Iedereen is op zoek naar de inside track voor het vinden van de beste beleggingen en beleggingsstrategieën. En zelfs succesvolle beleggers zijn constant op zoek naar manieren om hun prestaties te verbeteren. Dat houdt meestal in dat u zich moet wenden tot erkende beleggingsbronnen en zelfs moet abonneren op premium beleggingsdiensten.
Twee van de belangrijkste bronnen in het veld zijn The Motley Fool en Morningstar. Niet alleen is elk van de meest gerespecteerde informatiebronnen in de beleggingssector, maar elk biedt ook premium abonnementen die u toegang geven tot voorkennis.
Maar de vergelijking tussen de twee - The Motley Fool vs. Morningstar - is niet bepaald een gelijke. Zoals u zult zien in onze analyse van de twee diensten, is de ene specifiek beleggingsadvies, terwijl de andere in de eerste plaats een algemene informatiebron is over bijna het hele beleggingsuniversum.
Welke service het beste voor u werkt, hangt af van uw eigen beleggingservaringsniveau en persoonlijke voorkeuren.
Inhoudsopgave
- Over The Motley Fool
- Over Morningstar
- Hoe The Motley Fool werkt
- Hoe Morningstar werkt
- De Motley Fool Advisor-programma's
- The Motley Fool Stock Advisor
- Motley Fool Rule Breakers
- Motley Fool Regel je pensioen
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- Morningstar Premium-programma
- The Motley Fool Stock Advisor Voor- en nadelen
- Voor- en nadelen van Morningstar
- Voor wie is The Motley Fool het beste?
- Voor wie is Morningstar het beste?
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar – Wat is de beste aandelenselectieservice?
Over The Motley Fool
De bonte dwaas is een van de meest gevolgde beleggingsnieuwsdiensten in de branche en biedt verschillende adviesplannen voor het kiezen van aandelen. Het bedrijf werd in 1993 opgericht door twee broers, Tom en David Gardner. Ze beweren meer dan 700.000 nieuwsbriefabonnees te hebben.
Een van de voordelen van The Motley Fool is dat het speciaal is ontworpen voor beleggers op alle niveaus nieuwe en intermediaire beleggers die misschien niet zo bekend zijn met de technische aspecten van beleggen activiteiten. Dat maakt het een bijzonder gebruiksvriendelijke dienst. Maar ze bieden ook verschillende nieuwsbriefdiensten aan om tegemoet te komen aan de verschillende behoeften van hun klanten. Dit kan een service zijn voor nieuwe investeerders, maar ook voor gepensioneerden en mensen die willen investeren in de allernieuwste technologie.
Als er een klacht is over The Motley Fool, is het dat zodra u zich aanmeldt voor een nieuwsbrief, het bedrijf zich bezighoudt met up-selling. Maar als u de herhaalde pogingen om u te verzoeken om in te ruilen voor nog een ander nieuwsbriefadvies kunt verdragen, kan dit een van de beste beschikbare aandelenselectieservices zijn.
Over Morningstar
Morgenster is gemakkelijk een van de meest gerespecteerde namen in de beleggingssector. Ze bieden niet alleen hun Morningstar Premium-abonnement aan betalende abonnees, maar ze zijn ook een erkende bron van informatie en veiligheidsbeoordelingen in de hele branche. Veel beleggingsmaatschappijen integreren de diensten van Morningstar zelfs in hun eigen beleggingsprogramma's om beleggers meer inzicht te geven bij het kiezen van beleggingen.
Het bedrijf is gevestigd in Chicago en werd in 1984 opgericht als een investeringsonderzoeksbureau. Het is vooral bekend vanwege het verstrekken van beoordelingen van beleggingsfondsen, maar het heeft ook meer dan $ 220 miljard aan activa onder beheer, waardoor het ook een van de grotere beleggingsbeheerbedrijven is.
Hoe The Motley Fool werkt
Hoewel de focus van onze analyse tussen The Motley Fool en Morningstar de aandelenselectiediensten zijn die zij aanbieden, biedt elk bedrijf andere diensten die waardevol zijn voor beleggers. Voor beide providers kunt u gratis toegang krijgen tot deze diensten en informatie op de website van elk bedrijf.
De Motley Fool-website biedt uitgebreide bronnen voor beleggers op alle niveaus. Dat omvat artikelen over hoe u geld kunt beleggen, waarin u moet beleggen en hoe u specifiek kunt beleggen in aandelen, indexfondsen en ETF's. Ze bieden ook gedetailleerde informatie over zowel de verschillende aandelenmarkten als de bijbehorende indexen, evenals lijsten met de beste effectenrekeningen en de beste IRA rekeningen.
Ze dekken ook de verschillende soorten aandelen - groei, waarde, dividend en kapitalisatiegrootte - evenals specifieke sectoren, zoals technologie, energie, gezondheidszorg en andere.
The Motley Fool heeft ook een uitgebreid archief met artikelen over pensionering. Dit is niet verwonderlijk, aangezien hun pensioenartikelen vaak op andere grote financiële mediasites verschijnen.
Lees hier onze volledige recensie van The Motley Fool.
Hoe Morningstar werkt
Morningstar is misschien het best bekend voor het beoordelen van beleggingseffecten, inclusief beleggingsfondsen en aandelen, over het algemeen op een vijfpuntsschaal, waarbij vijf punten de hoogste beoordeling is. Ze kunnen een fonds echter ook beoordelen als een fonds met een gouden rating, wat betekent dat op basis van hun analyse een bepaald fonds op lange termijn waarschijnlijk beter zal presteren dan zijn vergelijkbare groep. Als ze fondsen beoordelen op goud, zilver of brons, zullen ze naar verwachting de komende vijf jaar beter presteren dan de markt.
Om het meeste uit het onderzoek te halen, moet u zich echter aanmelden voor hun Premium-service, met de toepasselijke naam Morningstar Premium. Onze analyse van Morningstar zal vanaf dit punt gericht zijn op de Morningstar Premium-service.
Lees hier onze volledige review van Morningstar.
De Motley Fool Advisor-programma's
In totaal, De bonte dwaas biedt maar liefst 24 aandelenadviesdiensten. Ze variëren in prijs van $ 199 per jaar tot zo hoog als $ 13.999 per jaar. Momenteel zijn echter 20 van die adviesdiensten gesloten voor nieuwe leden. In deze sectie gaan we ons concentreren op de vier planniveaus die momenteel beschikbaar zijn voor nieuwe investeerders.
The Motley Fool Stock Advisor
Dit is het meest elementaire plan dat wordt aangeboden door de Motley Fool, en ook de vlaggenschipservice. De service werd gelanceerd in 2002 en is momenteel beschikbaar voor $ 199 per jaar.
De dienst biedt de volgende voordelen:
- Elke maand twee nieuwe aandelenselecties.
- Best Buys Now - U krijgt 10 tijdige aankopen geselecteerd uit meer dan 300 aandelen.
- Startaandelen - Dit is wat The Motley Fool aanduidt als fundamentele aandelenaanbevelingen voor zowel nieuwe als ervaren beleggers.
- Community- en investeringsbronnen - U krijgt toegang tot educatief materiaal van ''s werelds grootste gemeenschap van investeerders' om u te helpen uw investeringsspel te verbeteren.
Het bedrijf claimt dat het cumulatieve gemiddelde rendement op alle aandelenselecties door de Stock Advisor sinds het begin van de service 502% is teruggekeerd, vergeleken met 101% op de S&P 500 gedurende dezelfde periode.
Motley Fool Rule Breakers
Dit advies geeft aanbevelingen voor snelgroeiende aandelen die zijn geselecteerd door de oprichter van Motley Fool, David Gardner. De service begon in 2004 en is momenteel beschikbaar voor $ 299 per jaar.
Rule Breakers biedt de volgende diensten:
Elke maand twee nieuwe aandelenkeuzes
- Best Buys Now - U krijgt nu vijf aandelen om te kopen, geselecteerd uit meer dan 200 aandelen.
- Startaandelen - Hetzelfde als bij het Stock Advisor-plan.
- Gemeenschaps- en investeringsmiddelen.
De cumulatieve groei van een investering van $ 10.000 volgens de aanbevolen aandelenkeuzes in Rule Breakers is 262%, vergeleken met 85% voor de S&P 500 over dezelfde periode.
Motley Fool Regel je pensioen
Er wordt niet veel informatie verstrekt over dit plan, zoals wanneer het begon of wat het cumulatieve rendement is vergeleken met de S&P 500. Maar het is het goedkoopste abonnement dat beschikbaar is vanaf The Motley Fool voor $ 149 per jaar.
Regel uw pensioen biedt de volgende diensten:
- Modelportefeuilles - Drie in feite om u te helpen de beste beleggingsmix te bereiken met behulp van de allocatie- en herbalanceringsrichtlijnen van The Motley Fool.
- Aanbevelingen voor beleggingsfondsen en exchange-traded fund (ETF) – Bevat specifieke indexfondsen en ETF's.
- Tips, trucs en strategieën voor sociale zekerheid - Helpt u om de meeste voordelen uit de sociale zekerheid te halen.
- Dekking en analyse van kritieke pensioenonderwerpen - Inclusief vermogensplanning, verzekeringen en andere informatie om u voor te bereiden op een beter pensioen.
Aan de slag met The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Dit is een premium abonnement met een prijs van maar liefst $ 1.999 per jaar. En net als bij Rule Your Retirement is er geen informatie beschikbaar over wanneer de service is begonnen of wat het rendement op aanbevelingen is geweest. Maar ze promoten het plan als "Investeren in The Motley Fool's No.1 Technology of the 2020s" - wat waarschijnlijk betekent dat ze de naam van het plan in 2021 en daarna niet hoeven te veranderen.
Het programma heeft een geschat groeipotentieel van 33 keer voor het decennium van de jaren '20. The Motley Fool beweert dat dit de enige service is die zich uitsluitend richt op het maximaliseren van de geschatte $ 3,2 biljoen potentiële markt die voortkomt uit cloud computing. Ze zinken $ 500.000 op cloudverstoorders 2020 van nu tot 2022. Daardoor klinkt het alsof dit plan over een paar jaar ook voor nieuwe leden gesloten kan worden.
Morningstar Premium-programma
Morningstar Premium geeft beleggers toegang tot zeer specifieke beleggingsinformatie. Dit is waar beleggers toegang tot kunnen krijgen analyse en beoordelingen van aandelen, obligaties, op de beurs verhandelde fondsen en beleggingsfondsen. Zoals eerder beschreven, is de service bedoeld om bedrijven en fondsen in de kijker te zetten die de komende vijf jaar waarschijnlijk beter zullen presteren dan hun respectievelijke peergroups.
Ze bieden wel hun Morningstar Basic-abonnement aan, dat gratis te gebruiken is. Maar het biedt slechts beperkte toegang tot de beleggingstools van Morningstar en geen toegang tot analistenrapporten en de beste beleggingskeuzes - de twee belangrijkste redenen om de Morningstar-service te gebruiken.
Maar beide kritieke diensten zijn beschikbaar via Morningstar Premium. Voor $ 199 per jaar heb je volledige toegang tot beveiligings- en fondsanalyse, evenals lijsten met de best beoordeelde aandelen en obligaties. Het abonnement wordt ook geleverd met een gratis proefperiode van 14 dagen, zodat u de service kunt uitproberen voordat u beslist of u deze wilt behouden.
Morningstar Premium geeft u volledige en onbeperkte toegang tot de volgende diensten:
Analistenrapporten. Dit zijn gedetailleerde rapporten van Morningstar-analisten, met een diepgaande samenvatting van hun beoordeling van de toekomstvooruitzichten van die belegging.
Beste investeringskeuzes. Dit zijn de allerbelangrijkste Morningstar-beleggingsratings, zoals opgesteld door 220 onafhankelijke analisten. Het omvat vijfsterrenaandelen, ETF's, obligaties, hoogrentende obligaties of obligatiefondsen, buitenlandse obligatiefondsen, Amerikaanse index fondsen, buitenlandse indexfondsen, obligatie-indexfondsen, "inflatiebestrijders", streefdatumfondsen en starter fondsen. Dit is de service waar Morningstar zo bekend om staat.
Portfolio manager. Dit is een online platform waar u uw investeringen kunt volgen, watchlists kunt maken en uw strategie in de toekomst kunt aanpassen. U hebt zelfs toegang tot Morningstar-rapporten via de tabel om informatie snel en gemakkelijk te bekijken.
Portfolio X-Ray. Dit is een tool die uw activaspreiding evalueert, inclusief uw sectorwegingen. Het zal u waarschuwen als u geconcentreerde posities in fondsen en individuele aandelen heeft. Dat zal u ervan weerhouden om aandelen te laden die mogelijk al in beleggingsfondsen zijn opgenomen.
Screeners. Dit zijn een reeks tools waarmee u beleggingsfondsen kunt zoeken en filteren op categorie, beoordeling en prestaties. Het zal u helpen beslissen welke fondsen het beste passen in uw portefeuille. De premium fund-screener gaat nog verder, zodat u fondsen kunt filteren op de cijferbeoordelingen van analisten en specifiek criteria zoals risico, duurzaamheid, jaarrendementen, achterblijvende rendementen, belastingaangepaste rendementen, belastingkostenratio en andere criteria. Voorraadscreeners zijn ook beschikbaar voor zowel aandelen als ETF's.
Aan de slag met Morningstar
The Motley Fool Stock Advisor Voor- en nadelen
Voordelen:
- Biedt maar liefst vier verschillende beleggingsadviesplannen, elk met een specialisatie.
- Biedt aanbevelingen van individuele aandelen en fondsen, en met het Regel uw pensioenplan, zelfs portefeuilletoewijzingen.
- Ten minste twee van hun adviesplannen claimen hun: aandelenkeuzes hebben gemakkelijk beter gepresteerd dan de S&P 500, zelfs met maar liefst vijf-op-één.
- Biedt overvloedige - en gratis - investeringsinformatie op hun website.
nadelen:
- Het is bekend dat The Motley Fool zijn klanten upsell. Als je één adviesdienst hebt, zullen ze je proberen te overtuigen om er nog een toe te voegen.
- Sommige premiumplannen zijn duidelijk onbereikbaar voor kleine en zelfs middelgrote beleggers.
- Biedt geen tools om uw portefeuille te beheren en biedt ook geen aanbevelingen over wanneer u een aanbevolen belegging moet verkopen.
Voor- en nadelen van Morningstar
Voordelen:
- Biedt effectenanalyse en beleggingsratings voor duizenden effecten en fondsen, zodat u de beleggingen kunt kiezen die u wilt doen.
- U kunt uw portefeuille beheren vanaf het Morningstar-platform.
- Analyse en beoordelingen zijn doorlopend beschikbaar via het programma, inclusief updates. Hierdoor kunt u beter inspelen op veranderingen in de investeringsstatus.
- Premium is één enkel programma dat alle voordelen en diensten van Morningstar omvat.
- Met de screeners kunt u individuele effecten en fondsen binnen het plan kiezen.
nadelen:
- Doet geen specifieke aandelenaanbevelingen.
Voor wie is The Motley Fool het beste?
Omdat het specifieke beleggingsaanbevelingen geeft - of portefeuilletoewijzingen in het geval van het Regel uw pensioenregeling - De bonte dwaas is het meest geschikt voor nieuwe investeerders of ervaren investeerders die de selectie van investeringen liever overlaten aan een derde partij.
Aan de slag met The Motley Fool
Voor wie is Morningstar het beste?
Gezien de uitgebreide hoeveelheid beveiligings- en fondsanalyses, evenals investeringsbeoordelingen en het online platform voor portefeuillebeheer, Morningstar Premium is zeer geschikt voor ervaren, zelfsturende beleggers.
Morningstar levert de analyse en informatie over de beleggingen, en biedt ook een rangschikkingssysteem dat u helpt te kiezen welke effecten en fondsen waarschijnlijk beter zullen presteren dan de markt. U kunt vervolgens kiezen welke specifieke investeringen u wilt doen, op basis van uw eigen beleggingsvoorkeuren en ervaring.
Aan de slag met Morningstar
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar – Wat is de beste aandelenselectieservice?
| Categorie | De bonte dwaas | Morgenster |
|---|---|---|
| Gratis investeringsinformatie | Ja | Ja |
| Aantal Premium-abonnementen | 4 | 1 |
| Premium abonnementskosten | $199 – $1,999 | $199 |
| Beveiligingsaanbevelingen | Ja | Nee |
| Veiligheidsanalyse | Beperkt tot aanbevolen effecten | Beschikbaar voor bijna alle aandelen en fondsen |
| Portefeuillebeheer | Alleen met de Regel uw pensioenplan | Ja, online portfolio beheerplatform |
| Live ondersteuning | Nee | Nee |
| Best voor | Beleggers die op zoek zijn naar investeringsbegeleiding | Zelfgestuurde investeerders |
| Beleggingsprestaties Geschiedenis gepubliceerd |
Ja | Nee |
Hoewel beide Morgenster en De bonte dwaas bieden een grote hoeveelheid gratis informatie, evenals premium beleggingsselectiediensten, dat is eigenlijk alles wat ze gemeen hebben.
Tussen de twee is Morningstar uitgebreider. Het is perfect voor de zelfsturende belegger die niet op zoek is naar specifieke investeringsaanbevelingen, maar liever het veld van potentiële kandidaten wil verkleinen.
Morningstar biedt niet alleen meer analyse van het gehele beleggingsspectrum, maar biedt ook een online portfolio waar u zowel uw beleggingen kunt beheren als toegang hebt tot de informatie die door Morningstar wordt verstrekt Premie.
Aan de andere kant is The Motley Fool veel gerichter. U hoeft niet door analyses en beoordelingen van tientallen of zelfs honderden effecten en fondsen te bladeren. In plaats daarvan krijgt u zeer specifieke beleggingsaanbevelingen. Dit maakt het de perfecte keuze voor iemand die de prestaties van zijn beleggingen wil verbeteren, maar niet de tijd of de motivatie heeft om investeringen te doen.
Als u geïnteresseerd bent in een van beide diensten en niet weet welke u moet kiezen, begin dan met het analyseren van uw eigen beleggersprofiel. Als u gericht bent op zelfsturend beleggen en u alleen investeringshulp wilt - evenals een platform waar u uw bezit kunt volgen - geeft u de voorkeur aan Morningstar. Maar als u op zoek bent naar specifieke beleggingsaanbevelingen, is een van de vier adviesdiensten van The Motley Fool waarschijnlijk de betere keuze.