Vyzer Review 2023: Premium investīciju izsekošanas, naudas plūsmas un plānošanas rīks

Kad jūs pirmo reizi sākat pelnīt naudu, ir daudz rīku un pakalpojumu, no kuriem varat izvēlēties. Tirgus ir milzīgs, tāpēc ir daudz uzņēmumu, kas sacenšas par jūsu budžeta veidošanas vai ieguldījumu instrumentu.

Pieaugot jūsu neto vērtībai, rīku un pakalpojumu skaits sāk sarukt. Viens no galvenajiem iemesliem ir tas, ka situācijas kļūst sarežģītākas.

Piemēram, jaunie investori parasti pieturas pie pamatiem – robo konsultantiem un brokeriem. Tie ir lieliski saistīti ar tādiem rīkiem kā Empower Personal Dashboard, izmantojot Plaid.

Paplašinoties jūsu ieguldījumu pasaulei, daudzas platformas netiek pareizi integrētas. Dažiem vispār nav integrācijas.

Tas ir tad, kad maksas pakalpojums un rīks, piemēram, Vyzer ir jēga.

Ja lielu daļu naudas pārvaldāt ar rokām, jo ​​nav rīku, kas būtu integrējami ar jūsu kontiem, Vyzer var būt risinājums.

Satura rādītājs

1. Kas ir Vyzer?
2. Vyzer funkcijas
1. Portfeļa automatizācija
2. Naudas plūsmas plānošana
3. Bagātības pārvaldīšana
3. Vyzer cenas
4. Vyzer reģistrēšanās pieredze
5. Kādus īpašumus Vyzer var izsekot?
insta stories
6. Net Worth Tracker informācijas panelis
7. Cashflow informācijas panelis
8. Kā pievienot līdzekļus
1. Starpniecības pievienošana
2. Nekustamā īpašuma pievienošana
9. Vai Vyzer.co ir tā vērts?

🔃Atjaunināts 2023. gada februārī ar papildu funkcijām jūsu konta aizdevumu un saistību pārvaldībai un apstrādei. Aizdevumos tagad ir iekļauts informācijas paneļa skats, kurā ir iekļauta amortizācijas tabula, atlikumi, maksājumi un cita informācija.

Kas ir Vyzer?

Vyzer ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas atrodas Netanijā, Izraēlā. Līdzdibinātājs 2020. gadā Tomers Salvi, Litan Yahavun Gajs Vamzu, Vyzer izmanto trešo pušu kontu apkopošanas pakalpojumus (Plaid, Yodlee, Salt Edge un Zabo), lai savienotu jūsu kontus (tikai lasāms).

Runājot par datu drošību, jūsu dati tiek šifrēti miera stāvoklī un pārsūtīšanas laikā — tie nav pilnībā šifrēti. Šifrēšana no gala līdz galam nozīmētu, ka jūsu datus nevar nolasīt lietotne, kas tos iegūst, un tas padarītu neiespējamu dažas Vyzer piedāvātās funkcijas. Viņi prasa divu faktoru autentifikācija.

Esmu runājis ar Litānu, un mani fascinēja viņu izcelsmes stāsts. Litāns bija daļa no komandas (kurā bija Vyzer līdzdibinātājs Tomers Salvi), kas līdzdibināja tehnoloģiju uzņēmumu, kas uzņēma dimantu 3D attēlus. Viņi to pārdeva R2Net, kas ir mātes uzņēmums Zilā Nīla un Džeimss Alens.

Pēc tam viņš sāka investēt un saprata, kā esošie finanšu informācijas panelis un pārvaldības rīki neapmierina viņa vajadzības. Tie ir piemēroti lielākajai daļai cilvēku, taču, tiklīdz jūs sasniedzat noteiktu neto vērtību, jūsu ieguldījumi netiek labi integrēti esošajos rīkos.

Rezultātā viņš līdzdibināja uzņēmumu Vyzer. Mani ar Litānu saistīja kopīgs draugs, kurš pēc sava uzņēmuma pārdošanas arī meklēja labākus instrumentus.

Vyzer funkcijas

Vyzer klasificē tās galvenās iezīmes kā vienu no trim kategorijām:

1. Portfeļa automatizācija
2. Naudas plūsmas plānošana
3. Bagātības pārvaldīšana

Portfeļa automatizācija

Ja jums ir daudz privāto ieguldījumu, nav daudz rīku, kas tos integrētu jaukā informācijas panelī. Ja izmantojat Empower Personal Dashboard, jūsu izsekošana ir pilnībā manuāla, jo Plaid to nevar iegūt no citiem kontiem.

Piemēram, man ir daži privāti ieguldījumi, kurus pārvalda Carta. Carta ir lieliska, izņemot to, ka es nevaru iegūt šo informāciju no Carta savā Empower Personal Dashboard kontā. Plaids to neatbalsta, tāpēc jums tas ir jāizseko manuāli.

Vyzer piedāvā trīs veidus, kā savienot kontu:

• Sinhronizējiet investoru portālu
• Sinhronizējiet bankas un brokeru kontus
• Vyzer burvju kaste
• (varat to pievienot arī manuāli)

Pirmie divi tiek veikti, izmantojot trešo pušu apkopotāju pakalpojumus Plaid, Yodlee, Salt Edge un Zabo.

Burvju kaste

"Burvju kastes" funkcija ir tas, kas atšķir Vyzer no visiem citiem pakalpojumiem. Tas arī attaisno ikmēneša maksu. Izmantojot Vyzer burvju lodziņu, jūs augšupielādējat dokumentus, un viņi no šiem dokumentiem izveido aktīvu. Neviens cits “tiešsaistes” pakalpojums to nepiedāvā. Šobrīd cilvēks parsēs dokumentu jūsu vietā un izveidos līdzekli un atjauninās to ar nākamajiem augšupielādētajiem dokumentiem.

Naudas plūsmas plānošana

Ja jums ir W-2 ienākumi, naudas plūsmas plānošana ir samērā vienkārša. Jūs saņemat regulāru samaksu, un jūs zināt, ko sagaidīt.

Slājot uz citiem naudas plūsmu veidojošiem aktīviem, piemēram, dividenžu akcijām vai nomas īpašumiem, parādzīmēm vai fondiem, naudas plūsmas plānošana kļūst nedaudz sarežģītāka. Tas var izrādīties sarežģīti ar citiem rīkiem, jo ​​citi rīki nav izstrādāti, lai šādā veidā pārvaldītu naudas plūsmu.

Kad pievienosit jaunus līdzekļus, kurus mēs apskatīsim vēlāk, varat pievienot paredzētos naudas plūsmas sadalījumus, un Vyzer tiem sekos līdzi:

No otras puses, varat pievienot arī aizdevumus un citas saistības. Tie katru mēnesi samazinās jūsu naudas plūsmu, un tas ir atspoguļots arī diagrammās. Viņi atbalsta dažādus aizdevumus, tostarp hipotēku, mājas kapitālu, auto aizdevumu, biznesa aizdevumus, studentu aizdevumus utt.

Šis ir hipotēkas piemērs, ko redzat, noformējot hipotēku:

Virziet kursoru virs zilās iezīmes “Faktiskais” un varat rediģēt to atbilstoši faktiskajai samaksai, ja vien maksājāt papildus.

Bagātības pārvaldīšana

Vyzer uzrauga jūsu īpašumus un informēs jūs par dažādiem notikumiem (vai garām notikumiem). Piemēram, ja jums ir līdzeklis ar izplatīšanas grafiku, tas jūs informēs, ja izplatīšana nenotika vai ja tā pārsniedza vai zem jūsu paredzamās mērķa vērtības.

Tas arī analizēs ieguldījumu un aprēķinās, vai jūsu iegūtais sniegums atbilst, pārsniedz vai nesasniedz cerības. Atkal, tie visi ir balstīti uz pieņēmumiem un skaitļiem, ko sniedzat, iestatot līdzekli.

Visbeidzot, varat izveidot divus pārskatus:

• Bilance — visu jūsu aktīvu un saistību saraksts, lai aprēķinātu kopējo tīro vērtību.
• Vispārīgs pārskats — visu jūsu kontu saraksts.

Nākotnē ir plānots izveidot arī personīgo finanšu pārskatu.

Vyzer cenas

Vyzer nav bezmaksas, jo aizkulisēs notiek diezgan daudz roku darba. Tas ir USD 99 mēnesī, ja rēķins tiek iekasēts reizi mēnesī, un tikai USD 79 mēnesī, ja rēķins tiek iekasēts katru gadu (948 USD).

Ir 30 dienu bezmaksas izmēģinājums un 90 dienu naudas atdošanas garantija. Es uzskatu, ka pastāv 90 dienu garantija, lai jūs varētu izbaudīt tās funkcijas ceturkšņa laikā, kas ir daudzu privāto ieguldījumu tipiskā ziņošanas reize.

Vyzer ir dārgāks nekā daudzi rīki, kurus mēs piedāvājam vietnē WalletHacks.com. Es domāju, ka cena ir pamatota, ņemot vērā to, ko jūs par to saņemat, UN ja jūsu situācija to attaisno.

👉 Uzziniet vairāk par Vyzer

Vyzer reģistrēšanās pieredze

Reģistrēšanās notiek diezgan ātri – jūs izveidojat pieteikumvārdu ar paroli un pēc tam uzdodat trīs īsus jautājumus.

1. Ko jūs esat ieguldījis? Sindikācijas, nekustamais īpašums, privātais kapitāls, publiskie tirgi, jaunizveidotie uzņēmumi, kriptogrāfija, riska ieguldījumu fondi, cits
2. Funkcijas un rīki, kurus es labprāt izmantotu? Naudas sadales izsekošana, uzņēmuma ieguldījumu skatīšana, kapitāla piesaistes pārvaldība, mērķa veiktspēja salīdzinājumā ar faktisko, naudas plūsmas scenāriju plānošana, līdzvērtīgu salīdzinošo novērtēšanu
3. Vai esat akreditēts investors? Jā, vēl nē, neesmu pārliecināts

Pēc šiem trim ātrajiem jautājumiem jums tiek parādīts demonstrācijas konts, ar kuru varat spēlēt. Tas viss ir bez maksas.

Kādus īpašumus Vyzer var izsekot?

Vyzer Uzrakstīšanas brīdī mums ir daudz dziesmu:

• Skaidras naudas konti – tipiski noguldījumu konti, piemēram, čeku, uzkrājumu, naudas tirgus, skaidras naudas iemaksas un fiziskā skaidrā nauda
• Nekustamais īpašums — visi īpašumi, sākot no jūsu mājām un beidzot ar īrējamiem īpašumiem un sindikācijām
• Pārvaldītie fondi – privātā kapitāla fondi, nekustamā īpašuma fondi, riska ieguldījumu fondi, riska kapitāla un parāda fondi
• Privāti uzņēmumi – īpašumtiesības kā akcijas, opcijas vai tradicionāls nepublisks uzņēmums
• Privātie aizdevumi – aizdevumi, kurus izsekojat privāti vai izmantojot vienādranga aizdevumu platformu
• Brokeru konti
• Ilgtermiņa uzkrājumi – pensijas uzkrājumi, koledžas fondi un “citi”
• Kripto – monētas/žetoni, kā arī maiņas līdzeklis vai maciņš
• Pārējie – kolekcionējamie priekšmeti, iepriekšējie metāli, transportlīdzekļi u.c
• Aizdevumi
• Kredītkartes

Net Worth Tracker informācijas panelis

Kad esat ievietojis visus savus aktīvus, jūsu tīrās vērtības informācijas panelī (ko viņi sauc par My Wealth) tagad ir redzama jūsu kopējā tīrā vērtība, aktīvi, saistības, pašreizējā naudas pozīcija, kā arī ienākumi.

Ja jūs tos pareizi iedalīsit kategorijās, tie pat sniegs procentuālo sadalījumu no jūsu naudas atrašanās vietas, kā arī prognozi. Visas prognozes ir balstītas uz pieņēmumiem, ko izdarījāt, veidojot līdzekli.

Tālāk ir sniegts skata paraugs, kurā ir pievienoti daudzi līdzekļi.

Cashflow informācijas panelis

Naudas plūsmas informācijas panelis ir vieta, kur varat skatīt savu pašreizējo naudas pozīciju, paredzamās ienākošās un paredzamās naudas plūsmas. Ikreiz, kad atverat informācijas paneli, tas prasīs jūsu mājsaimniecības W-2 ienākumus un ikmēneša izdevumus.

Jums tas nav jāievada, taču tas jautās katru reizi, ja vien neievadīsit skaitli (varat ievadīt 0 ASV dolāru, un tas pārtrauks jautāt). Ja jums ir jāmaina šis skaitlis, varat to izdarīt, apakšējā kreisajā stūrī noklikšķinot uz "Mājsaimniecības dzīves dārdzība" vai atverot savu Profilu -> Finanšu iestatījumi.

Sākumā naudas plūsmas informācijas panelis ir diezgan garlaicīgs (ja vien jūs neievadāt W-2 ienākumus):

Kā pievienot līdzekļus

Vyzer izsekos dažādus aktīvus, un šī informācija ietver visu, ko jūs sagaidāt, kā arī dažas jaukas funkcijas, kas palīdzēs veikt kapitāla piesaisti un naudas plūsmas prognozes.

Dažus līdzekļus ir diezgan vienkārši pievienot. Varat vai nu saistīt savus kontus, un Vyzer tos iegūs, vai arī varat tos pievienot manuāli. Atlasot starpniecību, kuru varat saistīt, tas ielādēs pieteikšanās veidlapu no Plaid. Tomēr varat izvēlēties to pievienot manuāli.

Starpniecības pievienošana

Manuālajam starpniecības papildinājumam ir tikai četras “lapas:”

Galvenā informācija:

• Iestāde
• Konta vārds
• Pašreizējā bilance

Projekcija:

• Paredzamā gada veiktspēja %
• Paredzamā ikmēneša iemaksa

Veiktspēja:

• Konta atvēršanas datums
• Kopējās investīcijas

Vairāk informācijas:

• Holdings
• Piezīmes

Paredzamā ikmēneša iemaksa tiks iekļauta naudas plūsmas prognozēs kā “izdevumi”.

Nekustamā īpašuma pievienošana

Piemēram, ja izveidojat jaunu īres īpašumu, tā ir piecu “lapu” veidlapa, kurā ir ietverts:

Galvenā informācija:

• Sponsors / operators
• Īpašuma nosaukums
• Sākotnējais ieguldījums (un valūta)
• Īpašumtiesību procentuālā daļa (neobligāti)
• Pirkuma datums

Plānotā naudas plūsma — sadalījumi:

• Paredzamā gada naudas atdeve – sākuma un beigu datumi, vērtības
• Paredzamais izplatīšanas periods – reizi mēnesī, ceturksnī vai gadā

Kapitāla zvani:

• Jā vai nē
• Ja jā, ievadiet kopējo piesaistīto kapitālu un zvanu datumus

Plānotā veiktspēja:

• Paredzamais beigu datums
• Paredzamā IRR %
• Paredzamais reizinātājs

Vairāk informācijas:

• Īpašuma adrese
• Holdings
• Tips – īpašuma aktīvu klase
• Piezīmes

Pēc tam tas izveido šo īpašumu sadaļā Nekustamais īpašums (šajā ekrānuzņēmumā esošie dati ir izdomāti, es neesmu ieguldīts vispārīgi nosauktā Līdzekļu piesaiste fonds):

Kad esat izveidojis līdzekli, varat atgriezties naudas plūsmas informācijas panelī un redzēt, ka tas ir iekļauts paredzamās naudas plūsmas diagrammās.

Tālāk ir sniegts paraugs, kurā ir pievienoti daudzi dažādi līdzekļi, tostarp viņu pievienotie scenāriji.

Vai Vyzer.co ir tā vērts?

Ja jums ir diezgan standarta kontu un ieguldījumu kolekcija un jums nav bijušas problēmas ar tādiem rīkiem kā Empower Personal Dashboard, Vyzer ir uzlabojums, taču jums būs jāizlemj, vai tas ir par USD 99 labāk mēnesī (vai par USD 948 gadā labāk).

Ja jūsu grāmatvedim ir izklājlapa, kurā ir uzskaitītas visas katru gadu saņemtās veidlapas K-1, un viņš bieži jautā, kur katra atrodas, tas varētu būt signāls, ka varat izmantot Vyzer.

Kad sākat ieguldīt aktīvos, kas neietilpst brokeru kontā, ir vērts tos visus sakārtot. Tas būs atkarīgs no jūsu finansiālā stāvokļa, bet es domāju, ka Vyzer ir paveicis labu darbu, apmierinot vajadzību, kas šobrīd netiek apmierināta.

Par laimi, ir pieejams 30 dienu bezmaksas izmēģinājuma periods un 90 dienu naudas atdošanas garantija, lai jūs varētu par to pārliecināties.

👉 Uzziniet vairāk par Vyzer