We krijgen de hele tijd vragen over wat de beste software voor het beheer van beleggingsportefeuilles is. Onlangs las iemand mijn bericht over hoe we ons vermogen volgen en stelde me een heel eenvoudige vraag: hoe volg ik onze aandeleninvesteringen?
Het korte antwoord is... nou, dat doe ik niet.
Ik controleer mijn beleggingen één keer per maand wanneer ik de spreadsheet bijwerk, en dan kijk ik er niet naar. ik denk aan onze investeringsgeld in tijdcapsules dus zelfs als er iets zou gebeuren, wil ik niet in de verleiding komen om te reageren.
Ik lees nog steeds af en toe financieel nieuws, ik ben graag op de hoogte van wat er gebeurt, dus als er een grote verandering is, word ik niet overrompeld. Maar dat is meestal om psychologische redenen. Ik streef ernaar om nooit de investeringen aan te raken buiten herbalancering en andere boekhouding.
Dat gezegd hebbende, is de manier waarop ik onze investeringen volg in de loop der jaren veranderd. Als je deze vraag vijf jaar geleden stelde, was er een duidelijke scheiding tussen het beste van het beste en de rest. Bijna elke tool gebruikte Yodlee om uw accountgegevens te schrapen, dus hun functies leken allemaal erg op elkaar. Het verschil zat in de interface en hoe goed de ontwerpers van die startup waren.
Tegenwoordig is de scheiding veel groter. Bedrijven gebruiken deze gratis tools als lokmiddel voor iets groters (meestal vermogensbeheer) en dat heeft ons allemaal geprofiteerd.
Tot voor kort gebruikte ik Google Financiën voor een snelle momentopname van mijn beleggingen. Google heeft de portfoliofunctie uitgeschakeld, wat altijd een risico is met een gratis tool, dus nu vertrouw ik op Personal Capital voor die momentopname en grote planning.
Dus wat is de beste tool om investeringen te volgen? Ik zal je vertellen wat ik leuk vond aan elk van hen.
Inhoudsopgave
- Wat is een aandelenportefeuilletracker?
- Morningstar Portefeuillemanager
- StockRover Portefeuillebeheer
- Persoonlijk kapitaal
- SigFig
- Google Spreadsheets met functies
- Google Financiën
- Eindoordeel
Wat is een aandelenportefeuilletracker?
Ten eerste, waar hebben we het over als we vragen naar de beste trackers voor aandelenportefeuilles? We willen een tool die al onze investeringen kan verzamelen en ons inzicht kan geven in hoe het presteert. Net als apps voor persoonlijke financiën, willen we dat het zo naadloos mogelijk is en ons de mogelijkheid biedt om snel onze posities op verschillende manieren te analyseren.
Omdat we hieronder de beste opties opsommen, houden we rekening met de kosten van het abonnement (als die er is), evenals met de snelheid en bruikbaarheid van het platform.
Morningstar Portefeuillemanager
Ik gebruik het nog niet zo lang, maar Morningstar Portefeuillemanager is een hulpmiddel dat al eeuwen bestaat. Het geeft je de mogelijkheid om al je investeringen op één plek bij te houden, prijsveranderingen bij te houden, sterbeoordelingen op te halen en andere Morgenster gegevens, terwijl u inzichten en onderzoek van Morningstar krijgt. De portfoliomanager koppelt uw accounts niet, dus u moet uw gegevens handmatig invoeren (wat een pluspunt kan zijn als u zich zorgen maakt over het beveiligingsrisico).
Het is beschikbaar voor het gratis lidmaatschap. Als u een premiumlid bent, krijgt u toegang tot meer van de tools, maar tracking is gratis. Ik realiseer me dat dit allemaal nogal vaag is, maar ik wilde het in de lijst opnemen omdat ze het nog steeds aanbieden en er iets te zeggen valt voor een lang leven.
De premium-service heeft ook een gratis proefperiode van 14 dagen, zodat u deze twee weken gratis kunt uitproberen om te zien of deze voor u werkt. Ook, via onze link, u krijg tot $ 100 korting op de Morningstar Premium-abonnementsprijs als u besluit om u na de proefperiode in te schrijven. We hebben een meer gedetailleerde beoordeling van Morningstar Premium hier.
Bekijk Morningstar Portfolio Manager
StockRover Portefeuillebeheer
VoorraadRover biedt de mogelijkheid om uw brokerage-account te koppelen en de krachtige analysetools te gebruiken met behulp van uw specifieke brokerage-gegevens. U kunt uw portefeuille analyseren aan de hand van benchmarks en belangrijke beslissingen nemen met behulp van gegevens in plaats van onderbuikgevoel of gissingen. Als u uw makelaardij niet wilt koppelen, kunt u deze handmatig invoeren of ook een spreadsheetimport gebruiken. Ze ondersteunen duizenden accounts, waaronder Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase en meer.
Als je het eenmaal hebt ingesteld, kun je dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse rapporten krijgen die zowel de prestaties tonen als analyseer het voor een verscheidenheid aan statistieken, zoals voor risico aangepast rendement, volatiliteit, bèta, IRR, Sharpe-ratio en meer. Het is uitgebreid en veel gedetailleerder dan vele andere op deze lijst. Het hangt er echt van af hoe diep je wilt gaan.
StockRover heeft een gratis niveau, maar u krijgt meer wanneer u zich aanmeldt voor de betaalde services - lees onze recensie van Stock Rover voor meer informatie.
Bekijk StockRover Portfolio Management
Persoonlijk kapitaal
Als u een snelle momentopname van uw algehele financiën wilt, geeft deze tool u deze vrij snel zodra u al uw gegevensbronnen hebt aangesloten. Hoewel ik zou zeggen dat je je financiën niet elke minuut van elke dag moet controleren (omdat het een... verspilling van tijd), maakt persoonlijk kapitaal het zo dat tijdverspilling een stuk minder kost tijd.
Persoonlijk kapitaal is veilig, het heeft een Investment Checkup-tool om u een idee te geven of uw investeringen op schema liggen, en het heeft een behoorlijk goede pensioencalculator ook op basis van uw gegevens. Als u budgettering nodig heeft, kan het ook uitgaven bijhouden, maar daar is het niet zo goed in als speciale budgetteringstools.
Meer informatie over persoonlijk kapitaal
SigFig
SigFig was de eerste investeringstracker die ik ooit heb gebruikt. Ik heb me lang geleden aangemeld omdat het de enige was die verband hield met E*Trade, TradeKing en Vanguard; de drie makelaars die ik destijds gebruikte. De interface is heel eenvoudig, het verbinden van accounts is naadloos en ze hebben de tools die ze bieden uitgebreid sinds ik het voor het eerst gebruikte.
Totdat ik overstapte naar Personal Capital, gebruikte ik SigFig omdat het prachtige grafieken heeft:
Ik ben meer dan tien jaar geleden gestopt met het gebruik van SigFig en sindsdien hebben ze een aantal nieuwe functies toegevoegd die ik niet uitgebreid heb onderzocht. Ze hebben ook financiële adviseurs toegevoegd die u kunnen helpen bij het beheren van bestaande investeringen, het bewaken van uw portefeuille en het opstellen van een plan. Ze zijn echter niet opdringerig, ik ben nog nooit gebeld voor een consult.
Meer informatie over SigFig
Google Spreadsheets met functies
Als u van volledige aanpassing houdt en uw gegevens veilig op Google-servers wilt, kunt u uw eigen Google-spreadsheet maken en gegevens ophalen met behulp van een functie van Google. Het nadeel is dat je het moet aanpassen en dat het een zeer handmatig proces zal zijn, maar je beheert het en het zal altijd gratis zijn. Je loopt wel het risico dat de GoogleFinance-functie onder je verandert, maar tot nu toe is dat in vele jaren niet gebeurd.
De kernfunctie om aandelenkoersen te trekken is eenvoudig:
=GoogleFinance("TICKER", "prijs")
Waarbij TICKER het tickersymbool is van het aandeel dat u volgt. Deze gegevens kunnen tot 20 minuten worden uitgesteld.
Als je Amazon wilt controleren, plaats je dit in een cel en wordt het ingevuld:
=GoogleFinance("AMZN", "prijs")
De syntaxis van de functie is beschikbaar hier. Er is een enorm menu met dingen die u met de functie kunt doen, inclusief historische gegevens, tabellen, enz. Het is zeer solide en is niet veel veranderd, ondanks dat Google Finance nauwer is geïntegreerd in Google Zoeken.
Bekijk Google Spreadsheets
Helaas is Microsoft Excel geen goed alternatief omdat er geen goede functies zijn om gegevens binnen te halen.
Google Financiën
Dit was de eerste portfoliotracker die ik ooit heb gebruikt.
Ik hou van Google Finance omdat de startpagina je een handvol grote verhalen geeft (waarvan alleen de kop geeft je voldoende informatie) en dan zal de portfolio-tracking de belangrijkste verhalen van je binnenhalen bezit.
Ik heb mijn bezit toegevoegd toen ik ze verwierf, ik verwijderde ze toen ik ze verkocht, en ik gebruikte geen van de contante tracking voor die aankopen en verkopen. Het leuke aan deze opstelling is dat het zo eenvoudig is.
Maar ze hebben onlangs de functies voor het volgen van portfolio's verwijderd. Je kunt nog steeds bedrijven volgen, het ziet er gewoon raar uit, je kunt gewoon je basis niet bijhouden.
Ik heb het nooit gebruikt om mijn portefeuille volledig te volgen, zoals het volgen van in- en uitstroom van contanten. Ik heb het alleen gebruikt om te zien hoe bepaalde holdings het dagelijks en over het algemeen deden. Veel van mijn individuele aandelenbezit naderen nu hun 10-jarige grens (verworven tijdens de Grote Recessie), dus het is over de hele linie allemaal groen (en dus niet bijzonder nuttig).
Bekijk Google Financiën
Eindoordeel
U kunt een aandelenportefeuilletracker vinden via een van de bovenstaande opties.
Als u iets relatief lichts en hands-offs wilt, kan Personal Capital uw portefeuille analyseren en u helpen begrijpen of u op schema ligt om met pensioen te gaan met de activa die u nodig heeft. Morningstar en Stock Rover zijn er voor degenen die meer informatie en meer details willen over hun beleggingsposities.
En voor de spreadsheetjunkies heb je altijd Google Spreadsheets of je eigen spreadsheets die je precies kunt aanpassen aan wat je wilt. Het draait allemaal om wat je hoopt te bereiken en hoeveel knutselen je moet doen om het te bereiken.
Hoe houdt u uw beleggingen bij?