Geheimen van beleggen tijdens een beurscrash

Naarmate mensen over de hele wereld de volledige economische impact van het coronavirus, zijn de wereldwijde aandelenmarkten na meer dan een decennium van winsten ingestort. Hoewel dit een moeilijk moment is voor langetermijnbeleggers, is het belangrijk om te onthouden dat er al eerder een beurscrisis heeft plaatsgevonden.

Een grote daling van de aandelenmarkt is schokkend voor nieuwe beleggers, maar ervaren beleggers die in het verleden bearmarkten hebben meegemaakt, kennen de geheimen van succes. Beginnende en ervaren beleggers reageren vaak anders wanneer de markt opraakt.

Beginners pakken hun geld en rennen weg

Bij het eerste teken van marktkriebels, veel onervaren investeerders nemen hun geld en rennen naar de heuvels. Het is gemakkelijk te zien waarom. Als je denkt dat je geld kunt verliezen, wil je dat gewoon beperk je verliezen in plaats van uit te rijden wat de markten daarna doen.

Het grootste probleem met deze strategie is dat de meeste beginners pas verkopen als het al te laat is. Als u verkoopt na een grote daling van de markt, heeft u een fundamentele beleggingsregel overtreden:

Laag kopen en hoog verkopen. Door laag te verkopen, legt u een verlies vast in uw portefeuille dat misschien nooit meer zal herstellen.

Om de pijn van verkopen op het verkeerde moment te vergroten, kunnen de meeste beleggers, zowel beginners als experts, de onderkant van de markt niet nauwkeurig zien. Omdat ze verkochten toen de aandelen daalden en niet opnieuw kochten, zullen ze niet het voordeel krijgen wanneer de prijzen uiteindelijk weer opveren en in de toekomst naar nieuwe hoogtepunten stijgen.

Ervaren beleggers zien een mogelijkheid om aandelen met korting te kopen

Ervaren beleggers kennen een belangrijke trend in de geschiedenis van de aandelenmarkt. Historisch gezien komt elke keer dat de markt omvalt, wraak terug. De markt heeft altijd meer gedaan dan herstellen. Elk herstel heeft geleid tot grote winsten en nieuwe hoogtepunten voor aandelenkoersen.

Omdat markttrends op de lange termijn altijd zijn gestegen, beschouwen ervaren beleggers grote dalingen in de markt als een mogelijkheid om nog meer te kopen.

Het is bijna onmogelijk om de markten te timen en de exacte boven- en onderkant te raden. Zelfs fulltime beheerders van investeringsfondsen meestal slechter presteren dan marktbenchmarks. Mensen die naar Harvard en MIT gingen, brengen lange dagen door op Wall Street om de markt te verslaan, maar dat lukt meestal niet. Dus waarom denken we dat we het kunnen als we het maar parttime doen?

Over een lange periode, keerde de S&P 500 ongeveer 10% per jaar terug. Als u koopt wanneer de aandelen laag zijn, bent u in een betere positie om te profiteren van die langetermijntrend.

Grote beursdalingen en volatiliteit kunnen angstaanjagend zijn, maar de kracht van de Amerikaanse economie heeft altijd elke berenmarkt, recessie en depressie in slechts 5 tot 10 jaar met nieuwe hoogtepunten veranderd.

Prestaties uit het verleden bieden natuurlijk geen garantie voor toekomstige prestaties. Maar de geschiedenis heeft de neiging zich te herhalen, en ervaren beleggers winnen vaak veel door te kopen wanneer anderen verkopen.

Welke soorten aandelen kunt u kopen?

Wanneer de aandelenmarkt daalt, zijn er een paar verschillende bewegingen die u kunt maken als u op zoek bent om te kopen. Deze omvatten beleggen in brede beursindexfondsen of individuele aandelen kiezen u denkt dat het goed zal presteren tijdens de beurscrisis en daarna. Hoewel elke crisis anders is, zijn er een paar sectoren om in gedachten te houden tijdens de huidige coronapandemie.

• Gedragsbeleggen: In de huidige coronaviruscrisis kunnen bezorgdiensten, supermarkten, grootwinkelbedrijven, consumentengoederen, online werk en digitale entertainmentbedrijven het goed doen. Denk aan de bedrijven die iedereen gebruikt wanneer hij opgesloten zit in zijn huis. Dat zijn degenen die waarschijnlijk beter zullen presteren als de rest van de aandelenmarkt lijdt.
• Blue-chip beleggen:Blue chip-aandelen zijn grote bedrijven met een sterke balans. Deze titanen van de industrie en pijlers van de economie overleven over het algemeen de marktvolatiliteit op korte termijn en zorgen voor gestage, betrouwbare langetermijnwinsten. Bedrijven waarvan je hebt gehoord, zoals 3M, Ford, Disney, McDonald's en Walmart, zijn vaak de beste investeringen tijdens een beurscrash.
• Smallcapbeleggen: Kleinere bedrijven met lagere marktkapitalisaties hebben meer mogelijkheden voor snelle groei dan grotere blue-chip aandelen. Kleinere aandelen zijn echter waarschijnlijk volatieler en brengen meer risico met zich mee in vergelijking met hun grotere tegenhangers.
• Indexbeleggen: De meeste actief beheerde fondsen presteren slechter dan de totale markt. Dus misschien wilt u gewoon kopen in de totale markt. Dat kan met indexfondsen, idealiter tegen een zeer lage vergoeding. Als je de markt niet kunt verslaan, kun je net zo goed de markt kopen! Het grootste deel van mijn eigen portefeuille blijft in een reeks van low-fee indexfondsen.

Wat kunt u doen om te leren van de grotere investeerders?

Beroemde investeerders zoals Warren Buffett delen vaak precies wat ze doen als de markt in de war raakt. Buffett formuleerde zijn investeringsstrategie botweg toen hem werd gevraagd hoe hij de enorme investeringsportefeuille van Berkshire Hathaway beheert:

We proberen gewoon bang te zijn als anderen hebzuchtig zijn en alleen hebzuchtig te zijn als anderen bang zijn.

Tijdens de financiële crisis van 2007-2008 verdiende Buffett een fortuin door te investeren in noodlijdende bedrijven. Hoewel de meesten van ons geen kredietlijn van miljarden dollars aan banken kunnen aanbieden in ruil voor preferente aandelen, kunnen we misschien nog steeds een goede deal krijgen op advies van Buffett.

Toen de bankaandelen bijvoorbeeld daalden door de ineenstorting van de hypotheekmarkten, hadden slimme beleggers het voorbeeld van Buffett kunnen volgen en in bedrijven als Goldman Sachs en Bank of America kunnen beleggen. In maart 2009 kon u aandelen van Bank of America kopen voor minder dan $ 3 per aandeel. Eind 2019 waren die aandelen elk meer $ 35 waard. Dat is een rendement van 12 keer over een decennium. In november 2008 ging Goldman Sachs voor minder dan $ 50. In januari 2020 bereikte de prijs een top van meer dan $ 250 per aandeel. Dat is een rendement van meer dan vijf keer.

Tot de noodlijdende aandelen van tegenwoordig behoren die in de reis- en amusementsindustrie. Luchtvaartmaatschappijen en hotels zijn hard getroffen door het virus. Aandelen luchtvaartmaatschappijen zijn fors gedaald omdat vluchten zijn geannuleerd en de inkomsten kelderen. De voorraad van concertpromotor en ticketverkoper LiveNation daalde met meer dan 50% doordat evenementen over de hele wereld zijn afgelast. Als deze bedrijven de storm kunnen doorstaan, kunnen ze vandaag voordelig geprijsd zijn.

5 investeringstips voor beginners van ervaren investeerders

1. Investeer in sterke bedrijven

U moet alleen in een bedrijf investeren als u denkt dat het voor de lange termijn zal bestaan. Beleggen in penny-aandelen is verwant aan gokken, zoals het is Dag handel waar u probeert winst te maken uit marktvolatiliteit. Investeren in blue chips en even sterke bedrijven met een gezonde balans is misschien niet spannend, maar het is een betrouwbare manier om een ​​solide portefeuille op te bouwen die recessies en de aandelenmarkt kan overleven crises.

2. Houd een focus op lange termijn

De volatiliteit op de korte termijn op de markten aan het begin van de coronaviruscrisis is genoeg om iedereen onrustig te maken. De grootste eendaagse beursdaling in de geschiedenis vond plaats op 16 maart 2020. Maar de grootste dagelijkse winst aller tijden was slechts acht dagen later, op 24 maart. Vanaf 24 maart 2020 waren alle vijf de grootste eendaagse dalingen te midden van de beurscrash van 2020. En alle vijf van de grootste eendaagse winsten zijn in dezelfde tijd.

Het lawaai van de dagelijkse marktbewegingen kan u afleiden van langetermijndoelen zoals pensioen. Tenzij u de leeftijd nadert waarop u investeringen voor levensonderhoud moet aanboren, moet u zich concentreren op wanneer u het geld daadwerkelijk nodig heeft.

3. Een automatisch investeringsplan instellen

Slimme beleggers stellen hun portefeuilles zo in dat ze kunnen beleggen zonder er zelfs maar over na te denken. Automatische investeringsplannen en geautomatiseerde overdrachten kunnen u helpen het meeste uit uw portefeuille te halen. Sommige beleggers noemen deze strategie middeling van dollarkosten, aangezien u regelmatig een vast bedrag koopt. Dit middelt de prijs in de loop van de tijd in plaats van één grote aankoop te doen. Als je een... hebt 401 (k) plan of vergelijkbaar pensioenplan op het werk, is het een perfecte plek om een ​​automatische beleggingsstrategie te gebruiken.

4. Koop of verkoop niet in een opwelling

Hot stock-tips klinken geweldig, maar ze werken niet altijd zoals u van plan bent. In een opwelling kopen of verkopen kan een kostbare vergissing zijn. Naast regulier, geautomatiseerd beleggen, is het een goed idee om: doe wat analyse alvorens een investeringsbeslissing te nemen. Fundamentele analyse is een goede manier om te beslissen of een bedrijf het waard is om te kopen of te verkopen. Technische analyse maakt gebruik van recente marktactiviteit om te helpen beslissen of een aandeel omhoog of omlaag gaat.

5. Houd emoties buiten beleggen

Wanneer u ziet dat uw aandelenportefeuille snel in waarde daalt, kan uw instinct u vertellen om te verkopen voordat het nog meer daalt. Als dat het geval is, leg dan je instinct opzij en luister naar je hoofd. Als je je emoties volgt, koop je waarschijnlijk hoog en verkoop je laag. Je zou kunnen verkopen wanneer de daling zijn einde nadert. En u kunt een aandeel te laat terugkopen nadat u een rally hebt gemist. Laat uw emoties niet bepalen hoe u uw geld belegt. Concentreer u op de cijfers en u zult waarschijnlijk betere resultaten vinden.

Leer van de experts

Beursdalingen kunnen je maag hetzelfde gevoel geven als een achtbaan. Maar in tegenstelling tot de grote druppels in een pretpark, zijn grote druppels op uw beursaccount helemaal niet leuk. Met een langetermijnfocus en een slimme investeringsstrategie kunnen beginnende beleggers groot succes boeken op de aandelenmarkt.

Als u wilt profiteren van de huidige dieptepunten in de markt, is dit het moment om dat te doen. Vind een financieel adviseur zoals Fisher Investments of open een effectenrekening bij een financiële instelling zoals TD Ameritrade