J.P. Morgan pašnodarbināto investīciju apskats 2022. gadā

JPMorgan Chase ir banku un finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas darbojas vairāk nekā 100 valstīs. Un ar savu pašmērķīgu ieguldījumu kontu Chase klienti saņem bez komisijas maksas tirdzniecību un var atvērt kontu tikai ar 0 ASV dolāriem.

Bet kamēr Dž. P. Morgan pašnodarbinātie ieguldījumi ir pazīstama ar savu bez komisijas maksas kopfondu tirdzniecību, tas nav labākais brokeris katram investoram. Tāpēc mūsu pārskatā ir apskatītas tā funkcijas, plusi un mīnusi, kā arī cenas, lai jūs varētu izlemt, vai tas ir jums piemērots brokeris.

Plusi mīnusi

Kam ir paredzēts J.P. Morgan pašmērķīgs ieguldījums?

Bez tirdzniecības maksas par visiem tā ieguldījumu fondiem, J.P. Morgan pašmērķis ieguldījums ir skaidra izvēle, ja ieguldījumu fondi veido nozīmīgu jūsu portfeļa daļu.

Un, tā kā tas ir integrēts ar Chase mobilo un tīmekļa banku platformu, šis brokeris palīdz Chase klientiem konsolidēt visus savus kontus.

Kas padara J.P. Morgan pašmērķīgus ieguldījumus lieliskus?

Ja vēlaties akciju brokeri ar visiem tirdzniecības rīkiem zem saules, šis nav jums īstais brokeris. Taču J.P. Morgan Self-Directed Investing ir vairākas iezīmes, kas liek to apsvērt, īpaši kopfondu faniem.

Nav prasības par minimālo atlikumu

J.P. Morgan pašmērķīgajiem ieguldījumiem ir 0 ASV dolāru konta bilances prasība, tāpēc tas ir dzīvotspējīgs veids, kā sāciet ieguldīt ar nelielu naudu. Šī 0 ASV dolāru prasība attiecas arī uz visiem kontu veidiem: individuāliem ar nodokli apliekamiem kontiem un pensijas kontiem, piemēram, Traditional IRA vai Roth IRA.

Tirdzniecība bez komisijas maksas ietver ieguldījumu fondus

Šajās dienās, lielākā daļa tiešsaistes brokeru ir bez komisijas maksas. Tas nozīmē, ka varat tirgoties ar akcijām un biržā tirgotie fondi (ETF) nemaksājot brokera iekasētas komisijas maksas. Lielākā daļa brokeru piedāvā arī pieejamu opciju tirdzniecību par 0,65 USD par līgumu.

Arī J.P. Morgan Self-Directed Investing, tāpat kā konkursā, ir bez komisijas maksas. Bet viens no galvenajiem pārdošanas punktiem ir tas, ka tas piedāvā bez komisijas maksas kopieguldījumu fondu tirdzniecība. Daudzi brokeri piedāvā daži kopfondi bez transakciju maksas, bet J.P. Morgan to attiecina uz visiem kopfondiem, ko tā atbalsta.

Šī nulles maksas struktūra padara to par vienu no labākie kopfondu brokeri tur ārā. Tomēr ir iemesls, kāpēc daudzi investori izvairās no kopfondiem: pārvaldības maksas parasti ir daudz augstākas nekā ETF maksas un daudzos gadījumos var sasniegt vairāk nekā 1% gadā. Ja vēlaties savā portfelī iekļaut kopfondus, J.P. Morgan Self-Directed Investing varētu būt jums piemērots, taču paturiet prātā šīs maksas.

Portfeļa veidotāja izpētes rīks

Izmantojot Portfolio Builder rīku, jūs saņemat palīdzīgu roku, veidojot savam līmenim atbilstošu portfeli riska tolerance un vēlamo aktīvu sadalījumu. Tiklīdz jūs zināt sistēmu, kurā atrodaties, varat redzēt, kā dažādi ieguldījumi akcijās un ETF varētu ietekmēt jūsu portfeļa sastāvu.

Portfeļa veidotāja rīkam ir vismaz 2500 USD, kas ir neliels mīnuss. J.P. Morgan arī uzsver, ka tas neanalizē jūsu ieguldījumu portfeli vai faktiski nesniedz ieteikumus par to, vai jums vajadzētu pirkt, turēt vai pārdot dažādus vērtspapīrus. Kopumā tas ir vairāk orientējošs rīks, nevis patiesi personalizēts finanšu padoms, kā jūs saņemat finanšu konsultants.

Integrējas ar Chase Mobile

Ja esat mobilās tirdzniecības cienītājs, J.P. Morgan Self-Directed Investing integrācija ar Chase lietotni ir lieliskas ziņas. Šis brokeris ir mitināts lietotnē Chase un ekosistēmā, tāpēc tas ir ideāli piemērots esošam Chase bank klientiem. Varat arī tirgoties caur Chase.com, tāpēc tas nav paredzēts tikai mobilajai tirdzniecībai.

Ja jau esat kopā ar Čeisu, visu kontu apvienošana zem viena jumta var arī palīdzēt pārvaldīt savas finanses daudz vienkāršāk.

Reģistrācijas bonuss

Jauni J.P. Morgan Self-Directed Investing klienti par konta atvēršanu var nopelnīt līdz pat $625. Cik daudz jūs nopelnāt, ir atkarīgs no tā, cik daudz līdzekļu ieguldāt savā kontā:

• Saņemiet 125 USD konta finansēšanai ar USD 25 000 līdz USD 99 000
• Saņemiet 300 USD konta finansēšanai ar USD 100 000 līdz USD 249 999
• Saņemiet $ 625 konta finansēšanai ar USD 250 000+

Tiesa, ir vajadzīga nopietna nauda, ​​lai iegūtu pirmo bonusa līmeni, taču pat 125 $ ir jauki tiešsaistes brokeru veicināšana.

Kādi ir J.P. Morgan pašvirzīto ieguldījumu trūkumi?

Neskatoties uz to, ka J.P. Morgan Self-Directed Investing ir lieliski piemērots kopfondu faniem un esošajiem Chase klientiem, tam joprojām ir daži būtiski trūkumi, it īpaši salīdzinājumā ar konkurentiem.

Nav papildu tirdzniecības iespēju

Ja vēlaties tirgoties ar maržu vai nodarboties ar nākotnes līgumiem, J.P. Morgan Self-Directed Investing nav piemērots jums. Šis brokeris pieturas pie pamatiem, un opciju tirdzniecība ir tik attīstīta, cik vien iespējams.

Ierobežoti kontu veidi

Varat atvērt ar nodokli apliekamus kontus vai tradicionālos un Roth IRA kontus, izmantojot J.P. Morgan Self-Directed Investing. Taču apcietinājuma, SEP IRA, 529, Solo 401(k) un cita veida kontu trūkums ir negatīvs.

Ierobežoti pētniecības un tirdzniecības rīki

Salīdzinot ar citiem brokeriem, J.P. Morgan nesniedz daudzus nozares pētījumus, lai palīdzētu izglītot investorus. Tam ir akciju pārbaudes, un jūs varat izveidot uzraudzības sarakstus, lai saņemtu brīdinājumus par cenām par uzņēmumiem, kas jūs interesē. Un J.P. Morgan saviem klientiem nodrošina savu pētījumu un tirgus analīzes saturu.

Bet, salīdzinot ar brokeriem, piemēram TD Ameritrade un Merrill Edge, tas nedaudz atpaliek pētniecības un tirdzniecības rīku jomā.

Nav kriptovalūtu atbalsta

Ja Tu gribi ieguldīt kriptovalūtā, J.P. Morgan Self-Directed Investing nav jums piemērots brokeris. Atšķirībā no konkurentu brokeriem tas neatbalsta kriptovalūtas eToro, kas atbalsta vairāk nekā 30 digitālos līdzekļus, piemēram, Bitcoin un Ethereum.

Ja vēlaties labāko no parastajiem ieguldījumiem un kriptovalūtām, mēs iesakām tādas platformas kā eToro un Robinhood jo tie atbalsta populāros kriptovalūtus un piedāvā arī bez komisijas maksas akciju un ETF tirdzniecību.

Nav daļēju akciju

Konta minimums 0 ASV dolāru apmērā ir patīkams, taču klienti nevar ieguldīt daļējas akcijās, kas ir negatīvs aspekts. Tas nozīmē, ka dārgas akcijas no tādiem uzņēmumiem kā Amazon un Tesla nav pieejamas investoriem ar nelielu kapitālu.

Protams, jūs varat iegādāties ETF, kas satur šos uzņēmumus, lai joprojām pievienotu tos savam portfelim. Bet ieguldot daļēju akciju, tādas iespējas kā Robinhood un Webull ir labākas izvēles.

Robo-Advisor opcija nav konkurētspējīga

J.P.Morgan piedāvā arī a robo-padomnieks ja jūs vairāk interesē automatizētas investīcijas. Minimālais ieguldījums ir USD 500. Tāpat kā citi robo konsultanti, jūs aizpildāt anketu, lai palīdzētu izvēlēties ieguldījumus, kas atbilst jūsu riska tolerancei un vispārējiem mērķiem.

Portfeļi tiek veidoti ar dažādiem J.P. Morgan ETF, un ir pieejamas četras iespējas, no kurām izvēlēties:

• Konservatīvs: 75% fiksētā ienākuma, 25% pašu kapitāla.
• Mērens: 50% fiksēta ienākuma, 50% pašu kapitāla.
• Izaugsme: 25% fiksētā ienākuma, 75% pašu kapitāla.
• Agresīvs: 10% fiksētā ienākuma, 90% pašu kapitāla.

Ir patīkami izmantot šo iespēju, bet jūs maksājat 0,35% gada nodevas. Tas ir par 0,10% augstāks nekā tas, ko iegūstat, piemēram, robo konsultantiem Uzlabošana. Un Betterment minimālais finansējuma apjoms ir 0 ASV dolāri un vairāk portfeļu. Robo-konsultantiem patīk Bagātības fronte arī iekasē tikai 0,25% gadā un ir labākas iespējas pasīviem investoriem.

Kopumā J.P. Morgan Self-Directed Investing ir lieliski piemērots, ja vēlaties ieguldīt kopfondos un jau bankā ar Čeisu. Taču tā robo konsultantu piedāvājums šobrīd atpaliek no konkurentiem.

J.P. Morgan pašmērķīga ieguldījumu tirdzniecība un konta maksas

Kā minēts, J.P. Morgan Self-Directed Investing ir bez komisijas maksas akcijām, ETF un kopfondiem. Iespējas sākas no 0,65 USD par līgumu, tāpat kā daudzi citi brokeri. Priekš obligācijas, par jaunām obligācijām nav jāmaksā. Bet jūs maksājat USD 1 par obligāciju ar minimālo USD 10 un USD 250 par darījumu.

Citas iespējamās maksas, kuras varat maksāt, ir:

• • Brokeru konta pārsūtīšana un izbeigšana: $75.
  • Brokeru atbalstīti darījumi: $20 – $30
  • Pārskaitījums: $25.
  • Pārtraukt maksājumus: $30

Kā sazināties ar Dž.P.Morganu

Ja jums ir jautājumi par pašmērķīgu ieguldījumu kontu, varat zvanīt pa tālruni 1-800-392-5749. Darba laiks ir no pirmdienas līdz piektdienai no 8:00 līdz 21:00 un sestdienās no 9:00 līdz 17:00 ET.

Varat arī ieplānot tikšanos vietējā Chase filiālē, un Chase ir vairāk nekā 5000 atrašanās vietu visā valstī. Tas ir līdzīgs Merrill Edge, kas ļauj ieplānot tikšanās noteiktās Bank of America filiālēs un ir lieliska atšķirība no pilnīgi tiešsaistes brokeriem.

Labākās alternatīvas

J.P. Morgan Self-Directed Investing ir viens no labākajiem ieguldījumu fondu brokeriem. Un tā vienkāršā integrācija ar Chase ekosistēmu var padarīt to par dabisku izvēli, ja jau esat šajā bankā.

Tomēr citi brokeri varētu būt pārāki, ja neieguldāt ieguldījumu fondos labāku tirdzniecības rīku un plašākas ieguldījumu izvēles dēļ.

Mums patīk TD Ameritrade kā alternatīvu, ja vēlaties vairāk tirdzniecības rīku un pētniecības piedāvājumu. Šis brokeris ir arī bez komisijas maksas akcijām un ETF, kā arī piedāvā maržas un fjūčeru tirdzniecību atšķirībā no J.P. Morgan.

Un, ja vēlaties šifrēšanas ekspozīciju un daļējas daļas, mēs iesakām izmantot eToro. Šis brokeris atbalsta vairāk nekā 30 populāras kriptovalūtas, piedāvā bez komisijas maksas tirdzniecību un ļauj ieguldīt daļējas akcijās, kas ir noderīgi, ja ieguldāt nelielas naudas summas.

Bottom Line

Ja jūs regulāri ieguldāt ieguldījumu fondos, pārejot uz J.P. Morgan pašmērķis ieguldījums varētu ietaupīt ievērojamu summu nodevās. Un, ja strādājat ar Čeisu un vēlaties, lai dzīve būtu vienkārša, varat apsvērt iespēju izmēģināt šo brokeri.

Tas nozīmē, ka mēs dodam priekšroku tādām iespējām kā TD Ameritrade un eToro jo jums ir vairāk ieguldījumu iespēju un tirdzniecības rīku. Un, ja jūs vairāk interesē robo-padomnieks, mēs iesakām to izmantot Uzlabošana

Galu galā, izvēloties pareizo brokeri, ir jāņem vērā maksas, jāiegulda atlase, konta veidi un iegūtie rīki. J.P. Morgan ir tas, kas nepieciešams iesācējiem investoriem, atskaitot daļējas akcijas. Bet pieredzējušākiem cilvēkiem, iespējams, vajadzētu meklēt citur.

Reklāmdevēja atklāšana – Šajā reklāmā ir ietverta informācija un materiāli, ko nodrošina Robinhood Financial LLC un tā saistītie uzņēmumi (“Robinhood”) un InvestorJunkie, trešā puse, kas nav saistīta ar Robinhood. Visi ieguldījumi ir saistīti ar risku, un vērtspapīra vai finanšu produkta pagātnes darbība negarantē nākotnes rezultātus vai atdevi. Vērtspapīri, ko piedāvā Robinhood Financial LLC un Robinhood Securities LLC, kas ir FINRA un SIPC dalībnieki. InvestorJunkie nav FINRA vai SIPC biedrs.