Jeff Rose, CFP® is een Certified Financial Planner™, oprichter van: Goede financiële centen, en auteur van het persoonlijke financiële boek Soldier of Finance. Jeff is een Iraakse veteraan en diende 9 jaar in de National Guard van het leger. Zijn werk is regelmatig te zien in Forbes, Business Insider, Inc.com en Entrepreneur.
Hallo,
Ik ben 63 jaar en werk nog steeds. Ik wil graag geld opnemen van mijn 401(k) om mijn hypotheek af te betalen en een aanbetaling doen voor een nieuw huis. Met wat voor soort boetes of belastingkwesties kan ik mogelijk geconfronteerd worden als ik dit doe?
Jef,
Ik ben 52 en werk voor een nutsbedrijf in Texas, met een vorige werkgever 401K in een IRA. iets meer dan 400k
Ik wilde mijn 401K opnemen om mijn hypotheek af te betalen, saldo 97k. Ik heb geen kinderen of personen ten laste. Ik ben bang dat als er iets met mij gebeurt wat betreft gezondheid, de overheid gewoon zal nemen wat ik in de 401k heb en ik zal het niet kunnen gebruiken, dus waarom zou ik het niet voor mij gebruiken en mijn leven nu gemakkelijker maken
Wij kopen ons eerste huis. We proberen ons terug te trekken (ontberingen trekken zich terug) van een 401k (mijn echtgenoot is nog steeds in dienst van het bedrijf). Hij heeft ervoor gekozen om te stoppen met deelname aan de 401k. We willen geld opnemen om te helpen met de aanbetaling. Hij is al maanden aan het proberen! Met veel vertragingen. Hij heeft alle gevraagde documentatie verstrekt en ze hebben vertraging opgelopen door te zeggen dat ze de documenten enz. niet konden openen. en hem nooit te informeren dat ze dat niet konden. Wat natuurlijk de tijd verdoezelde, en hen de tijd gaf om voorbij te slepen wanneer de betalingen verschuldigd waren, en daarom niet het volledige bedrag van het verzoek om ontbering wilden geven. Eindelijk, nadat ze hebben bevestigd dat ze alle documentatie hebben, zeggen ze nu sinds de deadline voor de aanbetalingen aan de bouwbedrijf is geslaagd, ze willen bevestigen of we een van de aanbetalingen hebben gedaan en als dat zo is, kunnen we het volledige niet ontvangen gevraagd bedrag. Ze hebben gevraagd om persoonlijk contact op te nemen met de bouwer om te bevestigen of we er een hadden gemaakt. Het is een grote bekende pensioenbeheermaatschappij.
Ik werk niet meer omdat mijn werkgever mijn baan niet langer kon houden, dus ik had 13000 wat er over was van mijn 401k dus op mijn 1099 zeg ik dat ik daar 21000 had, maar 4000 werd afgesloten voor belastingen en 1000 voor staat krijg ik een terugbetalingscheque
Hé, Jef.
Leuk om iemand te zien die inderdaad de gestelde vragen beantwoordt...
Mijn man heeft 38 jaar voor UTC gewerkt en is net op 62-jarige leeftijd met pensioen gegaan.
We waren van plan om ons huis te verkopen en naar het zuiden te verhuizen.
Hij informeerde naar het afsluiten van zijn 401K bij het bedrijf en kreeg te horen "geen probleem, maar je moet 20% betalen" ...
Ik kan je niet vertellen waar hij al die jaren aan heeft bijgedragen, denkend dat we op een dag een goed leven zouden leiden met het gespaarde geld...
Nu merken we dat we veel verliezen...
Ik geloof echt dat deze 401K's een pot zijn en veel slimmer en rijker zouden zijn als ze in een andere vorm van sparen zouden gaan.
Er waren velen bij UTC die geen idee hadden waar ze aan begonnen ,,
Hallo Jef...
Ik ben 55 jaar oud en ga over 9 maanden met vervroegd pensioen. Ik heb 48.300,00 in mijn huidige 401k via mijn werkgever en ben van plan het enkele jaren na pensionering met rust te laten, omdat mijn 2 pensioenen ons zullen ondersteunen totdat de sociale zekerheid in werking treedt. Hier is mijn vraag: in 2008 kocht ik 750 aandelen Ford-aandelen... de meeste daarvan voor 2,80 per aandeel... het is nu meer dan 12,00 aandeel, was zelfs 14,00. Met herbelegging van dividenden zijn mijn 750 aandelen nu 902 aandelen... de Ford-aandelen alleen al maakt ongeveer 23% van mijn portefeuille uit, terwijl de rest verschillende beleggingsfondsen zijn. Ik heb mijn 401k zo ingesteld dat ik aandelen/beleggingsfondsen kon kopen buiten het aanbod van mijn bedrijf. Moet ik een deel van de Ford-aandelen verkopen omdat het alleen al een kwart van mijn saldo uitmaakt, of moet ik krap zitten? Als ik wat zou moeten verkopen, welk percentage moet ik dan houden?
Bedankt voor alle suggesties die u kunt doen!
Hallo. Ik ben 37 en werk niet meer voor de organisatie die me 401k gaf. Kan ik, aangezien ik terug naar school ga, overstappen naar IRA en dan collegegeld op die manier opnemen (zodat ik 10% boete vermijd).
Ik nam een lening op mijn 401k voor een bedrag van 20k. Het wordt terugbetaald via inhoudingen voor de komende 2 jaar. Ik kreeg destijds het advies dat dit niet tegen mij zal meetellen als ik mijn belastingen doe. Ik heb mijn 1099 nog niet ontvangen en ik wil mijn belastingen doen. Vraag: Moet ik hier belasting over betalen omdat ik het al terugbetaal? Heb ik mijn 1099 nodig om mijn belastingen in te dienen? Leg het proces uit. Bedankt.
Ik ben iets meer dan 60 jaar oud. Als ik uiteindelijk mijn baan verlaat, is er dan een manier om een forfaitair bedrag van mijn 401k te krijgen zonder inkomstenbelasting te betalen over het totale bedrag?
Ik ben 45 jaar getrouwd en heb 4 kinderen. Ik ben op zoek naar wat geld van mijn 401K. Ik begin een nieuwe carrière en heb geld nodig voor de studiekosten van mijn kinderen en voor de kosten van levensonderhoud. Ben ik onderworpen aan de 10% toeslag?
Hallo, ik betaalde 401k voor 2 jaar en werd daarna ontslagen. Hoe kan ik dat geld opnemen aangezien ik niet meer bij hun werk?
Goedemiddag Ik werk bij Sikorsky-vliegtuigen en ben dit jaar 55 geworden. Mijn bedrijf dat eigenaar was van Sikorsky, UTC, werd vanaf 2016 verkocht aan Lockheed Martin. Zou ik de boete van 10 procent moeten betalen met een vroege opname van 401k. En ik werk er nog steeds. Bedankt
Hallo Jeff, mijn naam is Manuel, ik ben 55 jaar werkzaam bij het bedrijf 15 jaar. maar werd opgekocht door een ander bedrijf dat het in 2017 zal overnemen. Heb een jaar geleden een nek- en wervelkolomoperatie ondergaan, dat gezegd hebbende, niet wetende in de toestand van mijn dienstverband van? mogelijk gedwongen tot vervroegd pensioen vanwege een hoog risico zou ik kunnen terugtrekken uit mijn 401 K zonder de boete.
Mijn man ging op 55-jarige leeftijd met pensioen en profiteerde van de scheidingsregel van de IRS-leeftijd van 55 en neemt zonder boete uitkeringen van zijn 401K. Zou mijn man de uitkeringen kunnen voortzetten als hij een tijdelijke baan aanneemt of een bedrijf start?
Jef,
Ik ben 55 jaar oud. Ik ben een leraar en ik heb een TIAA CREFT-account. Ook heb ik een paar-account (Roth en IRA) bij Vanguard. De rekeningen van mijn Vaguard zijn ongeveer 15 jaar geleden van een vorige werkgever. Ik ben van plan om over 4 of 5 jaar met pensioen te gaan.
Kan ik zonder boete geld opnemen van uw 401k met Vanguard als u "gelijk en periodiek blijven met 72t" gebruikt, zelfs als ik nog steeds werk?
Ik ben 56, het dr-kantoor waar ik voor werkte, is gefuseerd met een ander kantoor en op dit moment is mijn 401 bevroren. Ze zeiden dat we geld konden opnemen, komt dat in aanmerking als een aparte service. Mijn man is gehandicapt en dat geld kan helpen. Bedank karen
Bedankt voor het artikel. Ik ben onlangs gescheiden van mijn werkgever van twee jaar en heb ongeveer 10k die ik terugtrek van een 401k. Als ik ervoor kies om 100% te laten inhouden en naar de IRS te sturen, zijn de fondsen dan nog steeds onderworpen aan alle belastingen en de boete van 10%?
Ik zal het hoe dan ook doen om de belastingschuld van freelance (1099) inkomsten die ik heb gemaakt te compenseren, maar was benieuwd of het feit dat de fondsen mijn handen nooit raken ertoe doet ...
Bedankt voor je tijd.
Ik ben met pensioen gegaan uit de staat ga en ontvang maandelijks een pensioencheque. Ik ging weer aan het werk en zit in een 491k-abonnement. Ik ben 58 jaar en ben van plan te stoppen met werken om voor mijn moeder te zorgen. Krijg ik een boete als ik nu mijn geld uittrek?
U zegt: "Als u als gehandicapt wordt beschouwd, koop dan een verzekeringsmaatschappij of sociale zekerheid, dan heeft u het recht om uw 401k boetevrij op te nemen. U moet een invaliditeitsbrief aan uw 401k-bewaarder verstrekken om uw status te verifiëren en de boete te vermijden. ik ben momenteel op arbeidsongeschiktheid goedgekeurd door mijn arbeidsongeschiktheidsverzekering, maar overal elders lees ik dat dit permanent en volledig moet zijn gehandicapt. Werkt een brief van mijn arbeidsongeschiktheidsverzekering voor mij?
Ik ben 36 jaar oud en ik heb zojuist een brief ontvangen waarin staat dat ik een totaal "pensioenplan" -saldo van ongeveer $ 4.000 heb opgebouwd voor een baan die ik een tijdje heb gehad, maar waarvoor ik niet langer in dienst ben. ik zou graag toegang hebben tot dat geld om wat rekeningen te betalen en een goedkope auto te kopen om me heen en weer te krijgen van mijn nieuwe baan. Is dit mogelijk?
Ik werk momenteel fulltime voor een bedrijf, maar denk erover om parttime te gaan werken. Parttime werknemers waar ik werk komen niet in aanmerking voor 401k. Dus mijn vraag is.. Als ik niet meer in aanmerking kom voor deze uitkering, kan ik dan het geld opnemen? En hoeveel medische kosten moet u in dat jaar verschuldigd zijn om in aanmerking te komen voor vervroegde uitbetaling zonder boete?
Mijn man is een paar maanden geleden uit dienst getreden. Hij was volledig verworven na 13 jaar dienstverband. Hij vulde papierwerk in om een uitkering te ontvangen om een aantal aanzienlijke medische rekeningen te betalen. Na ontvangst van het papierwerk vertelt het bedrijf hem nu dat er een jaarbeperking is op het aanraken van het geld, of het nu voor een distributie is of het geld op een nieuwe rekening storten. Is dit legaal?? Ik dacht altijd dat als je eenmaal niet meer bij een bedrijf werkte, het 401k-geld van jou was.
Jef,
Ik heb een traditioneel pensioen en een 401k. Ik ben van plan volgend jaar (55 jaar) met pensioen te gaan. mijn pensioen wordt een bedrag ineens. Kan ik dat forfaitaire bedrag in mijn 401k gooien en vervolgens opnemen zonder de boete van 10%? of moet ik ze als aparte rekeningen laten staan en eerst terugtrekken van 401k?
Bedankt
Bobbie
Mijn vrouw heeft in 2014 een borstamputatie gehad. In 2015 besloot ze tot een borstreconstructie. We hadden de indruk van de chirurg dat het door onze verzekering werd gedekt. Hij zat eigenlijk niet in het netwerk, dus we kregen een rekening van 96.000 dollar. We moeten proberen dit op de een of andere manier te verlagen, maar waarschijnlijk zullen we nog steeds een groot bedrag nodig hebben om de schuld af te lossen. We hebben haar 401k van een oude werkgever, ze is 51 en we willen de boete van 10% vermijden. we zitten in de belastingschijf van 15%. Ze maakt ca. 53.000 per jaar, ik ben met pensioen. Om het even welke suggesties zouden een grote hulp zijn.
Bedankt
Michaël F.
Hallo, mijn man en ik hebben de afgelopen 4 maanden geen inkomen gehad. Mijn man besloot zijn 401k op te nemen, zodat we geld hebben om van te leven. Ik kan nergens vinden dat het hebben van geen inkomen een ontbering is die een uitzondering zou zijn op de fiscale boete. Adviseer alstublieft. Bedankt
hallo, ik ben 53 jaar oud en heb de afgelopen 3 1/2 jaar geen werk gehad vanwege een handicap, ik ben nog steeds invalide en geen inkomen, kan ik gebruiken mijn 401k om me maandelijks te helpen en ik hoop dat ik op een dag terug kan gaan en weer kan werken. Alle informatie zal worden gewaardeerd.
Met dank
Ik heb onlangs een lening van 401k afgesloten en ze hebben de cheque opgestuurd. Ik heb de cheque ontvangen, maar heb deze niet geïnd omdat ik de directeur een e-mail heb gestuurd en hen heb verteld dat het niet nodig was. Mijn vraag is, als ik de cheque voor de lening niet verzilver, worden er dan toch kosten in rekening gebracht voor de lening omdat ik deze technisch niet heb geaccepteerd? Mijn betaling is gepland om van mijn salaris te komen. Zal mijn werkgever mij kosten in rekening brengen als de leningcheque niet wordt geïnd en de lening daarom niet wordt ontvangen?
Goedemorgen meneer Rose. Mijn man wordt in juni dit jaar 55 en hij heeft al meer dan 30 jaar dezelfde baan. Het bedrijf werd uitgekocht en er zijn veel van de meer ervaren werknemers ontslagen of 'gevraagd' om met pensioen te gaan. Mijn man zou zeer waarschijnlijk een van hen kunnen zijn. Hij heeft een 401K met zijn baan en we willen dat hij er een deel van kan gebruiken en de rest in mijn pensioenplan kan opnemen. Zou dit een kwalificatie zijn om een deel zonder straf te krijgen?
Hallo, mijn man kreeg onlangs te horen dat hij zijn 401k kon omdraaien of intrekken. Hij wil het eruit krijgen, maar hij wilde dit doen zonder veel straffen. Wat kan hij doen? Het bedrijf waarvoor hij werkt, ging van P&G naar Duracell en zijn $ 100.000, wat kan hij doen om zoveel boetes te voorkomen?
In juli vorig jaar heb ik mijn baan bij het bedrijf waar ik werkte opgezegd. Eind september beëindigde ik mijn 401K en nam een forfaitaire uitkering, minus 20% voor federale belastingen. Als ik het bedrag bij de vullingen van dit jaar optel, kom ik in een hogere belastingschijf en moet ik dit jaar betalen. Kan ik wachten tot volgend jaar om mijn 1099-R als inkomen in te dienen?
Mijn man werd valselijk beschuldigd van buitensporig geweld tegen een gevangene en werd geschorst voor zijn baan als staatscorrectie en uiteindelijk ontslagen. In totaal was hij ruim een jaar afwezig. Ze dwongen hem met pensioen te gaan (hij is 44) nadat ze hem hadden ontslagen en ons werd verteld het geld niet uit te geven omdat we het moesten terugbetalen toen hij zijn baan terug kreeg. We hadden niet genoeg geld om onze rekeningen te betalen en wilden ons huis niet verliezen, dus namen we zijn uitgestelde comp. Na een jaar kreeg hij zijn baan terug en moesten we het pensioengeld terugbetalen. We hebben de 1099R's voor het pensioengeld en de uitgestelde comp. Ik weet dat we belasting over het geld moeten betalen, maar is er een manier om de boetes niet te betalen? Het was niet zijn schuld dat deze situatie zich voordeed. De gevangenis doet alsof er niets is gebeurd en heeft hem "heel" gemaakt, maar wij hebben de schuld van de situatie.
Mijn bedrijf is gesloten en heeft mijn 401k minus belastingen en boetes verdeeld. Wie is verantwoordelijk als ze niet genoeg belastingen hebben geïnd, ook al was het meer dan 30%? Ik ging proberen om te archiveren en ze zeiden dat het niet genoeg was om te verwijderen en dat ik niet door de oorspronkelijke staat kan gaan waarin ik leefde omdat het meer dan 6 maanden geleden is. BTW ik ben 53.
Sorry voor de fout hierboven in mijn bericht.. Ik moet $ 15.000,00 opnemen, niet $ 11.000,00.
Bedankt.
Jef,
Ik ben 44 jaar, werkloos en studeer momenteel verpleegkunde. Ik moet $ 11.000,00 opnemen om mijn collegegeld en gerelateerde uitgaven voor 2016 te betalen om me door het programma te krijgen. Ik kan niet werken terwijl ik op school zit; het programma is te intensief. Het opnemen van de $ 15.000 van mijn 401k is mijn enige alternatief. Mijn enige andere schuld is een autobetaling. Ik wil mijn 401k-fondsen niet in zijn geheel opnemen, net genoeg om me door te laten studeren om mijn opleiding, huisvesting, enz. Te betalen. Ik heb geen ander alternatief, dit zal begin 2016 moeten gebeuren, omdat ik mijn spaargeld opraak. Kan ik me gedeeltelijk terugtrekken uit mijn 401k, welke boetes krijg ik wel/niet? Ik probeer mijn leven weer op te bouwen na een scheiding; deze 401k maakte deel uit van mijn echtscheidingsconvenant. Bedankt voor elk advies dat je me kunt geven.
Eerlijk,
Kelly S.
Ik word dit jaar 61 31 augustus 2015. Ik heb tussen de 55 - 60.000 in een 401k.
Het rendement op dit geld is niet genoeg voor een maandelijks inkomen. Vanwege problemen met de werkgelegenheid de afgelopen drie jaar heb ik deze of 401k niet kunnen toevoegen. Ik denk dat dit geld op dit moment alleen maar ten goede zou komen als ik het zou kunnen gebruiken om mijn hypotheek of huisverbetering, zoals isolatie, af te betalen. Kan ik dit doen zonder belasting of boetes te betalen.
Jeff
Als u zegt dat u niet wordt gestraft voor het lenen van geld als u 55 bent op uw 401k, betekent dat dan dat u het niet hoeft terug te betalen?
Ik ben van plan met pensioen te gaan en heb geld nodig voor een aanbetaling voor een huis. Ik heb minimaal 50 duizend nodig. Ik ben pas 53 jaar oud..dus je zegt dat ik dit geld boetevrij kan lenen als ik 55 word en het niet terug hoef te betalen?
Wat als ik blijf werken zonder met pensioen te gaan als ik leen op mijn 55e, is dat oké? Of krijg ik een boete als ik niet met pensioen ga?
Ik heb een blessure opgelopen op het werk en kan niet meer terugkeren. Wat zijn mijn mogelijkheden met mijn pensioen en mijn 403b. Ik kan ook een schikking krijgen van het bedrijf waarvoor ik werk. Ik word in januari 56. 2015 en hebben 28 jaar dienst
Ik woon in Minnesota. Ik zegde mijn baan op en liet mijn 401k achter in de Wells Fargo pensioenregeling. Ik ben begonnen aan een nieuwe baan. Ik zit momenteel in een betalingsregeling bij de irs. Ik ben momenteel 8 weken arbeidsongeschikt. Ik heb geen inkomen. Kan ik me terugtrekken van 401k om geld te hebben om rekeningen en medische kosten te betalen?
Ik word in november 44. In 2011 werd ik gehandicapt verklaard. Ik kreeg een brief over een Private Pension Plan-uitkeringen van een voormalige werkgever van de Social Security Administration toen ik arbeidsongeschiktheid aanvraagde. In 2011 werd het gewaardeerd op 14-K. Zou ik worden bestraft als ik het plan zou laten uitbetalen, of zou ik worden vrijgesteld van boetes omdat ik gehandicapt ben? Ik zou het willen gebruiken om een betere nieuwere auto te krijgen. Bedankt voor uw tijd om dit te lezen.
Stel dat ik tegen de tijd dat ik 63 ben $ 400K heb verzameld. Stel, ik en mijn vrouw kunnen leven van onze SS en pensioenen. Stel dat we in de belastingschijf van 15% zitten. Nu ga ik op 63-jarige leeftijd met pensioen en haal ik net genoeg uit mijn traditionele 401K om de top van de belastingschijf van 15% te halen en herinvesteren in een voorhoede beleggingsfonds (6-8%), ik doe dit 7 jaar en betaal de kleinere belastingen dan hit 70. Dit zal mijn 401K verminderen tot ongeveer 1/2 die belastbaar is en de RMD-vereiste halveren. Zal het werken en een voordeel zijn om het geld uit en weg van de RMD te verplaatsen?
Mijn man is 60 jaar oud... hij heeft een winstdeling van 401k met zijn bedrijf. Hij is volledig toegerust. Hij zou graag een deel van zijn 401 k geld uittrekken, maar zijn bedrijf zegt, "niet totdat hij daadwerkelijk" gaat met pensioen". op 59 1/2?
Hallo, ik ben 55 jaar oud en midden in een scheiding. Ik krijg de helft van de 401k van mijn echtgenoot, ongeveer $ 30.000. Ik heb geen 401k bij mijn huidige baan, maar heb er nog wel een bij mijn pasbaan genaamd de
Plannen aannemers. Kan ik ongeveer $ 20000 overboeken naar dat plan en $ 10.000 behouden?
Voor het inhalen van uitstaande schulden zoals auto-medische etc?
Bedankt
Char
Hallo Jef. Ik heb mijn ex 401k ontvangen die ik binnenkort van zijn bedrijf zal moeten overnemen. Mijn probleem is dat ik 52 ben en schulden moet afbetalen die we hebben opgelopen. Ik ben zelfstandige en er werd mij verteld dat het beter was om in dec n jan kleine bedragen af te trekken, zodat ik in het kalenderjaar minder belastingen hoef te betalen. Er werd mij verteld dat ik niet alleen belast en gestraft wordt, maar ook als ik inkomstenbelasting indien die inkomsten laat zien en ik opnieuw wordt belast. Is dat waar ?
Bedankt voor alle tips, zeer informatief en nuttig voor iedereen! Ik ben jong, 30 jaar en we proberen zoveel mogelijk contant geld te verzamelen voor een aanbetaling voor ons volgende huis... Helaas heb ik een slechte gezondheid gehad en heb ik een paar verschillende gevangen bugs van waar ik werk (ziekenhuis), dus in plaats van deze grote medische rekeningen uit eigen zak te betalen en nauwelijks contant geld in de hand te hebben... is het leuk om in plaats daarvan de 7,5% van mijn aangepast bruto Inkomen. Hoewel het niet al mijn rekeningen van twee ziekenhuisopnames dekte, dekte het het meeste wel... Ik heb een GROOT bedrag van mijn verdiensten aan mijn 403b en 401k aangezien onze werkgever een aantal goede matching doet, maar in werkelijkheid zou ik nu echt wat van dat geld kunnen gebruiken versus later.. Was een geweldige manier voor ons om ONS EIGEN GELD te gebruiken! zonder de straf... Goed advies hier voor anderen en veel situaties!
Ik ben ongeveer 110.000 schuldig aan het huis waar ik nu in woon. Ik heb ongeveer 250.000 in mijn 401k. Ik werk nog steeds en ben van plan dat nog 5 jaar te doen. Over ongeveer 1 jaar word ik 61 jaar. Kan ik de helft van mijn pensioen opnemen om een ander huis te kopen? Ik wil inkrimpen. Wat zijn hiervoor belastingen en boetes?
Bedankt,
Kathleen
Wegens bezuinigingen ben ik ontslagen uit mijn baan. Ik heb een 401k en ik zal bij mijn zoon moeten intrekken, aangezien ik 65 jaar oud ben en niet in goede gezondheid verkeer. Is er hoe dan ook te gaan over nemen?
het volledige bedrag uit zonder de belastingen te betalen. zoals bij het verlaten van de staat. Bedankt
Jef,
Plan om met 62 en 4 maanden met pensioen te gaan, zal ongeveer 215.000,00 hebben in mijn 401K-plan en 40.000 is een pensioenplan. Ik wil sociale zekerheid nemen als ik met pensioen ga, maar weet niet of ik $ 50.000 neem om op mijn bank te zetten rekening zal de SSN zeggen dat ik nu slechts een deel van de $ 1800,00 per maand kan innen die ik zou willen? normaal krijgen.
Kreeg te horen dat als ik geld van de 401K en pensioen zou opnemen dat ik dit als inkomen zou moeten claimen. zelfs na pensionering
Bedankt
Hallo Jef,
Ik werkte voor een bedrijf dat failliet ging en ik kan ze nergens vinden. Ik had een 401K-abonnement met ongeveer. 4,5000 en kreeg onlangs een nieuwe baan die een 401K biedt. Hoe kan ik erachter komen waar ik die eerdere 401K kan vinden en deze eventueel overzetten naar mijn nieuwe? Met dank
Ik ben 53 jaar oud en ben van plan met pensioen te gaan als ik 56 jaar word = 2 jaar 8 maanden 7 dagen.
Ik werk voor een openbaar nutsbedrijf... Ik heb momenteel 626.500 in een beheerd 401K-account (Fidelity) en 221 K in een ander 401K-account (T Rowe Price). Ik zet momenteel 25K in mijn beheerde account bedrijf gesponsord + 4,5% bedrijfsmatch ...Ik ben momenteel van plan om te stoppen met werken op mijn 56e verjaardag (februari 2018)..Als ik met pensioen ga bij mijn huidige werkgever, wordt de 10% vervroegde opname in rekening gebracht boete???
Bezorgde John
Hé Jef...
Mijn vraag is dit... Ik verloor mijn baan in december 2014 en op dat moment was ik 54 jaar oud... Ik word 55 in oktober 2015 en vanaf vandaag ben ik nog steeds werkloos. Nu, hoewel ik die baan in 2014 verloor, ben ik op de loonlijst gebleven om gedurende 6 maanden een ontslagvergoeding te ontvangen die in juni afloopt. Dus kan ik al mijn 401k dit jaar opnemen sinds ik 55 word en zo ja, moet ik wachten tot oktober om het op te nemen?
Jef,
Ik heb ongeveer 80K in een 401K van een bedrijf waar ik 8 jaar heb gewerkt. Ik heb het nooit omgedraaid, dus het is nog steeds bij dat bedrijf denk ik. Ik ben vorig jaar gescheiden en zou graag een ontwenningskuur willen accepteren omdat ik een alleenstaande moeder ben. Ik ben pas 47. Maakt het uit dat ik daar niet meer werk? Is er geen eenmalige belastingvrije intrekking van ontberingen? Of is dat alleen een lening? Bedankt
Jeff, bedankt voor het gedegen advies. Mijn man is 58 en ik word binnenkort 59 1/2. Hij heeft een 401K. Aangezien ik 59 1/2 ben, kunnen we ons zonder boete terugtrekken, ook al is hij 58?
Bedankt.
Ik zag hierboven een antwoord dat mijn vraag gedeeltelijk beantwoordt, maar mijn omstandigheden zijn net iets anders. Ik ging met pensioen @ 57 jaar en begon met opnames van mijn 401K. Na negen maanden werd ik door mijn vorige werkgever gevraagd om als uitzendkracht weer aan het werk te komen voor wat een paar maanden werk zou zijn. Een jaar later werk ik nog steeds als uitzendkracht. Ik hield mijn opnames van de 401K omdat ik verwachtte dat ze op elk moment zouden kunnen worden losgelaten. Dus mijn vraag is, zijn mijn opnames van mijn 401K onderworpen aan de boete van 10%, ook al ben ik gescheiden? uit dienst, maar na 9 maanden weer aan het werk als uitzendkracht bij dezelfde werkgever pensioen? Bedankt
Hallo, ik nam vorig jaar een lening van 401k om medische rekeningen te dekken op 49-jarige leeftijd. Nadat ik de lening had afgesloten, kwam ik erachter dat het bedrijf waarvoor ik werkte, werd verkocht en van eigenaar veranderde. Als gevolg daarvan kregen bijna alle medewerkers te horen dat we volgend jaar onze baan zouden verliezen. Ondertussen kreeg ik een baan aangeboden bij een ander bedrijf die te mooi was om te laten liggen. Eindresultaat mijn lening werd nu beschouwd als een vervroegde uitbetaling omdat het nieuwe bedrijf geen leningen aannam. Wat kan ik doen nu mijn lening wordt beschouwd als een vervroegde opname met boete?
Moet ik contact opnemen met de voormalige 401k-pensioenhouder of kan ik medische problemen claimen op mijn belastingaangifte?
Bedankt,
Becca
meneer Roos,
Ik ben 54 en mijn vrouw is 9 jaar geleden overleden aan kanker en ik voed onze 12-jarige zoon alleen op. Ik heb een aantal problemen gehad waardoor ik het afgelopen jaar in financiële moeilijkheden ben gekomen, en ik ben stewardess, dus ik heb iemand op mijn zoon let terwijl ik weg ben, wordt moeilijker, tot het punt waarop ik iemand betaal om hem te bekijken, zodat ik naar hem toe kan gaan werk.
Ik denk er dus over om na 22 jaar dienstverband bij hetzelfde bedrijf mijn functie neer te leggen. Ik zie in #5 waar het lijkt alsof ik geld uit mijn 401K kan halen zonder de 10% boete. Is dit echt mogelijk? Dus kan ik geld opnemen en de rest in een IRA rollen zonder daarvoor een boete te krijgen>
Bedankt,
Stacy
Ik gebruik turbobelasting en ze blijven me overschakelen naar onder 59 en een half toen ik mijn Fidelity-account aannam geld uit nadat ik erop had aangedrongen dat ik meer dan 59,5 was. Ik deed dit in hetzelfde kalenderjaar dat ik werd 59. Ik weet niet zeker waarom dit zo verwarrend is. Ik heb bewijs dat ik dit geld heb opgenomen nadat ik 59,5 was geworden. Wat is de wet Ik heb op de IRS-website gekeken en zie geen problemen.
Hallo Jef,
Ik ben een 38-jarige Amerikaanse accountant die permanent in Nieuw-Zeeland woont. Ik ben 1,5 jaar geleden geblesseerd geweest en heb afgelopen oktober een zware rugoperatie ondergaan. Door complicaties bij mijn operatie en verdere complicaties als gevolg van het optreden van heupartrose ben ik fysiek niet in staat om te werken (en gebruik ik hoge doseringen pijnstillers). Ik ben niet in staat om in de nabije toekomst weer aan het werk te gaan en het is niet bekend of ik ooit weer aan het werk zal kunnen. Ik moet snel toegang hebben tot het saldo van mijn Rollover IRA-account omdat ik op het punt sta mijn huis te verliezen. Om toegang te krijgen tot die fondsen, dien ik gewoon een brief van mijn arts in waarin staat dat ik voor de onvoorziene toekomst permanent gehandicapt ben, samen met ondersteunend bewijs? Zo ja, hoe snel kan dit worden geopend (aangezien ik mijn uiterste best heb gedaan om dit te vermijden, sta ik nu op de achterste voet met de bank) zonder boete? Bedankt voor elk advies dat u kunt geven.
Op mijn 59e werd ik als invalide beschouwd. Ik was 2 jaar eerder ziek van mijn werk. Ik moest mijn 401K afsluiten en op een geldmarktrekening zetten, zodat ik een deel ervan kon gebruiken om mijn rekeningen in te halen sinds ik gewond was geraakt. Vandaag ontving ik een 1099 voor het indienen van belastingen op het doorgeschoven bedrag. Ik had de indruk dat je pas belasting hoefde te betalen als je geld van de geldmarktrekening had gehaald. Wat is de juiste manier om verder te gaan?
In november 2014 ben ik ontslagen. Ik word 55 in januari 2015. Ik moest mijn 401k vervroegd opnemen in november 2014 om hypotheekbetalingen te doen voor november, december (en voor januari en februari 2015). Komt dit scenario in aanmerking als een ontberingopname voor 2014-belastingen, zodat ik de boete van 10% voor vervroegde opname kan vermijden?
Ik ben 55, volledig goedgekeurd in het 401k-plan van mijn bedrijf. Ik wil mijn baan opzeggen en het land voor een jaar verlaten. Kan ik de 10% boete vermijden? Hoeveel procent kan ik opnemen? Houden ze automatisch 20% belasting in? Of is het beter om het hele bedrag in een IRA te rollen? Bedankt
Deze zijn allemaal nep. Beste: Word "zelfstandige", maak een solo 401k-account aan, met uzelf als de "werkgever" (beheerder). U kunt dit bijvoorbeeld doen via 401kadministers.com. Gooi al uw geld in die 401k - het kan op dezelfde rekeningen blijven... neem gewoon contact op met Fidelity, enz. en vertel hen dat u een nieuwe beheerder heeft en geef hen de info. Leen vervolgens tegen de 401k indien nodig, boetevrij. U noteert het gewoon via de website van de beheerder, belt vervolgens uw makelaar (Fidelity, enz.) En vertelt hen dat u X-bedrag wilt laten uitbetalen. Houd er rekening mee dat u een betalingsplan moet maken / wijzigen om uw plan met rente terug te betalen... Geen belastingen, geen boete, alles legaal, geen zorgen over wat er gebeurt als je je baan verliest. Natuurlijk moet u 401k administratiekosten betalen, over het algemeen is dit ongeveer 0,25% per jaar van uw totale fondsvermogen, maar dat is een stuk minder dan belastingen en fiscale boetes die u altijd riskeert als u een werkgever heeft die u uitbetaald in het geval van een ontslag. Het is een stuk eenvoudiger dan het klinkt... vereist alleen een beetje inspanning vooraf.
Overtroeven bedrijfsregels de regels van de overheid? Waarom ik het vraag, is dat ik van plan ben om op 55-jarige leeftijd met pensioen te gaan en in de veronderstelling was dat ik geld zou kunnen opnemen van mijn 401k boetevrij op dat moment, maar mijn werkgeversregels zijn dat je 59 1/2 moet zijn om boetevrij te zijn opnames. Ik ben in de war... en erg teleurgesteld als ik 4 1/2 mores moet uitgeven aan een baan die ik echt nauwelijks meer kan verdragen, vooral gezien het feit dat ik over iets minder dan 2 jaar 55 zal zijn en mijn vrouw en ik heel goed hebben gepland voor onze vervroegde pensionering op 55-jarige leeftijd.
Ik wil een bedrijf starten en ik denk erover om mijn 401(k) op te zeggen. Laten we zeggen dat ik $ 40.000 wil laten uitbetalen die uitsluitend zal worden gebruikt voor opstartkosten voor bedrijven en andere zakelijke uitgaven. Dus $ 4.000 daarvan gaat naar de IRS als boete voor vroegtijdige opname. Kan die vier mille worden vermeld als een gespecificeerde uitgave voor het bedrijf? Zo ja, moet ik het bedrijf dan opzetten als LLC of S-Corp?
ik heb 30 jaar voor dit bedrijf gewerkt, het is opgevouwen kreeg een andere baan en maakte boven het minimumloon mijn huisbriefje is 3 mnd. achter kan ik ontberingen indienen op 56-jarige leeftijd zonder boete. ik draag nu niet bij aan 401 k, help alstublieft.
Ik ben 1 1/2 jaar werkloos geweest vanwege een blessure van een werknemer en ben arbeidsongeschikt voor de sociale zekerheid. Ik zou graag iets van mijn 401k willen nemen om maandelijks te helpen. Ik ben 61 jaar oud en ben 100% gevestigd in mijn acct. Ik belde mijn werkgeversbank waar de rekening wordt onderhouden en kreeg te horen dat ik dat niet kan doen totdat ik ben beëindigd?? Ik kreeg het advies dat ik alles kon nemen wat ik nodig had, maar ik zou 20% gevoed moeten betalen. belasting en geen boete?? Klinkt dit goed???
Ik werd ontslagen uit mijn dienstverband en moest mijn 401K-geld opnemen. Ik heb al meer dan 8 maanden geen baan gevonden. Ik heb een belasting van 27% betaald over mijn opname en er staat dat het naar federale belastingen ging. Krijg ik mijn belastinggeld terug als ik mijn belastingaangifte doe of moet ik meer betalen? Ik was 24 weken werkloos en nu is het voorbij en heb ik nog geen baan kunnen vinden.
Ik ben in maart 2014 ontslagen bij mijn bedrijf. Ik ben nu 59 1/2. Ik heb geld dat ik in mijn pensioenplan heb gestopt. Ik werk nu niet, maar heb het geld nodig. Kan ik nu boetevrij een deel van het geld van mijn pensioen laten uitbetalen en gewoon eerder met pensioen gaan?
Hallo, ik ben een gehandicapte geregistreerde verpleegster, ik heb 11 jaar in een ziekenhuis gewerkt, in mijn pensioenbrief stond: zou levenslang $ 617 per maand krijgen, maar nu bieden ze me mijn hele bevroren pensioenplan in één keer aan som. Ik ben 45j/0. Zal er een boete zijn en hoeveel kan ik ongeveer verwachten te ontvangen, bedankt voor een reactie?
Sorry, maar ik ben erg onwetend over 401k info. Mijn man is 42. Hij is sinds april vorig jaar gescheiden van zijn oude baan. Hij liet zijn 401k waar hij was. Maar nu wordt hij voor zijn nieuwe baan overgeplaatst naar een andere stad. Hij heeft $36 en wisselgeld van zijn 401k en we denken aan contant geld om het te gebruiken als aanbetaling voor een huis in de stad waarvan hij een overschrijving krijgt. We hebben contact opgenomen met de instelling waar het plan is. En ze stuurden hem het papier om de opname te doen, maar ze vertelden hem dat hij een cheque van $ 29 zou krijgen en wisselen. Ik neem aan dat dit belastingheffing is. Moeten we na ontvangst van dit bedrag nog iets betalen? Bedankt
Re:: 401k-distributies–
Erg Nieuwsgierig–
Ik sprak met een bedrijfsvertegenwoordiger over het maken van een
terugtrekken uit mijn 401K.. De regels die ze hebben, zijn dat ik een "One" keer kan opnemen op 591/2. Oké, dat is 28 oktober.. Hoe dicht moet ik daar bij zijn om de penalty te vermijden? Moet het 59 zijn en precies de 28e van de maand.. Geboren 28 april 1955.. Daniël
Ik ben van plan met pensioen te gaan op 55 (momenteel 52 nu), mijn pensioen zou een forfaitair bedrag van $ 350.000 zijn plus mijn 401k heeft ongeveer $ 500.000... Ik zou mijn 401k willen doorrollen en van mijn pensioen leven tot ik 60 ben. zijn de belastingen hoger of staat er een boete op het gebruik van het pensioengeld voor levensonderhoud?
Mijn bedrijf heeft me ontslagen, gaf me $ 27.235,00 mijn 401k geld, ik heb 60 dagen om het over te dragen. Ik zal dit jaar 0 inkomen hebben, ik bezit een huis en heb mij als aftrekpost en mijn zoon als ten laste, als ik deze 27k zou gebruiken zou mijn belastingplicht 0 tot minimaal zijn correct? Wat dacht je van een boete van 10%, is er een manier om dat, omdat mijn belastingdruk zo laag is, terug te krijgen? Ik ben 47 jaar oud. Bedankt
HALLO, IK WERD 55 6 JANUARI 2014. IK BEN OP 1 NOV. 2013 MET EEN NIEUWE BAAN BEGONNEN. ZE BIEDEN GEEN 401K PAN AAN. KAN IK GELD OPNEMEN VAN MIJN OUDE 401K-PLAN IN 2014. BEDANKT JIM
Hallo Jeff, ik was bij een bedrijf waar ik nooit iets aan mijn 401K heb besteed, maar ze hebben een salaris betaald voor elk jaar dat ik daar was op mijn 10-jarig jubileum bij het bedrijf. Ik ben niet langer bij het bedrijf, ik ben alleen vertrokken (niet ontslagen of ontslagen) en ik heb het 401K-pakket per post ontvangen. Ik zeg dat ik daar iets meer dan $ 8500 heb, ik wil het ergste geval weten na boetes en belastingen (ik zit in CA) Waar zou ik mee eindigen na het uitbetalen?
Hallo Jef. Ik ben een jonge vrouw van in de twintig en ik heb gewerkt voor dit bedrijf dat failliet is gegaan. Ik had minstens 2000 duizend dollar in mijn 401 k. Kan ik het geld opnemen zonder een boete te betalen? Is het mogelijk dat het geld 10% wordt belast, zodat ik de IRS wil betalen.
Bij voorbaat bedankt
ik ben een 40+ jaar oude tweedeklasser die mijn baan opzegde en besloot terug te gaan naar de universiteit met mijn 401k, zonder belasting te betalen, om mijn opleiding te betalen. Hoe is dit mogelijk? wat zijn het proces dat ik moet doorlopen om dit te laten gebeuren? geef a.u.b. advies. Met dank
Ik ben uit dienst gegaan en heb vorig jaar mijn 401K afgesloten zonder de boete van 10%. Ik liet geld over op mijn gekwalificeerde pensioen. Kan ik een deel van het geld van mijn gekwalificeerde pensioenplan dit jaar zonder boete uitbetalen en het verschil in een IRA doorrollen?
hallo Jeff..ik heb net gehoord van deze optie om geld op te nemen van mijn 401k..ik heb hier niet gewerkt sinds 2003..hoe zou ik dat gaan doen..& als er geld nodig is voor een noodgeval, hoe lang duurt het dan? Verwerken.. Bij voorbaat bedankt
Jeff, ik kreeg in augustus 2012 vervroegd pensioen aangeboden. Ik werd 56 in oktober 2012. Kan ik een deel van 401K opnemen zonder de boete van 10% op te lopen? Momenteel werk ik op een andere plaats van tewerkstelling.
Bedankt,
Jef,
Ik ben 60 jaar en werk niet en ik zou graag willen weten of ik mijn 401 k kan gebruiken om mijn huis boetevrij af te betalen. Mijn man werkt nog parttime. Of kan ik het op een geldmarktrekening zetten.
Hallo Jef,
Ik heb opties voor vervroegde betaling aangeboden gekregen van een pensioenfonds van een bedrijf dat ik 10 jaar geleden heb verlaten. Ik ben dit jaar 55 en werk momenteel bij een andere baan. Ik ben niet van plan om pas na mijn 65e met pensioen te gaan. Mijn vraag: Als ik ervoor kies om de forfaitaire som te nemen, moet ik dan de boete van 10% betalen?
Jeff, ik ben van plan met pensioen te gaan en mijn huidige werkgever te verlaten. Ik ben van plan een boetevrije distributie van mijn 401K te nemen tot ik 59 1/2 ben, en de rest over te rollen naar een IRA. Zodra ik 59 1/2 heb bereikt, zal ik uitkeringen van mijn IRA nemen. Mijn vraag is, als ik bij een andere werkgever ga werken, heeft dat dan gevolgen voor mijn boetevrije uitkering van mijn vorige werkgever?
Bedankt
Jeff, kun je al het geld van je 401K halen als je bereid bent alle boetes te betalen?
Hallo Jeff, ik vind het leuk om te zien of je me kunt helpen.
Ik heb de afgelopen 10 jaar voor dit Amerikaanse bedrijf gewerkt, maar mijn werkvisum verloopt over een paar maanden en ik ben van plan terug te gaan naar mijn land en ben niet van plan meer in de VS te werken.
Ik ben 40 en ik wil graag mijn 401K en pensioenfonds zonder enige boete opnemen. Is dit mogelijk?
En wat moet ik in mijn belastingaangifte van volgend jaar doen om de IRS te laten weten dat ik niet meer met mijn BSN zal werken?
Hallo meneer Rose, ik weet zeker dat u me kunt helpen. Ik schrijf vanuit Panama City, Midden-Amerika. Mijn man woonde ongeveer 14 jaar in de VS en werkte ongeveer 10 jaar voor Jevic Transportation NC, de bedrijf ging failliet en hij kwam teleurgesteld terug naar Panama omdat hij de Amerikaan niet kreeg droom. Hij gooide alle documenten weg, inclusief rijbewijs, enz. We hebben net gemerkt dat hij het geld dat geïnvesteerd is in het 401 K Plan kan claimen. Kan hij het vanaf hier Panama doen, hoe?
Bij voorbaat dank voor uw adviezen,
Itzel
Ik raad u ook aan contact op te nemen met de beheerder van het abonnement waarin uw account zich bevindt. Elke planparameters zijn verschillend en kunnen de vermelde distributies al dan niet toestaan. Steidle Pension Solutions regelt het plan van mijn bedrijf. Ze namen de administratie over toen mijn vorige TPA de regels en parameters van onze plandistributie niet duidelijk kon uitleggen. Ik waardeer het te weten dat vertegenwoordigers die gespecialiseerd zijn in pensioenregelingen nu beschikbaar zijn om onze vele vragen te beantwoorden. De verhuizing naar Steidle heeft ons bedrijf ook meer dan duizend dollar per jaar aan administratiekosten bespaard. Ik zou niet gelukkiger kunnen zijn met mijn beslissing om Steidle Pension te gebruiken.