2008. gadā Vorens Bafets piedāvāja miljonu dolāru likmi jebkuram riska ieguldījumu fondam, kurš bija pietiekami drosmīgs, lai pieņemtu — S&P 500 indeksa fonds pārspētu jebkuru riska ieguldījumu fondu portfeli 10 gadu laikā. Teds Seids, Protégé Partners līdzdibinātājs, pieņēma derības.
2019. gadā, astoņus mēnešus pirms derības beigām, Seides piekāpās.
Tas ir gandrīz neiespējami pārspēt tirgu.
Apmācīti profesionāļi, kuri visu savu laiku velta tam, nespēj to darīt regulāri.
Vienīgā prasme, kas jums nepieciešama, lai pārspētu šos apmācītos speciālistus, ir spēja būt pacietīgam. Pērciet un turiet. Un tad gaidiet.
Tomēr pacietība nav viena no manām stiprajām pusēm. Runājot par biznesu, sportu vai jebko citu, es gribu kustēties. Vairāk prakses. Vairāk darba. Vairāk viss.
Bet tas nav tas, kas padara jūs par labāku investoru, jo tas nebalstās uz manu vienīgo priekšrocību pret profesionāļiem – laiku. Pasaulē, kurā profesionāļu sniegums tiek mērīts katru ceturksni un gadu, mans sniegums tiek mērīts gadu desmitos.
Kā vispār nepacietīgs cilvēks ir kļuvis par pacietīgu investoru?
Satura rādītājs
- Izmantojiet nepacietību citur
- Nosakiet, kas jūs aizrauj
- Pārtrauciet lasīt finanšu ziņas
- Retāk pārbaudiet savu portfeli
- Apsveriet papīra tirdzniecību
Izmantojiet nepacietību citur
Ja neesat pacietīgs cilvēks, nav iespējams piespiest sevi būt pacietīgam. Esmu mēģinājis. Tas nedarbojas.
Nekāds datu apjoms un pārliecinošs nedarbosies. Ja jums ir neobjektivitāte uz darbību, jums ir tendence rīkoties. Nemēģiniet to mazināt, jo tas, iespējams, ir veicinājis jūsu panākumus citās jomās.
Izmantojiet šo aizspriedumu, lai veiktu darbības šajās citās jomās.
Viens no pārsteidzošākajiem faktiem par investīcijām ir tas, un tas ir anekdotisks Labākie portfeļi ir tie, kas tika aizmirsti. Es vēlos atrast šo Fidelity pētījumu, uz kuru atsaucās Berijs Ritolcs un Džeimss O’Šonsijs bet es esmu cietis neveiksmi katru reizi, kad esmu mēģinājis.
Labākais veids, kā būt pacietīgam investoram, ir koncentrēties kaut kur citur.
Investēšana un nauda kopumā ir tikai viens no jūsu dzīves aspektiem. Nauda ir svarīga sastāvdaļa, bet, ja mēs uzlūkojam tavu dzīvi kā izkārnījumu, kādas ir citas kājas? Jūsu garīgā un fiziskā veselība? Jūsu attiecības? Tava karjera?
Kur jūs varat likt šo enerģiju un uzmanību tā, lai tas nāktu par labu jūsu dzīvei? Viens vienkāršs veids man ir novirzīt to sporta zālē. Neatkarīgi no tā, vai tā ir skriešana vai celšana, virzība uz rīcību fitnesa virzienā ir ievērojami uzlabojusi manu dzīvi. Tam ir arī tūlītējas priekšrocības.
Bet jūs varat novirzīt šo nepacietību uz jebko, ko vēlaties uzlabot – galvenais ir tas, lai jūs to novirzītu no tā, lai netiktu sajaukti ar ieguldījumiem.
Nosakiet, kas jūs aizrauj
Ja jums ir kārdinājums nodarboties ar savu portfolio, kas jums tajā šķiet pievilcīgs?
Vai vēlaties iegūt nedaudz labāku atdevi? Vai arī jūs vienkārši vēlaties pārspēt tirgu un lepoties ar šo sasniegumu?
Vai jums patīk pētījums vai vienkārši rezultāts?
Vai arī jūs vienkārši vēlaties mazliet uzspēlēt? Vai jūtat steigu, pērkot akcijas un redzot, vai tās pieaug vai samazinās?
Ja izprotat, kas jums tajā patīk, varat atrast citas aktivitātes, kas var izraisīt šo niezi.
Daudzi investori izbauda tādas spēles kā šahs un pokers, jo tās kutina līdzīgas smadzeņu daļas. Šahs ir spēle ar perfektu informāciju, un, ja vēlaties iegūt labu, ir nepieciešams daudz mācīties. Pokers ir nepilnīgas informācijas spēle, kurā jūs sacenšoties ar citu cilvēku grupu, bieži vien ar finansiālām likmēm.
Gribi kaut ko fizisku? Izmēģiniet golfu. Ir ļoti grūti trāpīt mazai bumbiņai. Vairāku stundu laikā ir vēl grūtāk to trāpīt simts reižu (vai vairāk!). Golfa posma laikā jūs uzzināsiet daudz par to, kā pārvaldīt neapmierinātību un regulēt savas emocijas. Jūs uzzināsiet daudz arī par saviem spēles partneriem!
Jūs varat spēlēt līmeņos, kas nerada lielu finansiālu risku, taču joprojām var saskrāpēt šo niezi.
Pārtrauciet lasīt finanšu ziņas
Jebkura informācija, ko redzat televizorā, nemaz nerunājot par to, kas drukāta avīzē vai žurnālā, ir ļoti novecojusi. Tā cena jau ir iekļauta krājumā.
Pirms tā nonāca presē, cilvēkam bija šī informācija un viņš to nodeva kādam citam. Jūs neatklāsiet jaunu ieskatu no šiem avotiem.
Un finanšu ziņas patiesībā nav jaunumi, tā ir izklaide. Jūs varētu iemācīties kaut ko jaunu, bet tas jums nebūs noderīgi no ieguldījumu viedokļa.
Ja ieslēdzat CNBC vai citu finanšu ziņu kanālu, ekrānā ir redzama liela ārkārtēja darbība ar visiem cipariem un sviru. Tas viss, lai radītu sajūtu, ka notiek daudz darbību un jums tajā jāiesaistās. (tas ir kā ruletes rata vēsturisko skaitļu ekrāns… tas viss ir paredzēts demonstrēšanai!)
Jo vairāk jūs to skatīsities, jo vairāk jūs domājat, ka jums tas ir nepieciešams darīt kaut ko.
Jo vairāk jūs to skatāties, jo vairāk jūs domājat zināt.
Un tas ir tikai pietiekami Dunnings Krīgers tur, lai tu būtu piesūceknis pie galda.
Retāk pārbaudiet savu portfeli
Man kādreiz bija manas akcijas a Google finanšu portfelis (pirms viņi to izslēdz), un es to pārbaudītu katru dienu. Es neko nedarīju, jo manas akcijas atradās citā brokeru kontā... bet katru dienu pārbaudīt bija kā CNBC ritošā svira.
Ja manas saimniecības būtu uz augšu vai uz leju, es domāju, varbūt man vajadzētu kaut ko darīt lietas labā.
Bloķēt ieguvumus?
Vai samazināt manus zaudējumus?
Tagad es to pārbaudu tikai reizi mēnesī, kad ievadu savus numurus savā jauna vērts izklājlapa. Tas notiek pietiekami bieži, lai es joprojām apzinātos tā veiktspēju, bet ne tik daudz, lai man šķiet, ka man vajadzētu ar to sajaukt. Man ir tendence to pārbaudīt arī pēc tirgu slēgšanas, tāpēc tas ir vēl mazāks stimuls rīkoties.
Apsveriet papīra tirdzniecību
Ja nekas cits neizdodas un jūs patiešām vēlaties tirgoties, apsveriet to papīra tirdzniecība vispirms. Uztveriet to kā spēlēšanos ar treniņriteņiem, lai redzētu, vai varat sasniegt rezultātus uz papīra, pirms laižat tirgū savu reālo naudu.
Papīra tirdzniecība nav tik aizraujoša kā īsta tirdzniecība likmju dēļ, taču ir visas pārējās sastāvdaļas – jūs ir jāveic izpēte, ir rezultāts, un jūs bez šaubām varat pierādīt sev, vai varat pārspēt tirgus.
Ja varat, dodieties uz to ar nelielu bankrollu. Varbūt jūs esat labāks par visiem portfeļu pārvaldniekiem un atklājat savu patieso aicinājumu. 🙂
Par Džims Vans
Džims Vans ir apmēram četrdesmit gadus vecs četru bērnu tēvs, kurš bieži piedalās Forbes un Vanguard emuārs. Viņam arī ir paveicies parādījās laikrakstos New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur un Marketplace Money.
Džimam ir B.S. datorzinātnēs un ekonomikā no Kārnegija Melona universitātes, M.S. informācijas tehnoloģijās - Programmatūras inženierija no Kārnegija Melona universitātes, kā arī maģistra grāds uzņēmējdarbības vadībā no Džona Hopkinsa Universitāte. Viņa pieeja personīgajām finansēm ir inženiera pieeja, kas sarežģītus priekšmetus sadala viegli saprotamos jēdzienos, kurus varat izmantot savā ikdienas dzīvē.
Viens no viņa iecienītākajiem instrumentiem (šeit ir mana instrumentu dārgumu lāde,, viss, ko lietoju) ir Personīgais kapitāls, kas ļauj viņam pārvaldīt savas finanses tikai 15 minūtēs katru mēnesi. Tie piedāvā arī finanšu plānošanu, piemēram, pensionēšanās plānošanas rīku, kas var pateikt, vai esat gatavs doties pensijā, kad vēlaties. Tas ir par brīvu.
Viņš arī diversificē savu investīciju portfeli, pievienojot nedaudz nekustamo īpašumu. Bet ne īres mājas, jo viņš nevēlas otru darbu, tas ir daudzveidīgas nelielas investīcijas dažos komerciālos īpašumos un fermās Ilinoisā, Luiziānā un Kalifornijā. AcreTrader.
Nesen viņš ir ieguldījis dažus mākslas darbus Meistardarbi arī.
>> Lasiet vairāk Džima rakstu
Šeit izteiktie viedokļi ir tikai autora, nevis kādas bankas vai finanšu iestādes viedokļi. Neviena no šīm iestādēm nav pārskatījusi, apstiprinājusi vai citādi apstiprinājusi šo saturu.