Kā dažādot savu portfeli ar mākslas darbiem 2023. gadā

Pēdējā pusotra gada laikā investori ir uzzinājuši, cik svarīgi ir dažādošana. Ja akciju tirgus pastāvīgi iet uz augšu, diversifikācija parasti nav investoru “prāta priekšgals”. Tas ir tāpēc, ka vismaz šajā laika periodā nepietiekama diversifikācija nāk par labu jums.

Problēmas sākas tad, kad akciju cenas sāk iet citā virzienā. Kad akcijas, kriptovalūtas vai nekustamais īpašums sāk kristies, diversifikācijas trūkums kļūst acīmredzams ātri. Tātad, ja esat viens no šiem cilvēkiem, kurš ir piedzīvojis ievērojamus zaudējumus, pamatojoties uz diversifikācijas trūkumu, jūs neesat viens.

Lielākajai daļai cilvēku ir ieguldījumu portfelis, kas sastāv no akcijām, obligācijām un varbūt arī no nekustamā īpašuma. Tomēr ir jāņem vērā arī daudzas citas aktīvu kategorijas.

Alternatīvie aktīvi attiecas uz netradicionāliem ieguldījumiem, piemēram, mākslas darbi, lauksaimniecības zeme un pat dārgmetāli. Lai gan iepriekšējos gados šie ieguldījumi tika uzskatīti par “garlaicīgiem”, tagad tie kļūst arvien populārāki, jo cilvēki dažādo savu naudu ārpus akcijām. Lai to aplūkotu perspektīvā, saskaņā ar Chartered Alternative Investment Analyst Associationmāksla kā ieguldījums ir 1,7 triljonu dolāru aktīvu klase.

Šajā rakstā mēs īpaši aplūkosim jūsu portfeļa dažādošanu, veicot ieguldījumus mākslas darbos.

Mākslas darbu ieguldījums 101

Pirmkārt, pirms mēs apspriežam mākslas pievienošanu jūsu portfolio, ir svarīgi saprast, kā darbojas mākslas darbu ieguldīšana. Tas daudz atšķiras no akcijām un obligācijām.

Galvenais, kas jums jāsaprot ar mākslas darbiem, ir tas, ka vērtība ir subjektīva. Tas nozīmē, ka lielā mērā balstās uz viedokli. Mākslas darba vērtības noteikšana nav skaidrs process. Izmantojot akciju, jūs vienkārši aplūkojat ieņēmumus, peļņu un izaugsmi, lai noteiktu patieso tirgus vērtību.

Vienīgais veids, kā nopelnīt naudu ar mākslas darbiem, ir pārdot par vairāk, nekā par to samaksājāt. Tas nav ienesīgs aktīvs, kas nozīmē, ka tas jums nemaksā īres čekus vai dividendes, kamēr jūs to turat. Novērtējums jeb izaugsme mākslas tirgū prasa ilgu laiku.

Esiet gatavi tam, ka tas būs a Dažos gadījumos ieguldījums no 5 līdz 20+ gadiem.

Mākslas veidi, kuros varat ieguldīt

Ir daudz dažādu mākslas veidu, ko var pārdot, tostarp:

Mākslas veids	Apraksts	Pros	Mīnusi
Gleznas	Oriģināli vai ierobežota tirāža mākslas darbi, kas izveidoti, izmantojot krāsu	Augsts vērtības novērtēšanas potenciāls	Var būt dārgi iegādāties un uzturēt
Skulptūras	Trīsdimensiju mākslas darbi, kas izveidoti, izmantojot dažādus materiālus, piemēram, akmeni, metālu, koku vai mālu	Var izstādīt iekštelpās vai ārā	Apstrādei un apkopei bieži ir nepieciešamas īpašas zināšanas
Fotogrāfija	Oriģinālas vai ierobežotas tirāžas fotogrāfiju izdrukas	Var būt lētākas nekā gleznas vai skulptūras	Ierobežots vērtības novērtējuma potenciāls salīdzinājumā ar citiem mākslas veidiem
Izdrukas	Oriģinālu mākslas darbu reprodukcijas, bieži vien ierobežotā tirāžā	Pieejamāks par oriģinālajiem mākslas darbiem	Mazāks vērtības novērtēšanas potenciāls nekā oriģinālajiem mākslas darbiem
Jauktie mediji	Mākslas darbi, kas veidoti, apvienojot dažādus materiālus un tehnikas	Var būt unikāls un vizuāli pārsteidzošs	Var būt grūti noteikt vērtību izmantoto materiālu dažādības dēļ
Digitālā māksla	Mākslas darbi, kas radīti, izmantojot digitālos rīkus un tehnikas	Var viegli reproducēt un koplietot	Joprojām ir topošais tirgus, un vērtības pieauguma potenciāls ir neskaidrs
Ielas Māksla	Mākslas darbi, kas radīti publiskās vietās, bieži izmantojot netradicionālus materiālus, piemēram, smidzināšanas krāsu vai trafaretus	Var būt vizuāli pārsteidzošs un kultūras nozīme	Var būt grūti iegādāties vai piederēt legāli
Keramika	Mākslas darbi, kas veidoti, izmantojot mālu un apdedzināti krāsnī	Var būt gan funkcionāls, gan dekoratīvs	Ierobežots vērtības novērtējuma potenciāls salīdzinājumā ar citiem mākslas veidiem

Mākslu var pārdot, izmantojot dažādus kanālus, tostarp galerijas, mākslas gadatirgus, tiešsaistes tirgus un tieši no mākslinieka. Mākslas vērtību bieži nosaka tādi faktori kā mākslinieka reputācija, darba retums vai unikalitāte un pieprasījums pēc mākslinieka darbiem.

Cik daudz jāiegulda mākslā?

Tagad, kad jums ir labāka izpratne par mākslas darbu ieguldījumu kopumā, apspriedīsim mākslas pievienošana savam ieguldījumu portfelim.

Alternatīviem ieguldījumiem vajadzētu veidot procentuālo daļu no jūsu kopējā portfeļa. Šī piešķīruma ietvaros mākslas darbi varētu būt viens no alternatīvajiem ieguldījumiem, kuros izvēlaties ieguldīt. Lielākā daļa ekspertu iesaka piešķirt 15% līdz 30% no jūsu portfeļa alternatīvos ieguldījumos. Citi ieteikt tikai 2%. Ideāls maisījums, iespējams, ir kaut kur pa vidu.

Pieņemsim, piemēram, jūsu neto vērtība ir 100 000 USD un nolemj 15% iekļaut alternatīvās. Tas būtu 15 000 USD. Tomēr nevajadzētu likt “visas olas vienā grozā” un likt to visu mākslas darbos. Būtu prātīgi arī diversificēt savus alternatīvos ieguldījumus. Tas varētu nozīmēt USD 5000 ieguldīšanu mākslas darbos, 5000 USD lauksaimniecības zemē un varbūt USD 5000 kriptovalūtās.

Ņemiet vērā, ka mākslas darbiem ir jāveido jūsu alternatīvo ieguldījumu procentuālā daļa. Savukārt jūsu alternatīvie piešķīrumi veido procentuālo daļu no jūsu kopējā ieguldījumu portfeļa. Nekad nav prātīgi iedziļināties jebkurā ieguldījumu vai aktīvu klasē.

Kur ieguldīt mākslas darbos

Agrāk jūsu iespējas ieguldīt mākslas darbos bija diezgan ierobežotas. Vairumā gadījumu pašam bija jāiziet un jāiegādājas visa glezna. Vēl viens veids bija iegādāties mākslas namos.

Šeit ir saraksts ar dažiem populāriem mākslas namiem, kas ikvienam ļauj viegli sākt ieguldīt mākslas darbos:

1. Sotheby’s – Starptautisks izsoļu nams ar vietām visā pasaulē.
2. Christie’s – Vēl viens liels izsoļu nams, kas pārdod visu, sākot no veciem šedevriem līdz mūsdienu mākslas darbiem.
3. Lāpstiņa8 - Tiešsaistes tirgus, kurā tiek pārdoti muzeja kvalitātes mākslas darbi, ko veidojuši labākie dizaineri un mūsdienu mākslinieki.
4. Māksliniecisks– Tīmekļa vietne, kurā tiek piedāvāti tūkstošiem topošu un jau pieredzējušu mākslinieku darbi visā pasaulē, kas sakārtoti ekspertu apkopotās kolekcijās.
5. 21c Museum viesnīcas – Butique viesnīcu sērija, kas piedāvā modernus 21. gadsimta mākslas darbus, rotējošas izstādes un ekskursijas pa kolekcijām.

Mūsdienās tas ir pilnīgi atšķirīgs, pateicoties fin-tech jeb “finanšu tehnoloģijām”. Ir daži progresīvas ieguldījumu platformas, kas piedāvā ieguldījumus mākslas darbos, izmantojot atsevišķas akcijas vai fondu investīcijas. Tā vietā, lai pats iegādātos visu gleznu, jums pieder vienas akcijas ar citiem investoriem.

Šeit ir populārākās metodes, kā ieguldīt mākslas darbos mūsdienās:

1. Meistardarbi– Pirmā platforma, kas ļāva iegādāties mākslas darbu daļas. Sāciet ar a vismaz tikai 500 USD un iegādājieties tēlotājmākslas akcijas 18 līdz 25 ASV dolāri.

2. Yieldstreet– Lai gan šeit nevar iegādāties atsevišķas mākslas akcijas, viņi piedāvā ieguldījumu fondus, kas ir pakļauti mākslas darbiem. Vispopulārākais ir Prism Fund, kas iegulda mākslas darbos, kā arī vairākās citās aktīvu klasēs. The minimālais ieguldījums ir 2500 USD.

3. Publisks– Nesen brokeru platforma Public iegādājās alternatīvo investīciju platformu Otis. Tagad visiem šiem ieguldījumiem varat piekļūt sadaļā Public. Tas nozīmē, ka jūs varat iegādāties mākslas darbu akcijas, kedas un pat NFT.

4. Izsoļu nams – Visbeidzot, ja jūs nolemjat tieši iegādāties gleznu, varat meklēt izsoļu namu. Trīs populārākie ir Sotheby’s, Christie’s un Phillips.

Plusi un mīnusi Investēšana mākslā

Ieguldījumu mākslā plusi:

1. Atzinības potenciāls: mākslas vērtība laika gaitā var pieaugt, īpaši, ja mākslinieks kļūst pazīstamāks vai gabals kļūst retāks.
2. Diversifikācija: Ieguldījumi mākslā var pievienot jūsu portfeļa daudzveidību un palīdzēt samazināt risku, ja neesat saistīts ar akciju tirgu vai citiem tradicionāliem ieguldījumiem.
3. Personiskā bauda: daudziem cilvēkiem patīk kolekcionēt un turēt mākslu personīgai baudai, kas var būt izdevīgs ieguldījums mākslā.
4. Nodokļu priekšrocības: dažos gadījumos investīcijas mākslā var piedāvāt nodokļu priekšrocības, piemēram, iespēju veikt atskaitījumu par labdarības mākslas ziedojumiem vai atlikt kapitāla pieauguma nodokli, izmantojot 1031 apmaiņu.

Mīnusi, investējot mākslā:

1. Likviditātes trūkums: var būt grūti ātri pārdot mākslu, un var būt grūti noteikt mākslas vērtību. Šis likviditātes trūkums var apgrūtināt piekļuvi jūsu naudai, ja jums tā ir nepieciešama.
2. Tirgus risks: mākslas vērtība var svārstīties mākslas tirgus izmaiņu vai mākslinieka reputācijas dēļ.
3. Uzglabāšanas un uzturēšanas izmaksas: ja jums pieder fiziski mākslas darbi, iespējams, jums būs jāmaksā par glabāšanu un apdrošināšanu, lai aizsargātu savus ieguldījumus.
4. Augstas darījumu izmaksas: mākslas darbu pirkšana un pārdošana var būt saistīta ar ievērojamām darījumu izmaksām, piemēram, komisijas maksu par galerijām vai izsoļu namiem.
5. Nepieciešamās zināšanas: lai ieguldītu mākslā, ir nepieciešams zināms zināšanu un pieredzes līmenis, lai noteiktu un novērtētu dažādus darbus. Pirms jebkādu investīciju lēmumu pieņemšanas var būt noderīgi konsultēties ar finanšu speciālistu vai mākslas ekspertu.

Pirms jebkādu ieguldījumu lēmumu pieņemšanas ir svarīgi rūpīgi apsvērt ieguldījumu mākslā plusus un mīnusus un izprast iespējamos riskus un ierobežojumus.

Apakšējā līnija – ieguldījums mākslas darbos

Mākslas darbi gadsimtiem ilgi ir rezervēti sabiedrībai ar lielu neto vērtību ieguldītājiem. Mūsdienās tas vairs nenotiek, pateicoties masveida inovācijām finanšu tehnoloģijās.

Pirms pats ieguldāt mākslas darbos, ir svarīgi saprast ilgtermiņa šīs aktīvu klases raksturs, kā arī kā ieguldītājiem tiek radīta peļņa.

Ja vēlaties uzzināt vairāk par šo līdzekļu klasi, skatiet manu emuāru Mākslas darbu investors, kas ir par mākslas kā ieguldījumu pirkšanas smalkumiem.

Tā kā ir paredzams, ka turpmākajos mēnešos inflācija būs noturīga, investoriem, iespējams, nāksies diversificēt ātrāk nekā vēlāk. Mākslas darbi ir tikai viena no daudzajām iespējām izveidot izturīgāku portfeli, izmantojot alternatīvas.