500. U hoeft geen geaccrediteerde belegger te zijn, in tegenstelling tot grotere minima op andere platforms, omdat het meer op het kopen van een beleggingsfonds lijkt dan op een stuk onroerend goed.

Uw eREIT verkopen

Fundrise waarschuwt beleggers vooraf dat ze onroerend goed moeten zien als een langetermijninvestering. De typische houdperiode voor een eREIT zal naar verwachting vijf jaar zijn. Mocht u er echter voor kiezen om uw positie eerder te liquideren, dan kunt u dit wellicht op kwartaalbasis doen.

In de toelichting op dit liquidatieproces wordt wel de nadruk gelegd op “onder voorbehoud van bepaalde beperkingen”. Die beperkingen zijn afhankelijk van de eREIT waarin u belegt, maar u kunt een boete van 3% verwachten voor de vervroegde liquidatie. En afhankelijk van de marktomstandigheden is de liquidatiefunctie mogelijk niet beschikbaar.

Wat is een e-fonds?

Het eFund is vergelijkbaar met een eREIT, behalve dat het wordt belegd in residentieel vastgoed zoals eengezinswoningen, rijtjeshuizen en flatgebouwen.

Het is gestructureerd als een partnerschap in plaats van als een bedrijf, zodat u dubbele belastingheffing voorkomt. Net als de eREIT is het alleen rechtstreeks verkrijgbaar bij Fundrise zelf, dus niet onderhevig aan de grillen van de aandelenmarkt. Het minimum voor een eFund is $1.000 en u hoeft geen erkende belegger te zijn om te beleggen.

De manier waarop eFunds werken, is dat ze land kopen voor verkoop in verschillende gebieden, het ontwikkelen met woonhuizen en het vervolgens met winst verkopen.

Vroegtijdige aflossing met eFunds is vergelijkbaar met die van eREITS, in die zin dat er van u wordt verwacht dat u uw belegging ten minste vijf jaar vasthoudt. Maar als u uw positie eerder moet liquideren, kunt u dat doen na een wachttijd van 60 dagen en daarna maandelijks.

Nogmaals, opnames vóór 5 jaar zijn onderworpen aan een boete van 3% en zijn mogelijk helemaal niet beschikbaar op basis van bepaalde marktomstandigheden.

Meer informatie over Fundrise
(Dit is voor zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde investeerders)

Wat is Doelgericht Beleggen?

Met Fundrise kunt u als belegger een van de drie doelen kiezen:

Aanvullend inkomen – Dit is voor diegenen die extra passief inkomen willen verdienen, een beleggingshorizon op middellange termijn hebben en binnenkort met pensioen gaan. Op inkomen gerichte activa vertegenwoordigen 70% tot 80%, en op groei gerichte activa zijn de resterende 20% tot 30%.

Evenwichtig Beleggen – Dit is voor beleggers die maximale diversificatie willen, een matige tot lange beleggingshorizon hebben en wellicht nieuwer zijn in het beleggen buiten de aandelenmarkt. Op inkomen gerichte activa vertegenwoordigen 40% tot 60%, en op groei gerichte activa zijn de resterende 40% tot 60%.

Groei op lange termijn – Dit is voor diegenen die het rendement willen maximaliseren gedurende de looptijd van de belegging, een langetermijnbeleggingshorizon hebben en zich op hun gemak voelen met meer potentiële variabiliteit van jaar tot jaar. Op inkomen gerichte activa vertegenwoordigen 20% tot 30%, en op groei gerichte activa zijn de resterende 70% tot 80%.

(Er is een vragenlijst als u niet zeker weet welk type belegger u bent.)

Voor deze plannen kiest u eenvoudig één type, opent u een account en stort u geld. Fundris doet de rest.

Het langetermijngroeiplan voorspelt een jaarlijks rendement van 9,7% tot 11,6% (ongeveer de helft als inkomen, de helft als waardering) en zou u in 12 actieve projecten in een mix van risicocategorieën (ze vertellen u precies hoeveel van uw portefeuille zou gaan) waar).

Vier Fundrise Portfolio-opties

Fondsenwerving biedt vier verschillende portefeuilleopties, elk met zijn eigen beleggingsmethodologie en minimale initiële investering.

Beginner

U kunt al beginnen met beleggen vanaf $ 10 en een Fundrise eREIT selecteren om in te beleggen. Zoals de naam al aangeeft, is dit slechts een startersportefeuille. U kunt upgraden naar de volgende drie portefeuilles door de investering in uw account te verhogen.

Kern

U hebt een minimale initiële investering van $ 1.000 nodig voor de Core-portefeuille en deze is beschikbaar voor IRA-accounts (traditioneel en Roth). Op dit planniveau kunt u diversifiëren tussen doelen voor aanvullend inkomen, evenwichtig beleggen en groei op lange termijn.

De Core-portefeuilleoptie biedt ook functies voor herbelegging van dividend en automatisch beleggen. En als bonus worden drie maanden aan advieskosten kwijtgescholden voor elke vriend die u uitnodigt voor Fundrise die zich aanmeldt en een account financiert.

Geavanceerd

Deze portefeuille wordt geleverd met alle functies van de Core-portefeuille, maar biedt u ook de mogelijkheid om uw belegging te verdelen over de meeste fondsen die door Fundrise worden aangeboden. De minimale initiële investering is $ 10.000, en het biedt ook een verwijzingsbonus, maar een die zes maanden gratis advieskosten biedt.

Net als de Core-portefeuille, kunt u beleggen in een mix van de doelstellingen Aanvullend inkomen, Evenwichtig beleggen en Groei op lange termijn.

Premie

Deze portefeuilleoptie heeft een minimale investeringsvereiste van $ 100.000 en is bedoeld voor beleggers met een hogere risicobereidheid. U kunt beleggen in unieke beleggingen in particuliere fondsen die periodiek beschikbaar komen. Fundrise waarschuwt dat de beleggingen zeer gespecialiseerd en "echt illiquide" zijn, met een nog langere tijdshorizon dan hun andere beleggingen. Maar ze verwachten dat deze investeringen een veel hoger rendement opleveren.

Premium-portfolio's worden geleverd met alle functies van het Advanced-portfolio, maar bieden ook prioriteitstoegang tot: het beleggingsteam van Fundrise, en ziet af van advieskosten voor een volledige 12 maanden wanneer u een vriend doorverwijst naar de platform.

Net als bij Core- en Advanced-portefeuilles kunt u uw beleggingen spreiden over doelstellingen voor aanvullend inkomen, evenwichtig beleggen en langetermijngroei.

Meer informatie over Fundrise

Wie kan beleggen en hoe?

Elke ingezetene van de VS ouder dan 18 jaar kan een belegger worden op Fundrise. U hoeft geen erkend belegger te zijn! (Internationale beleggers kunnen niet rechtstreeks beleggen op Fundris.)

Fondsenwerving ondersteunt momenteel persoonlijke en gezamenlijke beleggingsrekeningen, evenals trusts, LLC's, LP's, C- en S-bedrijven. Als u met uw IRA wilt beleggen, moet u een overeenkomst sluiten met de Millennium Trust Company, maar het is mogelijk.

Wat zijn Fundrise-rendementen?

In de bovenstaande grafiek zijn de jaarlijkse opbrengsten van Fundrise-investeringen als volgt onderverdeeld:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (eerste helft): 2,41%

Als het erop aankomt, wat is dan het rendement dat u haalt uit de verschillende fondsen? Ze claimen een rendement op vastgoedbeleggingen van 8 - 11% per jaar.

Twee dingen om op te merken uit die rendementen.

Uit hun openbaarmakingen blijkt: "Prestatie-informatie wordt weergegeven na aftrek van alle beheervergoedingen en -kosten, tenzij anders aangegeven." Dus het is een echte 8 - 11% rendement en niet 8 - 11% minder beheerkosten (er zijn geen commissies), dus het is een eerlijke weergave van wat u aan het eind van de dag mee naar huis neemt.

8% - 11% is een behoorlijk breed bereik, maar het is goed geïnformeerd.

De laag einde is gebaseerd op:

• Het gewogen gemiddelde van de jaarlijkse rentevoet van elk schuldactief plus,
• Het jaarlijkse preferente rendement voor elk preferent eigen vermogen plus,
• Het basisscenario verwacht jaarlijks rendement voor elk eigen vermogen.

Vervolgens wordt het met ~ 15% verdisconteerd om rekening te houden met neerwaartse scenario's ...

Daarna nemen ze 1% af om rekening te houden met de jaarlijkse adviesvergoeding van 0,15% en de jaarlijkse vergoeding voor vermogensbeheer van 0,85%.

De hoogwaardig is gebaseerd op: (dit is hetzelfde als de lage kant)

• Het gewogen gemiddelde van de jaarlijkse rentevoet van elk schuldactief plus,
• Het jaarlijkse preferente rendement voor elk preferent eigen vermogen plus,
• Het basisscenario verwacht jaarlijks rendement voor elk eigen vermogen.

Vervolgens wordt het met ~ 2,5% verdisconteerd om rekening te houden met neerwaartse scenario's ...

Daarna nemen ze 1% af om rekening te houden met de jaarlijkse adviesvergoeding van 0,15% en de jaarlijkse vergoeding voor vermogensbeheer van 0,85%.

Het verschil zit dus in de korting. Maar het is een behoorlijk robuuste berekening die rekening houdt met veel van de factoren.

Meer informatie over Fundrise

Wat zijn de voor- en nadelen?

Voordelen:

• Geen geaccrediteerde beleggersvereiste.
• Begin te beleggen met slechts $ 500.
• Lage beheerskosten van slechts 1% per jaar.
• Drie verschillende beleggingsdoelen – aanvullend inkomen, evenwichtig beleggen en langetermijngroei – ontworpen om te voldoen aan uw eigen beleggingsdoelen en risicotolerantie.
• Een solide trackrecord van investeringsgroei, variërend van 8,76% tot 12,42% sinds 2014.
• Mogelijkheid om uw investering na slechts 90 dagen terug te betalen, wat buitengewoon ongebruikelijk is in de crowdfunding-industrie.
• Fundrise betaalt uitkeringen op kwartaalbasis.

nadelen:

• Hoewel Fundrise een genereus (voor de onroerendgoed-crowdfundingsector) programma voor het inwisselen van investeringen biedt, zijn de fondsen die zij verstrekken privé-aanbiedingen. Maar beursgenoteerde vastgoedbeleggingen, zoals REIT's, kunnen snel en gemakkelijk worden verhandeld via grote beursvennootschappen, vergelijkbaar met aandelen en investeringsfondsen, en zonder boetes voor liquidatie.
• Als vastgoedbeleggingen wordt van Fundrise-fondsen verwacht dat ze het verwachte rendement over een periode van minimaal vijf jaar opleveren.

Meer informatie over Fundrise

Alternatieven voor fondsenwerving

Fondsenwerving is goed, maar hier zijn enkele solide Alternatieven voor fondsenwerving voor het geval u iets anders zoekt:

Streitwise

Streitwise werkt ongeveer hetzelfde als Fundrise, in die zin dat het een vastgoedbeleggingstrust is. Dat maakt het ook minder een echt crowdfundingplatform voor onroerend goed en meer een traditionele REIT, hoewel het niet openbaar wordt verhandeld. U kunt al beginnen met beleggen vanaf $ 5.000, en u kunt een geaccrediteerde belegger of niet-geaccrediteerde belegger zijn, met bepaalde beperkingen.

Het voordeel van beleggen bij Streitwise zit in hun beleggingsmethodiek. Ze zoeken naar onroerend goed in "niet-gatewaymarkten", wat betekent dat ze lager geprijsd zijn dan onroerend goed in dure kustmarkten. Woningen moeten ook een constructie van hoge kwaliteit hebben en een record van aanhoudende hoge bezettingsgraad, met huurders van hoge kwaliteit. Ze beperken ook de hefboomwerking om het risico te verminderen.

De liquiditeit is echter beperkter, omdat u uw belegging het eerste jaar niet kunt aflossen. Daarna betaalt u een aflossingsvergoeding van maximaal 10%, die na vijf jaar tot nul zal dalen. Het bedrijf rekent een jaarlijkse beheervergoeding van 2%.

Realty Mogul

RealtyMogul is een ander crowdfundingplatform voor onroerend goed dat beschikbaar is voor zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde beleggers. En u kunt op dezelfde manier beleggen met slechts $ 1.000. Ze bieden ook de mogelijkheid om te beleggen in verschillende vastgoedactivaklassen, waaronder commerciële, retail-, residentiële, meergezins- en andere vastgoedtypes.

Voor niet-geaccrediteerde beleggers bieden ze het MogulREIT-fonds aan. Het is een mix van zowel aandelen- als schuldinvesteringen in commercieel vastgoed, met een jaarlijkse distributiedoelstelling van 8%.

Maar voor geaccrediteerde investeerders biedt RealtyMogul directe investeringen in individuele eigendommen. Deze investeringen vereisen een minimum van $ 25.000, en hebben een groter verwacht rendement op lange termijn, hoewel ze ook hoge kosten met zich meebrengen.

AandelenMultiple

AandelenMultiple vereist de status van geaccrediteerde belegger en een minimale initiële investering van $ 5.000. Er wordt belegd in institutioneel commercieel vastgoed, met zowel schuld- als aandelenbeleggingen.

Ze hebben een unieke vergoedingenstructuur, misschien vanwege de aard van de investeringen die ze doen. Er is een jaarlijkse vergoeding van 0,5%, plus 10% van de winst nadat u uw initiële investering heeft terugverdiend. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn op elke individuele belegging.

Heb je het geld nu niet? Hier zijn een paar snelle manieren om $ 500 te verdienen zodat u vandaag in onroerend goed kunt investeren.

Overzicht

De crowdfunding-ruimte voor onroerend goed heeft de afgelopen jaren veel concurrenten toegevoegd. Maar Fundrise onderscheidt zich als een van de leiders in het veld, omdat ze kleine investeerders de mogelijkheid bieden om te investeren in een van de beste vastgoedinvesteringen die er is, commercieel vastgoed.

Het beste van alles is dat u dit kunt doen met slechts $ 500 en dat u geen geaccrediteerde belegger hoeft te zijn. U profiteert niet alleen van een volledig gediversifieerde vastgoedportefeuille, maar Fundrise biedt u ook de mogelijkheid om uw belegging vroegtijdig te liquideren, zij het met bepaalde beperkingen en een boete. Maar dat valt op omdat maar heel weinig crowdfundingplatforms voor onroerend goed enige mogelijkheid bieden voor vervroegde aflossing.

Als u nieuw bent met beleggen in onroerend goed crowdfunding, of als u slechts een klein bedrag wilt investeren in een gediversifieerde portefeuille, is Fundrise een van de beste opties in de branche.