8 labākie Vanguard ETF 2023. gadam

ETF – vai Biržā tirgotais fonds – ir investīciju kopums dažādos uzņēmumos. ETF tiek sadalīti un tirgoti akciju tirgū, tāpat kā ar parastajām akcijām. Taču tā vietā, lai iegūtu parasto akciju, investori var sazināties ar dažādiem uzņēmumiem, neuztraucoties par īstā uzņēmuma izvēli.

Vanguard piedāvā ETF un ieguldījumu fondus, kas ir populāri investoru vidū. Faktiski tā dibinātājs Džeks Bogls izveidoja pirmo indeksu fondu — vērtspapīru, kas paredzēts konkrēta tirgus etalona izsekošanai. Tagad, gandrīz 50 gadus vēlāk, Vanguard ir saglabājis savu reputāciju, jo konsekventi atbilst kopējam tirgum.

Šajā rakstā tiks apskatīti daži no Vanguard labākajiem ETF. Kopā šie ETF var palīdzēt investoriem izveidot a labi diversificēts portfelis pasīvai indeksu ieguldījumu stratēģijai, kas atspoguļo izaugsmi, rada ieņēmumus un mazina risku.

8 labākie Vanguard ETF, lai izveidotu daudzveidīgu portfeli

ETF	Atzīme	TLDR (pārāk garš; Nelasīju)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Atspoguļo visu ekonomiku, izsekojot 4000 uzņēmumu
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Ietver 500 lielākos uzņēmumus S&P 500
Vanguard Growth ETF	VUG	Uzskaita 250 populārākās lielas kapitalizācijas akcijas
Vanguard Īstermiņa pret inflāciju aizsargātu vērtspapīru ETF	VTIP	Izseko ASV Valsts kases kā nodrošinājumu pret inflāciju
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Ietver pakļaušanu ASV obligāciju tirgum
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Indekss, kas izseko ieguldījumus nekustamajā īpašumā MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 indeksā
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Seko izaugsmei jaunattīstības tirgos, izmantojot FTSE Global All Cap ex ASV indeksu
Vanguard ESG ASV akciju ETF	ESGV	Pārbauda uzņēmumus, lai tie atbilstu konkrētiem vides, sociālajiem un pārvaldības kritērijiem, izsekojot FTSE US All Cap Choice Index.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Izdevumu attiecība: 0.03%
1 gada sniegums: -17.92%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 347.32%
Dividenžu ienesīgums: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF izseko CRSP ASV kopējais tirgus indekss. Šis indekss labi atspoguļo visu akciju tirgu, jo tas ietver dažādus lielas, vidējas un mazas kapitalizācijas akcijas. Tā kā ETF portfelī ir vairāk nekā 4000 uzņēmumu, tas sniedz investoriem iespēju gūt peļņu no augstas veiktspējas uzņēmumiem. Tās lielākā daļa ir Apple, Microsoft, Amazon, Tesla un Google mātesuzņēmums Alphabet.

VTI ir populāra alternatīva kopfondam Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Šis kopfonds izmanto to pašu Amerikas uzņēmumu indeksu, taču tam ir nepieciešams $ 3000 sākuma ieguldījums. VTI nav minimālo prasību un zema izdevumu attiecība, kas atvieglo jaunu investoru uzsākšanu.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Izdevumu attiecība: 0.03%
1 gada sniegums: -15.39%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 315.61%
Dividenžu ienesīgums: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ir labs VTI papildinājums. VOO izseko S&P 500 indekss. Šis indekss ietver 500 labākos ASV uzņēmumus biržā. Tās parasti ir strauji augošas akcijas, kas koncentrētas tehnoloģiju nozarē.

VOO ir arī labs ekonomikas vispārējās veselības barometrs. Tas ļauj investoriem sasniegt virsotnes, ekonomikai augot, bet arī zemākas, kad tā sarūk. Tāpat kā VTI, arī VOO sniedz investoriem saskarsmi ar daudziem tiem pašiem augstas veiktspējas uzņēmumiem, atsevišķi neieguldot nevienā no tiem.

Lasīt vairāk >>>VOO vs. VTI: Kāda ir gudrākā izvēle 2022. gadā?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Izdevumu attiecība: 0.04%
1 gada sniegums: -25.78%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 422.41%
Dividenžu ienesīgums: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) ir augsta riska indeksu fonds ar augstu atdevi. Tas izseko lielu izaugsmes akciju veiktspēju, izsekojot līdzās CRSP US Large Cap Growth Index. Vairāk nekā 40% no tā aktīviem ir ieguldīti Apple, Microsoft, Amazon, Tesla un Alphabet.

Kāpēc tas ir liels darījums? Lasiet vairāk par FAANG akcijām.

Salīdzinot ar citiem Vanguard saliktajiem ETF, VUG ir bijis lielāks kumulatīvais pieaugums. Tomēr tas ir arī nepastāvīgāks. Salīdzinot ar citiem šajā sarakstā iekļautajiem ETF, VUG ir piedzīvojis lielāku kritumu salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu un ir nodrošinājis investoriem daudz zemāku ienesīgumu. Turklāt tas piedāvā zemāku dividenžu ienesīgumu nekā daudzi citi ETF ar līdzīgām saimniecībām. Agresīvākiem investoriem VUG ir potenciāls nodrošināt lielāku kopējo ieguldījumu atdevi, lai gan ar zemāku pasīvie ienākumi paaudzes potenciāls.

4. Vanguard īstermiņa pret inflāciju aizsargātu vērtspapīru ETF (VTIP)

Izdevumu attiecība: 0.04%
1 gada sniegums: -2.97%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 13.08%
Dividenžu ienesīgums: 1.90%

Vanguard īstermiņa inflācijas aizsargāto vērtspapīru ETF (VTIP) ir mazāk pazīstams ETF, kas piedāvā nodrošinājumu pret inflāciju. Indekss izseko ASV Valsts kases obligācijām, ko nodrošina federālā valdība. Indeksā iekļautajām obligācijām atlikušais termiņš ir mazāks par pieciem gadiem, un tās regulāri tiek koriģētas atbilstoši inflācijai.

Atkarībā no investora riska tolerance, VTIP var būt labs līdzsvars augsta riska ETF, piemēram, VUG. Lai gan kopējais akciju tirgus pagājušajā gadā ir samazinājies ar divciparu skaitļiem, VTIP ir tikai mazāk nekā trīs procenti. Tāpat kā parastajiem uz akcijām balstītiem ETF, VTIP ir zema izdevumu attiecība un tiek izmaksātas ceturkšņa dividendes. Tas padara to par labu izvēli pastāvīgai pasīvo ienākumu gūšanai.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Izdevumu attiecība: 0.03%
1 gada sniegums: -14.57%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 52.61%
Dividenžu ienesīgums: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) ir mazāk agresīva ETF opcija nekā VTI vai VOO. BND izseko ASV valdības obligācijām. Obligācijas parasti rada mazāku risku nekā akcijas, jo tās ir nodrošinātas ar pilnīgu ticību un uzticēšanos valdībai. Šis ETF var būt noderīgs līdzsvars, lai nodrošinātos pret svārstībām akciju tirgū.

Saistīts >>> Kā ieguldīt obligācijās: dažādojiet savu portfeli

Viena no BND pievilcīgajām iezīmēm ir tā, ka tai ir augstāks un biežāks dividenžu izmaksas grafiks. Tā vietā, lai saņemtu izmaksas katru ceturksni, BND investori maksā katru mēnesi. Lai gan BND kumulatīvā atdeve nav tik augsta kā akciju indeksam, piemēram, VTI, iespēja nodrošināt konsekventu naudas plūsmu ir pievilcīga daudziem investoriem, kuri meklē pasīvu ienākumu plūsmu.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Izdevumu attiecība: 0.12%
1 gada sniegums: -18.66%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 255.31%
Dividenžu ienesīgums: 3,65% (nekoriģēts)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) ir indekss nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT). Tas izseko MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 indekss. VNQ ietver dažādus REIT ieguldījumus, sākot no veselības aprūpes iestādēm līdz komerciāliem uzņēmumiem.

REIT ir labs veids, kā investoriem iegūt nekustamo īpašumu, neieguldot īpašumā vai nekļūstot par saimnieku. REIT ETF diversificē risku arī dažāda veida nekustamā īpašuma aktīviem. Lai gan izdevumu attiecība ir nedaudz augstāka nekā citiem Vanguard ETF, augstais ceturkšņa dividenžu ienesīgums to kompensē.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Izdevumu attiecība: 0.07%
1 gada sniegums: -25.18%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 28.97%
Dividenžu ienesīgums: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) ir līdzīgs VTI, izņemot to, ka tas izseko starptautiskus uzņēmumus, nevis tikai ASV. VXUS izseko FTSE Global All Cap bez ASV indeksa kas sniedz investoriem pakļautību uzņēmumiem jaunattīstības tirgos.

Daži no lielākajiem VXUS īpašumiem ir Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle un Tencent Holdings Ltd., gigantisks multimediju konglomerāts. atrodas Ķīnā. Starptautiskie ieguldījumi palīdz investoriem diversificēt risku, nekoncentrējoties tikai uz ASV tirgiem.

8. Vanguard ESG ASV akciju ETF (ESGV)

Izdevumu attiecība: 0.09%
1 gada sniegums: -20.47%
Veiktspēja kopš darbības sākuma: 32.09%
Dividenžu ienesīgums: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) ir jaunāks ETF, kas dibināts 2018. gadā. Tas izseko FTSE US All Cap izvēles indekss. Šis fonds pārbauda uzņēmumus pēc konkrētiem vides, sociālie un pārvaldības kritēriji. Mērķis ir izvairīties no investīcijām uzņēmumos, kas pārkāpj cilvēktiesības, neievēro noteiktus vides kritēriji vai uzņēmumi, kas veicina tādas lietas kā ieroču izplatīšana vai fosilais kurināmais.

ESG fondi kļūst arvien populārāki, īpaši ar jaunākiem investoriem. Taču viena lieta, kas jāņem vērā, apsverot ieguldījumu ESG pārbaudītā fondā, ir tik daudz ir neobjektīvi uz vides centieniem un ilgtspējību, nevis uz sociālajiem jautājumiem, piemēram, cilvēktiesībām. Investori, kuri meklē visaptverošu uz ESG vērstu ETF, vēlēsies veikt savu uzticamības pārbaudi un pārbaudīt, vai šie fondi pirms ieguldīšanas atbilst to vērtībām.

Lasīt vairāk >>> Kā uzzināt, vai uzņēmums vai fonds patiešām ir ESG

Ņemiet vērā: vai jums vajadzētu ieguldīt Vanguard ETF?

Kopumā visi Vanguard ETF kopš to dibināšanas ir guvuši pozitīvu atdevi ar dažādu panākumu pakāpi atkarībā no katra ETF riska tolerances. Un Vanguard ir slavens ar nozarē vadošajām zemajām maksām.

ETF ir lielisks veids, kā gūt labumu no ekonomikas izaugsmes, nemēģinot likt likmes uz dažiem uzņēmumiem, kas pārspēs tirgu. Un atcerieties, ka Vanguard ETF (vai jebkuru ETF šajā gadījumā) var apvienot, lai palielinātu diversifikāciju, nodrošinot investoriem dažādu veidu uzņēmumu, aktīvu klašu un tirgu ietekmi.

ETF ir NBD >>> 

• Kas ir ETF?
• ETF investīcijas 101: uzziniet, kā ieguldīt ETF
• Vai ETF ir atvasinātie instrumenti?
• Kas ir ETN un kā tie atkāpjas no ETF?