OurCrowd apskats 2022: ieguldiet daudzsološos jaunuzņēmumos

Ja esat kādreiz redzējis tādus hitus kā Shark Tank, jūs varētu domāt, ka jums ir jābūt multimiljonāram, lai ieguldītu daudzsološos jaunuzņēmumos. Tradicionāli tas tā ir bijis, un, lai piekļūtu riska kapitāla (VC) darījumiem, ir bijis nepieciešams milzīgs kapitāls un savienojumi.

Taču ar tādiem uzņēmumiem kā OurCrowd akreditēti investori var ieguldīt daudzsološos jaunuzņēmumos no visas pasaules, sākot ar 10 000 USD. Un labākais ir tas, ka jūs ieguldāt kopā ar OurCrowd ar tādiem pašiem nosacījumiem un ar tādām pašām interesēm.

Bet riska kapitāla ieguldījums ir riskants un nav piemērots katram investoram. Tāpēc šajā OurCrowd pārskatā ir aprakstīts, kā šī platforma darbojas, kādi ir plusi un mīnusi un kā izlemt, vai tā jums ir piemērota.

Plusi mīnusi

Kas ir mūsu pūlis?

OurCrowd ir globāls riska kapitāls stila ieguldījumu platforma, kas ļauj akreditētiem investoriem piedalīties daudzsološos jaunuzņēmumos.

Uzņēmums tika dibināts 2013. gadā un darbojas ārpus Jeruzalemes, Izraēlas. Kopš darbības sākuma OurCrowd ir pieaudzis līdz vairāk nekā 192 000 investoru 195 valstīs un ir ieguldījis vairāk nekā 320 valstīs.

Galvenā atšķirība starp OurCrowd un daudzām VC stila ieguldījumu platformām ir tā, ka OurCrowd spēlē ir āda. Tas nozīmē, ka tā iegulda tajā iekļautajos uzņēmumos, kā arī uzņemas aktīvāku lomu, palīdzot šiem uzņēmumiem augt. Tas var ietvert jebko, sākot no mentoringa nodrošināšanas valdes locekļa amatā līdz nozares padomdevēju pieņemšanai darbā vai palīdzībai turpmākajās līdzekļu vākšanas kārtās.

Kam mūsu pūlis ir paredzēts?

Ja esat akreditēts investors, kas vēlas iesaistīties starta investīcijas, OurCrowd ir viena no jūsu labākajām iespējām. Starp stingro pārbaudes procesu un to, ka platforma ir ieinteresēta saviem dalībniekiem, platforma ļauj ieguldīt kvalitatīvos jaunizveidotos uzņēmumos. Šis nav tikai tirgus, kur jebkurš jaunizveidotais uzņēmums var meklēt finansējumu; samazinājumu veic tikai augstākā līmeņa uzņēmumi.

Tas nozīmē, ka jums vajadzētu apsvērt savu riska tolerance pirms pierakstīšanās. Starta investīcijas ir viens no riskantākajiem ieguldījumu veidiem, un atdeve netiek garantēta.

Ko OurCrowd piedāvā?

Vietnē OurCrowd jūs saņemat piekļuvi jauniem jaunizveidotiem uzņēmumiem no visas pasaules ar tādiem pašiem riska kapitāla nosacījumiem, ar kuriem iegulda OurCrowd. Un ar daudzām ieguldījumu iespējām tā ir visaptveroša platforma investīcijām sākuma stadijā.

Vairākas ieguldījumu iespējas

OurCrowd platformā jebkurā laikā ir pieejamas vairāk nekā ducis investīciju iespēju. Lielākā daļa no tiem ir individuāli darījumi, kas ļauj ieguldīt daudzsološos jaunizveidotos uzņēmumos no visas pasaules un sākot no vismaz 10 000 USD. Un OurCrowd patīkami ir tas, ka jaunuzņēmumi nāk no dažādām nozarēm, tostarp tehnoloģiju, veselības aprūpes, pārtikas un blokķēdes tehnoloģiju.

Šeit ir daži uzņēmumu piemēri vietnē OurCrowd rakstīšanas laikā:

• CoreMap: nodrošina tehnoloģiju, kas kartē sirds aritmijas, lai palīdzētu ārstēt priekškambaru mirdzēšanu un citus apstākļus.
• EduNav: SaaS produkts, kura mērķis ir uzlabot studentu pieredzi un samazināt atbirumu skaitu.
• Lightico: uzņēmuma programmatūras risinājums, kas palīdz uzņēmumiem nemanāmāk piesaistīt klientus.
• Taranis: AI vadīta SaaS, kas paredzēta lauksaimniecības uzņēmumiem.
• Tovala: Wi-Fi iespējota viedās cepeškrāsns palaišana.

OurCrowd sniedz arī daudz informācijas, lai palīdzētu veikt pienācīgu rūpību. Jūs saņemsiet investora prezentāciju, darījuma kopsavilkumu, vērtēšanas un finansēšanas mērķus, kā arī OurCrowd racionalitāti, lai ieguldītu arī jaunuzņēmumā. Varat arī izpētīt informāciju par vadītāju komandu, uzņēmuma finansēm un riska faktoriem.

Reizēm jums ir jāparaksta NDA, lai skatītu visus darījuma noteikumus, jo jaunizveidotie uzņēmumi koplieto sensitīvu informāciju. Kopumā, apsverot ieguldījumus, ir jāizsver daudz informācijas.

Ņemiet vērā, ka ieguldījumu iespējām parasti ir jāiegulda vismaz 10 000 USD, taču var būt nepieciešamas lielākas summas. Darījumos ir arī paskaidrots, kā darbojas likvidācijas preferences un atšķaidīšana, kā arī visas OfferUp maksas.

Mūsu pūļa līdzekļi

Galvenais veids, kā ieguldīt, izmantojot OfferUp, ir investīcijas atsevišķos jaunuzņēmumos. Bet platformai ir arī vairāki fondi, ja vēlaties dažādot savu portfeli ar vairākiem uzņēmumiem.

Rakstīšanas laikā ir trīs OfferCrowd fondi, kuros varat ieguldīt:

• OurCrowd kiberdrošības fonds: iegulda 15 līdz 20 ar kiberdrošību saistītos uzņēmumos; 50 000 USD minimālais ieguldījums.
• OurCrowd Continuity Fund III: iegulda 12 līdz 20 perspektīvākajos uzņēmumos, ko identificē OurCrowd komanda; 50 000 USD minimums.
• III pierādījums: Proporcionāls iespēju fonds, kas iegulda neaizpildītās proporcionālās tiesībās maza kapitāla VC, kam nav kapitāla, lai ieguldītu vairākos ieguldījumu finansēšanas posmos; ir jābūt kvalificētam pircējam, kas nozīmē, ka investīcijām jābūt vismaz USD 5 miljoniem.

Fondiem ir daudz informācijas, lai palīdzētu veikt pienācīgu rūpību, tāpat kā atsevišķiem darījumiem. Fonda termiņš parasti ir 10 gadi, bet tos var pagarināt.

Rūpīgs pārbaudes process

Katru mēnesi OurCrowd komanda sazinās ar vairāk nekā 100 jaunizveidotiem uzņēmumiem, lai atrastu jaunas iespējas. Tas izmanto piecu posmu pārbaudes procesu, lai noteiktu darījumus, kas nonāk platformā:

1. Sākotnējā kontaktpersona: OurCrowd piedāvā 150 līdz 200 uzņēmumus mēnesī.
2. Sanāksmes: Potenciāliem jaunizveidotiem uzņēmumiem ir prezentācijas sanāksme ar OurCrowd.
3. Due Diligence: tiek rīkotas papildu sanāksmes, lai OurCrowd varētu pabeigt savu uzticamības pārbaudi.
4. Investīciju komiteja: OurCrowd vecākajai ieguldījumu komitejai notiek pēdējā prezentācija.
5. Līdzekļu vākšana: Termiņu lapas tiek parakstītas un parasti tiek slēgtas 45–60 dienas pēc palaišanas.

Saskaņā ar tās tīmekļa vietni, OurCrowd savā platformā pieņem tikai 1–2% uzņēmumu. Tas nozīmē, ka jūs saņemat piekļuvi ražas krēmam, vismaz pēc OurCrowd domām.

Uz akcijām balstīti ieguldījumi

Ir daudz uz starta balstītu ieguldījumu platformu. Piemēram, Mainvest ļauj ieguldīt mazos uzņēmumos visā Amerikā, un jums ir nepieciešami tikai 100 USD, lai sāktu.

Tomēr Mainvest un daudzas līdzīgas platformas ir parādu ieguldīšanas veids; jūs palīdzat finansēt mazo uzņēmumu un pretī saņemat procentu maksājumus. Bet, kad viss ir pateikts un izdarīts, jums nav nekāda pašu kapitāla uzņēmumos, kuros ieguldāt.

Bet ar OurCrowd jūs ieguldāt jaunuzņēmumos līdzās riska kapitāla uzņēmumiem ar tādiem pašiem nosacījumiem. Tas nozīmē, ka jūs saņemat jaunuzņēmumu pašu kapitālu, kam ir nozīme, ja kāds galu galā izstājas vai piesaista papildu kapitālu ar vēl augstākiem novērtējumiem.

Globālā pieejamība

Investori no visas pasaules var pievienoties OurCrowd, izņemot dažas valstis, piemēram, Kubu, Irānu un Ziemeļkoreju.

Pašvaldības IRA investīcijas

Jūs varat ieguldīt, izmantojot individuālu ieguldījumu kontu vai izmantojot mūsu pašu vadītu IRA ar OurCrowd. Raķešu dolārs ir viens no OurCrowd iecienītākajiem partneriem pašvirzītiem IRA ieguldījumiem, un elastība ieguldīt jaunizveidotos uzņēmumos, izmantojot nodokļu atvieglojumu kontu, ir plus.

Kādi ir OurCrowd trūkumi?

Galvenās OurCrowd negatīvās puses ir saistītas ar tās akreditācijas prasībām un arī ar starta ieguldījumu riskiem kopumā.

Akreditācijas prasība

Tev ir jābūt an akreditēts investors investēt ar OurCrowd. Ir divi galvenie veidi, kā iegūt akreditāciju:

• Pieder tīrā vērtība vismaz 1 miljons dolāru.
• Pēdējo divu gadu laikā esat nopelnījis 200 000 ASV dolāru gada ienākumus (vai 300 000 dolāru kopā ar dzīvesbiedru), un šī gada ienākumi ir līdzīgi.

Šī prasība ir ieviesta, lai palīdzētu aizsargāt iesācēju investorus no ieguldījumiem riskantākās alternatīvās aktīvu klasēs, piemēram, jaunuzņēmumos bez lielas pieredzes. Bet tas arī nozīmē, ka OurCrowd nav dzīvotspējīgs risinājums ieguldot nelielas naudas summas.

Investīciju minimums

Daudziem atsevišķiem OurCrowd darījumiem minimālais ieguldījums ir USD 10 000, un rakstīšanas brīdī līdzekļi sākas no USD 50 000. Starp akreditācijas prasību un minimālo finansējuma summu šī nav iesācējiem draudzīga ieguldījumu platforma.

Likviditāte un risks

Kā OurCrowd skaidro savos riska paziņojumos, Riska kapitāla ieguldījums nav likvīds ieguldījums. Un nav otrreizējā tirgus, kur jūs varētu pārdot savas akcijas, ja vēlaties iziet. Tas nozīmē, ka ieguldījums vietnē OurCrowd ir a ilgtermiņa ieguldījums.

Tas ir arī lielāks risks nekā ieguldīšana aktīvos, piemēram, akcijās vai ETF jo privātie uzņēmumi var viegli bankrotēt un vairāku iemeslu dēļ nesasniegt augstus vērtēšanas mērķus.

Mūsu pūļa maksas un cenas

Lai pelnītu naudu, OurCrowd iekasē noteiktas pārvaldības maksas par atsevišķiem darījumiem un līdzekļiem.

Kompānijas	Līdzekļi
Pārvaldības maksas	2% gadā četrus gadus	1,5% līdz 2,5% fonda termiņam
Administrēšanas maksas	4% vienreizēja maksa, ierobežota līdz iziešanai	Neierobežota tiešā fonda izdevumu atlīdzināšana
Pārnestie procenti	20% no peļņas līdz 5x no ieguldītās summas, pēc tam 25% no peļņas	Parasti no 20% līdz 25%

Maksas struktūra ir pārskatāma, un, aplūkojot darījumu noteikumus, jūs saņemat maksu sadalījumu. Pluss ir fakts, ka OurCrowd ierobežo pārvaldības maksas atsevišķiem darījumiem. Tomēr maksa ir augstāka par to, ko jūs atradīsit, izmantojot daudzas alternatīvas ieguldījumu platformas vai iespējas, piemēram robo konsultanti. Bet jūs maksājat par pārbaudes procesu, darījumu strukturēšanu un iespēju ieguldīt kopā ar riska kapitāla uzņēmumiem.

Kā sazināties ar OurCrowd

Varat sazināties ar OurCrowd, rakstot uz e-pastu [email protected] vai izmantojot vietnes saziņas lapu, lai iesniegtu veidlapu. Piedāvājumiem ir arī sadaļa “Vai jums ir jautājums?” pogas, uz kuras varat noklikšķināt, lai atstātu jautājumu atbalsta komandai.

Kā atvērt kontu

Jūs reģistrējaties OurCrowd, norādot savu vārdu, dzīvesvietas valsti, tālruņa numuru un e-pastu. Kā minēts, jums ir jābūt akreditētam investoram. ASV klientiem, mēģinot veikt pirmo ieguldījumu, jums ir jāpierāda savs akreditācijas statuss. Tam nepieciešama akreditācijas vēstule, ko parakstījis profesionālis, piemēram, reģistrēts brokeris-dīleris, investīciju konsultants, licencēts advokāts vai CPA. Jūs arī verificējat savu identitāti, jo OurCrowd seko jūsu klienta (KYC) prasībām.

Labākās alternatīvas

Starp atsevišķiem starta darījumiem un fondiem OurCrowd piedāvā daudzus veidus, kā ieguldīt, piemēram, VC. Tomēr tā ir viena no daudzajām VC stila ieguldījumu platformām. Un atkarībā no jūsu kapitāla un ieguldījumu stila dažas alternatīvas varētu būt labākas izvēles iespējas.

AngelList Venture

AngelList ar vairāk nekā 15 000 fondiem un atsevišķiem darījumiem ir vadošā platforma VC veida ieguldījumiem. Saskaņā ar tās vietni šajā platformā ir bijuši 190 vienradži, kas attiecas uz jaunuzņēmumu, kura novērtējums ir vismaz 1 miljards USD.

Tāpat kā OurCrowd, jums ir jābūt akreditētam investoram, lai ieguldītu, izmantojot AngelList. Ikgadējās pārvaldības maksas un pārvadāšanas maksas parasti ir 2% un 20% fondiem, tāpat kā OurCrowd. Bet AngelList ir arī sindikātu darījumi, kuros jūs maksājat iespējamās iestatīšanas maksas.

Galvenā AngelList priekšrocība salīdzinājumā ar OurCrowd ir tā, ka ir vairāk investīciju iespēju. Ieguldījumu minimums var būt arī USD 1000, un tas, ka varat ieguldīt fondos, ir arī priekšrocība.

Mainvest

Ja vēlaties ieguldīt mazos ASV uzņēmumos tikai ar USD 100, Mainvest ir paredzēts jums. Šī platforma ļauj ieguldīt dažādos uzņēmumos, kuriem nepieciešams kapitāls, lai turpinātu izaugsmi. Parasti Mainvest kā investīciju iespējas piedāvā kafejnīcas, alus darītavas, restorānus un pārtikas kravas automašīnas, taču ir arī citi uzņēmējdarbības veidi.

Galvenā atšķirība starp Mainvest un OurCrowd ir tā, ka Mainvest iegulda parādos. Uzņēmumi atmaksā jūsu aizdevumu pēc saskaņotas likmes, un Mainvest mērķis ir 10–25% peļņa. Un tas, ka varat ieguldīt tikai ar 100 USD, padara to ļoti draudzīgu iesācējiem.

Negatīvā puse ir tāda, ka jūs nesaņemat pašu kapitālu uzņēmumos. Turklāt tie ir mazi uzņēmumi, nevis spilgts tehnoloģiju jaunuzņēmumi, tāpēc iesaistīto uzņēmumu iespējamā atdeve un tirgus kapitalizācija ir mazāka. Taču neakreditētiem investoriem Mainvest ir aizraujošs veids, kā sajaukt savu portfeli.

SeedInvest

Vēl viena populāra OurCrowd alternatīva ir SeedInvest, cita starta ieguldījumu platforma. Jums nav jābūt akreditētam investoram visiem SeedInvest piedāvājumiem, taču daži darījumi ir pieejami tikai akreditētiem investoriem. Rakstīšanas laikā ir pieejami septiņi piedāvājumi.

Unikālākais SeedInvest aspekts ir tas, ka varat izmantot tā automātiskās investēšanas funkciju, lai pasīvi ieguldītu vairākos jaunuzņēmumos. Ir minimālais 1000 $, kas nekavējoties tiek sadalīts piecos 200 $ gabalos, lai jūs varētu saskarties ar pieciem jaunizveidotiem uzņēmumiem. Arī atsevišķiem darījumiem var būt vismaz 1000 USD.

Kas attiecas uz maksām, investoriem tiek piemērota 2% maksa par darījumu, kas nepārsniedz 300 USD. Taču jūs nemaksājat ikgadējās pārvaldības maksas, jo SeedInvest pelna naudu, iekasējot maksu no jaunizveidotiem uzņēmumiem par palīdzību tiem, lai piesaistītu kapitālu.

Šī modeļa negatīvie aspekti ir tas, ka SeedInvest tiek stimulēts ļaut platformā iekļauties vairāk uzņēmumu, tāpēc vēl svarīgāk ir veikt savu uzticamības pārbaudi. Tomēr tas ir viens no populārākajiem OurCrowd konkurentiem maksas trūkuma dēļ.

Bottom Line

Ieguldījumi jaunizveidotos uzņēmumos nav piemēroti katram investoram. Bet, ja vēlaties nodarboties ar riska kapitāla ieguldīšanu, OurCrowd ir viena no jūsu labākajām iespējām. Tas lielā mērā ir saistīts ar rūpīgo pārbaudes procesu un to, ka tas iegulda līdzās jums esošajos uzņēmumos, tādējādi jūsu intereses ir saskaņotas.

Vienkārši ņemiet vērā, ka sākuma investīcijas ir tikai viens no alternatīvu aktīvu veidiem, kurus varat apsvērt. Šajās dienās jūs varat ieguldīt aktīvos no mākslas darbs uz lauksaimniecības zeme, tāpēc ir daudz veidu, kā dažādot savu portfeli. Bet neatkarīgi no tā, ko izvēlaties, vienmēr veiciet savu pienācīgo rūpību un nekad neieguldiet naudu, kuru nevarat atļauties zaudēt.