Vēsturiski nekustamais īpašums ir bijis bagātības simbols. Gadsimtiem ilgi zemes īpašums bija tikai muižniecībai un ārkārtīgi bagātajiem. Un pat tad, kad mājokļu īpašumtiesības kļuva arvien izplatītākas mūsdienu laikmetā, mēs esam redzējuši, ka mājokļu cenu kāpums daudziem rada grūtības. pircēji pirmo reizi.
Par laimi, investīcijas nekustamajā īpašumā joprojām ir iespējams, pat ja jums nav daudz naudas. Patiesībā, pateicoties daļējai investīcijām nekustamajā īpašumā, jūs varat iesaistīties darbībā ar summām, kas ir pat USD 10.
Šajā rokasgrāmatā ir aprakstīts, kā darbojas daļēja ieguldījumi nekustamajā īpašumā, to plusi un mīnusi, kā arī daži no labākajiem uzņēmumiem, kurus varat izmantot, lai sāktu darbu.
Kas ir daļējs ieguldījums nekustamajā īpašumā?
Daļēji ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir atsevišķa īpašuma vai nekustamā īpašuma fonda akciju pirkšanas process. Citiem vārdiem sakot, jūs ieguldāt nelielā nekustamā īpašuma daļā, nevis pilnībā pārņemat to īpašumā..
Daļlaika lietošanas tiesības
ir lielisks un ilgstošs piemērs daļējai ieguldījumiem nekustamajā īpašumā. To pašu var teikt par daļējas mājas īpašumtiesības, kas bieži vien ietver otrās mājas iegādi mazākai cilvēku grupai.Tomēr šie ir vecāki daļēju ieguldījumu nekustamajā īpašumā modeļi, un tiem noteikti ir daži trūkumi, kurus es apskatīšu tālāk. Bet ir arī daudz nekustamo īpašumu kolektīvās finansēšanas uzņēmumi kas ļauj ieguldīt nekustamajā īpašumā bez lielas naudas. Šīs platformas necieš no tādiem pašiem trūkumiem kā daļlaika lietojuma tiesības vai brīvdienu mājas koplietošana ar draugiem, jo tās ir pasīvas un profesionāli pārvaldītas.
Plusi un mīnusi ieguldījumiem daļējā nekustamajā īpašumā
Nav svarīgi, vai jūs skatāties daļējas daļas akciju tirgū vai nekustamajā īpašumā; zema barjera ienākšanai investoriem parasti ir laba lieta. Galu galā, ja vēlaties ieguldīt nekustamajā īpašumā bez lielas naudas, tādas iespējas kā tūlītēja īres īpašuma iegāde nav aktuālas.
Tomēr šim ieguldījumu stilam nekustamajā īpašumā ir daži skaidri plusi un mīnusi, kas jums jāņem vērā:
plusi
- Akciju ieguldījumi: Ieguldījumi nekustamajā īpašumā parasti ir uz akcijām balstīti ieguldījumi, ja vien jūs nefinansējat parādu. Tas nozīmē, ka jūs varat nopelnīt no iespējamā īpašuma vērtības pieauguma.
- Zemākas kapitāla prasības: iesaistoties investoru grupā, jums ir jāiegulda mazāk kapitāla. Un dažiem no labākajiem nekustamo īpašumu kopfinansēšanas uzņēmumiem ir tikai 10 USD iemaksas prasības.
- Naudas plūsmas potenciāls: Nekustamais īpašums ir populārs rīks bagātības veidošanai, jo jūs varat gūt īres ienākumus no īrniekiem un arī iegūt īpašumu no īpašuma vērtības pieauguma.
- Personīgais baudījums: Ja iegādājaties īpašumtiesības uz laiku vai sekundāro brīvdienu māju kopā ar citiem, varat baudīt īpašumu daļu gada.
- Portfeļa diversifikācija: Nekustamais īpašums ir viena no populārākajām alternatīvajām aktīvu klasēm un nodrošina efektīvu veidu, kā dažādot savu portfeli prom no akciju tirgus.
mīnusi
- Likviditātes problēmas: Viens negatīvais aspekts ieguldījumiem nekustamajā īpašumā ir tas, ka tie bieži ir nelikvīdi, kas nozīmē, ka jūs nevarat tos ātri pārdot, ja jums ir nepieciešama nauda. Dažas kolektīvās finansēšanas platformas bloķē jūs līdz likvidācijai, kas var ilgt vairākus gadus.
- Potenciālie izdevumi: Kopfinansēšanas uzņēmumi parasti iekasē ikgadēju pārvaldības maksu, ja meklējat pasīvu ieguldījumu. Un, ja jūs nolemjat daļēji pārvaldīt sekundāro māju, jūs varat saskarties arī ar slēptiem izdevumiem, piemēram, remontu un nepieciešamajiem uzlabojumiem.
- Īpašnieku konflikti: jums nebūs konfliktu ar īpašniekiem, ja izmantojat kolektīvās finansēšanas uzņēmumu, jo jūs ieguldāt ar uzņēmuma starpniecību, kas visu pārvalda jūsu vietā. Taču sekundāra īpašuma iegāde ar vairākiem jums zināmiem investoriem var radīt zināmu spriedzi par to, kā pārvaldīt īpašumu.
- Pētījuma prasības: Jo vairāk DIY plānojat ieguldījumus nekustamajā īpašumā, jo vairāk jums ir jāveic izpēte. Tas ietver tirgu, apkaimju izpēti, sarunas ar aģentiem un darbu līdz slēgšanai. Kad salīdzina šo ar ieguldot akcijās vai ETF, nekustamais īpašums ir daudz praktiskāks.
- Akreditācijas prasības: daži uzņēmumi pieprasa, lai jūs būtu akreditēts investors ieguldīt nekustamajā īpašumā, pat ja tas ir niecīgs ieguldījums.
5 labākās daļējas ieguldījumu platformas nekustamajā īpašumā
Uzņēmumā Investor Junkie mēs neatbalstām daļējus ieguldījumus nekustamajā īpašumā, piemēram, daļlaika īpašumā vai sekundārās mājās ar nelielām investoru grupām. Galvenais iemesls ir tas, ka slēptie izdevumi un maksas var pārvērst citādi lielu ieguldījumu par murgu.
Un, ja vēlaties iziet, tas bieži vien ir neticami grūti. Patiesībā ir tik grūti iziet no tādiem pasākumiem kā daļlaika lietojuma tiesības, ka vesela daļlaika lietojuma tiesību juristu nozare ir izveidojusies, lai cīnītos ar daļlaika lietojuma tiesību uzņēmumiem (protams, par lielu samaksu).
Par laimi, pateicoties kolektīvās finansēšanas uzņēmumiem, ir vieglāk nekā jebkad agrāk sākt ieguldījumus nekustamajā īpašumā. Un labākais ir tas, ka šie ieguldījumi tiek profesionāli pārvaldīti, tāpēc tie ir pilnībā pasīvi. Un jūs joprojām gūstat labumu no regulāriem ienākumiem un portfeļa diversifikācijas. Vienīgā problēma ir tāda, ka jūs nevarat izmantot šos īpašumus kā savu vasaras brīvdienu māju.
Paturot to prātā, vai daļējas investīcijas nekustamajā īpašumā jums šķiet piemērotas? Ja tā, tad šīs ir piecas mūsu iecienītākās platformas, kuras šobrīd jāapsver.
1. Līdzekļu piesaiste
Ieguldījumu prasība: $10
Nepieciešama akreditācija: Nē
Vidējā gada peļņa: aptuveni 8-9%
Maksas: 1% gada apsaimniekošanas maksa
Viens no vienkāršākajiem veidiem, kā sākt daļēju ieguldījumu nekustamajā īpašumā, ir izmantot Līdzekļu piesaiste. Šis kolektīvās finansēšanas uzņēmums ir ieguvis popularitāti, pateicoties tās minimālajai prasībai 10 USD un zemajai gada maksai. Tas piedāvā dažādus eREIT, kuros varat ieguldīt atkarībā no jūsu mērķiem, un investori saņem ceturkšņa dividendes.
Mums arī patīk Līdzekļu piesaiste jo tai ir otrreizējais tirgus, kurā varat pārdot akcijas. Ir daži nelieli sodi, ja pārdodat akcijas agrāk nekā piecus gadus, taču šī papildu likviditāte ir priekšrocība.
2. Ieradušās mājas
Ieguldījumu prasība: $100
Nepieciešama akreditācija: Nē
Vidējā gada peļņa: 3,2% līdz 7,2% dividenžu maksājumos
Maksas: aptuveni 1% gadā
Sāciet darbu ar ierašanās mājām
Viens jaunāks spēlētājs frakcionētā nekustamā īpašuma pasaulē ir Ieradušās mājas. Šī platforma ļauj investoriem saviem portfeļiem pievienot ienākumus nesošas īres mājas tikai ar USD 100. Un platformas unikālais ir tas, ka īrnieki var ieguldīt arī mājās, kurās viņi dzīvo, tāpēc viņi tiek stimulēti uzturēt īpašumu.
Uzņēmums vēl nav pārdevis aktīvus, tāpēc ienākumi no nomas līdz šim bijuši vienīgie ienākumi. Bet Arrived Homes prognozē 9,3% līdz 13,3% gada vidējo atdevi, ja ņem vērā vērtības pieaugumu.
3. HappyNest
Ieguldījumu prasība: $10
Nepieciešama akreditācija: Nē
Vidējā gada peļņa: 6% dividenžu maksājumos
Maksas: atšķiras atkarībā no īpašuma
Sāciet darbu ar HappyNest
Ar vismaz 10 $ HappyNest ir vēl viens efektīvs veids, kā savam portfelim pievienot daļēju nekustamo īpašumu. Šis kolektīvās finansēšanas uzņēmums specializējas komerciālā nekustamajā īpašumā, ēku pirkšanā un iznomāšanā lielām korporācijām, lai akcionāriem gūtu ienākumus no nomas.
Jūs pārvaldāt savus krājumus, izmantojot tās ērti lietojamo mobilo lietotni, un ir pieejamas tādas funkcijas kā rezerves izmaiņu apkopošana, kas palīdz pastāvīgi ieguldīt vairāk akciju. Varat arī izveidot uz noteikumiem balstītus ietaupījumu mērķus, piemēram, katru mēnesi iemaksāt noteiktu naudas summu, lai turpinātu palielināt savu portfeli.
4. HoneyBricks
Ieguldījumu prasība: $1,000
Nepieciešama akreditācija: Jā
Vidējā gada peļņa: Vēl nav pieejams
Maksas: 1% gada pārvaldības maksa
Sāciet darbu ar HoneyBricks
Ja vēlaties kādu blokķēdi un Web3 Ja meklējat savu nekustamo īpašumu portfeli, HoneyBricks varētu būt tas, ko meklējat. Šis starta uzņēmums ļauj ieguldīt marķierizētos nekustamajos īpašumos, sākot no USD 1000. Un kā īpašnieks jūs varat saņemt samaksu tādās kriptovalūtās kā Bitcoin un Ethereum, nevis nopelnīt skaidras naudas dividenžu maksājumus. Varat arī iegādāties žetonus ar kriptovalūtu, padarot HoneyBricks elastīgāku arī pirkšanas pusē.
Turklāt jūs pat varat aizņemties pret saviem žetoniem, izmantojot tos kā nodrošinājumu, ko arī dara kriptokreditēšanas uzņēmumi. HoneyBricks ir arī uzlabojusi likviditāti, jo jūs varat pārdot savus žetonus uzņēmumam tieši vai otrreizējā tirgū.
Galvenais trūkums ir tas, ka, lai izmantotu HoneyBricks, jums ir jābūt akreditētam investoram. Taču nekustamo īpašumu marķēšana, kā to dara HoneyBricks, palīdz uzlabot likviditāti, un kriptovalūtu atbalsts ir unikāls pārdošanas punkts.
5. Lofty.ai
Ieguldījumu prasība: $50
Nepieciešama akreditācija: Nē
Vidējā gada peļņa: atšķiras atkarībā no īpašuma
Maksas: atšķiras atkarībā no īpašuma
Sāciet darbu ar Lofty
Pēdējā daļēja nekustamā īpašuma investīciju platforma, ko varat apsvērt, ir Cēls, vēl viens jauns uzņēmums šajā telpā. Uzņēmums ļauj ieguldīt īres īpašumu akcijās, sākot no 50 USD. Akcijas, kas jums pieder nomas vienībās, maksā jums ikdienas īres ienākumus, un jūs jebkurā laikā varat to izņemt. Varat arī nopelnīt ar savām akcijām, palielinoties īpašuma vērtībai.
Rakstīšanas laikā uzņēmumam Lofty ir divi desmiti īpašumu, kuros varat iegādāties žetonus. Mērķa iekšējā atdeves likme (IRR) atšķiras atkarībā no īpašuma, bet bieži vien ir 15% diapazonā. Tāpat kā HoneyBricks, arī Lofty paļaujas uz blokķēdi, lai tokenizētu nekustamā īpašuma akcijas ātrai un efektīvai darījumu veikšanai.
Vienkārši paturiet prātā, ka mēs dodam priekšroku tādiem uzņēmumiem kā Līdzekļu piesaiste šajā laikā, jo tas ir vairāk izveidots, tāpēc sasniegumi ir garāki. Pēdējā laikā ir izveidojušies daudzi daļēju nekustamo īpašumu investīciju uzņēmumi, kas vēl nav izturējuši laika pārbaudi.
Alternatīvas daļējai investīcijām nekustamajā īpašumā
Kopfinansēšanas uzņēmumi pēdējos gados ir padarījuši ieguldījumus nekustamajā īpašumā daudz pieejamākus, jo īpaši attiecībā uz neakreditēti investori. Bet ir arī citas iespējas, pie kurām varat vērsties, ja vēlaties ieguldīt nekustamajā īpašumā, bet jums nav daudz kapitāla, piemēram:
- Izmantojot savu tiešsaistes brokeris ieguldīt REIT
- Uz nekustamo īpašumu balstītu ETF vai akciju pirkšana
- Ieguldot nekustamo īpašumu parādos ar tādiem uzņēmumiem kā Pirmais stāvs
Ja jums ir vairāk kapitāla, izmantojiet tādas iespējas kā māju apgriešana vai pērkot nomas īpašumu arī atvērties. Taču jaunajiem investoriem kolektīvās finansēšanas uzņēmumi ir viens no vienkāršākajiem veidiem, kā sākt nodarboties ar nekustamo īpašumu.
Kam būtu jāiegulda daļējā nekustamajā īpašumā?
Ja vēlaties dažādot savu portfeli ar nekustamo īpašumu, bet jums nav daudz kapitāla, jums varētu būt piemēroti ieguldījumi nekustamajā īpašumā. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad jums jau ir labs pamats citiem ieguldījumiem, piemēram, akcijām, obligācijas, un ETF, bet vēlas paplašināties. Un kolektīvās finansēšanas uzņēmumi ir lielisks risinājums, ja vēlaties pasīvu ieguldījumu ar zemām maksām.
Mēs neiesakām šo maršrutu, ja vēlaties aktīvi pārvaldīt nekustamo īpašumu un kļūt par saimnieku. Šajā scenārijā tāda iespēja kā mājas uzlaušana varētu būt labāka stratēģija, lai pievērstu uzmanību. Un, kā jau minēts, jūs vienmēr varat iegūt nekustamo īpašumu ekspozīciju REIT investīcijas vai arī dažādi nekustamā īpašuma ETF.
Bottom Line
Ja kāds jums pirms pieciem gadiem būtu teicis, ka drīz būs iespējams iegādāties nekustamo īpašumu tikai par 10 vai dažiem USD Bitcoin jūs, iespējams, nebūtu viņiem ticējuši. Taču, pateicoties tehnoloģijām un kolektīvajam finansējumam, daļējas investīcijas nekustamajā īpašumā ir pieejamākas nekā jebkad agrāk.
Tiesa, tādi pasākumi kā daļlaika lietojums un dalītas mājas īpašumtiesības pastāv jau kādu laiku. Tomēr kolektīvās finansēšanas uzņēmumi tikai nesen ir ļāvuši ieguldītājiem gūt pasīvus ienākumus, viņiem piederot nelielas lietas, piemēram, īres īpašumi un komerciālais nekustamais īpašums.
Tas, kā savam portfelim pievienosit nekustamā īpašuma akcijas, galu galā ir atkarīgs no jums. Bet, ja jūsu portfelī pašlaik trūkst nekustamā īpašuma ekspozīcijas, padomājiet par savu kopējo stāvokli aktīvu sadale un kur varētu iederēties daļējs ieguldījums nekustamajā īpašumā.