FranShares apskats: ieguldiet franšīzēs tikai ar 500 USD

Frakcionēti ieguldījumi mūsdienās ir populāri. Sākot ar nekustamo īpašumu un beidzot ar mākslas darbiem, arvien vairāk uzņēmumu piedāvā iespēju iegādāties akcijas ienākumus nesošos aktīvos vai alternatīvos ieguldījumos.

FranShares ir vēl viens jauns dalībnieks šajā jomā, izņemot to, ka tas plāno izveidot franšīzes investīcijas pasīvāka un pieejamāka nekā jebkad agrāk. Ja vienmēr esat vēlējies iegūt franšīzi bez nepieciešamības to vadīt, FranShares varētu būt lieliska iespēja.

Tomēr uzņēmums joprojām strādā pie sava pirmā fonda izveides, un franšīzes ieguldījumi nav bez riskiem. Mūsu FranShares pārskats aptver, kā platforma darbojas, kas atrodas pirmajā fondā un kā izlemt, vai ir vērts tajā ieguldīt.

Plusi mīnusi

Kas ir FranShares?

FranShares ir kolektīvās finansēšanas platforma, kas ļauj investoriem dažādot savus portfeļus, izmantojot ienākumus ģenerējošu franšīzes daļu. Uzņēmumu 2020. gadā dibināja Kenijs Rouzs, bijušais franšīzes brokeris un finanšu konsultants.

Rose redzēja investoru pieprasījumu pēc naudas plūsmas investīciju iespējām, taču saprata, ka franšīzes trūkst citās populārās aktīvu klasēs, piemēram, Nekustamais īpašums. FranShares tika izveidots, lai palīdzētu pārvarēt šo plaisu.

Un ar 500 USD ieguldījumu minimumu un bez ilgtermiņa ieguldījumiem akreditācijas prasība, FranShares ir diezgan draudzīgs iesācējiem. Tas nodrošina vienkāršu veidu, kā diversificēt savu portfeli, nodrošināties pret inflāciju un izveidot jaunu pasīvu ienākumu plūsmu.

Vienkārši ņemiet vērā, ka rakstīšanas laikā FranShares pieņem investorus savā gaidīšanas sarakstā bet vēl nav izlaidusi savu pirmo piedāvājumu "TNT Franchise Fund Inc." Tā pirmajam piedāvājumam arī ir nepieciešams, lai investori būtu akreditēti, taču daudziem turpmākajiem piedāvājumiem šī prasība nebūs.

Kā darbojas FranShares?

Kad pirmais FranShares fonds būs gatavs līdzekļu vākšanai, investori varēs iepirkties fondā. Šeit ir viss cikla darbības sadalījums.

1. Pierakstīties

Pašlaik FranShares pieņem investorus tikai no ASV un Puertoriko. Reģistrējoties, jūs atbildat uz īsu investora anketu par jūsu mērķiem, ieguldījumu pieredzi un to, vai esat akreditēts investors vai nē.

Reģistrējoties jūs parakstāt arī neizpaušanas līgumu, kas atšķiras no jūsu vidējās kopfinansēšanas platformas. Taču FranShares skaidro, ka tas ir nepieciešams, jo tā savā platformā dalās ar privātu informāciju par franšīzes investīciju iespējām.

2. Investējiet pieejamos franšīzes ieguldījumos

Pēc darbības uzsākšanas FranShares piedāvā savu TNT franšīzes fondu, kas iegulda divās franšīzēs. Pirmais ir Smash My Trash — mobilais atkritumu blīvēšanas pakalpojums ar vairāk nekā 600 franšīzēm un aptuveno potenciālu 1,4 miljonu ASV dolāru gada ieņēmumu apmērā no vienas franšīzes. Otrais ir Teriyaki Madness — restorānu ķēde ar vairāk nekā 350 franšīzes vietām un aptuvenais potenciāls ir aptuveni 1 miljons ASV dolāru vidējais vienības apjoms uz vienu veikalu.

Kas attiecas uz pašu fondu, tas iegulda 30 Smash My Trash franšīzēs un 25 Teriyaki Madness franšīzēs. Šeit ir dažas citas detaļas un TNT franšīzes fonda mērķi:

• Mērķa portfeļa IRR: 16-21%.
• Naudas ienesīgums: 9-12%.
• Kapitāla pieauguma IRR: 10-14%.
• Kopējais fonda lielums: 25 miljoni USD.
• Mērķa turēšanas periods: 5 gadi.

Šajā fondā akcijas sākas no USD 10, un minimālā ieguldījuma prasība ir USD 500. Jūs varat lasīt FranShares investora prezentācija par šo fondu, lai uzzinātu tādas specifikas kā franšīzes atrašanās vietas, naudas plūsmas prognozes un riska pārvaldības stratēģijas.

3. Nopelniet pasīvos ienākumus

Ieguldot FranShares, jūs palīdzat finansēt jaunas franšīzes, neuzņemoties nekādus operatora pienākumus. Citiem vārdiem sakot, tas ir pilnīgi pasīvās investīcijas iespēja.

Tātad, kurš vada franšīzes?

Tas lielā mērā ir atkarīgs no tā, kā esošā franšīze vispirms rīkojas ar operatoriem. Šajā gadījumā FranShares saka, ka plāno nolīgt iekšējo ģenerāldirektoru, lai izveidotu savu reģionālo un atrašanās vietu vadītāju komandu, lai vadītu jaunās Smash My Trash franšīzes. Runājot par Teriyaki Madness, franšīzei ir sava programma “Restorānu šerpi”, kurā jaunie franšīzes īpašnieki saņem palīdzību no rajona vadītājiem.

Kad franšīzes sāk darboties, investori gūst peļņu divos veidos: ar potenciālo akciju vērtības pieaugumu un naudas sadali. FranShares saka, ka pēc viena gada perioda tas "sāks maksāt ikmēneša dividendes no franšīzes ieņēmumiem".

Atdeve ir atkarīga no franšīzes un tās veiktspējas, tāpēc garantijas nav. Tomēr FranShares iegulda līdzās privātajiem investoriem savos līdzekļos, vai vismaz tā apgalvo, ka ieguldīs. Tas nozīmē, ka tas arī pelna naudu no sadales, tāpēc tā intereses tiek saskaņotas ar investoriem, lai izstrādātu ienesīgas franšīzes ar labiem operatoriem un stabilu naudas plūsmu.

Vienkārši ņemiet vērā, ka laiks no līdzekļu vākšanas līdz franšīzes ieviešanai var ilgt aptuveni 18 mēnešus. Tas nozīmē, ka ir nepieciešams laiks, lai radītu naudas plūsmu un izmaksātu sadales, tāpēc jūs negūstat ienākumus no pirmās dienas. Un var paiet vairāk nekā gads, lai jaunas franšīzes sasniegtu pilnu ieņēmumu potenciālu, tādējādi samazinot sākotnējo atdevi.

4. Pārdodiet savas akcijas

Palaišanas brīdī nav otrreizējā tirgus, kur pārdot savas akcijas, ja vēlaties iziet. Tas nozīmē, ka jums ir jāgaida franšīzes portfeļa iespējamā pārdošana, kas pēc FranShares aplēsēm ilgst piecus gadus.

FranShares saka, ka nākotnē tiek plānots izveidot sekundāro tirgu akciju pirkšanai un pārdošanai. Kad šis tirgus ir pieejams, tam teorētiski vajadzētu palīdzēt nodrošināt likviditāti. Bet līdz tam skatiet FranShares kā a ilgtermiņa ieguldījums tas ir nelikvīds.

Kā FranShares izvēlas franšīzes?

FranShares komandai ir daudzu gadu pieredze šajā telpā, un tās dibinātājs ir bijušais franšīzes brokeris. Taču man bija interese uzzināt vairāk par to, kā darbojas FranShares un tā atlases procesu, tāpēc es sazinājos ar uzņēmuma izaugsmes speciālistu, lai iegūtu plašāku informāciju.

Šeit ir daži no svarīgākajiem kritērijiem, ko FranShares ņem vērā, izvēloties franšīzes, kurās ieguldīt:

• Ienākumi no ieguldījumiem: FTC regulē franšīzi, lai nodrošinātu pārredzamību, tāpēc franšīzēm ir jāatklāj sākuma izmaksas. Daudzi atklāj finanšu darbības rādītājus, lai sadalītu tādu informāciju kā bruto ieņēmumi, tīrā peļņa un klientu skaits. FranShares meklē jaunuzņēmumus ar tīro peļņu un zemām sākuma un darbības izmaksām.
• Izaugsme: zīmola izaugsme ir vēl viens svarīgs signāls, ko FranShares ņem vērā atkarībā no atrašanās vietas un reģiona.
• Pieejamība: tirgus piesātinājums var bloķēt daudzsološu franšīzes ienākšanu jaunā jomā. Tātad, FranShares meklē tirgus, kur potenciāli varētu būt vairākas franšīzes vietas.
• Vadība: Pieredze franšīzes jomā ir vēl viens faktors, ko FranShares meklē vadībā.
• Ilgtspējība: Mērķis ir izvairīties no modes un pieturēties pie tādiem pamatelementiem kā automobiļi, fitness, pārtika un matu kopšana.
• Konkurence un konkurences priekšrocības: Spēja ieņemt tirgus daļu ir vēl viens faktors, ko ņem vērā FranShares.
• Vadāmība: Pilnas slodzes īpašnieks un operators ir prasība, un mazs darbinieku skaits arī ir piemaksa.
• Izturība pret recesiju un pandēmiju: FranShares atkal ir vērsta uz to, lai palīdzētu galvenajām nozarēm un vajadzībām nodrošināties pret inflāciju, recesijas un citi riski.

FranShares maksas

Par savu sākotnējo fondu FranShares neiekasēs nekādu maksu no ieguldītājiem. Tā vietā tas nopelna naudu, ieguldot kopā ar investoriem, un pēc tam saņem skaidras naudas sadali. Nākotnes fondiem būs neliela pārvaldības maksa, taču nav skaidrs, cik procentu šī maksa būs.

Tomēr pārvaldības maksas ir normāla parādība kolektīvās finansēšanas pasaulē, un tā ir cena, ko investori maksā, lai lietas būtu pasīvas. Nekustamo īpašumu kolektīvās finansēšanas uzņēmumi izmantot līdzīgu modeli, un fakts, ka FranShares pirmais fonds ir bez maksas, ir pluss.

Vēsturisks sniegums

Tā kā FranShares vēl nav sācis savus piedāvājumus, nav vēsturisku datu, no kuriem atsaukties. Tomēr tā saka, ka tā mērķa peļņa no franšīzes portfeļiem ir 16–21,86%.. Laiks rādīs, vai tas ir iespējams, taču šis noteikti ir agresīvāks investīciju ceļš nekā kaut kas līdzīgs obligācijas vai dividenžu akcijas.

Likviditāte

Pašlaik FranShares izmanto gaidīšanas sarakstu, lai pieņemtu jaunus investorus, un otrreizējā akciju tirgus palaišanas brīdī nebūs. Uzņēmums saka, ka tiek veidots tirgus. Bet līdz tam FranShares ir ļoti nelikvīds ieguldījums.

Vai FranShares ir drošs?

Tā kā FranShares ir franšīzes pārvaldības uzņēmums, tas ir atbrīvots no reģistrācijas SEC. Tās piedāvājumi arī ir atbrīvoti no reģistrācijas. Tomēr piedāvājumus pārvalda FINRA regulētie brokeri, Templum Markets un DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. ir faktiskā korporatīvā vienība, kas iegūs un pārvaldīs franšīzes dibināšanas fondā.

Tas ir daudz žargona, bet būtībā tas nozīmē, ka SEC vai jebkura valsts vērtspapīru komisija nav apstiprinājusi vai noraidījusi neko, ko FranShares piedāvā vai saka. Tāpēc investoriem ir svarīgi izprast franšīzes ieguldījumu riskus un piedāvājumu kopumā.

Tiesa, FranShares veic labu darbu skaidrojot riskus savā dokumentācijā. Riski ietver, bet neaprobežojas ar:

• Aktīvā sekundārā tirgus trūkums
• Ieguldīšana B klases akcijās bez balsstiesībām
• Iespējama nenoteikta likviditāte
• Potenciāli svārstīgas akciju cenas, ja tiek atvērts otrreizējais tirgus
• Potenciāli slikti darbības rezultāti
• Tirgus riski, kas var ietekmēt naudas plūsmu

Fakts, ka FranShares ir biržas sarakstā neiekļauts uzņēmums, arī nozīmē, ka tas var izvairīties no daudziem reglamentējošiem noteikumiem, piemēram, no direktoru padomes izveides vai revīziju veikšanas. Tomēr tas ir ieguldīšanas, izmantojot jaunu jaunuzņēmumu, raksturs.

Kopumā FranShares piedāvā ļoti ambiciozu, aizraujošu alternatīvu ieguldījumu iespēju. Bet jums nevajadzētu ieguldīt naudu, kuru nevarat atļauties zaudēt vai ko, iespējams, esat bloķējis gadiem vai pat uz nenoteiktu laiku. Nav nekādu sasniegumu, tikai pieredzējusi vadības komanda un sākotnējais fonds. Veiciet savu uzticamības pārbaudi un apsveriet savu riska tolerance pirms ieguldīšanas.

Labākās alternatīvas

Runājot par alternatīviem aktīviem, franšīzes investīcijas ir viena no nišas iespējām. Fakts, ka tādi uzņēmumi kā FranShares padara to pieejamāku, ir lieliskas ziņas investoriem.

Tomēr ir vairākas alternatīvas, kuras varat apsvērt, ja vēlaties iesaistīties līdzīgos ieguldījumos. Piemēram, tādas platformas kā Mainvest ļauj jums finansēt mazos amerikāņu uzņēmumus kā parādu ieguldījumu veidu. Minimālais ieguldījums ir USD 100, un jūs varat nopelnīt no aizdevuma atmaksas, ko uzņēmumi veic vairāku gadu laikā.

Ja dodat priekšroku akciju maršrutam, tādas platformas kā Mūsu pūlis un SeedInvest ļauj ieguldīt daudzsološos jaunuzņēmumos vairākās nozarēs. Minimālās investīcijas parasti ir lielākas ieguldījumiem sākuma stadijā, un dažiem darījumiem ir nepieciešama akreditācija. Bet šī ir līdzīga iespēja franšīzes investīcijām, tikai pilnīgi jauniem uzņēmumiem.

Visbeidzot, jūs varat vērsties pie alternatīvām investīciju platformām, piemēram Yieldsteet. Tas paver iespējas ieguldīt tādos aktīvos kā mākslas darbs, parāds, privātais kapitāls, vīns, un kolekcionējamus priekšmetus.

Bottom Line

Ar pieredzējušu dibinātāju komandu un aizraujošu ceļvedi ir daudz iemeslu, lai pievērstu uzmanību FranShares. Kopfinansēšana šobrīd ir populāra vieta, taču īpašumtiesības uz ienākumus nesošām franšīzēm ir diezgan jauna ideja.

Ja viss norit saskaņā ar plānu, FranShares pirmais fonds varētu būt milzīgs panākums un alternatīvs aktīvs, kas jāiekļauj portfelī. Taču pastāv arī iespēja, ka ieņēmumi būs mazāki, nekā paredzēts, vai arī laika grafiks līdz maksimālajai naudas plūsmai prasīs daudz ilgāku laiku.

Īsāk sakot, FranShares ir aizraujošs, taču ne bez riskiem. Komanda un vietne veic labu darbu, lai izskaidrotu šos riskus, un ir daudz dokumentācijas, kas jums palīdzēs veikt pienācīgu rūpību. Ja nolemjat investēt, pārliecinieties, ka saprotat iespējamos plusus un mīnusus, un nekad neieguldiet naudu, kuru nevarat atļauties zaudēt.